【正文】 業(yè)執(zhí)照（正、副本） 法人代表（負(fù)責(zé)人）身份證 企業(yè)代碼證 （國、地）稅務(wù)登記證 開戶許可證 貸款卡（正、背面） 企業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證 企業(yè)榮譽(yù)（信譽(yù)）證明（書） 驗(yàn)資報(bào)告 1公司章程（合伙協(xié)議或組織文件） 1企業(yè)當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益 表、現(xiàn)金流量表 1企業(yè)前三年年末資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、利潤分配表或前三年底財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告 1環(huán)保合格的批復(fù)文件（或排污許可證） 1特殊行業(yè)許可證 1貸款卡查詢資料 1其他需要提供的資料 36 附件 11: 商業(yè)匯票承兌客戶資格咨詢表 上報(bào)聯(lián)社名稱： 客戶全稱 法定代表人姓名 所有制性質(zhì) 企業(yè)代碼 基本帳戶開戶行 貸款卡號(hào)碼 注冊時(shí)間 經(jīng)營范圍 注冊資本 主導(dǎo)產(chǎn)品 資產(chǎn)總額 負(fù)債總額 資產(chǎn)負(fù)債率 聯(lián) 社信貸部門審查意見： （簽章） 年 月 日 聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)審批委員會(huì)審查意見： （簽章） 年 月 日 辦事處信貸咨詢委員會(huì)咨詢意見： （簽章） 年 月 日 37 附件 12： 辦理銀行承兌匯票通知書 營業(yè)室： 經(jīng)批準(zhǔn)，我聯(lián)社于 年 月 日 與 （客戶名稱）簽訂了編號(hào)為 的《銀行承兌匯票協(xié)議》，簽發(fā)方式為＿＿＿，保證金于 年 月 日在結(jié)算柜臺(tái)存入保證金 專戶，請核對后，按本次簽發(fā)需要領(lǐng)取空白銀行承兌匯票 份，并辦理承兌手續(xù)。 出票人（蓋章） 簽收人： 簽收時(shí)間： 年 月 日 注：此通知書一次填寫兩份，出票人簽收后退信用社一份。 第四條 質(zhì)押擔(dān)保的范圍：商業(yè)匯票承兌金額（大寫） 元、手續(xù)費(fèi)用、計(jì)收罰息以及實(shí)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)的各項(xiàng)費(fèi)用（包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的折價(jià)、拍賣等費(fèi)用）。 第十一條 抵押期間，未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得贈(zèng)與、遷移、出租、轉(zhuǎn)讓、再抵押給其他人等任何方式處分本合同項(xiàng)下抵押物。 在本保證期間內(nèi)，如出票人未能向貴社足額交存到期票款，使貴社不能對收款人或持票人支付款項(xiàng)時(shí)，或者在貴社先行墊付款項(xiàng)，將匯款墊款轉(zhuǎn)為出票人逾期貸款后，可直接向我方索償，由我方無條件向貴社支付本保證書保證范圍內(nèi)的索賠金額。 第二十三條 出票人采取欺詐手段騙取銀行承兌匯票，情節(jié)嚴(yán)重并構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。若有抵押、質(zhì)押擔(dān)保的，依法處分抵押物、質(zhì)物，并將所得款項(xiàng)優(yōu)先償付所墊資金。會(huì)計(jì)分錄為： 借：應(yīng)收承兌匯票 貸：承兌匯票 會(huì)計(jì)部門應(yīng)及時(shí)將匯票第一聯(lián)憑證復(fù)印件送達(dá)信貸業(yè)務(wù)部門，經(jīng)辦信貸員應(yīng)在承兌協(xié)議上補(bǔ)填銀行承兌匯票號(hào)碼，確保與票據(jù)相對應(yīng)，由信貸內(nèi)勤人員登記臺(tái)賬。 審核無誤后，票據(jù)管理員填制領(lǐng)票憑證 (注明出票人和領(lǐng)用 份數(shù) ),經(jīng)會(huì)計(jì)主管批準(zhǔn)后按省聯(lián)社《河北省農(nóng)村信用社重要空白憑證管理暫行辦法》要求辦理領(lǐng)用手續(xù)后，票據(jù)管理員把領(lǐng)回的空白銀行承兌匯票交付出票人財(cái)務(wù)人員和經(jīng)辦信貸員。 