【正文】 當(dāng)前，某市的金融業(yè)初步形成銀行、保險、證券、期貨、信托各業(yè)并舉，中、外資金融機(jī)構(gòu)并存，功能比較完備，運行穩(wěn)健的金融體系，某市已成為東北地區(qū)金融機(jī)構(gòu)種類最全，密度最大，開放度最高的城市。第一年首發(fā)規(guī)模為 50 億元的股票基金，以后每年發(fā)行 2 只基金，其中貨幣市場基金、債券基金首發(fā)規(guī)模 40 億元，股票基金 50 億元，發(fā)行節(jié)奏上一般按當(dāng)年 4 月和 10 月各成立一只計算，第一年實際收取基金管理費的基數(shù)為 50 億元；根據(jù)銀行托管基金的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，已發(fā)行基金的規(guī)模留存率在基金成立后的每年均按首發(fā)規(guī)模的 70%計算（已將基金申購、贖回和單位凈值變化因素考慮在內(nèi)），則以后每年累計計算過去年度的基金資產(chǎn)總凈值都按 70%計算。②房屋裝修和辦公用固定資產(chǎn)投入：300 萬元。設(shè)計基金品種之前首先開展市場調(diào)查，通過投資者問卷了解客戶的實際需求。風(fēng)險管理部門應(yīng)與前臺分開。主要包括五種風(fēng)險即政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險。② 基金投資對象公司管理的所有證券投資基金將嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及基金契約的規(guī)定，投資與上海證券交易所、深圳證券交易所掛牌流通的上市公司股票、債券及國家允許投資的其他證券等。（2）戰(zhàn)略實現(xiàn)方式① 產(chǎn)品戰(zhàn)略措施科學(xué)設(shè)立基金產(chǎn)品，逐步加強(qiáng)個性服務(wù)。②風(fēng)險管理部風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對公司運營過程中產(chǎn)生的或潛在的風(fēng)險進(jìn)行有效管理。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。AAA憑借完善的法人治理結(jié)構(gòu)、規(guī)范的經(jīng)營管理、良好的經(jīng)營業(yè)績被評為為數(shù)不多的優(yōu)秀 XX 公司。目前，基金管理公司之間競爭日趨激烈，主要表現(xiàn)在產(chǎn)品競爭、客戶競爭、價格競爭、渠道競爭、人才競爭、服務(wù)競爭等幾個方面。第三個階段是從 2022 年 9 月以來的開放式基金發(fā)展階段。石油天然氣、化工、造紙、有色金屬、機(jī)械制造等行業(yè)利潤升幅加快，鋼鐵、建材等周期性行業(yè)利潤率明顯回升。設(shè)立 XX基金管理公司項目可行性分析報告1 / 38目 錄第一章 項目總論 .......................................1第二章 市場分析 .......................................2 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析 .............................................................................................2 基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 .................................................................................................3 國外基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 .........................................3 我國基金業(yè)及基金管 理公司發(fā)展現(xiàn)狀 ...........................4 基金業(yè)的發(fā)展前景分析 .....................................................................................6 基金公司發(fā)起人的優(yōu)勢 .................................................................................8第三章 實施方案 ......................................9 公司名稱及注冊資本 .........................................................................................9 注冊地址及辦公地址 .........................................................................................9 股權(quán)結(jié)構(gòu)及人員安排 .......................................................................................10 法人治理結(jié)構(gòu) ...................................................................................................10 股東會 ...................................................11 董事會 ...................................................11 董事會專門委員會 .........................................11 監(jiān)事會 ...................................................12 督察長 ...................................................12 組織結(jié)構(gòu) ...........................................................................................................12 公司組織架構(gòu)圖 ............................................12 總經(jīng)理 ...................................................13 總經(jīng)理下屬委員會 ..........................................13 部門職責(zé) .................................................14 發(fā)展規(guī)劃 ...........................................................................................................17 公司發(fā)展戰(zhàn)略 .............................................17 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 .............................................19 風(fēng)險管理規(guī)劃 ..............................................22 產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃 .............................................27第四章 財務(wù)分析 ......................................28 基金管理公司的運營成本分析 .......................................................................28 基金管理公司的收入分析 ...............................................................................30 基金管理公司盈利預(yù)測 ...................................................................................32第五章 社會效益分析 ..................................32第六章 可行性分析結(jié)論 ................................342 / 38第一章 項目總論當(dāng)前，我國國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。作為經(jīng)濟(jì)晴雨表的證券市場,必將反映出經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的成果。2022年 10 月 8 日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》 。 基金業(yè)的發(fā)展前景分析 法律與監(jiān)管環(huán)境完善隨著《中華人民共和國證券法》 、 《中華人民共和國證券投資基金法》 、 《證券投資基金管理公司管理辦法》等政策法規(guī)的出臺，標(biāo)志著我國證券市場法律與監(jiān)管環(huán)境已經(jīng)日益完善。11 / 38第三章 實施方案 公司名稱及注冊資本公司名稱：XX 基金管理有限責(zé)任公司注冊資本：人民幣壹億元 注冊地址及辦公地址注冊地址：某市；辦公地址：上海 股權(quán)結(jié)構(gòu)及人員安排 AAA 股份有限公司擬出資 4,000 萬元，持股比例為 40%；銀行戰(zhàn)略投資者擬出資 3,000 萬元，持股比例為 30%；一般戰(zhàn)略投資者出資 3,000 萬元，持股比例為 30%。督察長履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。該部門的工作主要對公司高級管理層負(fù)責(zé)，對基金投資、研究、交易、基金業(yè)務(wù)管理、基金營銷、基金會計、IT 系統(tǒng)、人力資源、財務(wù)管理等各業(yè)務(wù)部門及運作流程中的各項環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控，提供有關(guān)風(fēng)險評估、測算、日常風(fēng)險點檢查、風(fēng)險控制措施等方面的報告及針對性的建議。從業(yè)務(wù)發(fā)展的源頭做起，加大基金產(chǎn)品的研究開發(fā)力度，設(shè)計出風(fēng)格各異，適合不同風(fēng)險/收益比例要求的基金產(chǎn)品，并加強(qiáng)市場營銷管理，維護(hù)客戶資源，開展智能型個性化服務(wù)。股票投資對象主要包括具有發(fā)展?jié)摿Φ某砷L性上市公司、業(yè)績較好且相對穩(wěn)定的價值型上市公司，以及經(jīng)過實質(zhì)性資產(chǎn)重組而歸為上述兩種類型的上市公司等。② 管理風(fēng)險：是指由于公司組織結(jié)構(gòu)不健全與不合理，內(nèi)部管理的漏洞與失誤所蘊含的風(fēng)險。表 2：風(fēng)險管理部門的結(jié)構(gòu)和職能作用 責(zé)任風(fēng)險監(jiān)控 監(jiān)控頭寸和價格數(shù)據(jù)估價風(fēng)險頭寸識別和監(jiān)控額度的超越綜合總結(jié)和匯報風(fēng)險投資情況和其他部門核對進(jìn)行事后檢測定量分析 設(shè)計新產(chǎn)品的風(fēng)險模型設(shè)計新的