【正文】 政策 等發(fā)生變化， 可能對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致證券市場投資品種的價值和風(fēng)險發(fā)生較大變化，從而影響信托計劃收益。 30 （ 3）次級受益人可獲信托收益于本信托終止且信托計劃現(xiàn)金資產(chǎn)滿足收益分配后的 10 個工作日內(nèi)進(jìn)行支付。 優(yōu)先級受益人于信托終止時可獲得的信托收益為最后一個信托開放日（含當(dāng)日）至信托終止日按照優(yōu)先級受益人預(yù)期年化收益率計算的每日信托收益之和。 （二） 信托利益的分配原則 信托利益指全部信托財產(chǎn)扣除信托費用及其他信托負(fù)債后的剩余部分。 上述 “當(dāng)期保管費 ”指自上一自然季度末月 20 日（不含）至本自然季度末月20 日（含）的期間已計提的保管費；就第一個當(dāng)期保管費而言，指信托計劃成立日（含）起至信托計劃成立后第一個自然季度末月 20 日（含）的期間已計提的保管費；就最后一個當(dāng)期保管費而言，指信托計劃終止日（含）與該日之前最近一個自然季度末月 20 日（不含）的期間已計提的保管費。 受托人實際獲得的信托報酬每日計提。 元 /份 根據(jù)上述公式所得計算結(jié)果 保留到個位，小數(shù)點后第 1 位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入信托財產(chǎn)。全體次級受益人不得辦理申 購也不得辦理贖回業(yè)務(wù)。 20 十 五 、受托人職責(zé)終止和新受托人的選任 （一）受托人職責(zé)終止 有下列情形之一的，受托人職責(zé)終止： 被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)。 代表信托單位總份數(shù) 10%以上（含 10%）的受益人認(rèn)為有必要召開受益人大會的，應(yīng)當(dāng)向受托人提出書面提議。受托人每周在其網(wǎng)站上公布信托單位凈值；受托人將按季制作信托資金管理報告。 本合同及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。本信托財產(chǎn)所投資的證券等資產(chǎn)依據(jù)法定或相關(guān)合同的約定由相應(yīng)機(jī)構(gòu)登記、保存。 九、信托計劃的內(nèi)部管理 受托人為信托計劃設(shè)立單獨的信托專用銀行賬戶 ，保管信托 計劃項下的 14 貨幣資金。同時， 受托人有權(quán)自 T+3 日起通知投資顧問追加增強(qiáng)信托資金，投資顧問追加增強(qiáng)信托資金的，須在 T+4 日下午 5 點前完成。 （二）投資范圍 本信托主要投資于國內(nèi)市場具有良好收益性與流動性的 固定收益類 金融工具，包括 債券類資產(chǎn)、 貨幣市場工具 、 基金 和其他固定收益類金融產(chǎn)品 。 七、信托計劃的成立 信托計劃的 推介 期 為 2020 年 XX 月 XX 日至 2020 年 XX 月 XX 日。 信托計劃根據(jù)信托合同第二十二條第（ 一 ）款規(guī)定可以提前終止 或延期 。 貨幣市場工具包括： 現(xiàn)金、銀行存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單、逆回購等。 2信 托財產(chǎn)凈值： 指信托財產(chǎn)總值扣除信托財產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的費用 、計提的優(yōu)先級受益人的預(yù)期收益 和其他 信托 負(fù)債后的余額。 信托單位： 指 本信托項下 信托受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式 。委托人自簽署信托合同和 認(rèn)購 風(fēng)險申明書、交付 認(rèn)購 資金，于 信托計劃 成立之日起即成為本信托的 委托人 /受益人之一，與信托計劃項下的其他委托人 /受益人共同受信托合同的約束。 信托公司、證券投資信托業(yè)務(wù)人員 、投資顧問 等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的過往業(yè)績不代表該信托產(chǎn)品未來運(yùn)作的實際效果 ，相關(guān)信托文件中披露的受托人和 投資顧問 的過往業(yè)績不構(gòu)成對本信托計劃的收益保證，也不代表受托人或 投資顧問 保證本信托計劃不發(fā)生虧損或一定盈利。 