【正文】 戶資源的一支尖兵。 ： 銀保：金鼎富貴、盛世富貴 個險：康寧終身、康寧定期、暢享人生 團(tuán)險：團(tuán)體年金 B、短期意外險卡折式業(yè)務(wù) 23 開發(fā)中應(yīng)注意： ? 1）保單在投保 6個月內(nèi)； ? 2）客戶明確拒絕服務(wù)的； ? 3）二次投?？蛻粼诙陜?nèi)不再列入二次開發(fā)常規(guī)計劃，但仍需對其提供長期服務(wù)，在服務(wù)中發(fā)現(xiàn)新的需求。 12 題 綱 導(dǎo)言 1 概述 2 綜合開拓的業(yè)務(wù)拓展模式 3 2 4 綜合開拓的意義 5 浙江公司綜合開拓 13 組建一支專業(yè)化、職業(yè)化的專職理財團(tuán)隊 ?突出“理財特色” ?打造一支銀保渠道高端直銷團(tuán)隊。 ? 通過公司系統(tǒng)培訓(xùn)，使客戶經(jīng)理了解銀保產(chǎn)品以外的個、團(tuán)、財?shù)葮I(yè)務(wù)，并根據(jù)客戶的需求去進(jìn)行配置，有利于發(fā)揮差異化經(jīng)營和成本優(yōu)勢，使各渠道相互促進(jìn)，實現(xiàn)多贏。 “師徒制”為主的理財人員培養(yǎng)方式，通過“傳、幫、帶”等多種形式，在客戶開拓、銷售技能、客戶服務(wù)、金融理財知識、產(chǎn)品知識等方面實施有效輔導(dǎo)訓(xùn)練，扎實培養(yǎng)出能產(chǎn)生有效產(chǎn)能的理財人員。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 18 要求全員營銷開展綜合理財業(yè)務(wù)。 ? （四）綜合理財業(yè)務(wù)所涉及產(chǎn)品 :銷售人員應(yīng)根據(jù)客戶需求，在市場拓展過程中，堅持產(chǎn)品不分渠道，業(yè)務(wù)不分繳費方式，保險期間不分長短，險種不分形態(tài)，哪個能上就做哪個，努力向客戶提供公司的個、團(tuán)、銀全系列產(chǎn)品。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 11 ? （三）開展綜合理財業(yè)務(wù)有利于實現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)模最大化，增強基層分支公司自主創(chuàng)費用能力，攤薄公司中介費用成本，補充中介費用成本的不足。 ，在市場拓展過程中，堅持產(chǎn)品不分渠道，業(yè)務(wù)不分繳費方