【正文】 以本會名義借款合同，統(tǒng)一由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)辦理，并在辦理完畢后將原件分類存檔，以便隨時備查。嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度，庫存現(xiàn)金按規(guī)定不得超過500元，不得挪用、不得以白條抵庫、不得坐支營業(yè)款。（二）借款總量控制原則：同期借款戶數(shù)不得超過會員數(shù)的49%，同期借款總額不得超過資金總額的90%，理事會、監(jiān)事會成員同時借款不得超過兩人。（三）借款保證：會員借款必須同時辦理擔(dān)保手續(xù)：一名會員借款5000元以上，須有兩名具備擔(dān)保資信的人提供擔(dān)保，擔(dān)保人負(fù)連帶償還責(zé)任。第五十三條 臨時資金拆借：分、子公司遇有臨時資金周轉(zhuǎn)需求，可向總部申請拆借。信用證到期時按資金支付規(guī)定的程序和權(quán)限進(jìn)行付款審批。第三十七條 業(yè)務(wù)部門取得的其他票據(jù)需待實(shí)際取得出票單位到期承付的資金后才能確認(rèn)款項(xiàng)結(jié)清。由財(cái)務(wù)部指定專人負(fù)責(zé)管理，主要管理原則和審批程序如下:一、避免多頭開戶，一家商業(yè)銀行一般只能選定一家分支機(jī)構(gòu)開立日常結(jié)算賬戶；二、應(yīng)根據(jù)集團(tuán)公司統(tǒng)籌指導(dǎo)、企業(yè)授信、方便業(yè)務(wù)開展等安排選擇合作銀行開立日常結(jié)算賬戶；三、嚴(yán)格控制新增開戶。若公司其他規(guī)章制度對審批權(quán)限另有規(guī)定的從其規(guī)定。籌資預(yù)算應(yīng)包括籌資金額、籌資利率、籌資渠道、籌資類型、擔(dān)保方式等內(nèi)容。（一）不符合基本建設(shè)管理程序，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模、增加投資建設(shè)的；（三）未依法和按規(guī)定程序組織招標(biāo)的；（四）拖延、截留、轉(zhuǎn)移或挪用建設(shè)資金的；（五）因工作失職，造成勘察、設(shè)計(jì)及施工等未按國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行而導(dǎo)致投資增加和質(zhì)量問題的；（六）玩忽職守，濫用權(quán)利，造成資金流失的；（七）未經(jīng)竣工驗(yàn)收或者驗(yàn)收不合格即交付使用的；（八）其他嚴(yán)重違反法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。第十三條 XXXX匯總各建設(shè)單位報(bào)送的資金撥付申請，根據(jù)審定的計(jì)劃，按程序報(bào)批后撥付。（三）?？顚Ｓ迷瓌t。會計(jì)經(jīng)常與出納核對庫存現(xiàn)金或銀行存款。支票與財(cái)務(wù)印鑒由不同人員分開保管； “付款通知單”，由所在部門負(fù)責(zé)人復(fù)核，經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核交由總經(jīng)理審批簽字后，到財(cái)務(wù)部辦理付款事項(xiàng)；、或遠(yuǎn)期支票，特殊情況，經(jīng)公司總經(jīng)理審批后方可辦理；現(xiàn)金管理：職工工資、津貼、獎金；個人勞務(wù)報(bào)酬；出差人員必須攜帶的差旅費(fèi)；結(jié)算起點(diǎn)以下的零星開支；公司總經(jīng)理批準(zhǔn)的其他開支。2．試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會同有關(guān)部門對申報(bào)工程進(jìn)行審查和實(shí)際考察。第三條專項(xiàng)資金由西安市國家半導(dǎo)體照明試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”）統(tǒng)一管理、集中使用，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體負(fù)責(zé)管理協(xié)調(diào)工作。采用合同能源管理等方式參與LED照明工程投資建設(shè)的企業(yè)。5．示范工程應(yīng)用數(shù)量承諾書。，送存銀行。對一般競爭性領(lǐng)域項(xiàng)目，原則上不列入政府投融資范圍。政府項(xiàng)目投融資資金籌集、撥付、監(jiān)管、歸還的全過程都在xxx統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，以確保債務(wù)風(fēng)險可控、資金安全可靠、政府信譽(yù)有保障。第十五條 為統(tǒng)籌平衡財(cái)政、金融資源的調(diào)配，凡使用財(cái)政預(yù)算及政府投融資資金的項(xiàng)目建設(shè)、施工單位開戶銀行和征地拆遷安置補(bǔ)償款兌付銀行的選擇，應(yīng)事先征得集團(tuán)公司的同意。第三條 本辦法所稱資金包括現(xiàn)金、銀行存款及票據(jù)。第十三條 成員企業(yè)因資金臨時周轉(zhuǎn)需向公司借款的，需經(jīng)公司財(cái)務(wù)部初審、公司黨政聯(lián)席會議審議、董事會授權(quán)人審批。借款人須在約定的事項(xiàng)結(jié)束，取得相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)后的十個工作日內(nèi)到財(cái)務(wù)部辦理核銷手續(xù)。