【正文】 第七章案防工作監(jiān)管第二十九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)備案。第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改、后評價等專門制度。專門委員會在案防方面的主要職責(zé)包括：（一）審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)；（二）明確高級管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險；（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；（四）考核評估本機構(gòu)案防工作有效性；（五）確保內(nèi)審稽核對案防工作進行有效審查和監(jiān)督。 嚴格行政許可實施期限 2010712 金融機構(gòu)應(yīng)出具被調(diào)整機構(gòu)所在地監(jiān)管部門同意該機構(gòu)撤銷的批復(fù)文件復(fù)印件（有效期為一年）；第三條 機構(gòu)升格審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負責(zé)對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)二級分行及其以下分支機構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機構(gòu)的升格事項進行審批（按升格后機構(gòu)的審批權(quán)限辦理），其中：超防城港銀監(jiān)分局權(quán)限的銀行業(yè)金融機構(gòu)升格事項須報廣西銀監(jiān)局審批。 中國郵政儲蓄銀行批設(shè)時間：2006年12月31日掛牌時間：2007年3月20日組建基礎(chǔ)：郵政儲蓄市場定位：充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，支持新農(nóng)村建設(shè)第四篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準入銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準入、變更和退出發(fā)布單位： 發(fā)布時間：2010712 點擊：第一條 機構(gòu)籌建和開業(yè)（一）金融機構(gòu)的籌建和開業(yè)審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負責(zé)受理并審查轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)二級分行、支行和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社及農(nóng)村信用合作社的籌建，報廣西銀監(jiān)局審批；核準經(jīng)廣西銀監(jiān)局批準籌建的上述機構(gòu)的開業(yè)申請，抄報廣西銀監(jiān)局，并負責(zé)頒發(fā)金融許可證；負責(zé)審批銀行業(yè)金融機構(gòu)支行以下機構(gòu)、農(nóng)村信用合作社和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社分支機構(gòu)和郵政儲匯局營業(yè)網(wǎng)點的設(shè)立，并負責(zé)頒發(fā)金融許可證。三是聯(lián)合重組。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機構(gòu)，督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行各項規(guī)定。培訓(xùn)研討內(nèi)容（一）發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，工作要有新舉措——銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新思維（二）《黨政機關(guān)公文處理工作條例》（中辦發(fā)?2012?14 號）學(xué)習(xí)（三）職場和公務(wù)禮儀（四）節(jié)能減排與后勤管理（五）銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新與有效管理經(jīng)驗交流參會對象各金融監(jiān)管機構(gòu)辦公室工作分管領(lǐng)導(dǎo)，辦公室主任、秘書，文檔管理、督查、調(diào)研，信息科技、后勤管理業(yè)務(wù)骨干；各商業(yè)銀行辦公室工作分管領(lǐng)導(dǎo)，辦公室主任、秘書，文檔管理、督查、調(diào)研，信息科技、后勤管理業(yè)務(wù)骨干；各金融院校、黨校從事管理、信息化建設(shè)教學(xué)科研骨干。工、農(nóng)、中、建、交被稱為“國有及國有控股大型商業(yè)銀行”。在遵循合作制原則基礎(chǔ)上，吸收股份制運作機制，實行股份合作制。設(shè)立離行式自助銀行（1）審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負責(zé)對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)二級分行籌建離行式自助銀行進行初審查，報廣西銀監(jiān)局審批；對分行以下機構(gòu)籌建離行式自助銀行進行審批。需上報的材料：由銀行業(yè)金融機構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：（1）歇業(yè)備案（請示）報告（2）歇業(yè)方案，包括歇業(yè)原因、歇業(yè)時間、歇業(yè)期間的業(yè)務(wù)處置以及歇業(yè)的對外公告形式等（3）歇業(yè)機構(gòu)情況一覽表（4）其上級單位同意歇業(yè)的批復(fù)（5）銀監(jiān)分局要求的其他材料歇業(yè)期滿復(fù)業(yè)的處理由銀行業(yè)金融機構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局辦理復(fù)業(yè)手續(xù)，復(fù)業(yè)適用備案制。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳2013年11月1日銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法第一章總則第一條為加強案防工作，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員（以下統(tǒng)稱合規(guī)總監(jiān)）負責(zé)本機構(gòu)合規(guī)及案防工作。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。第三十四條本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。第三章制度及質(zhì)量控制第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。第二章組織架構(gòu)第六條銀行業(yè)金融機構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機構(gòu)風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險。 銀行賬戶開戶許可證核發(fā) 2010712審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)二級分行及其以下分支機構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機構(gòu)同一縣（市）范圍內(nèi)的機構(gòu)調(diào)整而申請設(shè)立的機構(gòu)事項，其中：銀行業(yè)金融機構(gòu)二級分行的調(diào)整事項須報廣西銀監(jiān)局備案?？晌展娍晌丈鐔T存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業(yè)存款。1986 年，在大中城市正式推廣，促進小企業(yè)發(fā)展和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟繁榮。（十一）以紙質(zhì)方式提供12個月內(nèi)（含）本行對賬單的收費（至少每年一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外。（四）密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費；（五）通過本行柜臺、ATM機具、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務(wù)收費；（六）存折開戶工本費、存折銷戶工本費、存折更換