【正文】 （），但柜員未按辦理流程執(zhí)行的，屬于嚴(yán)重違規(guī)行為，給予開除處分。A、業(yè)務(wù)印章B、個(gè)人名章C、有價(jià)單證D、重要空白憑證（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。 （），違規(guī)發(fā)放貸款。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。第三章 問責(zé)范圍第五條 市郵政儲(chǔ)蓄銀行員工及網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲(chǔ)蓄銀行工作整體推進(jìn)的；（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲(chǔ)蓄銀行管理規(guī)定的行為。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí)，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。我支行緊密圍繞活動(dòng)方案，認(rèn)真貫徹落實(shí)，面對(duì)支行的現(xiàn)狀：縣域環(huán)境中，人情文化較大，人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)緊密，無形之中人情代替制度的現(xiàn)實(shí)在一定程度上弱化了依法合規(guī)經(jīng)營體制的建設(shè)與發(fā)展的速度；管理辦法居多，具體的操作流程偏少，規(guī)定不夠細(xì)化，流程不夠明確；覆蓋面窄，針對(duì)性不強(qiáng)，未形成動(dòng)態(tài)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)、有效防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控制度體系；對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為輕究或不究，消極對(duì)待，不能起到應(yīng)有的警示、懲戒作用；合規(guī)管理意識(shí)單薄，常常自覺或不自覺地讓位于市場份額管理、收入效益管理、業(yè)績考核管理等。通過此次開展評(píng)估活動(dòng)，支行收到諸多發(fā)展建議，也了解了部分員工的日常工作行為。對(duì)于黨員員工還開展黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，努力提倡將黨員的先進(jìn)性黨風(fēng)落到實(shí)處。（二）全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查，狠抓整改落實(shí)。二、存在不足及對(duì)策（一）員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。我行從上到下沖破重重阻撓，迎難而上，建立了與本行相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，促進(jìn)了內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵(lì)考核機(jī)制更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到了有效控制，實(shí)現(xiàn)了依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。第四章 問責(zé)機(jī)構(gòu)第六條 合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。（），違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、章B、密碼C、證件D、卡，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、（）、（）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。（），向上級(jí)和人行提供不實(shí)信息。（），須經(jīng)本人確認(rèn)后生效。A、12B、24C、36D、48 、操作卡、密碼、（）、（）、（）等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行第五篇：銀行支行合規(guī)考試題銀行支行合規(guī)考試題部門：_________________姓名：____________一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，共30分，），泄露或違規(guī)修改客戶信息。郵政儲(chǔ)蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲(chǔ)蓄黨委會(huì)做出最終決定。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí)，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)