【正文】 應急貸款是在損失發(fā)生之前，通過談判達成應急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。 風險對策與控制 7 工程項目風險管理 (2)損失抑制 損失抑制是指損失發(fā)生時或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項措施。 風險對策與控制 7 工程項目風險管理 (3)保險 保險 是通過專門的機構(gòu)，根據(jù)有關法律，運用大數(shù)法則，簽訂保險合同，當風險事故發(fā)生時，就可以獲得保險公司的補償，從而將風險轉(zhuǎn)移給保險公司。 從另外一個角度看，轉(zhuǎn)移風險有 控制型非保險轉(zhuǎn)移、財務型非保險轉(zhuǎn)移和保險 三種形式?；乇茱L險是對所有可能發(fā)生的風險盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除風險損失。 ③計算每個狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。 (1)盈虧平衡分析 盈虧平衡分析又稱量本利分析或保本分析，也稱VCPA（ Volume Cost Profit Analysis） ,其基礎是成本形態(tài)分析，有關內(nèi)容見第 4章。 若風險事件后果能量化，則可換算成一定的金額，用變量 x來表示。除此之外，在風險評估中常用的理論概率分布還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對數(shù)正態(tài)分布等。風險評價基準就是項目主體針對每一種風險后果確定的可接受水平。 四級： 災難性后果，必須立即予以排除。 （ 8）項目工作分解結(jié)構(gòu) 風險識別要減少項目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項目的組成、各個組成部分的性質(zhì)、它們之間的關系、項目同環(huán)境之間的關系等。 ③ 預測的結(jié)果具有統(tǒng)計特性。風險管理的職能之一是減少項目整個過程中的不確定性，這有利于計劃的準確執(zhí)行。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 （ 6）風險同利益的對稱性 風險同利益的對稱性是指對風險主體來說風險和利益是必然同時存在，即風險是利益的代價，利益是風險的報酬。有的風險可以測度，有的風險不可測度。 可管理風險是指用人的智慧、知識等可以預測、控制的風險。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 （ 1）按風險后果劃分 ①純粹風險。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風險因素分為實質(zhì)性風險因素、道德風險因素和心理風險因素。工程承包事業(yè)是一項風險事業(yè)，承包人和項目經(jīng)理要面臨一系列的風險，必須在風險面前做出決策。 自然風險是指由于自然力的不規(guī)則變化導致財產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風暴、地震等。 局部風險是指由于某個特定因素導致的風險，其損失的影響范圍較小。 在汽車沒有普及之前，因汽車引起的車禍被視為特定風險，當汽車已成為主要交通工具之后，車禍成為基本風險。風險管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標準，風險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要依據(jù)。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 風險評估 從項目整體和詳細的范圍兩個層次對項目計劃、項目假設條件和約束因素、以往項目的文件資料審核中識別風險因素。 風險評估 7 工程項目風險管理 (4)SWOT技術 SWOT技術是綜合運用項目的優(yōu)勢與劣勢、機會與威脅各方面，從多視角對項目風險進行識別，也就是企業(yè)內(nèi)外情況對照分析法。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能按時完成，則整個系統(tǒng)就不能按時投入使用和運行，上游用戶的污水排不出，其后果是不難想象的。風險估計有如下幾方面的目的： 加深對項目自身和環(huán)境的理解；進一步尋找實現(xiàn)項目目標的可行方案；務使項目所有的不確定性和風險都經(jīng)過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性對項目其他各個方面的影響；估計和比較項目各種方案或行動路線的風險大小，從中選擇出威脅最少、機會最多的方案或行動路線。 （ 3） 將單個風險與單個評價基準、項目整體風險水平與整體評價基準對比，確認項目風險是否在可接受的范圍之內(nèi)，進而確定該項目的停止或繼續(xù)進行。 風險事故造成的損失要從三個方面來衡量：風險損失的性質(zhì)、風險損失范圍大小和風險損失的時間分布。 風險評估 7 工程項目風險管理 ③效用曲線。有關內(nèi)容見其他相關文獻。 比較不同方案的綜合損益期望值，進行擇優(yōu)，確定決策方案。在采取回避風險時， 應注意以下幾點： (1)當風險可能導致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對此風險有足夠的認識時，這種策略才有意義。 風險對策與控制 7 工程項目風險管理 ②分包。損失控制的基本點在于消除風險因素和減少風險損失。 例如，儲存某項備用財產(chǎn)或人員，以及復制另一套資料或擬定另一套備用計劃等，當原有財產(chǎn)、人員、資料及計劃失效時，這些備用的人、財、物、資料可立即使用。 風險對策與控制 分散風險 7 工程項目風險管理 在項目風險的分散中， 還應當注意以下兩點： 一是高風險項目和低風險項目適當搭配，以便在高風險項目失敗時，通過低風險項目來彌補部分損失；二是項目組合的數(shù)量要適當。 風險對策與控制 自留風險 7 工程項目風險管理 ② 全部自留風險和部分自留風險 全部自留風險是對那些損失頻率高，損失幅度小，且當最大損失額發(fā)生時項目組織有足夠的財力來承擔而采取的方法。 通過安全教育培訓，消除人為的風險因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達到控制損失的目的。有兩種形式： ①免責約定。 （ 3） 回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強的風險。 (2)因未來各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計算每個自然狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。從圖中可以看出，決策樹的要素有五點：決策節(jié)點、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點、概率枝和損益值。 風險評估 7 工程項目風險管理 保守型的決策者難以接受風險的不利后果，對追求高的收益興趣不大。為反映決策者價值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。 在項目基本相同的條件下，可以通過觀察各個潛在的風險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。 （ 3） 考慮各種不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機會。例如，對于常見的建設項目，可將風險按項目建議書、融資、設計、設備訂貨、施工及運營階段分組，也可對風險因素劃定一個等級。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風險，且簡單易行。概括地說， Delphi法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風險問題有關的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。即通過風險管理來降低項目進度、質(zhì)量和成本方面的風險，實現(xiàn)項目管理目標。 隨著項目和其他活動的展開，會有新的風險出現(xiàn)。其次，還表現(xiàn)在風險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風險多屬于純粹風險。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 （ 3） 項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。工程項目管理 主編：危道軍 劉志強 7 工程項目風險管理 7 工程項目風險管理 目 錄 項目風險管理概述 1 風險識別 2 風險對策與控制 4 風險識別 3 Back 7 工程項目風險管理 項目風險管理概述 根據(jù)對風險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是： ① 風險是損失發(fā)生的不確定性。 （ 2） 項目各組成部分之間不是簡單的線性關系。 靜態(tài)風險是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導致的風險。從根本上說，這是因為決定風險的各種因素對風險主體是獨立存在的，不管風險主體是否意識到風險的存在，