【正文】 比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。銀行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。三要加強(qiáng)監(jiān)督檢查和管理。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓，而不是時(shí)起時(shí)落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn)，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學(xué)長效的防控機(jī)制，將涼山州農(nóng)村信用社的“三正”精神具體化，把“三三設(shè)防”，“四四成規(guī)”系統(tǒng)化、制度化、規(guī)范化形成規(guī)范，突出“精神”和“規(guī)范”，構(gòu)建涼山州農(nóng)村信用社特有的案防文化，真正實(shí)現(xiàn)我州農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。第二，對(duì)違紀(jì)者依據(jù)規(guī)定給予適當(dāng)?shù)奶幏?，這是執(zhí)行紀(jì)律最基本的也是最有效的措施。三、規(guī)范運(yùn)行機(jī)制，構(gòu)筑監(jiān)督制約關(guān)失去監(jiān)督的權(quán)力必然滋生腐敗，各種制度離開有效地監(jiān)督形同虛設(shè)。預(yù)防職務(wù)犯罪時(shí)一項(xiàng)長期、艱巨的任務(wù)，我們必須在教育、制度、監(jiān)督等方面多管齊下，齊頭并進(jìn)，重重設(shè)障，切實(shí)構(gòu)筑預(yù)防職務(wù)犯罪的堅(jiān)固屏障。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實(shí)處。二要著力圍繞合規(guī)理念，加強(qiáng)員工的思想、制度、法紀(jì)教育。因此領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行各種規(guī)章制度，在工作中經(jīng)常監(jiān)督核查各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)情況。第三篇：涼山州農(nóng)村信用社案件防控警示教育學(xué)習(xí)心得體會(huì)涼山州農(nóng)村信用社案件防控警示教育學(xué)習(xí)心得體會(huì)通過近一個(gè)月來的制度教育整頓活動(dòng)及《涼山州農(nóng)村信用社案件防控警示教育讀本》的學(xué)習(xí)教育和自我批評(píng)，本人對(duì)案防工作有了更深的理解，對(duì)內(nèi)控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認(rèn)識(shí)。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。最主要存在的問題是：一是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。三是建立溝通制度。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。通過學(xué)習(xí)，特別是對(duì)案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范提上重要日程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來對(duì)待。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問題，化消極為積極。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。英證、押管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。第五篇：銀行案件防控心得體會(huì)心得體會(huì)就是一種讀書、實(shí)踐后的所思所感，其實(shí)它也是一種很好的學(xué)習(xí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的方式，它有助于我們找到更適合自己的學(xué)習(xí)與工作方式，從而讓自己的內(nèi)在得以提升。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，突出防范重點(diǎn)。一切要用制度落實(shí)責(zé)任，用制度說話?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，這就是制度缺失，管理缺位。總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)我區(qū)信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！第三篇：銀行案件防控警示教育心得體會(huì)前車之覆、后車之鑒案防學(xué)習(xí)心得體會(huì)為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。特別是本次活動(dòng)中所例舉的一些案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，使每一位員工真正認(rèn)識(shí)到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會(huì)，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。對(duì)于違反規(guī)定者處罰的力度，直接關(guān)系制度和規(guī)定的約束力和威懾力。要結(jié)合當(dāng)前開展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，對(duì)現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行一次全面、系統(tǒng)的再梳理、再評(píng)價(jià)，并不斷完善、補(bǔ)充、制定，確保在制度覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的同時(shí)，具備其科學(xué)性、規(guī)范性、可操作性。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)