【正文】 應(yīng)急貸款是在損失發(fā)生之前，通過談判達(dá)成應(yīng)急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項(xiàng)目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (2)損失抑制 損失抑制是指損失發(fā)生時(shí)或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項(xiàng)措施。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (3)保險(xiǎn) 保險(xiǎn) 是通過專門的機(jī)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律，運(yùn)用大數(shù)法則，簽訂保險(xiǎn)合同，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，就可以獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。 從另外一個(gè)角度看，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)有 控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn) 三種形式?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)是對(duì)所有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除風(fēng)險(xiǎn)損失。 ③計(jì)算每個(gè)狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。 (1)盈虧平衡分析 盈虧平衡分析又稱量本利分析或保本分析，也稱VCPA（ Volume Cost Profit Analysis） ,其基礎(chǔ)是成本形態(tài)分析，有關(guān)內(nèi)容見第 4章。 若風(fēng)險(xiǎn)事件后果能量化，則可換算成一定的金額，用變量 x來表示。除此之外，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中常用的理論概率分布還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對(duì)數(shù)正態(tài)分布等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是項(xiàng)目主體針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果確定的可接受水平。 四級(jí)： 災(zāi)難性后果，必須立即予以排除。 （ 8）項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項(xiàng)目的組成、各個(gè)組成部分的性質(zhì)、它們之間的關(guān)系、項(xiàng)目同環(huán)境之間的關(guān)系等。 ③ 預(yù)測(cè)的結(jié)果具有統(tǒng)計(jì)特性。風(fēng)險(xiǎn)管理的職能之一是減少項(xiàng)目整個(gè)過程中的不確定性，這有利于計(jì)劃的準(zhǔn)確執(zhí)行。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 6）風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱性 風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱性是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體來說風(fēng)險(xiǎn)和利益是必然同時(shí)存在，即風(fēng)險(xiǎn)是利益的代價(jià)，利益是風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)酬。有的風(fēng)險(xiǎn)可以測(cè)度，有的風(fēng)險(xiǎn)不可測(cè)度。 可管理風(fēng)險(xiǎn)是指用人的智慧、知識(shí)等可以預(yù)測(cè)、控制的風(fēng)險(xiǎn)。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）按風(fēng)險(xiǎn)后果劃分 ①純粹風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風(fēng)險(xiǎn)因素分為實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)因素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。工程承包事業(yè)是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)，承包人和項(xiàng)目經(jīng)理要面臨一系列的風(fēng)險(xiǎn)，必須在風(fēng)險(xiǎn)面前做出決策。 自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風(fēng)暴、地震等。 局部風(fēng)險(xiǎn)是指由于某個(gè)特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，其損失的影響范圍較小。 在汽車沒有普及之前，因汽車引起的車禍被視為特定風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)汽車已成為主要交通工具之后，車禍成為基本風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)控制能力則是判定項(xiàng)目管理者生命力的重要依據(jù)。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 從項(xiàng)目整體和詳細(xì)的范圍兩個(gè)層次對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目假設(shè)條件和約束因素、以往項(xiàng)目的文件資料審核中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (4)SWOT技術(shù) SWOT技術(shù)是綜合運(yùn)用項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)、機(jī)會(huì)與威脅各方面，從多視角對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，也就是企業(yè)內(nèi)外情況對(duì)照分析法。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能按時(shí)完成，則整個(gè)系統(tǒng)就不能按時(shí)投入使用和運(yùn)行，上游用戶的污水排不出，其后果是不難想象的。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有如下幾方面的目的： 加深對(duì)項(xiàng)目自身和環(huán)境的理解；進(jìn)一步尋找實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項(xiàng)目所有的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)都經(jīng)過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性對(duì)項(xiàng)目其他各個(gè)方面的影響；估計(jì)和比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇出威脅最少、機(jī)會(huì)最多的方案或行動(dòng)路線。 （ 3） 將單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)比，確認(rèn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍之內(nèi)，進(jìn)而確定該項(xiàng)目的停止或繼續(xù)進(jìn)行。 風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失要從三個(gè)方面來衡量：風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失范圍大小和風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ③效用曲線。有關(guān)內(nèi)容見其他相關(guān)文獻(xiàn)。 比較不同方案的綜合損益期望值，進(jìn)行擇優(yōu)，確定決策方案。在采取回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)， 應(yīng)注意以下幾點(diǎn)： (1)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)有足夠的認(rèn)識(shí)時(shí)，這種策略才有意義。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ②分包。損失控制的基本點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。 例如，儲(chǔ)存某項(xiàng)備用財(cái)產(chǎn)或人員，以及復(fù)制另一套資料或擬定另一套備用計(jì)劃等，當(dāng)原有財(cái)產(chǎn)、人員、資料及計(jì)劃失效時(shí)，這些備用的人、財(cái)、物、資料可立即使用。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 分散風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散中， 還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點(diǎn)： 一是高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目失敗時(shí)，通過低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目來彌補(bǔ)部分損失；二是項(xiàng)目組合的數(shù)量要適當(dāng)。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 自留風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ② 全部自留風(fēng)險(xiǎn)和部分自留風(fēng)險(xiǎn) 全部自留風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)那些損失頻率高，損失幅度小，且當(dāng)最大損失額發(fā)生時(shí)項(xiàng)目組織有足夠的財(cái)力來承擔(dān)而采取的方法。 通過安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險(xiǎn)因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達(dá)到控制損失的目的。有兩種形式： ①免責(zé)約定。 （ 3） 回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)。 (2)因未來各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計(jì)算每個(gè)自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。從圖中可以看出，決策樹的要素有五點(diǎn)：決策節(jié)點(diǎn)、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)、概率枝和損益值。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 保守型的決策者難以接受風(fēng)險(xiǎn)的不利后果，對(duì)追求高的收益興趣不大。為反映決策者價(jià)值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。 在項(xiàng)目基本相同的條件下，可以通過觀察各個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)在長時(shí)期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計(jì)每一可能事件的概率，這種估計(jì)就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。 （ 3） 考慮各種不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機(jī)會(huì)。例如，對(duì)于常見的建設(shè)項(xiàng)目，可將風(fēng)險(xiǎn)按項(xiàng)目建議書、融資、設(shè)計(jì)、設(shè)備訂貨、施工及運(yùn)營階段分組，也可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素劃定一個(gè)等級(jí)。使用檢查表的優(yōu)點(diǎn)是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，且簡單易行。概括地說， Delphi法是采用函詢調(diào)查，對(duì)與所分析和識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個(gè)專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。即通過風(fēng)險(xiǎn)管理來降低項(xiàng)目進(jìn)度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理目標(biāo)。 隨著項(xiàng)目和其他活動(dòng)的展開，會(huì)有新的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。其次，還表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)是無時(shí)不有、無所不在的，它存在于人類社會(huì)的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動(dòng)之中。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)多屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 3） 項(xiàng)目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時(shí)間維持。工程項(xiàng)目管理 主編：危道軍 劉志強(qiáng) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 目 錄 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 2 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 4 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 3 Back 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是： ① 風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。 （ 2） 項(xiàng)目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。 靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從根本上說，這是因?yàn)闆Q定風(fēng)險(xiǎn)的各種因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體是獨(dú)立存在的，不管風(fēng)險(xiǎn)主體是否意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在，