第十七條 分級(jí)審批（咨詢） 商業(yè)匯票承兌審批、咨詢的具體程序按 照《河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)審批辦法（試行）》和《河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)咨詢辦法（試行）》執(zhí)行。 第十二條 縣級(jí)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)審查部職責(zé) （一）負(fù)責(zé)制訂、落實(shí)商業(yè)匯票承兌總量指標(biāo)計(jì)劃； （二）對申報(bào)的商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的調(diào)查結(jié)果及相關(guān)資料進(jìn)行審核，有必要的可進(jìn)行再調(diào)查； （三）對超出縣級(jí)聯(lián)社審批權(quán)限的，組織材料上報(bào)咨詢； （四）掌握全轄銀行承兌匯票客戶的基本情況； （五）負(fù)責(zé)對商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的 檢查與監(jiān)督。 第二條 商業(yè)匯票承兌是指信用社作為付款人，接受承兌申請人的付款委托，承諾在匯票到期日對收款人或持票人無條件支付匯票金額的票據(jù)行為。 第十一條 縣級(jí)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)審批委員會(huì)職責(zé) （一）對本級(jí)信貸業(yè)務(wù)審查機(jī)構(gòu)上報(bào)的承兌申請材料進(jìn)行審批。 除按照客戶評(píng)價(jià)方法對其生產(chǎn)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、償債能力進(jìn)行總體評(píng)價(jià)外，對工業(yè)企業(yè)要了解其近期生產(chǎn)經(jīng)營是否正常，銷售貨款回籠是否順暢；對商業(yè)零售企業(yè)要了解其銷售情況及在銀行的結(jié)算情況；對物資貿(mào)易和批發(fā)企業(yè)主要了解所購貨物是否已落實(shí)銷售渠道，先貨后款方式清算的貨物在運(yùn)輸中是否出現(xiàn)毀損而造成損失；對施工企業(yè)主要了解所承包工程的投資是否落實(shí)， 工程款是否能按時(shí)到位等。 票據(jù)管理員審核以下內(nèi)容 :協(xié)議書是否正式簽訂 。 復(fù)查無誤后，由營業(yè)部會(huì)計(jì)主管編押，印章管理員在匯票第二 13 聯(lián) “承兌人簽章”處加蓋匯票專用章和標(biāo)識(shí)碼，并在“復(fù)核人”處加蓋個(gè)人名章，將匯票第二、二聯(lián)交給出票人財(cái)務(wù)人員，將匯票第一聯(lián)、承兌協(xié)議、申請審批書交票據(jù)管理人員。 （四）對正常解付的承兌匯票由會(huì)計(jì)部門及時(shí)將劃付票款憑證復(fù)印件送達(dá)信貸業(yè)務(wù)部門，由信貸內(nèi)勤人員在臺(tái)賬上對該筆承兌匯票予以注銷，辦理向抵押人、出質(zhì)人退還抵押物、質(zhì)物的手續(xù)。承兌社從專夾中抽出該份第一聯(lián)匯票卡片和承兌協(xié)議核對，并認(rèn)真審查匯票的真?zhèn)?，無誤后，在匯票備注欄注明“逾期付款”字樣，由持票人按規(guī)定在匯票的正面簽章后，由持票人填制付款或匯兌憑證辦理轉(zhuǎn)匯或付款手續(xù)。 八、其他條款： 出票人（公章） 承兌信用社（公章） 法定代表人（簽字）： 法定代表人（簽字）： （或授權(quán)代理人） （或授權(quán)代理人） 年 月 日 27 附件 5： 商業(yè)匯票承兌保證書 信用社： 因 （出票人）與貴社簽訂《銀行承兌協(xié)議》（編號(hào) ），約定由貴社為出票人簽發(fā)的金額（大寫）為 萬元，到期日為 年 月 日，匯票號(hào)碼為 的銀行承兌匯票承兌，我方接受出票人的請求，愿意就貴社為出票人進(jìn)行上述銀行匯票承兌提供如下保證： 本保證擔(dān)保的范圍為承兌金額 及手續(xù)費(fèi)用、墊款逾期利息和貴社實(shí)現(xiàn)本項(xiàng)擔(dān)保債權(quán)的各項(xiàng)費(fèi)用。 