【正文】 政策 等發(fā)生變化， 可能對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致證券市場(chǎng)投資品種的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生較大變化，從而影響信托計(jì)劃收益。 30 （ 3）次級(jí)受益人可獲信托收益于本信托終止且信托計(jì)劃現(xiàn)金資產(chǎn)滿足收益分配后的 10 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行支付。 優(yōu)先級(jí)受益人于信托終止時(shí)可獲得的信托收益為最后一個(gè)信托開放日（含當(dāng)日）至信托終止日按照優(yōu)先級(jí)受益人預(yù)期年化收益率計(jì)算的每日信托收益之和。 （二） 信托利益的分配原則 信托利益指全部信托財(cái)產(chǎn)扣除信托費(fèi)用及其他信托負(fù)債后的剩余部分。 上述 “當(dāng)期保管費(fèi) ”指自上一自然季度末月 20 日（不含）至本自然季度末月20 日（含）的期間已計(jì)提的保管費(fèi)；就第一個(gè)當(dāng)期保管費(fèi)而言，指信托計(jì)劃成立日（含）起至信托計(jì)劃成立后第一個(gè)自然季度末月 20 日（含）的期間已計(jì)提的保管費(fèi)；就最后一個(gè)當(dāng)期保管費(fèi)而言，指信托計(jì)劃終止日（含）與該日之前最近一個(gè)自然季度末月 20 日（不含）的期間已計(jì)提的保管費(fèi)。 受托人實(shí)際獲得的信托報(bào)酬每日計(jì)提。 元 /份 根據(jù)上述公式所得計(jì)算結(jié)果 保留到個(gè)位，小數(shù)點(diǎn)后第 1 位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)。全體次級(jí)受益人不得辦理申 購也不得辦理贖回業(yè)務(wù)。 20 十 五 、受托人職責(zé)終止和新受托人的選任 （一）受托人職責(zé)終止 有下列情形之一的，受托人職責(zé)終止： 被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)。 代表信托單位總份數(shù) 10%以上（含 10%）的受益人認(rèn)為有必要召開受益人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向受托人提出書面提議。受托人每周在其網(wǎng)站上公布信托單位凈值；受托人將按季制作信托資金管理報(bào)告。 本合同及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。本信托財(cái)產(chǎn)所投資的證券等資產(chǎn)依據(jù)法定或相關(guān)合同的約定由相應(yīng)機(jī)構(gòu)登記、保存。 九、信托計(jì)劃的內(nèi)部管理 受托人為信托計(jì)劃設(shè)立單獨(dú)的信托專用銀行賬戶 ，保管信托 計(jì)劃項(xiàng)下的 14 貨幣資金。同時(shí)， 受托人有權(quán)自 T+3 日起通知投資顧問追加增強(qiáng)信托資金，投資顧問追加增強(qiáng)信托資金的，須在 T+4 日下午 5 點(diǎn)前完成。 （二）投資范圍 本信托主要投資于國內(nèi)市場(chǎng)具有良好收益性與流動(dòng)性的 固定收益類 金融工具，包括 債券類資產(chǎn)、 貨幣市場(chǎng)工具 、 基金 和其他固定收益類金融產(chǎn)品 。 七、信托計(jì)劃的成立 信托計(jì)劃的 推介 期 為 2020 年 XX 月 XX 日至 2020 年 XX 月 XX 日。 信托計(jì)劃根據(jù)信托合同第二十二條第（ 一 ）款規(guī)定可以提前終止 或延期 。 貨幣市場(chǎng)工具包括： 現(xiàn)金、銀行存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單、逆回購等。 2信 托財(cái)產(chǎn)凈值： 指信托財(cái)產(chǎn)總值扣除信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用 、計(jì)提的優(yōu)先級(jí)受益人的預(yù)期收益 和其他 信托 負(fù)債后的余額。 信托單位： 指 本信托項(xiàng)下 信托受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式 。委托人自簽署信托合同和 認(rèn)購 風(fēng)險(xiǎn)申明書、交付 認(rèn)購 資金，于 信托計(jì)劃 成立之日起即成為本信托的 委托人 /受益人之一，與信托計(jì)劃項(xiàng)下的其他委托人 /受益人共同受信托合同的約束。 信托公司、證券投資信托業(yè)務(wù)人員 、投資顧問 等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的過往業(yè)績不代表該信托產(chǎn)品未來運(yùn)作的實(shí)際效果 ，相關(guān)信托文件中披露的受托人和 投資顧問 的過往業(yè)績不構(gòu)成對(duì)本信托計(jì)劃的收益保證，也不代表受托人或 投資顧問 保證本信托計(jì)劃不發(fā)生虧損或一定盈利。 