【正文】 （管理能力）第12條7同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ABC）第20條A保險(xiǎn)銷售人員在銷售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠 B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在賣車險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，同意向客戶私下支付超過市場(chǎng)規(guī)定的手續(xù)費(fèi) D由于市場(chǎng)變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)備。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò)第8條3保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（）C第9條A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng) B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益 C保險(xiǎn)代理人無代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的D中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為3保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。錯(cuò)2保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序，但根據(jù)市場(chǎng)變化，可以隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。新《保險(xiǎn)法》從（）起施行。32以下說法中，不正確的是(D)。,USD/，則加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為(B)。=300、個(gè)人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時(shí)個(gè)人客戶需求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。28外匯交易雙方在合同中不規(guī)定確定的交割日期，買方可以在未來一段時(shí)間范圍內(nèi)的任何一天以約定價(jià)格進(jìn)行交割的交易方式是(C)。 26某投資者投資的資產(chǎn)由2種增為50種，下列無法因這種做法而降低的風(fēng)險(xiǎn)是 270、其他個(gè)人財(cái)產(chǎn)主要包括客戶擁有的動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等(A)，這類資產(chǎn)通常是客戶資產(chǎn)的主要組成部分。 25假定某人將1萬元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為12%，若每季度末收到現(xiàn)金回報(bào)一次，投資期限為2年，則預(yù)期投資期滿后一次性支付該投資者本利和為(B)元。 23協(xié)議雙方同意在約定的將來某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(B)。 22若經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)蕭條、衰退、正常和繁榮狀況的概率分別為25%、10%、35%、30%，某理財(cái)產(chǎn)品在這四種經(jīng)濟(jì)狀況下的收益率分別為20%、10%、30%、50%，則該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為 C).% % % % 22張先生擬在國(guó)內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金，計(jì)劃每年末頒發(fā)5 000元獎(jiǎng)金。(計(jì)劃)(計(jì)劃)(計(jì)劃)20在為客戶編制未來現(xiàn)金流量表時(shí)，需要對(duì)客戶的未來收入和支出做出合理預(yù)測(cè)。19投資者買人一份看漲期權(quán)，若期權(quán)費(fèi)為C,執(zhí)行價(jià)格為X,)時(shí)，該投資者不賠不賺。 17下列不符合期貨交易制度的是(A)。，投資對(duì)象]6在資產(chǎn)配置組合模型中，穩(wěn)定性差，風(fēng)險(xiǎn)度高，但是投資力度強(qiáng)，沖擊力大，如果遇到黃金投資機(jī)遇，更能集中資源在短時(shí)問內(nèi)博取很高的收益指的是(A)。A.。 13下列關(guān)于無形市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的是(C)。12個(gè)人手機(jī)銀行登陸(B)與個(gè)人網(wǎng)銀一致。時(shí) 9 0015 00 9 00]5 00 金e求金”是“金e融”平臺(tái)發(fā)行(D)的產(chǎn)品 9弱金e融“對(duì)公理財(cái)定制的起點(diǎn)要求(B 萬 萬 萬 萬9 7 5客戶通過撥打信用卡客服熱線調(diào)整臨時(shí)額度的上限為原額度的(A 解掛功能，單筆充值額度及余額上限為 4江西銀行信用卡卡號(hào)共16位，其中前八，4 187。、餐飲或其它消費(fèi)時(shí)用卡做實(shí)時(shí)結(jié)算的交易 3商戶收單業(yè)務(wù)是指商戶按照與我行的協(xié)議約定受理銀行卡交易，我行為商戶提供(B 等服務(wù)并收取商戶結(jié)算手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。2下列屬于消費(fèi)貸款用途證明材料的有(A 2個(gè)人商用房按揭最長(zhǎng)期限為(B)年。自廠。第一篇：合規(guī)考試題庫個(gè)人業(yè)務(wù)一、個(gè)人業(yè)務(wù)單選題若遇市場(chǎng)發(fā)生劇烈波動(dòng)，或遇國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、金融政策出現(xiàn)重大調(diào)整并嚴(yán)重影響本理財(cái)產(chǎn)品的收益時(shí)，銀行(B)提前終止本理財(cái)產(chǎn)品。%。 23拓展POS商戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循(A)原則，確保拓展的商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營(yíng)活 動(dòng)的商戶，并承擔(dān)特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責(zé)任。W amp。 卡屬于(C)。金e融”對(duì)公理財(cái)定制的起點(diǎn)要求(B 萬 萬 萬 萬9 9 12下列屬于我行微信銀行。 13(C)。本理財(cái)I十劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)謹(jǐn)慎投資” B、。