【正文】 加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)的管理與考核定期對(duì)其執(zhí)行人民銀行政策、公平對(duì)待金融消費(fèi)者情況進(jìn)行評(píng)價(jià)相應(yīng)調(diào)整監(jiān)管措施督促其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。各業(yè)務(wù)部門受理的咨詢、投訴或舉報(bào)屬于本部門職責(zé)范圍內(nèi)的應(yīng)及時(shí)辦理并做好記錄和統(tǒng)計(jì)于每月末將受理和處理情況向保護(hù)中心報(bào)告。三、組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)分工一成立人民銀行宣城市中心支行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組由中心支行黨委書記、行長(zhǎng)李成強(qiáng)任組長(zhǎng)各黨委委員任副組長(zhǎng)辦公室、貨幣信貸管理科、調(diào)查統(tǒng)計(jì)科、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科、貨幣金銀科、國(guó)庫科、外匯管理科、營(yíng)業(yè)室等部門主要負(fù)責(zé)人任成員。二是健全和完善人民銀行員工與金融企業(yè)及其員工的交往監(jiān)督制度，落實(shí)人民銀行員工依法履職的行為準(zhǔn)則。四是群眾的民主監(jiān)督職能。（三）多元化的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制初步形成此外，還有黨組成員之間的互相監(jiān)督、支行行政領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)各部門的監(jiān)督管理、群眾對(duì)中層干部和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督等。第四十四條 提入行要對(duì)提入的票據(jù)負(fù)責(zé)，不得自行涂改或使用其他不正當(dāng)手段造成票據(jù)無效。如出現(xiàn)不一致的情況，發(fā)現(xiàn)問題的管轄行要及時(shí)向中國(guó)人民銀行日照市中心支行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科、營(yíng)業(yè)室報(bào)告，并與日照市票據(jù)清算中心核對(duì)賬務(wù)，查明原因。第二十三條 不參加交換的銀行機(jī)構(gòu)，可以委托其管轄行或其代理銀行代理票據(jù)交換，管轄行或代理行要富票據(jù)交換的一切責(zé)任。第十七條 各管轄行派到票據(jù)清算中心現(xiàn)場(chǎng)清分票據(jù)為系統(tǒng)審核員。第二章 票據(jù)清算中心第八條 中國(guó)人民銀行日照市中心支行設(shè)立日照市票據(jù)清算中心，管理全轄票據(jù)交換業(yè)務(wù)。（二）全力貫徹落實(shí)金融業(yè)改革各項(xiàng)措施，大力引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。承擔(dān)的重點(diǎn)課題獲得2018全省人民銀行系統(tǒng)重點(diǎn)研究課題優(yōu)秀獎(jiǎng)；青年課題在西安分行青年課題組評(píng)選中榮獲三等獎(jiǎng)；《人民幣國(guó)際化貨幣推進(jìn)策略循環(huán)機(jī)制分析》在全省“回顧十周年 跨境再出發(fā)”主題征文中獲得三等獎(jiǎng)；59篇調(diào)研材料被《經(jīng)濟(jì)研究》、《甘肅金融》、《西部金融》等期刊刊登。三、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，內(nèi)控管理規(guī)范化水平不斷提升今年以來，我中心支行以 “強(qiáng)化管理”為主導(dǎo)，堅(jiān)持“以人為本，嚴(yán)格規(guī)范”的管理理念，狠抓各項(xiàng)內(nèi)部管理制度落實(shí)，確保了全行絕對(duì)安全。中心支行黨委時(shí)刻把規(guī)矩和紀(jì)律挺在前面，堅(jiān)持以上率下，帶頭貫徹中央關(guān)于厲行節(jié)約、反對(duì)浪費(fèi)、公務(wù)用車、辦公用房、廉潔過節(jié)等各項(xiàng)禁令。組織班子成員5次赴縣支行講黨課、作報(bào)告。對(duì)轄內(nèi)工商銀行等3家機(jī)構(gòu)開展了現(xiàn)場(chǎng)核查，確保了轄區(qū)外匯經(jīng)營(yíng)環(huán)境優(yōu)良。