1 次級 信托單位： 指 次級 受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式；信托計劃項下 次級 信托單位向信托文件規(guī)定的合格投資者發(fā)行。 2信托專用債券賬戶： 指受托人 以 本信托名稱開設(shè)的、用于銀行間債券市場交易品種投資的債券托管賬戶。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許投資其他品種，經(jīng) 受托人與投資顧問協(xié)商一致，并經(jīng) 優(yōu)先級受益人 同意，信托計劃可以將其納入投資范圍。委托人認(rèn)購信托單位、作出本條規(guī)定的陳述與保證或其它相關(guān)事項的決定時沒有依賴受托人或受托人的任何關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，受托人不對認(rèn)購資金的合法性和合規(guī)性負(fù)有或承擔(dān)任何責(zé)任，也不對委托人是否遵守適用于其的任何法律、法規(guī)或監(jiān)管政策負(fù)有或承擔(dān)任何責(zé)任 。 若 信 托計劃不成立，受托人于 推介 期 結(jié)束后的 10 個工作日內(nèi)，將投資者交付的 認(rèn)購 資金連同交付 至受托人開立的信托 募集 賬戶之 日至退還日期間的利 9 息 （按中國人民銀行公布的同期活期存款 基準(zhǔn) 利率計息） 退還給投資者。 如法律法規(guī)規(guī)定受托人須取得特定資質(zhì)后方可投 資某產(chǎn)品，則受托人須在獲得相應(yīng)資質(zhì)后才能投資該產(chǎn)品。次級受益人或投資顧問追加增強(qiáng)信托資金前后，信托單位總份數(shù)不變。 受托人將親自處理信托事務(wù)，自主決策。 （ 4）估值日 計算信托單位凈值之日，保管人、受托人分別于本信托計劃每一交易日進(jìn)行估值。 本合同及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。 次級受益人的信托受益權(quán)可以根據(jù)信托合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和繼承。 （四）通知 召開受益人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前 10 個工作日公告會議通知，會議通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容： （ 1）會議召開的時間、地點和會議形式； （ 2）會議擬審議的主要事項、議事程序和表決方式； （ 3）會務(wù)聯(lián)系人姓名、電話及其他聯(lián)系方式； （ 4）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)； （ 5）召集人需要通知的其他事項。 如果有關(guān)法律法規(guī)或政府部門已經(jīng)對新受托人的選任方式有了明確規(guī)定或安排，則在出現(xiàn)需要重新選任受托人的情況時應(yīng)按照該規(guī)定或安排進(jìn)行。 申購發(fā)生后優(yōu)先級受益人持有的優(yōu)先級受益權(quán)所對應(yīng)的信托單位份數(shù)與次級受益人持有的受益權(quán)所對應(yīng)的信托單位份數(shù)的比例不超過 9:1。 （ 3）因不可抗力的原因?qū)е率芡腥瞬荒苤Ц囤H回款項。 每日應(yīng)計提的 固定 投資 顧問費＝前一交易日信托財產(chǎn)凈值 【 】 %247。 中國銀行 北京市 分行收取銀行服務(wù)費的賬戶信息如下： 賬戶名： 總行基金申購款手續(xù)費暫存賬戶 賬 號： 9003610018331029 開戶行： 中國銀行總行 律師費 律師事務(wù)所出具法律意見書，收取律師費。 受托人在開放日不向次級受益人進(jìn)行收益分配。 365 （ 2）若提前結(jié)束 日晚于本信托計劃成立后 六 個月 ，但不晚于正常到期日，則： 某筆優(yōu)先信托資金對應(yīng)的信托收益＝該筆優(yōu)先級受益權(quán)對應(yīng)的信托資金金額 Ri提前結(jié)束日前最近一次開放日（含）至本信托計劃正常到期日（不含）的實際天數(shù)247。 （ 八 ） 如本信托計劃終止時，因本信托計劃所持非現(xiàn)金資產(chǎn)因停牌等原因不能正常交易、無法變現(xiàn)，則受托人按以下方式進(jìn)行信托財產(chǎn)分配。 （ 2）利率風(fēng)險。 受托人管理、操作風(fēng)險 （ 1）信托存續(xù)期間，受托人的金融信托業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力、相關(guān)知識和經(jīng)驗以及操作能力等也對信托財產(chǎn)的投資運(yùn)用和管理有著較大程度的影響，受托人的管理和操作失誤可能導(dǎo)致信托財產(chǎn)受到損失。 投資顧問 管理風(fēng)險、操作風(fēng)險和道德風(fēng)險 信托計劃的業(yè)績很大程度上依賴 投資顧問 的投資管理能力、勤勉盡責(zé)的執(zhí)行投資管理義務(wù)和恪守各項法律法規(guī)。 政策風(fēng)險 信托計劃 主要投資于 債券類資金、貨幣市場工具、基金。 在完成已追加但未返還增強(qiáng)信托資金 (如有 )返還后，如剩余信托利益小于或等于次級受益人信托本金，則次級受益人僅獲得部分或全部信托本金，不獲得信托收益。 優(yōu)先級受益人于以后各個開放日（即信托利益分配日）可獲得的信托收益為上一個開放日（含當(dāng)日）至本次信托開放日（不含當(dāng)日）按照優(yōu)先級受益人預(yù)期年化收益率計算的每日信托收益之和。 27 十 九 、信托利益的 歸屬和分配 （一 ）信 托收入的構(gòu)成 本信托計劃信托收入包括證券投資收益、銀行存款利息以及其他收入（已扣除交易過程中發(fā)生的傭金及稅費等）。365 受托人于信托計劃存續(xù)期限內(nèi)每自然季度末月 20 日后的 5 個工作日內(nèi)和信托計劃終止日后的 10 個工作日內(nèi)向保管人支付 “當(dāng)期保管費 ”。 （ 1）由受托人實際獲得的受托人報酬的計 算 由受托人實際獲得的受托人報酬率為 %/年。 申購信托單位份數(shù)的計算 申購信托單位份數(shù)＝申購資金 247。 十 七 、 信托計劃的開放日及優(yōu)先級信托單位的申購與贖回 （一） 本信托計劃設(shè)有開放日，本信托計劃生效后每滿 6 個月之日為開放日（如遇國家法定節(jié)假日則順延至下一工作日；經(jīng)優(yōu)先級委托人提前書面申請，并經(jīng)受托人同意后，受托人可將開放日適當(dāng)提前或推遲），優(yōu)先級受益人可在開放日辦理優(yōu)先級信托單位的申購、贖回業(yè)務(wù)。 受益人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。 （三）會議召集方式 受益人大會由受托人召集，開會時間、地點、方式等由受托人選擇確定。 受托人必 須保存處理信托事務(wù)的完整記錄。 受托人違反本合同規(guī)定的信托目的處分信托財產(chǎn)，或者因違背管理職責(zé)，致使信托財產(chǎn)受到損失的，委托人有權(quán) 要求撤銷該處分行為或 申請人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財產(chǎn)的原狀或者予以賠償。保管人對本信托計劃項下資金的保管并非對本信托計劃資金或收益的保證或承諾，也不承擔(dān)本信托計劃的投資風(fēng)險。 本信托計劃分配及終止時，按照信托財產(chǎn)的分配順序，信托財產(chǎn)中所含增強(qiáng)信托資金（如有）則按本合同的規(guī)定隨信托收益及財產(chǎn)的分配一并返還。 （ 6）如 次級受益人未按信托文件約定在規(guī)定時間（ T+2 日）內(nèi)足額追加增強(qiáng)信托資金且信托單位凈值未恢復(fù)到 元（含）以上，則自本信托計劃觸及預(yù)警線之日后的第三個交易日（ T+3 日）起，受托人有權(quán)根據(jù)自身判斷在 3 個交易日內(nèi)自主變現(xiàn)本信托計劃所持有的非現(xiàn)金資產(chǎn)，使本信托計劃所持有的非現(xiàn)金資產(chǎn)比例以成本價計算不高于信托財產(chǎn)總值的 30%（如因市場原因等不能在規(guī)定時間內(nèi)完成的，相應(yīng)順延）。 受托人執(zhí)行投資建議的行為并不代表受托人對執(zhí)行投資建議可能產(chǎn)生的損失承擔(dān)責(zé)任。 