【正文】 第十七條農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額 100 萬元以上案件，省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）應(yīng)成立專案組直接查處，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)督辦。 第十三條案件責(zé)任人為中共黨員的，由本級(jí)或上級(jí)黨組織按照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等有關(guān)規(guī)定，給予黨紀(jì)處分。 縣（市）農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)（指縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額 100 萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。 第六條對(duì)省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡稱農(nóng)村銀行）高級(jí)管理人員的責(zé)任追究，由理（董）事會(huì)按照章程和有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并將處理意見征求屬地銀監(jiān)局意見、報(bào)省級(jí)人民政府同意后，按組織程序予以責(zé)任追究。 （三）農(nóng)村商業(yè)銀行。 四、加大監(jiān)管力度，提高監(jiān)管針對(duì)性，強(qiáng)化監(jiān)管措施各級(jí)監(jiān) 管機(jī)構(gòu)特別是民間借貸活躍地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，要結(jié)合年初部署的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)“三項(xiàng)整治”、“合規(guī)年建設(shè)”等案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)屬地機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)檢查、督查。 （二）加強(qiáng)貸款動(dòng)態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時(shí)性原則，及時(shí)、動(dòng)態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險(xiǎn)。有的女方解除婚約后就外出打工或嫁到外地，且男方也不知其下落，法院執(zhí)行時(shí)找不到被執(zhí) 行人，這樣，執(zhí)行財(cái)產(chǎn)就更加困難。解釋實(shí)施以來，我院受理的婚約財(cái)產(chǎn)案件數(shù)量持續(xù)上升， 2021 年至 2021 年河南省信陽市 xx 縣法院共有 34 件此類案件進(jìn)入執(zhí)行程序，分別是 2021 年 8 件、 2021 年 11 件、 2021 年 15 件。處置抵押物的定價(jià)首先需要組織雙方議價(jià)，若議價(jià)不成而詢價(jià)也要送達(dá)詢價(jià)結(jié)果，若詢價(jià)不成需要評(píng)估，亦需要組織雙方到場評(píng)估、送達(dá)評(píng)估結(jié)果。 二是開通金融糾紛案件審執(zhí)“綠色通道”，堅(jiān)持優(yōu)先接待、優(yōu)先立案、集中審理、快速裁判，加強(qiáng)調(diào)解，專項(xiàng)執(zhí)行，充分考慮金融案件的特殊情況，使得案件進(jìn)入快車道，快速實(shí)現(xiàn)債權(quán)。 引起上述問題原因是多方面的，需要各部門聯(lián)動(dòng)協(xié)作，從源頭上堵住漏洞。如：李某申請(qǐng)執(zhí)行劉某婚約財(cái)產(chǎn)糾紛一案，雙方分手后，女方即外出打工，后在外地與他人結(jié)婚，現(xiàn)家中雖有房產(chǎn)及相關(guān)生活用品，但多為男方婚前所置，作為執(zhí)行法官，在財(cái)產(chǎn)不十分清晰的情況下，就不便執(zhí)行。檢查中發(fā)現(xiàn)的 2021 年已辦理展期的正常貸款 11 筆、余額 萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期 181 天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是 2021 年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款 17 筆、余額 萬元， 現(xiàn)已下調(diào)貸款五級(jí)分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級(jí)類的貸款 6 筆、余額 29 萬元，調(diào)整為可疑類貸款 11筆、余額 萬元。自覺維護(hù)金融秩序，積極履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任和義務(wù)。但是，由于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制、外 部環(huán)境和“四自能力“（即自主經(jīng)營、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）的差異性，案件治理工作進(jìn)展很不平衡，部分地區(qū)、機(jī)構(gòu)工作不扎實(shí)、不深入、不穩(wěn)固，潛藏的案件風(fēng)險(xiǎn)沒有充分暴露。 ：指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的理事長或董事長。對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或知情不舉的間接責(zé)任人員由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。 （二）轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 5000 萬元以 上 1 億元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)萬分之二點(diǎn)五以上萬分之四以下，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。 第十六條對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問責(zé)“和“上追兩 級(jí)“的要求落實(shí)責(zé)任追究。 。 （四）在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。 以上方式可以并用。 （一）直接責(zé)任人：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員 合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。三年來，一大批隱藏多年的大要案得以暴露，作案人員和相關(guān)責(zé)任人受到了應(yīng)有懲處，近萬名案件責(zé)任人被嚴(yán)肅問責(zé)，查處各類違規(guī)責(zé)任人 23 萬余人次。開展融資、授信業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，認(rèn)真建立客戶“信用等級(jí)評(píng)定”、“黑名單”制度，并實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，在審理過程中，法官要多做當(dāng)事人的思想教育工作，向他們灌輸高尚的愛情觀、價(jià)值觀，注重對(duì)義務(wù)人說理釋法，減少對(duì)抗情緒，爭取在原告方自愿作出部分讓步的基礎(chǔ)上，達(dá)成調(diào)解協(xié)議，促使被告方主動(dòng)履 第三篇：關(guān)于農(nóng)村中小金 融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報(bào)告 關(guān)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查 工作的整改報(bào)告 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) xxxx 分局： 根據(jù) x 銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》（ x 監(jiān)發(fā)【 2021】 61 號(hào)）的要求，針對(duì)貴局 2021 年 7 月 25 日至 8 月 19 日對(duì)我社 2021 年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對(duì)存在問題進(jìn)行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下： 一、存在問題整改情況 （一）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性整改情況 貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時(shí)對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行整改。 （二）被執(zhí)行人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)難以查清，不便執(zhí)行。優(yōu)先權(quán)法院屬于輪候查封，無處置權(quán)，案件則無法推進(jìn)。目前正在掛網(wǎng)處置的財(cái)產(chǎn)價(jià)值約 xxx 萬元。解決 查找被執(zhí)行人的難題，將極大增加執(zhí)行的效率。目前，已順利執(zhí)結(jié) 26 件，案件執(zhí)結(jié)率 %，其余案件均中止或終結(jié)執(zhí)行。