在全市各級(jí)國(guó)庫推廣運(yùn)行自主開發(fā)的《XX市財(cái)政、預(yù)算單位賬戶管理系統(tǒng)》，不斷提升了財(cái)政專戶和預(yù)算單位賬戶管理水平。深入推動(dòng)了以“云閃付”APP為核心、手機(jī)閃付、銀行APP等各類型移動(dòng)支付產(chǎn)品的協(xié)同發(fā)展。全面推進(jìn)了普惠金融相關(guān)工作。協(xié)調(diào)XX銀保監(jiān)分局、市財(cái)政局等部門，聯(lián)合制定了《XX市金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施方案》，重點(diǎn)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)著力提升對(duì)玉米制種、畜禽養(yǎng)殖、高原夏菜三大優(yōu)勢(shì)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和中藥材、馬鈴薯、食用菌、林果四大特色產(chǎn)業(yè)的實(shí)際支持力度。制定了《問題投保機(jī)構(gòu)跟蹤監(jiān)測(cè)制度》，并確定專人負(fù)責(zé)跟蹤監(jiān)測(cè)問題投保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)化解情況，逐戶跟蹤落實(shí)清收化解進(jìn)展。上報(bào)的《XX市政府高度重視人民銀行調(diào)研報(bào)告專題研究部署金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作》等4篇專報(bào)件得到人民銀行XX中支張慶昉行長(zhǎng)、李文瑞副行長(zhǎng)肯定性批示，并印發(fā)全省人民銀行參考。自律管理體系建設(shè)不斷完善。第二十七條 本辦法印發(fā)之日起實(shí)施。包括對(duì)貫徹上級(jí)重大決策部署，履行人民銀行職能等方面的績(jī)效評(píng)估。第四章 監(jiān)督信息共享第十一條 建立大監(jiān)督信息共享制度。第七條 中國(guó)人民銀行XXX市中心支行大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門依據(jù)各自分工，履行以下工作職責(zé)：（一）落實(shí)大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組部署的與本部門、縣支行相關(guān)的各項(xiàng)監(jiān)督工作；（二）加強(qiáng)與大監(jiān)督辦公室及成員部門的溝通，按時(shí)參加大監(jiān)督聯(lián)席會(huì)議，按要求報(bào)送監(jiān)督檢查計(jì)劃和檢查結(jié)論；（三）定期開展各類業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查，每半年向大監(jiān)督辦公室報(bào)送綜合檢查分析報(bào)告。第二條 本辦法適用于中國(guó)人民銀行XXX市中心支行。第六條 中國(guó)人民銀行XXX市中心支行大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)執(zhí)行辦公室（簡(jiǎn)稱“大監(jiān)督辦公室”），負(fù)責(zé)大監(jiān)督日常工作。第十條 大監(jiān)督隊(duì)伍建設(shè)。包括對(duì)組織結(jié)構(gòu)、決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制等方面的評(píng)估；（二）運(yùn)行環(huán)境評(píng)估。第八章 檔案管理第二十四條 大監(jiān)督工作檔案按照相關(guān)業(yè)務(wù)分工實(shí)行歸口管理，各部門按照檔案管理要求辦理立卷、歸檔手續(xù)。轄區(qū)6法人金融機(jī)構(gòu)MPA評(píng)估中，5家在B級(jí)以上，其中3家取得A級(jí)優(yōu)異結(jié)果。同時(shí)各金融機(jī)構(gòu)積極落實(shí)減費(fèi)讓利政策，重點(diǎn)免除賬戶管理費(fèi)、短信服務(wù)費(fèi)、開戶服務(wù)費(fèi)、抵押評(píng)估、登記等費(fèi)用，進(jìn)一步減輕了企業(yè)負(fù)擔(dān)。成立了“央行評(píng)級(jí)委員會(huì)”，制定實(shí)施了《2019年存款保險(xiǎn)業(yè)務(wù)交叉核查方案》，對(duì)轄內(nèi)6家法人投保機(jī)構(gòu)開展了央行評(píng)級(jí)和存款保險(xiǎn)基數(shù)真實(shí)性現(xiàn)場(chǎng)核查。目前，%。持續(xù)開展金融廣告治理，組織開展了“普及金融知識(shí)，守住‘錢袋子’”系列活動(dòng)，金融消費(fèi)者教育與金融知識(shí)普及工作深入拓展。