第八條 抵押期間，抵押物如發(fā)生投保范圍的損失，或者因第三人的行為導(dǎo)致抵押物價(jià)值減少，保險(xiǎn)賠償金或損害賠償金應(yīng)作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，全部存入乙方指定的帳戶，抵押期間甲方不得動(dòng)用。匯票到期日，如出票人未向乙方足額交存票款，甲方同意乙方依法以折價(jià)、拍賣、變賣等方式處置質(zhì)押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。 第十八條 本合同一式 份，甲方 份，乙方 份。 （ 2）此通知書為結(jié)算（綜合）柜員領(lǐng)用空白銀行承兌匯票的依據(jù)之一。 第十一條 發(fā)生下列情況之一，乙方有權(quán)提前處分質(zhì)押財(cái)產(chǎn)實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)： （一）甲方被宣告破產(chǎn)或被解散； （二）甲方違反本合同第七條、條八條、第九條、第十條約定 義務(wù)或發(fā)生其他嚴(yán)重違約行為； （三）《協(xié)議》履行期間出票人被宣告破產(chǎn)、被解散、擅自變更企業(yè)體制致使其不能足額交出票款； （四）出票人簽發(fā)的商業(yè)匯票無真實(shí)合法商品、勞務(wù)交易背景； （五）出票人卷入或即將卷入重大的訴訟（或仲裁）程序； （六）出票人或甲方發(fā)生其他足以影響其償付能力或缺乏償付誠意的行為等情況。 第十八條 本合同自“抵押物清單”中的抵押物均辦理登記之日起生效。 第二條 甲方保證對抵押物依法享有所有權(quán)或處分權(quán)。對匯票金額與保證金差額部分提供 （保證 /抵押 /質(zhì)押）擔(dān)保，擔(dān)保合同號(hào)為 ，未經(jīng)承兌社同意，出票人不得將其資產(chǎn)抵（質(zhì)）押給他人或?yàn)樗颂峁┍ＷC擔(dān)保， 三、承兌手續(xù)費(fèi)按票面金額千分之 計(jì)算，在承兌時(shí)一次付清。失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后 3 日內(nèi)，依法向人民法院申請公示催告，或 者向人民法院提起訴訟。 第二十條 匯票到期解付或墊款 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員至少在銀行承兌匯票到期前 10 天，查看出票人在信用社（營業(yè)部）的賬戶存款情況，并向出票人和擔(dān)保人送達(dá) 15 《商業(yè)匯票到期備付款通知書》（見附件 8），通知出票人將款項(xiàng)存入開戶社。之后，與出票人財(cái)務(wù)人員一同將承兌匯票交票據(jù)管理員。 收取保證金時(shí)，會(huì)計(jì)分錄為： 借：活期存款 出票人戶 貸：保證金 出票人保證金戶 （二）落實(shí)承兌條件 已交存保證金擔(dān)保的，由出票人出具“銀行承兌匯票保證金交款單”，客戶保證金必須專戶存儲(chǔ)，不得挪用，不得提前支取。 （四）初步審查 信貸經(jīng)辦人員接受出票人提供的材料后，應(yīng)從以下方面進(jìn)行初步審查： 出票人是否符合基本條件； 提交的材料是否完整、齊全； 審查《商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)申請書》的內(nèi)容和格式： ⑴ 是否用藍(lán)黑色或黑色墨水填寫； ⑵ 單位、法定代表人名稱是否與營業(yè)執(zhí)照名稱一致； ⑶ 承兌申請期限、金額是否符合規(guī)定； ⑷ 承兌申請用途是否表達(dá)清楚； 7 ⑸ 加蓋的公章是否清晰，是否與營業(yè)執(zhí)照和貸款卡上的名稱一致。申請辦理商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是 2 經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T核準(zhǔn)登記、年檢合格，依法從事經(jīng)營活動(dòng)，實(shí)行獨(dú)立經(jīng)濟(jì)核算的企業(yè)法人，并符合下列條件： （一）在縣級(jí)聯(lián)社營業(yè)部開立賬戶； （二）產(chǎn)品有市場，生產(chǎn)經(jīng)營正常，經(jīng)濟(jì)效益好； （三）除國務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有 限公司對外股本權(quán)益性投資累計(jì)額未超過其凈資產(chǎn)總額的 50%； （四）以真實(shí)合法的商品、勞務(wù)交易為基礎(chǔ)； （五）出票人資信狀況良好，無不良信用記錄，并與開戶社具有真實(shí)的