【正文】 2024年11月17日上午10時55分24.11.1724.11.17 追求至善憑技術開拓市場，憑管理增創(chuàng)效益，憑服務樹立形象。這也意味著美國政府仿照接管“兩房”模式接管了該集團?！敖鹦畔怠币欢蕊L光無限。是證券經(jīng)營機構代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。 此后 100 多年來，該銀行在證券、基金、投資、商業(yè)銀行業(yè)務等方面取得了長足發(fā)展，成為倫敦金融中心位居前列的集團化證券商，連英國女皇的資產(chǎn)都委托其管理，素有“女皇的銀行”的美稱。21世紀應用型本科金融系列規(guī)劃教材 金融風險管理,第10章 金融機構風險管理,第十章金融機構風險管理,一、商業(yè)銀行的主要風險及管理 二、證券公司的主要風險及管理 三、保險公司的主要風險及管理 四、基金管理公司的主要風險及管理,一、商業(yè)銀行的主要風險及管理,1.1商業(yè)銀行的主要風險類型 信用風險 流動性風險 利率風險 市場風險 操作風險 其他風險,１、商業(yè)銀行的信用風險,貸款業(yè)務的信用風險 貸款人到期不能或不愿歸還貸款本息 信貸集中問題 對關系人發(fā)放貸款 國際貸款的信用風險 其他業(yè)務的信用風險 其他資產(chǎn)業(yè)務：貼現(xiàn)和透支、轉貼現(xiàn)、同業(yè)拆借、存放同業(yè)等。 該行 1993 年的資產(chǎn)有 59 億英鎊，負債 56 億英鎊，海內外職員 4000 人，盈利 1.05 億英鎊； 1994 年稅前利潤高達 1.5 億英鎊。證券經(jīng)營機構借助自己在證券市場上的信譽和營業(yè)網(wǎng)點，在規(guī)定的發(fā)行有效期限內將證券銷售出去。 2005年12月30日，銀監(jiān)會發(fā)布關于“金信信托”的緊急接管通知，金信信托停業(yè)整頓，涉及的違規(guī)資金高達82億元。,案例：中國平安境外投資失敗案,◆2007年11月27日Euronext Brussels and Amsterdam (布魯塞爾和阿姆斯特丹的泛歐交易所）交易時段結束，中國平安公司控股子公司中國平安人壽保險股份有限公司通過二級市場購入Fortis SA/NV and Fortis N.V.（富通集團）9,501 萬股股份，占其已發(fā)行股本的4.99%，總代價為18.1億歐元（人民幣238.74億元）。2024年11月17日星期日上午10時55分51秒10:55:5124.11.17 嚴格把控質量關，讓生產(chǎn)更加有保障。24.11.1724.11.1710:55:5110:55:51November 17, 2024 踏實肯干，努力奮斗。作為提供貸款的條件，美國政府將持有AIG79．9％的股份，并有權否決普通和優(yōu)先股股東的派息收益。曾經(jīng)推出“年收益在16%以下，不收任何管理費”的信托計劃；設立“博時基金管理公司”，同時管理基金裕陽、裕隆、裕元、裕華、裕澤等5家契約型封閉式基金，在法人股及流通股市場賺取了大量的利潤；所控制的股票曾3年之內漲幅達900%。 關聯(lián)企業(yè)套取銀行貸款的主要手法 （1）建立股權關系復雜的關聯(lián)企業(yè)組織網(wǎng) （2）偽造虛假貸款申請材料 （3）采取交叉擔保的方式騙貸,關聯(lián)企業(yè)貸款風險的管理措施 （1）提高《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》執(zhí)行的有效性 （2）嚴格貸款申請材料審查 （3）加強對貸款資金用途的監(jiān)控 （4）謹慎對待貸款逾期后的轉貸行為 （5）強化責任追究制度,1.8《巴塞爾新資本協(xié)議》“三大支柱”對商業(yè)銀行風險管理的要求,1）實施全面風險管理，提高風險管理質量 2）增強風險防范的主動性，增加風險管理手段的靈 活性 3）注重模型化和定量化計量，提高風險管理的精密度 4）強調監(jiān)管當局及時干預，充分發(fā)揮監(jiān)管者的作用 5）增強信息的透明度，更加強調市場約束,二、證券公司的主要風險及其管理,2.1證券公司的主要風險類型： 證券承銷業(yè)務的風險 證券經(jīng)紀業(yè)務的風險 證券自營業(yè)務的風險 融資融券業(yè)務風險,證券承銷業(yè)務的風險,證券承銷是證券發(fā)行市場、一級市場。 最初從事貿(mào)易活動，后涉足證券業(yè)， 19 世紀初，成為英國政府證券的首席發(fā)行商。 或有負債業(yè)務：擔保業(yè)務、票據(jù)承兌業(yè)務、信用證業(yè)務等。該行當時管理 300 億英鎊的基金資產(chǎn)， 15 億英鎊的非銀行存款和 10 億英鎊的銀行存款。 證券承銷主要有包銷和代銷兩種方式。查實金信信托虧損達47億元。2007年，富通實現(xiàn)盈利39.94億歐元。2024年11月上午10