移動(dòng)支付便民工程取得積極成效。貨幣金銀工作在全省人民銀行貨幣金銀工作會(huì)議上進(jìn)行了交流發(fā)言。采取個(gè)案方式解決了蘭標(biāo)生物人民幣貸款和耀邦化工外債登記變更及外債資金入賬問題。繼續(xù)從完善制度機(jī)制入手，修訂了《XX中支黨委落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任清單》等多項(xiàng)清單制度，制定了《2019年全面從嚴(yán)治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù)分工的意見》，細(xì)化、量化工作任務(wù)，明確主責(zé)部門，進(jìn)一步保證了“全面從嚴(yán)治黨推進(jìn)年”工作的穩(wěn)步推進(jìn)。四是強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)，“紀(jì)律約束力”不斷提升。嚴(yán)格組織對(duì)全轄243名干部職工開展異常行為排查工作。四是努力提升調(diào)研及政務(wù)信息工作科學(xué)化水平。著眼爭(zhēng)先進(jìn)位，繼續(xù)夯實(shí)基礎(chǔ)工作，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，認(rèn)真執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，全力維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，不斷提升金融服務(wù)效率和水平，全力推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)取得新的成效，進(jìn)一步提升履職績(jī)效。第七條 在中國(guó)人民銀行日照市中心支行開立存款準(zhǔn)備金賬戶或備付金賬戶的政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、地方性商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社和郵政儲(chǔ)蓄銀行，參加同城票據(jù)交換的為票據(jù)交換管轄行（以下簡(jiǎn)稱管轄行）。第三章 交換行第十五條 申請(qǐng)參加同城票據(jù)交換的銀行機(jī)構(gòu)，須具備下列條件： ，并許可辦理結(jié)算業(yè)務(wù)； ，各項(xiàng)規(guī)章制度健全； ，用于清算差額； ，履行票據(jù)交換職責(zé)；，自愿繳納票據(jù)交換費(fèi)用，能準(zhǔn)時(shí)提出和提入票據(jù)，在規(guī)定時(shí)間辦理退票。第二十一條 中國(guó)人民銀行日照市中心支行和縣支行內(nèi)部職能部門參加票據(jù) 交換的，視同一個(gè)交換銀行管理。第三十二條 日照市同城清算系統(tǒng)方式下的貸記業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)時(shí)處理，銀行本票的兌付比照貸記業(yè)務(wù)處理，支票等借記業(yè)務(wù)實(shí)行隔場(chǎng)抵用。第四十一條 系統(tǒng)審核員要準(zhǔn)時(shí)到達(dá)票據(jù)清算中心。（二）縣支行同級(jí)監(jiān)督機(jī)制建設(shè)現(xiàn)狀近年來，對(duì)縣支行工作機(jī)制的探索和修訂從未停歇。人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行的都是行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制,履行監(jiān)督職能，是行長(zhǎng)實(shí)現(xiàn)其行政意圖的主要途徑和手段；二是紀(jì)檢組的監(jiān)督職能。（三）健全行為準(zhǔn)則考評(píng)機(jī)制突出同級(jí)監(jiān)督效果一是健全和完善黨員監(jiān)督管理制度，落實(shí)黨員發(fā)揮先鋒模范帶頭作用的行為準(zhǔn)則。堅(jiān)持便民利民構(gòu)建形式多樣、易于操作、管用有效的權(quán)利救濟(jì)渠道降低救濟(jì)成本最大限度的保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。六人民銀行履職范圍內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)侵犯消費(fèi)者合法權(quán)益的其他行為。四執(zhí)法檢查或調(diào)查。各金融機(jī)構(gòu)受理的保護(hù)事項(xiàng)應(yīng)做到重大案件隨到隨報(bào)由保護(hù)中心做好金融消費(fèi)者投訴的統(tǒng)計(jì)、分析工作。