【正文】 A、風(fēng)險(xiǎn)管理的總體戰(zhàn)略B、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織結(jié)構(gòu)C、報(bào)告和計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類D、防范風(fēng)險(xiǎn)的政策及具體實(shí)施措施 答案： ABCD(273)根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定有（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。A、涉案全部金額B、間接損失額C、無法追回中的部分金額D、直接損失數(shù)額 答案： D(239)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定的發(fā)生涉案金額等值人民幣（）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)。A、張某承擔(dān)民事責(zé)任B、王某承擔(dān)民事責(zé)任C、張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任D、張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任 答案： B(224)在破產(chǎn)過程中，可以申請(qǐng)和解的主體是（）。A、開除處分B、刑事處分C、行政制裁措施D、撤職處分 答案： C(209)暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）。B、甲乙之間的定金為10萬元C、甲乙之間的定金數(shù)額超過合同標(biāo)的20%，超過的部分不具有定金的效力D、甲乙之間購銷合同無效 答案： C(187)根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，用人單位支付勞動(dòng)者經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)脑鹿べY標(biāo)準(zhǔn)是指（）A、用人單位所在地上年度職工十二個(gè)月平均工資B、勞動(dòng)者在勞動(dòng)合同解除或終止前十二個(gè)月的平均工資C、用人單位所在地上年度在崗職工十二個(gè)月的平均工資D、用人單位在勞動(dòng)合同解除或終止前十二個(gè)月的企業(yè)平均工資 答案： B(188)由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用（）A、客戶制定的格式合同B、客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同C、存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同D、口頭形式 答案： C(189)存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金人賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（）A、要約邀請(qǐng)B、要約C、承諾 D、合同 答案： C(190)人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫ǎ〢、借走資料原件B、抄錄資料原件C、復(fù)印資料原件D、對(duì)資料原件照相 答案： A(191)甲向乙銀行借款10萬元，乙銀行要求提供擔(dān)保。在甲出差期間，乙將彩電賣給丙，丙以為彩電為乙所有，便以合理價(jià)格購得。A、甲有限公司規(guī)定董事會(huì)成員共3人，每屆任期為5年B、乙有限公司規(guī)定監(jiān)事會(huì)成員共3人，每屆任期為5年C、丙股份公司規(guī)定董事會(huì)成員共3人，每屆任期為3年D、丁股份公司規(guī)定監(jiān)事會(huì)成員共5人，每屆任期為3年 答案： D(156)某制藥有限責(zé)任公司召開股東會(huì)，在審議董事會(huì)人選時(shí)，下列人員不能擔(dān)任董事的是（）。A、債權(quán)人承擔(dān)全部損失B、債務(wù)人承擔(dān)全部損失C、債權(quán)人和債務(wù)人分擔(dān)損失D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)全部損失 答案： A(146)根據(jù)《擔(dān)保法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，下列組織能夠作為保證人的是（）。A、10日B、30日C、60日D、1年 答案： C(133)依據(jù)我國(guó)行政訴訟法的規(guī)定，當(dāng)事人有權(quán)對(duì)除（）以外的人員提出回避申請(qǐng)。A、盜竊罪B、貸款詐騙罪C、信用卡詐騙罪D、信用證詐騙罪 答案： C(118)下列關(guān)于存款合同的訂立，說法錯(cuò)誤的是（）。A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押B、抵押 C、權(quán)利質(zhì)押D、留置 答案： C(105)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）A、立即銷毀B、移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C、保存三年后銷毀D、退還給客戶 答案： B(106)職務(wù)侵占罪是指非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法占有（）的行為。A、自動(dòng)解除B、自始無效C、繼續(xù)有效D、不生效 答案： C(80)下列選項(xiàng)中不能引起委托代理關(guān)系終止的原因是（）A、代理人辭去代理B、被代理人死亡C、代理人死亡D、被代理人取消委托 答案： B(81)在代理制度中，無行為能力的被代理人如果恢復(fù)了行為能力，將導(dǎo)致（）終止。根據(jù)規(guī)定，至2006年12月13日該借款合同的訴訟時(shí)效完成，但由于發(fā)生特殊情況可以依法延長(zhǎng)。A、10天B、15天C、30天D、60天 答案： C(54)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（2013年1月1日實(shí)施）中指出，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的資本充足率不低于（）。A、“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債B、小微企業(yè)專項(xiàng)金融債C、支農(nóng)再貸款D、綠色貸款 答案： D(39)銀監(jiān)會(huì)新制訂的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，從（）開始施行。