1 次級(jí) 信托單位： 指 次級(jí) 受益權(quán)的份額化表現(xiàn)形式；信托計(jì)劃項(xiàng)下 次級(jí) 信托單位向信托文件規(guī)定的合格投資者發(fā)行。 2信托專用債券賬戶： 指受托人 以 本信托名稱開設(shè)的、用于銀行間債券市場(chǎng)交易品種投資的債券托管賬戶。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許投資其他品種，經(jīng) 受托人與投資顧問協(xié)商一致，并經(jīng) 優(yōu)先級(jí)受益人 同意，信托計(jì)劃可以將其納入投資范圍。委托人認(rèn)購信托單位、作出本條規(guī)定的陳述與保證或其它相關(guān)事項(xiàng)的決定時(shí)沒有依賴受托人或受托人的任何關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，受托人不對(duì)認(rèn)購資金的合法性和合規(guī)性負(fù)有或承擔(dān)任何責(zé)任，也不對(duì)委托人是否遵守適用于其的任何法律、法規(guī)或監(jiān)管政策負(fù)有或承擔(dān)任何責(zé)任 。 若 信 托計(jì)劃不成立，受托人于 推介 期 結(jié)束后的 10 個(gè)工作日內(nèi)，將投資者交付的 認(rèn)購 資金連同交付 至受托人開立的信托 募集 賬戶之 日至退還日期間的利 9 息 （按中國人民銀行公布的同期活期存款 基準(zhǔn) 利率計(jì)息） 退還給投資者。 如法律法規(guī)規(guī)定受托人須取得特定資質(zhì)后方可投 資某產(chǎn)品，則受托人須在獲得相應(yīng)資質(zhì)后才能投資該產(chǎn)品。次級(jí)受益人或投資顧問追加增強(qiáng)信托資金前后，信托單位總份數(shù)不變。 受托人將親自處理信托事務(wù)，自主決策。 （ 4）估值日 計(jì)算信托單位凈值之日，保管人、受托人分別于本信托計(jì)劃每一交易日進(jìn)行估值。 本合同及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。 次級(jí)受益人的信托受益權(quán)可以根據(jù)信托合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和繼承。 （四）通知 召開受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前 10 個(gè)工作日公告會(huì)議通知，會(huì)議通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容： （ 1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式； （ 2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式； （ 3）會(huì)務(wù)聯(lián)系人姓名、電話及其他聯(lián)系方式； （ 4）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)； （ 5）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。 如果有關(guān)法律法規(guī)或政府部門已經(jīng)對(duì)新受托人的選任方式有了明確規(guī)定或安排，則在出現(xiàn)需要重新選任受托人的情況時(shí)應(yīng)按照該規(guī)定或安排進(jìn)行。 申購發(fā)生后優(yōu)先級(jí)受益人持有的優(yōu)先級(jí)受益權(quán)所對(duì)應(yīng)的信托單位份數(shù)與次級(jí)受益人持有的受益權(quán)所對(duì)應(yīng)的信托單位份數(shù)的比例不超過 9:1。 （ 3）因不可抗力的原因?qū)е率芡腥瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)。 每日應(yīng)計(jì)提的 固定 投資 顧問費(fèi)＝前一交易日信托財(cái)產(chǎn)凈值 【 】 %247。 中國銀行 北京市 分行收取銀行服務(wù)費(fèi)的賬戶信息如下： 賬戶名： 總行基金申購款手續(xù)費(fèi)暫存賬戶 賬 號(hào)： 9003610018331029 開戶行： 中國銀行總行 律師費(fèi) 律師事務(wù)所出具法律意見書，收取律師費(fèi)。 受托人在開放日不向次級(jí)受益人進(jìn)行收益分配。 365 （ 2）若提前結(jié)束 日晚于本信托計(jì)劃成立后 六 個(gè)月 ，但不晚于正常到期日，則： 某筆優(yōu)先信托資金對(duì)應(yīng)的信托收益＝該筆優(yōu)先級(jí)受益權(quán)對(duì)應(yīng)的信托資金金額 Ri提前結(jié)束日前最近一次開放日（含）至本信托計(jì)劃正常到期日（不含）的實(shí)際天數(shù)247。 （ 八 ） 如本信托計(jì)劃終止時(shí)，因本信托計(jì)劃所持非現(xiàn)金資產(chǎn)因停牌等原因不能正常交易、無法變現(xiàn)，則受托人按以下方式進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)分配。 （ 2）利率風(fēng)險(xiǎn)。 受托人管理、操作風(fēng)險(xiǎn) （ 1）信托存續(xù)期間，受托人的金融信托業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力、相關(guān)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)以及操作能力等也對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)用和管理有著較大程度的影響，受托人的管理和操作失誤可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到損失。 投資顧問 管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn) 信托計(jì)劃的業(yè)績很大程度上依賴 投資顧問 的投資管理能力、勤勉盡責(zé)的執(zhí)行投資管理義務(wù)和恪守各項(xiàng)法律法規(guī)。 政策風(fēng)險(xiǎn) 信托計(jì)劃 主要投資于 債券類資金、貨幣市場(chǎng)工具、基金。 在完成已追加但未返還增強(qiáng)信托資金 (如有 )返還后，如剩余信托利益小于或等于次級(jí)受益人信托本金，則次級(jí)受益人僅獲得部分或全部信托本金，不獲得信托收益。 優(yōu)先級(jí)受益人于以后各個(gè)開放日（即信托利益分配日）可獲得的信托收益為上一個(gè)開放日（含當(dāng)日）至本次信托開放日（不含當(dāng)日）按照優(yōu)先級(jí)受益人預(yù)期年化收益率計(jì)算的每日信托收益之和。 27 十 九 、信托利益的 歸屬和分配 （一 ）信 托收入的構(gòu)成 本信托計(jì)劃信托收入包括證券投資收益、銀行存款利息以及其他收入（已扣除交易過程中發(fā)生的傭金及稅費(fèi)等）。365 受托人于信托計(jì)劃存續(xù)期限內(nèi)每自然季度末月 20 日后的 5 個(gè)工作日內(nèi)和信托計(jì)劃終止日后的 10 個(gè)工作日內(nèi)向保管人支付 “當(dāng)期保管費(fèi) ”。 （ 1）由受托人實(shí)際獲得的受托人報(bào)酬的計(jì) 算 由受托人實(shí)際獲得的受托人報(bào)酬率為 %/年。 申購信托單位份數(shù)的計(jì)算 申購信托單位份數(shù)＝申購資金 247。 十 七 、 信托計(jì)劃的開放日及優(yōu)先級(jí)信托單位的申購與贖回 （一） 本信托計(jì)劃設(shè)有開放日，本信托計(jì)劃生效后每滿 6 個(gè)月之日為開放日（如遇國家法定節(jié)假日則順延至下一工作日；經(jīng)優(yōu)先級(jí)委托人提前書面申請(qǐng)，并經(jīng)受托人同意后，受托人可將開放日適當(dāng)提前或推遲），優(yōu)先級(jí)受益人可在開放日辦理優(yōu)先級(jí)信托單位的申購、贖回業(yè)務(wù)。 受益人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。 （三）會(huì)議召集方式 受益人大會(huì)由受托人召集，開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式等由受托人選擇確定。 受托人必 須保存處理信托事務(wù)的完整記錄。 受托人違反本合同規(guī)定的信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)，或者因違背管理職責(zé)，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，委托人有權(quán) 要求撤銷該處分行為或 申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)的原狀或者予以賠償。保管人對(duì)本信托計(jì)劃項(xiàng)下資金的保管并非對(duì)本信托計(jì)劃資金或收益的保證或承諾，也不承擔(dān)本信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。 本信托計(jì)劃分配及終止時(shí)，按照信托財(cái)產(chǎn)的分配順序，信托財(cái)產(chǎn)中所含增強(qiáng)信托資金（如有）則按本合同的規(guī)定隨信托收益及財(cái)產(chǎn)的分配一并返還。 （ 6）如 次級(jí)受益人未按信托文件約定在規(guī)定時(shí)間（ T+2 日）內(nèi)足額追加增強(qiáng)信托資金且信托單位凈值未恢復(fù)到 元（含）以上，則自本信托計(jì)劃觸及預(yù)警線之日后的第三個(gè)交易日（ T+3 日）起，受托人有權(quán)根據(jù)自身判斷在 3 個(gè)交易日內(nèi)自主變現(xiàn)本信托計(jì)劃所持有的非現(xiàn)金資產(chǎn)，使本信托計(jì)劃所持有的非現(xiàn)金資產(chǎn)比例以成本價(jià)計(jì)算不高于信托財(cái)產(chǎn)總值的 30%（如因市場(chǎng)原因等不能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成的，相應(yīng)順延）。 