對(duì)當(dāng)場(chǎng)可以處理完畢的應(yīng)即時(shí)予以處理、反饋對(duì)需要調(diào)查、研究后作出處理的應(yīng)及時(shí)開展調(diào)查、研究工作靈活妥善運(yùn)用處臵手段積極協(xié)調(diào)、開展檢查或者督促涉事金融機(jī)構(gòu)采取適當(dāng)措施。、協(xié)調(diào)、調(diào)研、服務(wù)等項(xiàng)職能。四是嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行關(guān)于黨務(wù)公開、政務(wù)公開、行務(wù)公開的各項(xiàng)規(guī)定，加強(qiáng)民主管理，鞏固支行同級(jí)監(jiān)督成果。四、構(gòu)建縣級(jí)支行同級(jí)監(jiān)督體系的設(shè)想（一）完善縣支行黨組議事規(guī)則縣級(jí)支行的黨組議事規(guī)則，經(jīng)過多年的不斷完善，已經(jīng)確立了民主集中制原則和相應(yīng)的具體規(guī)定。二、制約縣支行同級(jí)監(jiān)督機(jī)制的主要因素（一）主要領(lǐng)導(dǎo)自覺性和執(zhí)行意志人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)管理體制的一個(gè)重要特點(diǎn)，是實(shí)行黨組（委）領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。第四十六條 管轄行資金管理部門要做好資金的匡算、調(diào)度工作，確保在中國(guó)人民銀行日照市中心支行營(yíng)業(yè)部門的存款足以清算借記差額。第六章 空頭支票報(bào)告第三十五條 因支票出票人賬戶資金不足產(chǎn)生空頭的，以及出票人因簽發(fā)的支票上加蓋的印章與預(yù)留印鑒不符的，提入行要填寫空頭支票報(bào)告書，并提供支票復(fù)印件，余額不足的，提供付款時(shí)出票人的賬戶余額表，印鑒不符的，提供出票人的預(yù)留印鑒復(fù)印件。系統(tǒng)審核員不得保管和使用票據(jù)交換專用章。第十八條 交換行申報(bào)程序，填寫“票據(jù)交換申請(qǐng)表”（附表1），經(jīng)其管轄行簽署意見，由管轄行行文向中國(guó)人民銀行日照市中心支行提出申請(qǐng)。、場(chǎng)結(jié)時(shí)間、日終時(shí)間和收票截止時(shí)間； 以上如有時(shí)間調(diào)整的，票據(jù)清算中心及時(shí)通知各交換行。積極推進(jìn)普惠金融工作，讓人民群眾享受到更多的現(xiàn)代金融發(fā)展成果。召開了全市人民銀行精神文明創(chuàng)建工作表彰暨新一輪文明單位創(chuàng)建推進(jìn)大會(huì)，順利完成XX中支行史館建設(shè)項(xiàng)目，生動(dòng)展現(xiàn)了幾代XX央行人的創(chuàng)業(yè)歷程，充分展示了中心支行70年來的輝煌成就。隨著活動(dòng)深入，全行上下安全管理水平持續(xù)提升。五是強(qiáng)化問責(zé)監(jiān)督，“制度執(zhí)行力”不斷提升。大力組織開展了“為身邊榜樣點(diǎn)贊”、“爭(zhēng)當(dāng)時(shí)代新雷鋒”、“傳統(tǒng)節(jié)日話傳承”、“文明禮儀百日學(xué)”、“書香央行品經(jīng)典”等五項(xiàng)活動(dòng)，積極培育時(shí)代新人，推動(dòng)了社會(huì)主義核心價(jià)值觀落地生根。組織參加全省跨境系統(tǒng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽取得了集體總成績(jī)第一名的好成績(jī)?！禭X中支開發(fā)建設(shè)并推廣運(yùn)用“預(yù)算單位賬戶管理系統(tǒng)”成效凸顯》專報(bào)件得到XX中支分管行領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示。全市特約商戶達(dá)到13180戶，布放POS機(jī)具13930臺(tái)，ATM 機(jī)具679臺(tái)。與XX市財(cái)政局簽署了《XX市會(huì)計(jì)事務(wù)所反洗錢和反恐怖融資合作協(xié)議》，雙方聯(lián)合制定下發(fā)了《XX市會(huì)計(jì)事務(wù)所反洗錢規(guī)定（試行）》，推進(jìn)特定非金融機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢義務(wù)取得顯著成效。積極推動(dòng)鄉(xiāng)村旅游文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展。充分發(fā)揮了中央銀行政策性資金扶貧效果。