npss財務(wù)安全規(guī)劃書(留存版)
【正文】 家庭月總收入－家庭月總支出 ?規(guī)劃精神：以「家庭」為單位的規(guī)劃考慮 保險禮品網(wǎng)（ 6 FCTC 資產(chǎn)與負債 資 料 的用途 ?收集「資產(chǎn)與負債」的資料，用途為何？ ?資產(chǎn)：「保障額度」的可能 「減」項 ?負債：「保障額度」的可能 「加」項 ?如何判別資產(chǎn)是否為減項 ？ ?探詢客戶假如不在時，資產(chǎn)是否變現(xiàn)？ ?如何判別負債是否為加項 ？ ?探詢客戶假如不在時，負債是否一并帶走？ ?規(guī)劃精神 ：以「客戶需求」為導(dǎo)向來考慮 保險禮品網(wǎng)（ 7 FCTC 本人 、關(guān)系人、共同部分 ?為何區(qū)分「本人 、關(guān)系人、共同部分 」？ ?計算對家庭不同的「貢獻度」 ?共同部分：影響「貢獻度」與「保額」加減 ?填寫時區(qū)分原則： ?屬本人或關(guān)系人的收入支出，列在其欄 位 下 ?不管本人或關(guān)系人「在或不在」 ，都會發(fā)生的，列在「共同部分」 ?不要「變現(xiàn)的資產(chǎn)」與不要「帶走的負債」，列在「共同部分」 保險禮品網(wǎng)（ 8 FCTC 未來規(guī)劃 、期望與準(zhǔn)備 ?如何探詢客戶對未來
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