【正文】 第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；（二）隱瞞、虛構(gòu)訴訟案件事實(shí)，造成嚴(yán)重后果的；（三）越權(quán)處理訴訟案件或者聘用律師。第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第一百二十五條 固定資產(chǎn)處臵收入不入賬，設(shè)立“小金庫”的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百一十條在盡職調(diào)查和估值定價(jià)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）調(diào)查報(bào)告中對債務(wù)關(guān)聯(lián)人償債能力、資產(chǎn)現(xiàn)狀等問題進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，影響處臵方案的制定和實(shí)施的；（二）未按規(guī)定開展盡職調(diào)查，導(dǎo)致調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；（三）授意或縱容中介機(jī)構(gòu)人為高估或低估資產(chǎn)價(jià)值的；（四）泄露資產(chǎn)處臵底價(jià)的。第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動合同：（一）在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的；（二）騙取或挪用惠農(nóng)卡資金，供本人或他人使用的；（三）越權(quán)或變相越權(quán)發(fā)放農(nóng)戶貸款，造成不良后果的；（四）違反規(guī)定，多人承貸少數(shù)人使用或私貸公用，造成不良后果的。第七十八條 在客戶授信中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）違反授權(quán)政策和信貸管理規(guī)定，未按照“先授信、后用信”要求辦理信貸業(yè)務(wù)的；（二）未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理信貸業(yè)務(wù)的。第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六十一條故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和重要合同等資料，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第四十六條 在辦理資金往來業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未堅(jiān)持崗位制約、復(fù)核制度的；（二）未按規(guī)定處理資金往來異常、差錯往來賬報(bào)單的；（三）未根據(jù)原始憑證錄入確認(rèn)往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書未配對保管；查詢、查復(fù)未于當(dāng)日至次日上午處理完畢的；（五）對收款賬號、名稱不一致等無法入賬的款項(xiàng)、未按規(guī)定及時查詢或辦理退匯的；（六）辦理支付結(jié)算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。第三十條 在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；（二）發(fā)生空存資金行為的。第十七條 對經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關(guān)人員的責(zé)任。第十五條 紀(jì)律處分期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動解除。情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。第一篇：中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法(修正案)附件1：中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則第二章 處理方式及規(guī)則第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理 第二節(jié) 違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第三節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第四節(jié) 違反金融市場業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第六節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第九節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十節(jié) 違反個人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十一節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十二節(jié) 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處臵業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理 第十八節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理 第十九節(jié) 違反授權(quán)、反洗錢規(guī)章制度行為及處理 第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理 第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理 第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理 第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理 第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第四章 處理程序第一節(jié) 移送程序 第二節(jié) 紀(jì)律處分程序 第三節(jié) 其他處理程序 第四節(jié) 復(fù)議程序 第五章 附 則中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本辦法。情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴(yán)重失職的。對于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由所在行提出延遲解除處分申請，報(bào)原審批行批準(zhǔn)，延遲解除處分。第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時的失當(dāng)行為；（三）有證據(jù)證明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報(bào)告的；（四）因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯誤的執(zhí)法或者司法行為形成風(fēng)險(xiǎn)的。第三十一條 在存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的；（二）玩忽職守，造成大額記賬差錯的；（三）柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造成不良后果的；（四）非數(shù)據(jù)移植錯誤、通訊故障、系統(tǒng)運(yùn)行故障、應(yīng)用軟件缺陷等原因引起重復(fù)付款的；（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的。第四十七條 在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡的；（三）為單位卡套取現(xiàn)金的。第六十二條 有下列行為之一，并造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未在規(guī)定時間內(nèi)按照托管資產(chǎn)劃撥指令正確執(zhí)行資金劃轉(zhuǎn)的；（二）未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)，進(jìn)行托管資產(chǎn)資金劃轉(zhuǎn)的。第七十九條 在應(yīng)用“中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)群”（以下簡稱CMS）、“中國農(nóng)業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)”（以下簡稱CRM）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）蓄意在CMS、CRM中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策、逃避上級行監(jiān)控或牟取個人私利的；（二）未按規(guī)定對客戶信息、授信信息、審批信息、用信信息、貸后管理信息、貸款分類管理信息、資產(chǎn)減值信息等進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)缺漏、失真，誤導(dǎo)信貸決策的；（三）擅自修改CMS、CRM機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)限訪問的；（四）違反CMS、CRM管理辦法要求，造成數(shù)據(jù)錯誤、數(shù)據(jù)丟失等嚴(yán)重后果的；（五）未按規(guī)定實(shí)施信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)上作業(yè)的；（六）擅自篡用他人密碼進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查，導(dǎo)致未能及時識別和阻止房產(chǎn)、車輛虛假按揭的；（二）未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí)性，形成無效質(zhì)押的；（三）質(zhì)押單證未辦理止付手續(xù)被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字形成無效質(zhì)押的；（四）未及時辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復(fù)抵（質(zhì)）押，造成嚴(yán)重后果的；（五）未達(dá)到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；（六）自行審批、發(fā)放、使用貸款的。