轄內(nèi)5縣區(qū)政府均成立了金融風(fēng)險(xiǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組。切實(shí)加強(qiáng)政策引導(dǎo)。一、堅(jiān)持統(tǒng)籌謀劃合力推進(jìn)，履職績(jī)效進(jìn)一步提升（一）堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)導(dǎo)向進(jìn)一步強(qiáng)化。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)為“中”級(jí)以上的部門或縣支行主要負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人，可采取約見談話、批評(píng)教育、發(fā)函詢問等方式進(jìn)行提醒警示，并責(zé)令限期整改，必要時(shí)進(jìn)行責(zé)任追究。第十二條 建立大監(jiān)督聯(lián)席會(huì)議制度。各部門有臨時(shí)性監(jiān)督檢查任務(wù)應(yīng)及時(shí)向大監(jiān)督辦公室報(bào)備。大監(jiān)督機(jī)制建設(shè)要形成黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，紀(jì)委組織協(xié)調(diào)，監(jiān)督部門分工負(fù)責(zé)，其它職能部門主動(dòng)配合，全體職工充分參與的運(yùn)作方式。大監(jiān)督機(jī)制建設(shè)要結(jié)合基層央行履職環(huán)境的變化，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，動(dòng)態(tài)調(diào)整、持續(xù)完善大監(jiān)督的內(nèi)容和手段。包括現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)和非現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)。第五章 內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第十四條 各部門要探索建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警體系，制訂部門、縣支行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法，提出綜合性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估量化指標(biāo)。對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要統(tǒng)一問題定性、統(tǒng)一處罰手段和處罰標(biāo)準(zhǔn)。認(rèn)真審核再貸款借款機(jī)構(gòu)重點(diǎn)指標(biāo)，綜合參考MPA評(píng)估、信貸政策導(dǎo)向評(píng)估和再貸款使用效果評(píng)估等結(jié)果，在其授信額度合規(guī)審批發(fā)放，加強(qiáng)貸后管理，切實(shí)保證了央行資金安全。積極與市金融辦及各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作，主持印發(fā)了《XX市金融機(jī)構(gòu)支持民營(yíng)和小微企業(yè)政策措施匯編》、《XX市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持民營(yíng)和小微企業(yè)信貸產(chǎn)品介紹》等宣傳資料，聯(lián)合市發(fā)改委、工信局等部門向各民營(yíng)小微企業(yè)積極推薦銀行對(duì)口信貸產(chǎn)品及服務(wù)，促進(jìn)銀企融資項(xiàng)目有效對(duì)接，并編發(fā)《XX市民營(yíng)和小微企業(yè)融資服務(wù)年工作簡(jiǎn)報(bào)》，有效增強(qiáng)了信息溝通和工作聯(lián)系。其他機(jī)構(gòu)針對(duì)各自實(shí)際情況，從完善信貸管理制度、嚴(yán)格貸款流程管理、嚴(yán)格落實(shí)“三查”制度和貸款責(zé)任追究制度等方面管控信貸風(fēng)險(xiǎn)，全市金融風(fēng)險(xiǎn)總體可防可控。緊緊圍繞生態(tài)保護(hù)重點(diǎn)，進(jìn)一步加大政策資金支持力度。二是依法行政和金融消費(fèi)權(quán)益穩(wěn)步推進(jìn)。《XX中支突出“一二三”舉措，落實(shí)“深調(diào)研”要求，切實(shí)推動(dòng)工作提質(zhì)增效》等2篇專報(bào)件得到了XX中支分管行領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示