16一般來說，在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，(C)具有保值增值的作用。，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉 、按單邊計(jì)算的某一合約投機(jī)頭寸存在限額 17按照(C)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。 +C19基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)不包括(B)。下列對(duì)未來收人和支出進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析的說法正確的是(B)。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存人銀行(C)元。 23下列各項(xiàng)中，不會(huì)影響流動(dòng)比率的業(yè)務(wù)是(A)。 400 25525與商業(yè)銀行相比，B).、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾，國(guó)內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之少 25我國(guó)證券交易所的設(shè)立和撤銷由(D)決定。 27假定某投資者欲在3年后獲得133 100元，年投資收益率為10%，么他現(xiàn)在需要投資 B)元。 28結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的浮動(dòng)收益部分來源于(D)。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的(A)。30目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是(C)。，市價(jià)折扣法只適用于增資發(fā)行方式，加權(quán)股價(jià)平均法可能涉及股票成交股數(shù)、派發(fā)紅股、增資等情況時(shí)，用簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法算出的股價(jià)平均數(shù)會(huì)失去連續(xù)性，產(chǎn)生不可比性32證券投資基金的收益來源不包括(B)。DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（）。錯(cuò)2保險(xiǎn)公司對(duì)于多次出險(xiǎn)的客戶，可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。否則（）A第20條A中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款 B由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告C由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款D對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警告，處1萬元以下的罰款。錯(cuò)第4條5保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）ABCD第5條A責(zé)任明確B程序合法 C逐級(jí)追究D公平公正5對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及_________的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。7從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（）ABCD第27條A代簽名B偽造機(jī)構(gòu)和客戶的公章、印件 C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險(xiǎn)合同 D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘案例題：A市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車險(xiǎn)部請(qǐng)求清理垃圾數(shù)據(jù)。不得推卸對(duì)因本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。對(duì)第4條5保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中所稱的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。錯(cuò)第7條3保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額，嚴(yán)禁將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，嚴(yán)禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）CA 報(bào)銷虛假的差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用 B 不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用 C 超額支付手續(xù)費(fèi)D 為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷費(fèi)用各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。 晶在四神狀念卜叫収玆單方刑龍JU知、JV「口、)乃1一% 33某人投保了人身意外傷害保險(xiǎn)，在回家的路上被汽車撞傷送往醫(yī)院，第二篇：保險(xiǎn)合規(guī)考試題庫法律合規(guī)知識(shí)試題庫一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄《保險(xiǎn)法》：112題財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：1316題中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：1727題中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》：2835題中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：3642題中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：4346題中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》：4751題中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》：5261題中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》：6270題中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》：7175題二、試題庫（一）《保險(xiǎn)法》 2009年2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過了修訂后的《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下稱新《保險(xiǎn)法》）。 