【正文】 （），但柜員未按辦理流程執(zhí)行的，屬于嚴重違規(guī)行為，給予開除處分。A、業(yè)務印章B、個人名章C、有價單證D、重要空白憑證（）、（）、（）辦理業(yè)務。 （），違規(guī)發(fā)放貸款。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)模瑳Q定終止或變更處理決定。第三章 問責范圍第五條 市郵政儲蓄銀行員工及網(wǎng)點工作人員，有下列情形之一的，應實施問責：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響郵政儲蓄銀行工作整體推進的；（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對群眾反映強烈并經(jīng)查實的問題有條件處理而不及時處理的；（六）對群眾反映的屬職責范圍內(nèi)的問題不認真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲蓄銀行管理規(guī)定的行為。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。我支行緊密圍繞活動方案，認真貫徹落實，面對支行的現(xiàn)狀：縣域環(huán)境中，人情文化較大，人際關系網(wǎng)絡緊密，無形之中人情代替制度的現(xiàn)實在一定程度上弱化了依法合規(guī)經(jīng)營體制的建設與發(fā)展的速度；管理辦法居多，具體的操作流程偏少，規(guī)定不夠細化，流程不夠明確；覆蓋面窄，針對性不強，未形成動態(tài)監(jiān)測風險、有效防控風險的內(nèi)控制度體系；對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為輕究或不究，消極對待，不能起到應有的警示、懲戒作用；合規(guī)管理意識單薄，常常自覺或不自覺地讓位于市場份額管理、收入效益管理、業(yè)績考核管理等。通過此次開展評估活動，支行收到諸多發(fā)展建議，也了解了部分員工的日常工作行為。對于黨員員工還開展黨員先進性教育活動，努力提倡將黨員的先進性黨風落到實處。（二）全面開展風險排查，狠抓整改落實。二、存在不足及對策（一）員工合規(guī)風險理念有待加強。我行從上到下沖破重重阻撓，迎難而上，建立了與本行相適應的合規(guī)管理機制，促進了內(nèi)部控制更加嚴密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核機制更加科學，各種風險得到了有效控制，實現(xiàn)了依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。三、推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。第四章 問責機構(gòu)第六條 合規(guī)問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。并在5個工作日內(nèi)，把復核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。（），違規(guī)出具擔保承諾書。A、章B、密碼C、證件D、卡，將本人保管的業(yè)務印章、（）、（）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務印章。（），向上級和人行提供不實信息。（），須經(jīng)本人確認后生效。A、12B、24C、36D、48 、操作卡、密碼、（）、（）、（）等進行業(yè)務操作。中國郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行第五篇：銀行支行合規(guī)考試題銀行支行合規(guī)考試題部門：_________________姓名：____________一、單項選擇題（下列題中只有一個正確答案，錯選或不選不計分，共30分，），泄露或違規(guī)修改客戶信息。郵政儲蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責機構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)