受托人執(zhí)行投資建議的行為并不代表受托人對(duì)執(zhí)行投資建議可能產(chǎn)生的損失承擔(dān)責(zé)任。 投資者應(yīng)當(dāng)在信托計(jì)劃 推介 期 內(nèi)簽署信托合同、 認(rèn)購 風(fēng)險(xiǎn)申明書并將 認(rèn)購 資金支付至以下信托 計(jì)劃募集 賬戶： 賬戶名： 五礦國際信托有限公司 賬 號(hào)： 開戶行： （ 六 ）信托計(jì)劃的加入 投資者簽署信托合同、 認(rèn)購 風(fēng)險(xiǎn)申明書并交付 認(rèn)購 資金后，于信托計(jì)劃成立之日起即視為加入信托計(jì)劃。 五、信托計(jì)劃期限 信托計(jì)劃的 存續(xù) 期限為 12 個(gè)月 ，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。 三、信托計(jì)劃目的 委托人基于對(duì)受托人的信任， 認(rèn)購 信托 單位 并加入信托計(jì)劃，由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定集合運(yùn)用信托資金， 本信托主要投資于國內(nèi)市場(chǎng)具有良好收益性與流動(dòng)性的 固定收 益類金融工具，包括債券類資產(chǎn)、貨幣市場(chǎng)工具 、 基金 和其他固定收益類金融產(chǎn)品 。 信托財(cái)產(chǎn)總值 ：指信托計(jì)劃項(xiàng)下各類財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和。 本信托項(xiàng)下的信托受益權(quán)區(qū)分為 優(yōu)先 級(jí) 受益權(quán)和 次級(jí) 受益權(quán)。 信托合同是規(guī)定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利 義務(wù)的基本法律文件，其他與本信托相關(guān)的涉及信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述， 與信托合同約定不一致的， 均以信托合同為準(zhǔn)。 受托人在信托合同之 外披露的涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系 ，與信托合同約定不一致 的，應(yīng)以信托合同為準(zhǔn)。 1 委托人 ：信托計(jì)劃 推介 期 內(nèi)，指 認(rèn)購 信托單位 、并受信托文件約束 的投資者；信托計(jì)劃期限內(nèi)，指持有信托單位的投資者。 2信托財(cái)產(chǎn)專戶 ：指信托專用銀行賬戶、 信托專用債券賬 戶 以及受托人為信托計(jì)劃開立的其它賬戶。 受托人以管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來源，為受益人獲取投資收益。 全體委托人在此確認(rèn)： 經(jīng)次級(jí)委托人指定， 全體委托人 一致 同意 聘請(qǐng) 和合瑞盈投資管理（天津）有限責(zé)任公司 作為 投資顧問 向 信托計(jì)劃提供投資咨詢服務(wù)。 前述資金返還后，受托人免除對(duì)投資者的一切責(zé)任 。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許投資其他品種，經(jīng)受托人與投資顧問協(xié)商一致，并經(jīng) 優(yōu)先級(jí)受益人 同意，信托計(jì)劃可以將其納入投資范圍。 （ 9）在次級(jí)受益人或投資顧問追加增強(qiáng)信托資金后，如扣除次級(jí)受益人或投資顧問累計(jì)交付但未返還的全部增強(qiáng)信托資金后本信托計(jì)劃信托單位凈值連續(xù) 20 個(gè)交易日達(dá)到或超過 元時(shí)，次級(jí)受益人或投資顧問可向受托人申請(qǐng)返還增強(qiáng)信托資金，申請(qǐng)返還當(dāng)日為增強(qiáng)信托資金返還申請(qǐng)日（以下簡稱 “返還申請(qǐng)日 ”），該申請(qǐng)需由全體次級(jí)受益人或投資顧問發(fā)出，增強(qiáng)信托資金返還金額應(yīng)以已追加 但未返還的增強(qiáng)信托資金為限，且扣除本次返還的增強(qiáng)信托資金后，返還申請(qǐng)日前一交易日信托單位凈值應(yīng)不低于 元。 受托人可以根據(jù)需要，為了受益人的利益委托他人代為處理信托事務(wù)，但受托人委托他人代為處理信托事務(wù)須經(jīng)委托人一致認(rèn)可。保管人與受托人根據(jù)《保管合同》的約定對(duì)估值結(jié)果進(jìn)行核對(duì)。 十 二 、受托人的權(quán)利義務(wù) （一）權(quán)利 有權(quán)依照本合同的約定收取信托報(bào)酬。 受益人有權(quán)了解 其信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人做出說明。 采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次受益人大會(huì)所采取的具體通訊方式、書面表決意見的寄交截止時(shí)間和收取方式。 十 六 、信托 受益權(quán)的 轉(zhuǎn)讓 與繼承 （ 一 ）信托 受益權(quán) 的轉(zhuǎn)讓