投資者應(yīng)當(dāng)在信托計劃 推介 期 內(nèi)簽署信托合同、 認(rèn)購 風(fēng)險申明書并將 認(rèn)購 資金支付至以下信托 計劃募集 賬戶： 賬戶名： 五礦國際信托有限公司 賬 號： 開戶行： （ 六 ）信托計劃的加入 投資者簽署信托合同、 認(rèn)購 風(fēng)險申明書并交付 認(rèn)購 資金后，于信托計劃成立之日起即視為加入信托計劃。 五、信托計劃期限 信托計劃的 存續(xù) 期限為 12 個月 ，自信托計劃成立之日起計算。 三、信托計劃目的 委托人基于對受托人的信任， 認(rèn)購 信托 單位 并加入信托計劃，由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定集合運(yùn)用信托資金， 本信托主要投資于國內(nèi)市場具有良好收益性與流動性的 固定收 益類金融工具，包括債券類資產(chǎn)、貨幣市場工具 、 基金 和其他固定收益類金融產(chǎn)品 。 信托財產(chǎn)總值 ：指信托計劃項下各類財產(chǎn)的價值總和。 本信托項下的信托受益權(quán)區(qū)分為 優(yōu)先 級 受益權(quán)和 次級 受益權(quán)。 信托合同是規(guī)定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利 義務(wù)的基本法律文件，其他與本信托相關(guān)的涉及信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述， 與信托合同約定不一致的， 均以信托合同為準(zhǔn)。 受托人在信托合同之 外披露的涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系 ，與信托合同約定不一致 的，應(yīng)以信托合同為準(zhǔn)。 1 委托人 ：信托計劃 推介 期 內(nèi)，指 認(rèn)購 信托單位 、并受信托文件約束 的投資者；信托計劃期限內(nèi)，指持有信托單位的投資者。 2信托財產(chǎn)專戶 ：指信托專用銀行賬戶、 信托專用債券賬 戶 以及受托人為信托計劃開立的其它賬戶。 受托人以管理、運(yùn)用或處分信托財產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來源，為受益人獲取投資收益。 全體委托人在此確認(rèn)： 經(jīng)次級委托人指定， 全體委托人 一致 同意 聘請 和合瑞盈投資管理（天津）有限責(zé)任公司 作為 投資顧問 向 信托計劃提供投資咨詢服務(wù)。 前述資金返還后，受托人免除對投資者的一切責(zé)任 。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許投資其他品種，經(jīng)受托人與投資顧問協(xié)商一致，并經(jīng) 優(yōu)先級受益人 同意，信托計劃可以將其納入投資范圍。 （ 9）在次級受益人或投資顧問追加增強(qiáng)信托資金后，如扣除次級受益人或投資顧問累計交付但未返還的全部增強(qiáng)信托資金后本信托計劃信托單位凈值連續(xù) 20 個交易日達(dá)到或超過 元時，次級受益人或投資顧問可向受托人申請返還增強(qiáng)信托資金，申請返還當(dāng)日為增強(qiáng)信托資金返還申請日（以下簡稱 “返還申請日 ”），該申請需由全體次級受益人或投資顧問發(fā)出，增強(qiáng)信托資金返還金額應(yīng)以已追加 但未返還的增強(qiáng)信托資金為限，且扣除本次返還的增強(qiáng)信托資金后，返還申請日前一交易日信托單位凈值應(yīng)不低于 元。 受托人可以根據(jù)需要，為了受益人的利益委托他人代為處理信托事務(wù)，但受托人委托他人代為處理信托事務(wù)須經(jīng)委托人一致認(rèn)可。保管人與受托人根據(jù)《保管合同》的約定對估值結(jié)果進(jìn)行核對。 十 二 、受托人的權(quán)利義務(wù) （一）權(quán)利 有權(quán)依照本合同的約定收取信托報酬。 受益人有權(quán)了解 其信托財產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人做出說明。 采取通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次受益人大會所采取的具體通訊方式、書面表決意見的寄交截止時間和收取方式。 十 六 、信托 受益權(quán)的 轉(zhuǎn)讓 與繼承 （ 一 ）信托 受益權(quán) 的轉(zhuǎn)讓