轉(zhuǎn)正教材客戶需求分析(專業(yè)版)
【正文】 大病保障 ?以退休費用為例：（假設 40歲，月薪 3500元，退休后每月收入約需 60％，即 2100元，假設 60歲退休，以 75歲為身故預估年齡，以每年通貨膨脹率 ％計， 20年后每月所需金額為： 2100 (1+) 20 =3441元 （ 75－ 60）年 3441 12=， 假設保險儲備為 1/3，則需 20萬 。 13 第三階段：退休規(guī)劃期 ?保險計劃 : ? 1. 儲蓄養(yǎng)老險 10萬 ? 1015萬 ? 510萬 ? ：高單位 14 不同收入層次客戶的保險需求 ?（ 1）分類 ? 富翁階層 （私營業(yè)主、企業(yè)經(jīng)理人等） ? 富裕階層 （中高級公務員、白領階層、高級技術人員） ? 小康階層 （一般職員、公務員、教師） ? 溫飽階層 （工人、小公司職員） 15 （ 2）不同收入層次客戶的保險需求 ?富翁： 高額保障、體現(xiàn)身價； 避稅功能、分散投資功能。 第二階段：成家立業(yè)期 （ 結(jié)婚、購屋、生子 ） 11 第二階段：成家立業(yè)期 ? 保險計劃： （夫妻按
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1