【正文】 規(guī)章制度的落實(shí)關(guān)鍵在于每一位銀行工作的從業(yè)人員。客戶(hù)經(jīng)理代表著建設(shè)銀行去效勞客戶(hù)，其提供的效勞質(zhì)量和結(jié)果會(huì)關(guān)系到銀行客戶(hù)的利益,因此必須嚴(yán)格把好客戶(hù)經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位。作為基層支行如何應(yīng)對(duì)防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，以提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，值得支行層而思考和重視。投訴，將給建行及自身帶來(lái)不可估量的風(fēng)險(xiǎn)及損失。作為一線(xiàn)員工，做到合規(guī)心中留是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾?！澳銈儾幌勇闊┌?？每次都要拿著印鑒比照半天，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！〞“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢(qián)點(diǎn)好,我一會(huì)把身份證給你送來(lái)就是。合規(guī)文化對(duì)銀行的開(kāi)展具有重要意義，合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要表達(dá)，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務(wù)開(kāi)展的根底保障，更是個(gè)人乃至企業(yè)安身立命之根木。因此這就要求我們每日營(yíng)業(yè)終了后，重要文件鎖入保險(xiǎn)柜，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行布防同時(shí)人員撤出后必須鎖好門(mén)窗。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營(yíng)的氛圍。然而自己又不愿意腳踏實(shí)地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權(quán)，侵吞財(cái)務(wù)，盜取資金。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過(guò)內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。二、加強(qiáng)合規(guī)是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。制度漏洞，防范不足。信用運(yùn)營(yíng)中心：王波 二〇一一年十一月十五日第四篇：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無(wú)小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。有時(shí)候，一些因?yàn)椴缓弦?guī)會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重的后果。搶劫主要目的在于搶錢(qián)，對(duì)受害者人身安全的威脅值低，一般為劫匪搶錢(qián)后立即逃離現(xiàn)場(chǎng)。在駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，；法人股東年齡、法人及股東身份識(shí)別、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍等相關(guān)信息是否正常合理。辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來(lái)的。后來(lái)，得知客戶(hù)當(dāng)時(shí)與老公正準(zhǔn)備離婚，因?yàn)樨?cái)產(chǎn)糾紛想查詢(xún)老公的資金情況，通過(guò)這件小事，讓我明口，合規(guī)不但與我息息相關(guān)，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業(yè)務(wù)中。一是深刻認(rèn)識(shí)員工行為管理的重要意義。因此客戶(hù)經(jīng)理和客戶(hù)很容易建立起較為牢固的關(guān)系。總之，防范風(fēng)險(xiǎn)最根本還應(yīng)從治本入手，有針對(duì)性地加強(qiáng)自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合規(guī)文化氣氛；要引導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)理樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和榮辱觀(guān)。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。通過(guò)學(xué)習(xí)國(guó)家法律及xx法規(guī)，讓自己知道什么可為、什么不可為，做一名合規(guī)守紀(jì)的xx人，不做盲目違規(guī)觸紀(jì)的糊涂人。四是依照保密協(xié)議為建設(shè)銀行保密方面的風(fēng)險(xiǎn)。三是高度重視，扎實(shí)推進(jìn)。近日，我行經(jīng)辦了一筆業(yè)務(wù)：?jiǎn)挝环ㄈ顺窒嚓P(guān)資料來(lái)我行，聲稱(chēng)公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶(hù)資金，要求我行立即更換網(wǎng)銀盾?？墒俏乙f(shuō)，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。沒(méi)有心境上的淡泊、寧?kù)o，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。綜上所述，防范銀行風(fēng)險(xiǎn)，既要內(nèi)部抓得牢，又要外部放的好。同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀(guān)念是行動(dòng)之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過(guò)內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。提高案件防控，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。銀行案件，一般金額較大，情節(jié)惡劣，給國(guó)家和單位造成重大經(jīng)濟(jì)損失，給銀行的聲譽(yù)帶來(lái)不利影響，也對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同事造成了傷害。哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。第一篇：2012年銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì) 根據(jù)市分行開(kāi)展合規(guī)提升年主題內(nèi)控活動(dòng)的精神，在市行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和活動(dòng)下，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念，并且明晰了崗位責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。二〇一二年五月十二日第二篇：銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì) 銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無(wú)小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。真是，早知今日，何必當(dāng)初。今后，我要在以下幾個(gè)方面認(rèn)真做好。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運(yùn)動(dòng)的源泉和動(dòng)力，它規(guī)定著事物運(yùn)動(dòng)和發(fā)展的基本趨勢(shì)。通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、規(guī)范管理等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀(guān)念已深入人心，防范風(fēng)險(xiǎn)的能力