【正文】 重慶農(nóng)商行要在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁 我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái)，暫無(wú)分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來(lái)進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。五、按照2013年11月XX日召開(kāi)的行長(zhǎng)辦公會(huì)的要求，我部通過(guò)目前收集的員工意見(jiàn)和整理出來(lái)的信息，發(fā)現(xiàn)有部分人員提出部門人員配備不全。另外，還制訂了《XX支行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)考勤制度管理的通知》，已通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)各部門、支行，要求考勤規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)。三、逐步實(shí)行崗位定期自查和交叉檢查制度。（一）案防壓力加大?，F(xiàn)將11月份案防自查情況匯報(bào)如下：一、落實(shí)重要崗位、關(guān)鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。按照《XX銀行人力資源部各崗位內(nèi)部控制職責(zé)》的管理要求，尚需按我行的實(shí)際情況對(duì)部門崗位職責(zé)和崗位說(shuō)明書進(jìn)行重新修訂，確保報(bào)告關(guān)系和職責(zé)分工明確，符合職責(zé)分離要求。二、嚴(yán)格管理人員任用與考核機(jī)制。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數(shù)職的現(xiàn)象較多，員工工作壓力較大。四、完善部門崗位職責(zé)，明確各崗位工作要點(diǎn)。針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬(wàn)以下，轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以下。第五篇：銀行案防內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因?yàn)槌袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮”。結(jié)合農(nóng)商行的實(shí)際，做到“四個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，到逢會(huì)必講防范、督辦必查防范、測(cè)試必考防范，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有對(duì)公開(kāi)戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶 戶，（1）受理開(kāi)戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過(guò)了 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；（2）受理單位新開(kāi)戶時(shí)均由雙人上門核實(shí)，查看是否與開(kāi)戶單位提供的資料相符，在新開(kāi)戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；（4）針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀K等情況；（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理，建立按季度對(duì)賬制度，尚無(wú)單位到對(duì)賬期，未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)?。唬?）未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；（10）關(guān)注沒(méi)有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無(wú)上門收款賬戶?；鶎尤藛T不足，將出現(xiàn)部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無(wú)法全面實(shí)現(xiàn)相互制約。根據(jù)XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（2013）305號(hào)】、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗制度意見(jiàn)》的通知【XX銀發(fā)（2013）330號(hào)】、《信貸內(nèi)勤管理辦