【正文】 唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。工作中，只有不斷學習，熟悉業(yè)務風險點，知道哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)風險，哪些流程可能存在風險，才能有重點有效率的防范違規(guī)行為的出現(xiàn)。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。二是各種ATM登記簿登記不完整，運行日志上，加鈔、吞卡漏登次數(shù)較多。，促進整改落實。根據(jù)《**市農(nóng)村信用社薪酬考核實施方案》、《**社案防績效考核辦法》，員工績效工資由四部分構成，包括：崗位績效工資、經(jīng)營績效工資、案防績效工資和獎金。，為案防打好人本基礎。一是建立案防學習制度，要求各網(wǎng)點每月至少組織1次案防學習。案防績效是員工執(zhí)行內(nèi)控制度，防止案件發(fā)生經(jīng)考核所得的工資。我社依托省聯(lián)社稽核管理系統(tǒng)，查找分析風險線索，同時結合各專業(yè)部室開展的專業(yè)條線檢查結果，針對性地開展檢查。三是卡業(yè)務方面，存在開卡戶名與客戶身份證及簽字不符、無客戶簽字、身份證過期開卡等現(xiàn)象。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權，侵吞財務，盜取資金。相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營的氛圍。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。在堅持 “ 內(nèi)因論 ” 的前提下，不忽視外因的作用。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。第四篇：合規(guī)案件防控專題講座學習心得體會合規(guī)案件防控專題講座學習心得體會近日，有幸參加了省行紀檢監(jiān)察部李獻民總經(jīng)理在我行舉行的案件防控專題講座，經(jīng)過這次學習，進一步提高了我的風險防備認識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的義務以及這次主題教育的意義和重要性。加強學習，提高合規(guī)經(jīng)營的能力?？吹狡渌擞忻?、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。主要是對轄內(nèi)的網(wǎng)點檢查頻率不夠，檢查內(nèi)容不全，內(nèi)部管理不規(guī)范。三是開展基本制度執(zhí)行情況排查，如：?股金管理專項排查?、?反洗錢及蜀信卡大檢查?、?支付結算、存款風險滾動排查?、?自助機具安全管控檢查?等。（二）建立案防激勵約束機制。三是今年年初，我社在?業(yè)務經(jīng)營工作會?召開前，率先召開了?案防工作和黨風廉政建設工作會?，強調(diào)了案防工作的重要性、復雜性、艱巨性、長期性，明確了2012年案防工作，進一步增強了全員案防意識。學習內(nèi)容包括案情通報、案防通報以及相關文件，引導全體干部員工牢固樹立合規(guī)意識，規(guī)范操作流程。對查出的問題建立違規(guī)臺賬，在后序稽核時，對存在的問題進行再稽核，督促各網(wǎng)點按時保質整改。四是庫存超限部分未及時繳存。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報。為此要認真抓好制度建設，一方面要加強合規(guī)操作，根據(jù)銀行從業(yè)人員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。形而上學則與之相反，主張 “ 外因論 ”。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加