A、內(nèi)部欺詐B、外部欺詐C、人員風(fēng)險(xiǎn)D、流程風(fēng)險(xiǎn) 答案： C(23)操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式是（）A、案件B、違規(guī)違法操作C、犯罪D、欺詐 答案： A(24)我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（）。A、商業(yè)銀行上級(jí)管理部門B、人民銀行相關(guān)管理部門C、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門D、工商行政管理部門 答案： C(3)下列不屬于合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)的是（）A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、按照高級(jí)管理層要求分管業(yè)務(wù)條線工作 答案： D(4)以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件（）A、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專業(yè)技能D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng) 答案： D(5)在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對(duì)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 答案： C(6)在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（）。A、不得存貸掛鉤B、不得一浮到頂C、不得放貸發(fā)放工資D、不得以貸收費(fèi) 答案： C(28)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)特定服務(wù)對(duì)象減利讓費(fèi)，（）不屬于特定對(duì)象范疇。A、2% B、5% C、10% D、20% 答案： D(44)某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)為其辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。A、10% B、15% C、20% D、25% 答案： B(59)我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于（）。根據(jù)《合同法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)對(duì)張某承擔(dān)損害賠償責(zé)任的是（）。A、張某的行為為無權(quán)代理，合同無效B、張某的行為為表見代理，合同有效C、張某的行為為表見代理，合同無效D、張某的行為為委托代理，合同有效 答案： B(85)甲欠乙1萬元，丙為甲的代理人。正當(dāng)該廠準(zhǔn)備發(fā)貨時(shí)，突然了解到該商貿(mào)公司已將全部資金轉(zhuǎn)移，該廠向商貿(mào)公司說明情況，并決定暫不向其發(fā)貨。這一做法（）。A、保證未成立，當(dāng)事人不承擔(dān)保證責(zé)任B、保證未成立，當(dāng)事人應(yīng)重新約定保證方式C、保證成立，當(dāng)事人承擔(dān)連帶保證責(zé)任D、保證成立，當(dāng)事人承擔(dān)一般保證責(zé)任 答案： C(138)在下列關(guān)于定金擔(dān)保的表述中，正確的是（）。A、不能進(jìn)行任何民事活動(dòng)B、仍然可以進(jìn)行各種民事活動(dòng)C、主體資格不消滅，但不能進(jìn)行任何民事活動(dòng)D、主體資格不消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的活動(dòng) 答案： D(150)甲公司以其生產(chǎn)設(shè)備作抵押向乙銀行借款100萬元。A、民事訴訟B、行政訴訟C、行政復(fù)議D、刑事賠償 答案： D(161)2010年1月，甲委托乙預(yù)訂房一間。A、按照乙和丙協(xié)議的方式承擔(dān)B、由乙公司承擔(dān)C、由乙、丙兩公司各承擔(dān)100萬元D、由乙、丙兩公司承擔(dān)連帶責(zé)任 答案： D(170)商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之多少？（）A、20 B、30 C、50 D、60 答案： D(171)商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個(gè)月未開業(yè)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。A、企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照《破產(chǎn)法》規(guī)定清理債務(wù)B、重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益C、撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二條規(guī)定的情形，經(jīng)中國(guó)人民銀行向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為 答案： D(194)根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，不屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)職權(quán)的是（）。A、商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況B、商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息D、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息 答案： C(214)銀行對(duì)于重復(fù)辦理的日常業(yè)務(wù)出具的合同一般采用（）。A、出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為B、背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為C、承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為D、持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日足額付款 答案： C(229)下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（）。