【正文】 （四）對風險管理體系的充分性與有效性進行監(jiān)測、評估和改進。（四）對各類主要風險的監(jiān)測程序和方法。內部審計方案應包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。）A、在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任B、根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告C、全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目D、明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內容E、為操作風險管理配備適當?shù)馁Y源F、及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產品、業(yè)務活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件1商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理。1 高級管理層是農村中小金融機構風險管理的執(zhí)行主體。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與 信用風險、市場風險、操作 風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。二、多項選擇題（20分，每題1分，少選、多選均不得分）中國銀監(jiān)會印發(fā)的《商業(yè)銀行操作風險管理指引》中所稱操作風險是指（ AB)A、由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險B、包括法律風險C、包括策略風險D、包括聲譽風險市場風險限額包括（ ABCD ）。A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的B、商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的C、商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的D、高管人員因貪污挪用資金被刑拘三、判斷題：（20分，每題1分，判斷并改正得分）各業(yè)務部門是農村中小金融機構風險管理的第二道防線。（√ ）1農村中小金融機構應建立各類風險報告制度。（三）研究確定風險識別、評估、計量、監(jiān)控和緩釋方法。（三）完善的信息管理系統(tǒng)。（九）風險管理部門可向業(yè)務部門或分支機構委派風險管理人員。（√ ）內部審計不負責對風險管理體系的準確性、可靠性、充分性和有效性實施評價。（ √ ）合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。A、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任C、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性D、明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性E、識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協(xié)調F、每月向董事會提交合規(guī)風險管理報告，報告應提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性G、及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件商業(yè)銀行董事會承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的主要職責包括：（商業(yè)銀行董事會應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。農村中小金融機構 董事會 負責建立和保持有效的風險管理體系，對風險管理承擔最終責任。農村中小金融機構應建立 分工明確、職責清晰 、 相互制衡 、 運行高效 的風險管理組織架構，加強風險管理條線 獨立 性和 專業(yè) 性。）。（X）答：合規(guī)負責人不可以同時分管業(yè)務條線合規(guī)負責人應全面協(xié)調商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。（√ ）1農村中小金融機構應根據(jù)風險管理的要求管理與配置人力資源，實施主要風險崗位人員準入與退出管理制度，配備足夠的、能夠達到風險管理崗位資質要求的人員，并隨風險管理狀況的變化進行相應的調整。（八）牽頭推動風險管理信息系統(tǒng)的建設。（四）根據(jù)業(yè)務