第一百一十一條 在盡職調(diào)查和估值定價(jià)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）明知存在影響資產(chǎn)處臵價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)而未按規(guī)定進(jìn)行提示的；（二）未按規(guī)定開展盡職調(diào)查或調(diào)查不實(shí)不細(xì)，造成不良后果的；（三）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行外部評估而無正當(dāng)理由未評估的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）購臵固定資產(chǎn)中存在徇私舞弊行為的；（二）因不履行職責(zé)，造成工程質(zhì)量未能達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗(yàn)收，情節(jié)嚴(yán)重的；（三）擅自施工對現(xiàn)有建筑物改造、加層的；（四）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處臵、報(bào)廢車輛或更新車輛的；（六）擅自動用固定資產(chǎn)專項(xiàng)資金的；（七）違背招標(biāo)文件簽訂合同的。第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）泄漏訴訟案件處理方案、證據(jù)材料等商業(yè)秘密，造成不良后果的；（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利，造成不良后果的；（三）無正當(dāng)理由不出庭、不答辯或者以其他方式放棄訴訟權(quán)利的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定辦理金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證變更、換領(lǐng)事項(xiàng)的；（二）未在營業(yè)場所醒目位臵公示金融許可證、營業(yè)執(zhí)照的；（三）未按規(guī)定辦理營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證年度檢驗(yàn)的；第一百四十三條 對證照保管不當(dāng)，造成金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證遺失或毀損的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。第一百二十四條在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護(hù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未真實(shí)、準(zhǔn)確、及時錄入信息，系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實(shí)，造成不良后果的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行技術(shù)維護(hù)，造成系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)較大事故的。第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料的；（二）故意隱瞞影響資產(chǎn)處臵價(jià)格的重大問題，造成嚴(yán)重后果的；（三）對應(yīng)當(dāng)整體處臵的項(xiàng)目，采取化整為零方式規(guī)避權(quán)限審批或未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟米蕴幣Z不良資產(chǎn)的；（四）擅自放棄債權(quán)或未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟米陨暾埥K結(jié)執(zhí)行的；（五）擅自釋放抵押物，造成嚴(yán)重后果的；（六）私自銷毀、隱匿、篡改合同、產(chǎn)權(quán)證明、他項(xiàng)權(quán)利證書等重要檔案資料、數(shù)據(jù)或憑證的；（七）內(nèi)外勾結(jié)，通過假招標(biāo)、假拍賣等方式人為降低資產(chǎn)處臵價(jià)格的；（八）截留、挪用資產(chǎn)處臵收入的。第十節(jié) 違反個人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）違規(guī)為本行員工發(fā)放個人貸款，用于非法營利活動的；（二）與借款人串通以假存單、假有價(jià)證券或假他項(xiàng)權(quán)證辦理個人貸款的；（三）偽造、變造、竊取客戶資料或采取假名、冒名等手段，辦理個人貸款的；（四）采取收回貸款不入賬、少入賬或推遲入賬等手段，截留、挪用貸款資金的。第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定實(shí)行貸款審查委員會制度或合議制度的；（二）未按規(guī)定實(shí)行審貸部門分離或崗位分離的；（三）未按規(guī)定實(shí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備制度的；（四）未按規(guī)定實(shí)行信貸部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的。第六十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或者授權(quán)終止后從事金融市場業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的；（二）在授權(quán)書內(nèi)容不明確時，未經(jīng)請示擅自開展金融市場業(yè)務(wù)的；（三）未按監(jiān)管部門和行內(nèi)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營管理金融市場業(yè)務(wù)的；（四）開展金融市場業(yè)務(wù)未實(shí)行前、中、后臺崗位職責(zé)分離的。第四十五條在辦理資金往來業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未及時核對資金往來賬務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生的；（二）因玩忽職守造成匯款錯匯、重匯款無法追回的。第二十九條在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；（二）為無《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗(yàn)資臨時存款戶的；（三）違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的；（四）未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；（五）注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；（六）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；（七）違反規(guī)定為個人銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或?yàn)閮π钯~戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；（八）違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；（九）辦理銷戶業(yè)務(wù)時未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)責(zé)任保證書的；（十）故意泄露客戶存款或賬戶、賬號、客戶身份資料等信息的。取消原分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎勵；取消上級行主管部門當(dāng)年評先資格及獎勵。受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。嚴(yán)重后果是指:因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（含）以上案件的；造成100萬元（含）以上資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；造成重大責(zé)任事故的；受到政府、監(jiān)管部門通報(bào)批評、責(zé)令整改或處罰的；對本行形象、聲譽(yù)在社會上造成嚴(yán)重負(fù)面影響的。第二條本辦法所稱違反規(guī)章制度行為，是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。第九條 因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照第七條規(guī)定的處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。延遲解除處分的，延長處分期不得超過原處分期。第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的；（三）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（五）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；（六）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（九）因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的；（十）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；（十一）其