【正文】 第三十六條 建立業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)與聯(lián)動(dòng)機(jī)制。對(duì)條件比較成熟、有項(xiàng)目合作的分行 區(qū)域 ，實(shí)行重點(diǎn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)推進(jìn)策略；對(duì)具備一定條件 ，暫時(shí)無(wú)成熟項(xiàng)目的分行區(qū)域，實(shí)行重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)、擇機(jī)推進(jìn)的戰(zhàn)略 ；對(duì)目前市場(chǎng)條件尚未成熟，但對(duì)該業(yè)務(wù)有一定需求的分行區(qū)域 ，可實(shí)行客戶 跟蹤 、適當(dāng)營(yíng)銷(xiāo)的 策略。 （二） 強(qiáng)化財(cái)務(wù)顧問(wèn) 協(xié)議審核 從總行 層面 為分行 開(kāi)展 財(cái)務(wù) 顧問(wèn)業(yè) 務(wù)提 供經(jīng) 合規(guī)部 門(mén)審 核的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議 ，包括并購(gòu)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、上市顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議 、私募融資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議、項(xiàng)目融資財(cái)務(wù)顧問(wèn) 協(xié)議 等內(nèi)容。與我行簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù) 協(xié)議的客戶 ，必須收費(fèi)。 項(xiàng)目小組建立。 12 （三）行業(yè)協(xié)會(huì)及民間團(tuán)體：各地創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)、股權(quán)投資協(xié)會(huì) 、并 購(gòu)公會(huì)、工商聯(lián) 。 （3）擴(kuò)張期： 企業(yè)的 生產(chǎn)、銷(xiāo)售和服務(wù)體系已較完善，大規(guī)模生產(chǎn)、銷(xiāo)售，穩(wěn)定的盈利模式，大量和穩(wěn)定的收 入，企業(yè)開(kāi) 始考慮上市計(jì)劃。 第七條 總行個(gè)人銀行總部 負(fù)責(zé) PE 募集階段個(gè)人客戶的渠道建設(shè) 。 5（八）PE 財(cái)務(wù)顧問(wèn)：我行接受客戶（PE 機(jī)構(gòu) 、企業(yè)或 PE 投資者）委托，擔(dān)任 PE 投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)，綜合運(yùn)用多種金融產(chǎn)品和服務(wù)手段 ，為客戶的投融資、并購(gòu)重組、資產(chǎn)管理及資本運(yùn)作、企業(yè) 診斷 等領(lǐng) 域提供 咨詢 、策劃、方案設(shè)計(jì)及協(xié)助實(shí)施等專業(yè)服務(wù)。 （二）產(chǎn)業(yè)投資基金：指一種對(duì)未上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資和提供經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)的利 益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的 集合投資制度,即通過(guò)向 多數(shù) 投資 者發(fā)行基金 份額設(shè)立 基金公司 ，由基金公司自任基金管理人 或另 行委托基金管理人 管理基金資產(chǎn) ，委托基金托管人托管基金資產(chǎn) ，從事創(chuàng)業(yè)投資、企業(yè)重組投資和基礎(chǔ)設(shè)施投資等實(shí)業(yè)投資 。 （十 六）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)：指總（分）行風(fēng)險(xiǎn)管理部及授信審查部門(mén)。 （二） PE 投資企業(yè)的選擇原則 企業(yè)發(fā)展階段 9處于發(fā)展期，擴(kuò)張期和獲利期的企業(yè)是我行私募融資的主要目標(biāo) 客戶 ，處于種子期和創(chuàng)建期的客戶可以適度跟蹤培養(yǎng)。 （3）有巨 大的潛在市場(chǎng)和潛 在的成長(zhǎng)性、并有令 人信服的發(fā)展戰(zhàn)略計(jì)劃。 第五章 操作流程 第十六條 在 PE 財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)根據(jù)各服務(wù)階段業(yè)務(wù)類(lèi) 別，嚴(yán)格按照相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行，加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范性管理 。 （三）格式文本 常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議； 項(xiàng)目融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議； 其他專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議； 以上協(xié)議文本可參見(jiàn) 《關(guān)于下發(fā)上海浦東發(fā)展銀 行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展 綱要的通知》（浦銀發(fā)〔2006〕545 號(hào)）附件； 16 保密協(xié)議（參見(jiàn)附件 5）； 立項(xiàng)或備案（立項(xiàng)申請(qǐng)表或備案表參見(jiàn)本指引附件 6－4及《關(guān)于規(guī)范財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)立項(xiàng)、備案、日常管理等工作的通知》（浦銀公銀〔 2007〕 64 號(hào)文件）。 （ 二）信用 風(fēng)險(xiǎn)：指 客戶提供 虛假資 料、不能 按時(shí)歸還 相關(guān)貸款 以及 不遵守其他協(xié)議 條款規(guī)定等行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn) 。 鑒于技術(shù)方面的復(fù)雜性，涉及 PE 專項(xiàng)融資服務(wù)實(shí)行專項(xiàng)管理，總行公司及投資銀行總部為 PE 專項(xiàng)融資的專項(xiàng)管理部門(mén)。 第三十四條 建立全行企業(yè)項(xiàng)目資源庫(kù)。 。 23 總行將在全國(guó)范圍內(nèi)，逐步篩選與我行經(jīng)營(yíng)理念、服務(wù)模式相匹配的 PE 機(jī)構(gòu)，建立總對(duì)總戰(zhàn)略合作。 （四）培養(yǎng)專業(yè)人才隊(duì)伍 在 業(yè)務(wù)推進(jìn) 過(guò)程中， 總行將加 大人才 培訓(xùn)力度 ，采取多 種形式的人才培養(yǎng)方案，并在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)推出財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格上崗制度，即實(shí)現(xiàn)行內(nèi)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員上崗前必須取得行內(nèi)崗前資格培訓(xùn)證書(shū)的管理要求。我行要逐步建立風(fēng)險(xiǎn)及質(zhì)量控制 措施，避免 我行業(yè)務(wù) 聲譽(yù) 的損害 ，保持業(yè)務(wù) 健康 發(fā)展 。 第二十條 PE 投資后管理階段財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作流程 （一）本階段業(yè)務(wù)操作流程詳情參見(jiàn)《基本操作流程——PE投資 后管理財(cái)務(wù)顧問(wèn) 流程圖》（ 附件 1）。 （四）PE 投資退出階段財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)：我行作為 PE 管理人或 PE 投資企業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，可發(fā)揮在客戶、信息、渠道、網(wǎng)絡(luò)等方 面的資源優(yōu)勢(shì) ，以及在企業(yè)并購(gòu)重組、境內(nèi)外上市、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)方 面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，與 PE 管理人共同發(fā)揮資本市場(chǎng)運(yùn)作的經(jīng) 驗(yàn)優(yōu)勢(shì) ，為 PE 機(jī)構(gòu)順利退出被投資企業(yè)提供全方位的金融服務(wù) 。對(duì)于具備較高成長(zhǎng)潛力的企業(yè)，上述標(biāo)準(zhǔn) 可適當(dāng)降低。 （三）對(duì)于 PE 投資者（含機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人客戶），我行可以通過(guò)提供 PE 產(chǎn)品，豐富其投資渠道，幫助實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人客戶資產(chǎn)的合理 配置 。 上述融資手段在 國(guó)家 法律法規(guī) 允許 的前提下 主要包括 ： 商業(yè)銀行貸款； 信托計(jì)劃； 委托貸款； 固定收益證券； 夾層融資； 6股權(quán)投資； 其他融資工具。 第三條 釋義 （一）私募股權(quán)投資基金 ：即 Private Equity Fund（簡(jiǎn)稱PE 或 PE 機(jī)構(gòu))，指主要通過(guò)私募方式募集、投資于企業(yè)首次公開(kāi)發(fā)行 股票 前各階 段或者 上市 公司 非公開(kāi) 交易股 權(quán)投 資的一 種權(quán)益性投資基金 ，并在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制。 （十） PE 投資：指 PE 對(duì)目標(biāo)企業(yè)或項(xiàng)目進(jìn)行投資的過(guò)程。 第九條 總行合 規(guī)部 負(fù)責(zé) 審批權(quán) 限在 總行的 非標(biāo) 文本的 審核，分 行合 規(guī)部負(fù) 責(zé)分行 審批 權(quán)限內(nèi) 的非 標(biāo)文本 的審 核，并 對(duì)PE 綜合金融服務(wù)操作過(guò)程中的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 企業(yè)所在行業(yè) 目標(biāo)客戶所在行業(yè)整 體要求是具有較好的成長(zhǎng)性，具有較高的盈利水平和發(fā)展 前景，且符合： 10 （ 1）行業(yè) 要求：符合國(guó)家產(chǎn)業(yè) 政策，屬于國(guó)家鼓 勵(lì)的行業(yè)優(yōu)先 考慮 ；環(huán)境污染或有環(huán)境問(wèn)題、重大安全問(wèn)題的行業(yè)暫時(shí)不予考慮 。 （五）各地產(chǎn)權(quán)交 易所及證券 交易所。 確定與 PE 機(jī)構(gòu)的合作模式 。 基本保底收費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)原則上最 低不少于 2 萬(wàn)元。 （三）明確我行法 律責(zé)任 我行的 職責(zé) 是從 專業(yè)的 角度