A、5 B、10 C、15 D、20 答案： B(245)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)查檢查的（）。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能D、個(gè)人素質(zhì) 答案： ABCD(261)商業(yè)銀行的（）應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。A、和解B、調(diào)解C、仲裁D、訴訟 答案： ABCD(278)辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為（）。A、合規(guī)管理程序B、合規(guī)手冊(cè)C、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃D、員工行為準(zhǔn)則 答案： ABD(267)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并接受（）的監(jiān)督。A、銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為C、省聯(lián)社對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為D、人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為 答案： B(251)以下哪些屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門？（）。A、100萬元B、200萬元C、500萬元D、1000萬元 答案： D(235)根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是（）。A、被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)B、凍結(jié)期滿后，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù) C、逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)D、如果凍結(jié)存款發(fā)生失誤，只能將錯(cuò)就錯(cuò) 答案： C(220)借款人發(fā)生逾期貸款時(shí)，銀行依法享有的權(quán)利不包括（）。下列哪一表述是正確的？（）A、公司股東應(yīng)是王大偉B、公司股東應(yīng)是王小偉C、王大偉和王小偉均為公司股東D、公司債權(quán)人有權(quán)請(qǐng)求王小偉對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 答案： A(205)甲打傷王某，打算將王某送往醫(yī)院搶救。（）A、非法吸收公眾存款B、變相吸收公眾存款C、非法集資D、集資詐騙 答案： A(180)參與者因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)而遭受的損失，應(yīng)該由承擔(dān)。在甲公司準(zhǔn)備履行義務(wù)過程中，甲公司可以直接主張違約責(zé)任的情形是（）。下列表述中正確的是（）。A、有效B、無效C、可撤銷D、效力待定 答案： B(142)下列屬于普通合伙法定退伙事由的是（）。A、10 B、20 C、5 D、15 答案： B(127)抵押設(shè)定后、抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)之前，抵押物的歸屬以下正確的選項(xiàng)是（）A、自然孳息歸抵押人，法定孳息歸抵押權(quán)人B、自然孳息歸抵押權(quán)人，法定孳息歸抵押人C、自然孳息和法定孳息均歸抵押人D、自然孳息和法定孳息均追加為抵押財(cái)產(chǎn) 答案： C(128)根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，以專利權(quán)設(shè)定質(zhì)押的，質(zhì)押合同自（）之日起生效。A、甲公司只須和乙銀行簽訂該匯票的質(zhì)押合同即可生效B、甲公司只須將該匯票交付乙銀行占有即可生效C、甲公司只須向乙銀行作該匯票的轉(zhuǎn)讓背書即可生效D、甲公司只須在該匯票上記載“質(zhì)押”字樣乙銀行名稱并簽章即可生效 答案： D(114)甲以自己一輛價(jià)值50萬元的汽車作抵押先后向乙、丙借款40萬元，均未辦理抵押登記，現(xiàn)屆期不能償還，乙、丙均主張權(quán)利。A、甲的兒子入校B、甲的兒子考上大學(xué)C、甲的兒子入校已滿3個(gè)月D、雙方達(dá)成協(xié)議時(shí) 答案： C(87)下列登記中，僅具有對(duì)抗效力的是下列哪項(xiàng)？（）A、甲宅基地的抵押登記B、乙轎車的抵押登記C、關(guān)于丙的婚姻登記 D、丁企業(yè)的正在建造的樓房 答案： B(88)下列不適用《證券法》的是：（）A、公司債券的發(fā)行B、政府債券的上市交易C、證券投資基金份額的發(fā)行D、股票的發(fā)行和交易 答案： C(89)下列爭(zhēng)議適用《勞動(dòng)法》的是：（）A、張某雇傭下崗職工王某來照顧自己生病的母親，兩者就報(bào)酬發(fā)生爭(zhēng)議B、劉某是某機(jī)關(guān)單位的公務(wù)員，劉某因單位拒絕支付加班費(fèi)而與單位發(fā)生爭(zhēng)議C、某有限責(zé)任公司股東與該公司就分紅問題發(fā)生爭(zhēng)議D、某個(gè)體餐館招收李某為服務(wù)員，未簽訂勞動(dòng)合同，李也未要求簽訂，李某懷孕期間餐館將李某辭退，李某要求餐館賠償 答案： D(90)依照我國(guó)《公司法》的規(guī)定，股東的出資方式不包括（）A、工業(yè)產(chǎn)權(quán)B、非專利技術(shù)C、勞務(wù)D、土地使用權(quán) 答案： C(91)下列選項(xiàng)中，不屬于破產(chǎn)債權(quán)范圍的是（）A、有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)B、債務(wù)人的保證人因代替?zhèn)鶆?wù)人清償債務(wù)而取得的求償權(quán)C、管理人解除未履行完畢的合同，對(duì)方當(dāng)事人因合同解除所產(chǎn)生的損害賠償請(qǐng)求權(quán)D、行政機(jī)關(guān)對(duì)破產(chǎn)企業(yè)的違法行為而進(jìn)行的罰款 答案： D(92)下列哪項(xiàng)不是擔(dān)保的方法（）。甲被推選為負(fù)責(zé)人．在與丁的訴訟中，甲放棄“通達(dá)商場(chǎng)”對(duì)丁的債權(quán)5萬元。A、30 B、60 C、90 D、180 答案：