【正文】 資研究報(bào)告進(jìn)行，并對(duì)投資個(gè)股進(jìn)行跟蹤、研究。采取的措施主要有：加強(qiáng)與投資者交流；進(jìn)行持續(xù)性投資者培訓(xùn)與教育活動(dòng)；及時(shí)解釋、澄清各種傳聞；（7）代理商數(shù)據(jù)傳輸錯(cuò)誤或故障信息多道加密；電話核實(shí)；設(shè)置備用線路；傳真替代；人工應(yīng)急傳送等。第四十三條 持續(xù)檢驗(yàn)制度是公司對(duì)員工行為規(guī)范和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查需隨時(shí)且持續(xù)續(xù)進(jìn)行，并根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測(cè)試和修改風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度持續(xù)運(yùn)作并充分有效。第七章 附則 第三十八條 本制度具體的崗位職責(zé)設(shè)置和業(yè)務(wù)流程參照《銀華基金管理公司內(nèi)部控制制度細(xì)則》執(zhí)行。當(dāng)?shù)谌匠霈F(xiàn)破產(chǎn)、清算時(shí)，公司將根據(jù)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，組織更換第三方的工作。采取的風(fēng)險(xiǎn)防患措施主要有：嚴(yán)格進(jìn)行人員培訓(xùn)；重要工作崗位（資金票據(jù)）隔離；加蓋時(shí)間戳記；設(shè)立工作權(quán)限限制；在易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位設(shè)置復(fù)核人員；高級(jí)業(yè)務(wù)主管審核簽字、逐日與銀行、基金會(huì)計(jì)部門(mén)及基金登記部門(mén)對(duì)帳；妥善保管客戶申購(gòu)申請(qǐng)資料等。第五章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施第一節(jié) 管理風(fēng)險(xiǎn)控制第二十五條 公司領(lǐng)導(dǎo)必須牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先思想，自覺(jué)形成風(fēng)險(xiǎn)管理觀念，忠于職守，勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。實(shí)行雙人負(fù)責(zé)的制度，出現(xiàn)問(wèn)題，部門(mén)經(jīng)理和具體經(jīng)辦人均要承擔(dān)責(zé)任。第十條 股東會(huì)選舉董事組成董事會(huì)。每個(gè)員工在公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系中都要發(fā)揮重要的作用。17 / 19銀華基金管理有限公司內(nèi)部控制綱要第一章 總則 1第二章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和原則 1第三章 風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源與分類 2第四章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系 4第一節(jié) 公司治理結(jié)構(gòu) 4第二節(jié) 內(nèi)部控制架構(gòu) 5第三節(jié) 內(nèi)部控制規(guī)則 7第五章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施 8第一節(jié) 管理風(fēng)險(xiǎn)控制 8第二節(jié) 基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制 8第三節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制 10第四節(jié) 合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)控制 10第五節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)控制 10第六節(jié) 人員流失風(fēng)險(xiǎn)控制 14第七節(jié) 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)控制 14第八節(jié) 其他風(fēng)險(xiǎn)控制 14第六章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的保障 15第七章 附則 16第一章 總則第一條 為保證銀華基金管理有限公司規(guī)范、穩(wěn)健的運(yùn)作，盡可能防止和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，充分保護(hù)基金投資者的合法利益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券投資基金管理暫行辦法》等法律法規(guī)以及《銀華基金管理有限公司章程》，結(jié)合本公司實(shí)際情況特制定本綱要。第六條 公司經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，總體而言可以分為以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：管理風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)和人員流失風(fēng)險(xiǎn)等。董事會(huì)中必須包括三分之一以上的獨(dú)立董事，董事會(huì)依照法律和公司章程行使職權(quán)。第十八條 第二道監(jiān)控防線：公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)，由公司投資決策委員會(huì)和公司總經(jīng)理及副總經(jīng)理、投資總監(jiān)組成的經(jīng)營(yíng)管理層，對(duì)公司各部門(mén)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面監(jiān)督并及時(shí)制定相應(yīng)對(duì)策和實(shí)施控制措施。建立合法有效的決策程序，公司的投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)基金投資的決策，避免決策的隨意性，同時(shí)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和公司督察員在公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。（5）基金贖回基金贖回過(guò)程主要風(fēng)險(xiǎn)有：基金贖回申請(qǐng)資料不齊備；贖回價(jià)款、手續(xù)費(fèi)錯(cuò)誤；客戶提取資金沒(méi)有按規(guī)定程序辦理；送基金登記部門(mén)的申請(qǐng)贖回基金份數(shù)與客戶贖回申請(qǐng)書(shū)中明細(xì)不一致等。當(dāng)?shù)谌匠霈F(xiàn)破產(chǎn)、清算時(shí)，公司將根據(jù)有關(guān)法規(guī)采取措施將投資者損失減少到最小。第三十九條 本制度由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后生效。第四十二條 每個(gè)員工都必須根據(jù)自身業(yè)務(wù)范圍簽署行為規(guī)范自律承諾書(shū)，保證執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)章制度，規(guī)范自身的行為并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，竭誠(chéng)為基金投資者服務(wù)。（6）巨額贖回因市場(chǎng)大幅波動(dòng)或?qū)镜牟涣紓髀勔鸹鹁揞~贖回的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)簽定《租用基金交易席位協(xié)議》，獲得知名券商研究機(jī)構(gòu)的支持和協(xié)助。督察員和監(jiān)察稽核部獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門(mén)和公司管理層，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和及時(shí)反饋，并獨(dú)立報(bào)告。聘任督察員全權(quán)負(fù)責(zé)基金和公司的監(jiān)察稽核工作。2．