【正文】 24 附件 3 自助設(shè)備尾箱余額上繳單 審批單編號(hào) 上繳時(shí)間 上繳內(nèi)容 備注 設(shè)備編號(hào) 鈔箱編號(hào) 鈔箱余額 廢鈔金額 監(jiān)交人： 接交人（出納員）： 移交人（加鈔員）： 接交人（出納復(fù)核員）： 移交人（設(shè)備管理員） 填表說(shuō)明： ①“接交人 ” 為出納人員、出納復(fù)核人員； ②“監(jiān)交人 ” 為 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或委 派會(huì)計(jì) ； ③本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)為入庫(kù)憑證附件，第二聯(lián) 自助設(shè)備所屬單位留存 。 第 四十三 條 安裝在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和商戶的大堂式自助設(shè)備，對(duì)外服務(wù)時(shí)間應(yīng)與網(wǎng)點(diǎn)和商戶營(yíng)業(yè)時(shí)間相同 。 二、 對(duì)于客戶現(xiàn)金未領(lǐng)取情況，自助設(shè)備的日志中將明確標(biāo)明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當(dāng)日發(fā)生長(zhǎng)款現(xiàn)象?？h級(jí)聯(lián)社或 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)吞卡處理人員負(fù)責(zé)在《吞卡登記簿》上進(jìn)行登記。鈔箱鑰匙用完后及時(shí)放回保險(xiǎn)柜。 （ c） 加鈔員打開 自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖， 設(shè)備管理員 員打開密碼鎖。 C、 加鈔員 與設(shè)備管理員 負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)加鈔申請(qǐng)，按自助設(shè)備編號(hào)填寫 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》 （附件 1） 。 （二）離行式自助設(shè)備原則上由縣級(jí)聯(lián)社統(tǒng)一管理，加鈔時(shí) 應(yīng) 采用 更 換鈔箱 的形式進(jìn)行加鈔 ， 在安全條件允許的情況下 也可以采用直接加現(xiàn)金的方式進(jìn)行加鈔。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴(yán)格登記。 第 二十 二 條 自助設(shè)備操作界面必須按省聯(lián)社統(tǒng)一要求進(jìn)行設(shè)置，在待機(jī)畫面中標(biāo)明客戶服務(wù)電話號(hào)碼，為持卡人提供清晰的交易和安全提示，確保客戶操作的便利與安全。 第 十一 條 省聯(lián)社 安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)制定 自助設(shè)備 安全防護(hù)、技術(shù)防范和消防設(shè)施的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)； 負(fù)責(zé)安全防范系統(tǒng)選型， 并組織實(shí)施、驗(yàn)收和監(jiān)督檢查 ； 負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備的安全防范制度并監(jiān)督落實(shí) 。 1 黑龍江省農(nóng)村信用社 自助 設(shè)備管理辦法 （試行稿） 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范黑龍江省農(nóng)村信用社銀行卡自助設(shè)備（以下簡(jiǎn)稱“自助設(shè)備”）的管理，提高自助設(shè)備運(yùn)行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。負(fù)責(zé)自助設(shè)備及安裝場(chǎng)所安防設(shè)施建設(shè)的審查、管理和維護(hù) 。 第 二十 三 條 自助設(shè)備安裝完畢，須 由電子銀行、科技、發(fā)展規(guī)劃、保衛(wèi)等 相關(guān) 部門組成驗(yàn)收小組，驗(yàn)收通過后方可投入使用。 一、工作用鑰匙 與密碼 的管理與使用 （一）工作用鑰匙的管理與使用 工作用鑰匙 由加鈔員專人保管。 9 （ 三 ） 自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。編制加鈔申請(qǐng)的依據(jù)： （ a）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》； （ b）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定； （ c）客戶投訴情況。 （ d）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。 如果上繳的是現(xiàn)金，出納員要當(dāng)面核實(shí)、并驗(yàn)證真?zhèn)魏笤诩逾n員的 《自助設(shè)備 尾箱余額上繳單 》 （附件 3） 上簽收，并將第 一 聯(lián)保存 ，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員 。 二、 吞卡領(lǐng)取 對(duì) 于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時(shí)向持卡人發(fā)放。 