【正文】 【考點(diǎn)五】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)一、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的含義所謂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。(5)權(quán)證的折算率為0。客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。二、融資融券業(yè)務(wù)資格證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件如下：(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。□證券公司在每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，書面報(bào)告當(dāng)月情況：（1）融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量（2）對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；（其他答案一目了然）。知識(shí)點(diǎn)708（P233235）：保證金及擔(dān)保物管理。融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量為100的整數(shù)倍。□證券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。記錄融券活動(dòng)中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶?！跽介_展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。如果該證券價(jià)格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會(huì)出現(xiàn)虧損。第一篇：第七章 融資融券業(yè)務(wù)第七章 融資融券業(yè)務(wù)1證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(經(jīng)營滿3年且被評(píng)為創(chuàng)新試點(diǎn)類公司/公司治理健全控制有效/財(cái)務(wù)好,2年合規(guī),近6各月凈資本12億/客戶資產(chǎn)安全完整/已完成交易清算)2分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管(風(fēng)險(xiǎn)控制/業(yè)務(wù)稽核)3對(duì)有以下情況的客戶以及本公司的股東關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資融券(未按要求提供情況/從事不足半年/交易結(jié)算資金未納入第三方存管/重大違約記錄)4客戶融券賣出后,可以選擇(買券還券/直接還券)方式,償還向證券公司融入的證券5證券公司對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利是指(請(qǐng)求召開會(huì)議/參加會(huì)議提案表決/配售股份的認(rèn)購/分配投資收益)6客戶從事融資融券交易期間出現(xiàn)以下情況時(shí),將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)(不能按約定期限償還債務(wù)/維持擔(dān)保比例且不能及時(shí)追加)7客戶融券期間,其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券,客戶應(yīng)當(dāng)自改該事件發(fā)生之日起(3)個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)8可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券,一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的(股票/證券投資基金/債券/其他證券)9沖抵保證金的有價(jià)證券,在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行計(jì)算(上證180深證100不超過70%,其他不超過65%/ETF不過90%/國債折算率不過95%/其他不過80%)10可以動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金的情形有(為客戶結(jié)算/收應(yīng)歸還的資金證券/收應(yīng)支付的利息費(fèi)用稅款/按規(guī)定約定處分擔(dān)保物/收取違約金)11在客戶融資融券期間證券持有人的權(quán)益按(買入歸客戶/賣出歸公司)的處理原則12客戶融入證券后歸還證券前,在下列情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償(證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的,融券客戶應(yīng)向公司補(bǔ)償/派發(fā)股票紅利或權(quán)證,應(yīng)補(bǔ)償股票紅利或現(xiàn)金結(jié)算方式/向原股東配售股份,按約定處理/增發(fā)新股發(fā)行權(quán)證由按約定處理)13證券公司應(yīng)當(dāng)與每個(gè)交易日(22:00)前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額還款額余額及融資買賣數(shù)量償還量和余量等數(shù)據(jù)14交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有（融資買入額/余額/賣出量/余量）15證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi),向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告的當(dāng)月情況有(融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量/客戶交存的擔(dān)保物種類數(shù)量/強(qiáng)制平倉的客戶數(shù)量交易金額/有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值)16客戶及一致行動(dòng)人通過(普通證券賬戶)和(信用證券賬戶)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量,合計(jì)達(dá)到規(guī)定帶的比例時(shí),應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告披露或要約收購義務(wù)17業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營中因(制度不全/管理不善/控制不力/操作失誤)等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營損失的可能性18業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)只要是指證券公司融資融券規(guī)模失控對(duì)單個(gè)客戶融資融券規(guī)模過大前線過長爾造成證券公司(資產(chǎn)流動(dòng)性不足/凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定)19當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí),交易所可視情況采取的措施有(調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍/調(diào)整可沖抵保證金有價(jià)證券的折算率/調(diào)整維持擔(dān)保比例/暫停特定標(biāo)的證券融資買入或賣出/暫停整個(gè)市場的買入或賣出)20對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)可能給證券公司造成的損失,證券公司一般根據(jù)市場波動(dòng)情況及交易所的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示,采取如下措施進(jìn)行控制(調(diào)整擔(dān)保品范圍及品種/可沖抵保證金有價(jià)證券的折算率/保證金比例/維持擔(dān)保比例)21嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)集中度的有關(guān)規(guī)定有(對(duì)單一融資、融券不過5%/單只擔(dān)保不過20%)22建立客戶選擇與授信制度應(yīng)采取的措施包括(制定客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)和開戶審查制度/客戶信用評(píng)估制度/明確方式/記錄和分析情況)23證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前,向客戶履行的告知義務(wù)有(以書面形式提示風(fēng)險(xiǎn)/指定專人講解/告知客戶風(fēng)險(xiǎn))24客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括(客戶選擇與授信制定/嚴(yán)格合同管理履行風(fēng)險(xiǎn)提示/在