【正文】 2023/3/102023/3/102023/3/10Mar2310Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 2023/3/102023/3/102023/3/102023/3/103/10/2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 日初 ? 終止交易： 結(jié)束當(dāng)天交易，更新系統(tǒng)狀態(tài)為批量中，更新產(chǎn)品狀態(tài)為未開工。 ? 贖回： 投資人申請將手中持有的開放式理財產(chǎn)品份額在交易期按公布的凈值 (或收益 )賣出并收回現(xiàn)金的行為，在符合一定的條件下，贖回交易是可以撤單的。 產(chǎn)品狀態(tài)二 ? 客戶賬號： 主要指客戶銀行卡號。該系列產(chǎn)品解決了對超短期閑置資金的投資應(yīng)用問題，產(chǎn)品集良好的流動性與收益性于一身。 ? 產(chǎn)品托管人： 依法保管理財產(chǎn)品資產(chǎn)、監(jiān)督管理人投資活動的機(jī)構(gòu)。如家庭日常開支的規(guī)劃。 ? 保本浮動收益： 百分百保證本金，但是收益就存在一定的不確定性，一般這類理財產(chǎn)品只規(guī)定理論最高收益率。 流動性標(biāo)識 (封閉式 ) ? 鈔： 本意就是指實物貨幣，比方說紙幣或者硬幣 。 ? 銷售服務(wù)費(fèi) ： 銷售期結(jié)束后需及時按照權(quán)責(zé)發(fā)生制要求計提相應(yīng)的銷售手續(xù)費(fèi)收入。 ? 分配收益： TA根據(jù)理財產(chǎn)品的運(yùn)營情況給出分紅數(shù)據(jù)，分紅方式支持紅利轉(zhuǎn)投，現(xiàn)金分紅。 ? 計算保有： 根據(jù)客戶持有計算分支行的保有量。 2023/3/102023/3/10Friday, March 10, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 3月 2023/3/102023/3/102023/3/103/10/2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 3月 2023/3/102023/3/102023/3/103/10/2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 日終 理財銷售系統(tǒng)物理架構(gòu) 理財銷售系統(tǒng)邏輯架構(gòu) 謝 謝 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 核心交互 課程大綱 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?術(shù)語解釋 ?交易 ?TA、核心交互 ?日終、日初批量 ? 帳戶類： 根據(jù)核心帳號開通理財交易帳號，理財系統(tǒng)中帳號信息的修改、變更、換卡需通知核心相應(yīng)的修改。 理財產(chǎn)品額度 課程大綱 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?術(shù)語解釋 ?交易 ?TA、核心交互 ?日終、日初批量 總 流 程 產(chǎn) 品 設(shè) 置 ? 賬戶開戶： 根據(jù)客戶卡號進(jìn)行理財帳號開戶 ? 賬戶銷戶： 根據(jù)客戶卡號進(jìn)行理財帳戶的銷戶，開戶當(dāng)天不能銷戶 ? 賬戶信息修改： 客戶對于個人資料進(jìn)行變更的申請。 ? 發(fā)行失?。?發(fā)行期間如發(fā)現(xiàn)沒有募集到預(yù)期的資金則該理財產(chǎn)品就不成立 ,凍結(jié)資金會自動解凍。 理財產(chǎn)品類型 ? 開放式 T+1： T+1是指第一個交易日買入，買入時進(jìn)行資金凍結(jié)，第二個工作日才扣款 。常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較高的風(fēng)險 。 …… 專注于投資的長期增值。投資者既可以通過理財產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)購買理財產(chǎn)品使理財產(chǎn)品資產(chǎn)和規(guī)模由此相應(yīng)增加，也可以將所持有的理財產(chǎn)品份額賣給理財產(chǎn)品發(fā)起人并收回現(xiàn)金使得理財產(chǎn)品資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)的減少。 ? 發(fā)行成功： 發(fā)行期間如發(fā)現(xiàn)沒有募集到預(yù)期的資金則該理財產(chǎn)品就成立 ,凍結(jié)資金會自動扣款。 ? 額度回收： 額度設(shè)置時會設(shè)置額度回收日期，待額度回收日期當(dāng)天跑批完成日終后分行剩余額度會自動回收到總行共享額度，分行銷售理財產(chǎn)品時會使用總行共享額度