【正文】 按照人民銀行、上級行的統(tǒng)一部署，積極做好反洗錢宣傳工作。整改落實(shí)不到位，雖多次要求柜員認(rèn)真做好客戶身份識別和大額可疑交易分析，但實(shí)際工作方法仍依靠于習(xí)慣性思維和傳統(tǒng)做法，工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn)。針對全行和網(wǎng)點(diǎn)開展反洗錢工作活動的實(shí)際，在分管行長領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)行督導(dǎo)員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行各自的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對各網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督和檢查，安排專人進(jìn)行輔導(dǎo)和調(diào)研，從反洗錢宣傳工作涉及的政策、知識、標(biāo)語、業(yè)務(wù)流程以及環(huán)節(jié)的合規(guī)性、規(guī)范性、風(fēng)險(xiǎn)性等方面入手，對存在的問題及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析監(jiān)督，并及時(shí)督促整改。二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會計(jì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。通過向?qū)W生及家長、過往群眾分發(fā)宣傳材料，介紹反洗錢的定義、常見的洗錢方式，詳細(xì)講解洗錢的危害、重要性等相關(guān)知識、公民在反洗錢工作中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，反洗錢對于維護(hù)金融環(huán)境安全穩(wěn)定的重要性等知識，講解防詐騙知識，講解諸如“不要出租、出借自己的身份證、賬戶(卡)和u盾”、“配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別”等基本的反洗錢知識，使社會公眾及時(shí)充分地認(rèn)識洗錢活動的本質(zhì)危害，增強(qiáng)自身防范意識和打擊洗錢犯罪共識。利用半日營銷，組織員工走上街頭、走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)商業(yè)市場進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，發(fā)放反洗錢宣傳折頁，對社區(qū)群眾進(jìn)行反洗錢知識講解，宣傳反洗錢法規(guī)，引起社會大眾對反洗錢的認(rèn)識和重視。為進(jìn)一步提高社會公眾的反洗錢意識，普及反洗錢知識，中國人壽XX市XX區(qū)支公司2016年9月10月開展了以《反洗錢法》頒布實(shí)施十周年“預(yù)防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”為主題的反洗錢宣傳月系列活動。多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認(rèn)為反洗錢是國家的事，經(jīng)常發(fā)生在大城市且金額較大，而蓬溪是小縣城，一般不會發(fā)生洗錢活動，造成認(rèn)識片面，重視不夠。三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。一、領(lǐng)導(dǎo)重視、精心組織。進(jìn)一步提高了全行反洗錢工作人員對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，使全行員工進(jìn)一步明確洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難，知曉我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、職責(zé)和權(quán)利。二、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高反洗錢工作水平。我行成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)任組長，反洗錢辦公室及各反洗錢專業(yè)小組負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，要求各支行也要相應(yīng)成立宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。二、取得的實(shí)際效果透過此次“反洗錢法規(guī)宣傳月”活動，我行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的法律、法規(guī)，更加明確了反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)，也使我行公眾客戶更加準(zhǔn)確地理解和認(rèn)識了反洗錢法律法規(guī)，有效消除了客戶對業(yè)務(wù)辦理過程中帶給身份證原件和留存身份證復(fù)印件的疑慮，使客戶對反洗錢工作給予了更多的理解和支持，到達(dá)了預(yù)期的宣傳效果。當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。使廣大客戶對反洗錢的認(rèn)知度明顯增強(qiáng)，透過宣傳活動，不僅僅提高了社會公眾對洗錢危害性的認(rèn)識，同時(shí)也大大的提升了我社的社會形象。這次反洗錢宣傳活動，促進(jìn)廣大市民了解了反洗錢的基本知識，從而提高公眾對洗錢危害的認(rèn)識，自覺遠(yuǎn)離反洗錢?；顒悠陂g，該支行組織大堂經(jīng)理在客戶集中的時(shí)間段對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，講解反洗錢知識，宣傳反洗錢法規(guī)，特別提示客戶要保管好身份證和銀行卡，不要輕易借給他人使用，避免無意中落入非法洗錢違法犯罪活動，得到客戶的高度稱贊。我社于3月在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開展了“反洗錢知識宣傳月”活動，現(xiàn)將此次活動的開展?fàn)顩r、取得的實(shí)際效果、活動中存在的問題、以及對今后反洗錢工作的推薦總結(jié)如下：一、活動開展?fàn)顩r此次宣傳活動采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。三是組織臨柜人員