財(cái)務(wù)部指定專人每月核對銀行賬戶，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，使銀行存款賬面余額與對賬單調(diào)節(jié)相符。第三十九條 承兌匯票管理人員應(yīng)在承兌匯票到期前十日內(nèi)辦妥委托收款手續(xù)。財(cái)務(wù)印章原則上不允許帶出，確需帶出公司使用的，必須填寫印章使用申請單說明事由，經(jīng)財(cái)務(wù)部部長批準(zhǔn)后方可帶出。公司銀行賬戶中的日常外幣額度低于3萬美元或等值外匯。（五）公示審批：理事會、監(jiān)事會審核后，將借款會員、借款數(shù)量、還款時間、借款保證等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行為期三天的公示，公示無異議的，由理事長簽署審批意見。（五）資金追繳措施：會員到期借款未還的，互助會將依法進(jìn)行追繳，由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用由該會員承擔(dān)：一是在村公開欄公開該會員的欠款事項(xiàng)；二是由擔(dān)保人負(fù)責(zé)歸還借款；三是村委會向村民發(fā)放集體資金及國家補(bǔ)助資金時，將該會員的資金直接劃入互助會，抵償其借款；四是依法提出民事訴訟，追回借款。負(fù)責(zé)職工每月工資、資金以及各種福利待遇的審核和發(fā)放。保持印章使用的嚴(yán)肅性。三、物資采購、財(cái)務(wù)審批、報(bào)銷規(guī)定本會采購物資或開支必須事先征得理事長同意方可支出，數(shù)額較大的（1000元以上）需集體討論。負(fù)責(zé)本會財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)的審核與復(fù)核、計(jì)算互助會應(yīng)收回的本金和占用費(fèi)等會計(jì)業(yè)務(wù)。（八）信用制度：①建立擔(dān)保資信制度，根據(jù)家庭經(jīng)濟(jì)、信譽(yù)等狀況，由理事會和監(jiān)事會聯(lián)合評選具有擔(dān)保資信的會員，每年評選一次：②建立連續(xù)借款制度，會員前一次借款后，若按時還款，信譽(yù)良好的，在資金存量允許條件下可繼續(xù)借款。第五篇：資金管理辦法武義縣桃溪鎮(zhèn)錦平村互助資金使用管理辦法根據(jù)《錦平村資金互助會章程》規(guī)定，為規(guī)范資金互助操作規(guī)程和使用管理，特制定本辦法：一、借款原則：互助資金借款堅(jiān)持互助互濟(jì)、有償使用，只借會員、不借他人，生產(chǎn)專用、禁挪他用，用款申請、有效擔(dān)保、公示審批，相互制約，有借有還、滾動發(fā)展，公開公正、安全高效的原則。財(cái)務(wù)部根據(jù)分、子公司的資金余額向其發(fā)出資金歸集的指令，各分、子公司應(yīng)于當(dāng)日將資金向本部進(jìn)行歸集。因填寫錯誤而造成作廢的支票，必須加蓋“作廢”戳記，與存根一并保存。第三十三條 對安裝網(wǎng)上銀行的計(jì)算機(jī)應(yīng)定期進(jìn)行管理與維護(hù)，禁止他人使用。第二十三條 財(cái)務(wù)部出納員根據(jù)審核無誤、手續(xù)齊全的現(xiàn)金憑證收（付）現(xiàn)金，并在憑證上加蓋私章。第三章資金支付管理第十七條 公司資金支付實(shí)行預(yù)算管理。第八條 本辦法適用于公司本部各單位及公司所屬各成員企業(yè)。資產(chǎn)接收單位應(yīng)在完善產(chǎn)權(quán)手續(xù)后的當(dāng)月轉(zhuǎn)增資產(chǎn)并進(jìn)行財(cái)務(wù)處理。第十一條 建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目工程預(yù)算，未經(jīng)批準(zhǔn)不得隨意擴(kuò)大投資規(guī)模。集團(tuán)公司牽頭擬定融資計(jì)劃、資金計(jì)劃、融資性資金的籌集、項(xiàng)目資金的撥付，與xxx、xxx會商后報(bào)xxx審定后實(shí)施；負(fù)責(zé)項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)、工程合同、工程進(jìn)度的審核；負(fù)責(zé)組織工程項(xiàng)目預(yù)決算。，交由財(cái)務(wù)部審核簽字，財(cái)務(wù)人員按時提款，按月發(fā)放工資，填制記賬憑證，進(jìn)行賬務(wù)處理。第十五條 本辦法自下發(fā)之日起施行，至2011年12月31日截止。第九條 對于在示范工程中被廣泛應(yīng)用、性能可靠穩(wěn)定的LED照明產(chǎn)品，將優(yōu)先納入市級政府采購產(chǎn)品名錄。第一篇：資金管理辦法西安市財(cái)政局 西安市科學(xué)技術(shù)局 西安市發(fā)展和改革委員會關(guān)于印發(fā)《西安市半導(dǎo)體照明（LED）示范工程專項(xiàng)資金管理暫行辦法》的通知20101110 16:40市財(cái)發(fā) [2010] 200號西安市財(cái)政局 西安市科學(xué)技術(shù)局 西安市發(fā)展和改革委員會關(guān)于印發(fā)《西安市半導(dǎo)體照明（LED）示范工程專項(xiàng)資金管理暫行辦法》的通知各區(qū)縣（開發(fā)區(qū)）財(cái)政局、科技局、發(fā)改委，市級各相關(guān)部門，各直屬機(jī)構(gòu)：為落實(shí)國