32用于保障家庭基本開支的費(fèi)用不適合選擇(D)。30若國(guó)際外匯市場(chǎng)上GBP/USD 29金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(C)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。提升房地產(chǎn)的價(jià)格，造成相應(yīng)資產(chǎn)價(jià)格下跌 28下列屬于金融市場(chǎng)客體的是(C)。并且常?？谌魬液樱恢呺H，對(duì)于這樣的客戶，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以提醒客戶，減慢說話速度，集中談話的議題，但在面談過程中，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員要把握談話的主動(dòng)，不要做一個(gè)積極的傾聽者，以便事后進(jìn)行整理，同時(shí)也應(yīng)I亥在事先準(zhǔn)備好的信息收集表上做一定的記號(hào)，以便談話時(shí)及時(shí)記錄客戶信息，以至于容易引起誤解，么，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員就應(yīng)該在 適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)重復(fù)問題26債券能夠以其理論值或接近于理論值的價(jià)格出售的難易程度，即債券持有人能否按自己的需要和市場(chǎng)變化靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是債券的(B)特征。25下列不屬于影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)因素是(C)。23某人擬在5年后川2萬元購(gòu)買一臺(tái)電腦，銀行年復(fù)利率為12%，此人現(xiàn)在應(yīng)存人銀行(D)， 2000)L B.]3 432 元C.]5 000 JL 349 元 23在理財(cái)J貞li：】業(yè)務(wù)中，銀行產(chǎn)品的營(yíng)銷方式是(A)。 B)年可使本金達(dá)到40萬元。 ，可在限期內(nèi)撤銷20關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售的合規(guī)性管理，下列說法錯(cuò)誤的是(C)。、標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來衡量 、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)是典型的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)19在國(guó)際市場(chǎng)上最典型、最有代表性的同業(yè)拆借利率是(B)。，應(yīng)交由第三方托管，以便向第三方提供客戶的相關(guān)資料和交易記錄獲取收益，確保獲得客戶的充分授權(quán) 17某客戶是中低收人者，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，對(duì)這類客戶適宜推銷的理財(cái)產(chǎn)品是(D)。 基金可以分為公司型基金和契約型基金。 而代理客戶承辦支付和其他委托事項(xiàng)并從中收取手續(xù)費(fèi)的業(yè) A). 15對(duì)于非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括的語有(D)。13收入分配政策是指國(guó)家針對(duì)居民收人水平高低、收人差距大小在分配方面制定的政策和方針，偏緊的收人分配政策會(huì)(B)。C、其余客戶收費(fèi) 12我行企業(yè)短信管家目前是否在優(yōu)惠期內(nèi)不收費(fèi)(B)。A.]5 10】、多利盈產(chǎn)品的操作時(shí)間(A *24/139。代理銷售的(C)產(chǎn)品(如基金、保險(xiǎn)等)，9指持卡人使用發(fā)卡機(jī)構(gòu)為其核定的信用額度進(jìn)行支付的方式，不包括(D 5信用卡客戶逾期(B)個(gè)月后系統(tǒng)將肉動(dòng)停止計(jì)算利息和費(fèi)用。下列描述中，(C)是不正確的，常成為偽卡或假卡使用的目標(biāo)場(chǎng)所，易于攜帶和套現(xiàn)，也容易成為不法分子欺詐用卡的目標(biāo)，再以較低折扣將所購(gòu)商品轉(zhuǎn)手3預(yù)授權(quán)交易是指(D，持卡人在特約商戶POS終端上結(jié)算時(shí)使用本交易?！皟鼋Y(jié)”狀態(tài)。, 50 , 30 , 10 , 501下列關(guān)于個(gè)人薪資貸的說法正確的是(B ，且貸款期限和借款人年齡之和不得晚于借款人退休年齡。 仁、以下說法正確的是(A，防止誤導(dǎo)投資者 1王某用本人名下的一套商鋪到我行辦理個(gè)人房產(chǎn)抵押貸款，下列說法錯(cuò)誤的有(C % % D、王某貸款的還款方式為等額本金。我行最新房產(chǎn)按揭貸款政策規(guī)定對(duì)貸款購(gòu)買首套普通自住住房的家庭，首付比例不得低于B、要求借款人增加抵押物 D、自行強(qiáng)制拍賣不正確的是(B片C v 163。3如果與禁止發(fā)展類商戶簽約，(D)需承擔(dān)自簽約日起相關(guān)欺詐交易的退單損失。 I : m 5江西銀行信用卡按最低還款額未還部分的(C)計(jì)收滯納金，最低5元。 7以下哪個(gè)屬于我行信用卡聯(lián)名/認(rèn)同卡 7金e穩(wěn)利產(chǎn)品發(fā)售規(guī)則：(A 00、17: :】300至1700發(fā)售 7金e求金。10江西銀行的客戶服務(wù)熱線是(B10江西銀行官方網(wǎng)站地址是(C .(10我行目前電下銀行業(yè)務(wù)的交易替代率是(B % % % 10U前，我行企業(yè)短信管家的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是(C，我行企業(yè)短信管家業(yè)務(wù)一個(gè)企業(yè)賬號(hào)WE(匕/I丁vu39。e繳費(fèi)管家。 13假設(shè)某金融資產(chǎn)下一年在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)收益率是20%，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)收益率將是20%，在經(jīng)濟(jì)狀況正常時(shí)收益率是10%。本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。A.【16關(guān)于我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的發(fā)展，下列說法錯(cuò)誤的是(C)。 180、保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在(多A)以上，外幣應(yīng)在(