三、 對(duì)確認(rèn)的長(zhǎng)款可做調(diào)賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當(dāng)日未領(lǐng)現(xiàn)金數(shù)與設(shè)備長(zhǎng)款金額不符，應(yīng)借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助設(shè)備管理員描述等途徑另行查明原因后處理。穿墻式自助設(shè)備，實(shí)行全天 24 小 19 時(shí)服務(wù)。 25 附件 4 自助設(shè)備流水紙保管登記簿 日期 設(shè)備編號(hào) 流水紙 編號(hào) 清機(jī)周期 年月日時(shí)分－年月日時(shí)分 清機(jī)前 余額 配鈔金額 上繳人（雙人） 保管人 填表說(shuō)明： ① 本表由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及 縣級(jí)聯(lián)社 電子銀行業(yè)務(wù) 管理部門 自助設(shè)備流水紙卷保管員填寫； ② 日期為流水紙開始保管日期； ③ 流水紙編號(hào)為流水紙上繳日的年月日加上順序號(hào)，例如 2021 年 04 月 01 日開始保管的第 2 卷，其編號(hào)為 10040102； ④ 清機(jī)周期為紙卷第一筆開始使用的日期到最后一筆使用的日期、時(shí)間； ⑤ 上繳人為清機(jī)加鈔崗人員，且必須在流水紙卷上雙人 簽字。 附件 2 自助設(shè)備尾箱上繳單 審批單編號(hào)： 上繳時(shí)間 上繳內(nèi)容 備注 設(shè)備編號(hào) 鈔箱編號(hào) 監(jiān)交人： 接交人（ 出納員 ）： 移交人 （ 加鈔員 ）： 接交人（出納復(fù)核員）： 移交人（設(shè)備管理員） 填表說(shuō)明： ①“接交人 ” 為出納人員、出納復(fù)核人員； ②“監(jiān)交人 ” 為 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或委派會(huì)計(jì) ； ③本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)為 入庫(kù)憑證附件 ，第二聯(lián) 自助設(shè)備所屬單位留存 。 第 四十二 條 電子銀行部要設(shè)置專人通過監(jiān)控平臺(tái)對(duì)自助設(shè)備系統(tǒng)運(yùn)行、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、設(shè)備運(yùn)行等情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知自助設(shè)備管理員或相關(guān)技術(shù)人員限時(shí)解決并記錄備案。 第 三 十七條 現(xiàn)金未領(lǐng)取 一、 自助設(shè)備取款交易成功或存款撤 銷等操作，引發(fā)設(shè)備吐鈔時(shí)，持卡人在設(shè)備吐鈔約 30秒后未取走現(xiàn)金，自助設(shè)備將把現(xiàn)金收回，送入殘鈔箱或 回收 鈔箱。 （ 四 ） 縣級(jí)聯(lián)社 所轄自助設(shè)備的吞沒卡，由 設(shè)備管理員 負(fù)責(zé)取出后，登記《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，交接給 縣級(jí)聯(lián)社或 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。出納人員雙人清點(diǎn)鈔箱及廢鈔，清點(diǎn)過程須在全方位監(jiān)控器下進(jìn)行。 12 （ b）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印 清機(jī) 憑證 。 B、業(yè)務(wù)監(jiān)控人員電話通知加鈔員與設(shè)備管 理員為自助設(shè)備加鈔。 一、離行式自助設(shè)備的 清機(jī)、加鈔管理 （一） 對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類離 行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可 在日終 隨時(shí)清機(jī)。鑰匙和密碼堅(jiān) 持縱向交接，不得交叉使用。通過測(cè)試的軟件及技術(shù)參數(shù)，由科技部門統(tǒng)一封存保管。 第 十 條 省聯(lián)社 會(huì)計(jì) 結(jié)算 部 負(fù)責(zé)制定 自助設(shè)備 現(xiàn)金出入庫(kù)管理、會(huì)計(jì)核算相關(guān)規(guī)程，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行定期、不定期的檢查。 第二條 本 辦法 所稱自助 設(shè)備 是指自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)、多媒體查詢機(jī)等為客戶提供不間斷自助金融服務(wù)，滿足客戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、繳費(fèi)等全部或部分業(yè)務(wù)功能的 設(shè)備 。負(fù)責(zé)協(xié)助公安部門偵破 有關(guān) 自助設(shè)備 的刑事案件。 第 四 章 自助設(shè)備的 業(yè)務(wù)管理 第 二十 四 條 自助設(shè)備 的 業(yè)務(wù) 功能包括基本服務(wù)功能和增值服務(wù)功能。 工作用鑰