【正文】 營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。工作很輕松 在 xx 和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有 6 個(gè)公車站，但是 每天早上 7 點(diǎn) 3 就得起床去擠公交車，因?yàn)閤x 的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)， 6個(gè)站，在 x 的 x話不會(huì)超過 2分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是 4 分鐘，我們是 9 點(diǎn)上班，還有 3 分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自 己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。 第四、做好銀行渠道的維護(hù)。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶 (特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū) )分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。 理財(cái)管理工作總結(jié) 5 未到 __時(shí)我們無數(shù)次的憧憬 __的美好，可是，當(dāng) __轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。加強(qiáng)對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財(cái)智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價(jià)值。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程 !一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定 ! 理財(cái) 管理工作總結(jié) 2 (一 )細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。 為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃： ，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。 切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。 加強(qiáng)工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成 在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動(dòng)中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn) 請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動(dòng)中。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。我區(qū)自 6 月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿 的成效。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他 /她就可以影響其周 圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。 當(dāng)投資預(yù)期變成泡影 任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。 當(dāng)長期投資遭遇“雷曼” 我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。 理財(cái)管理工作總結(jié) 4 理財(cái)經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。 發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。 深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。 鞏固現(xiàn)金管理市場地位。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題 。 為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃： ，尤其是對于專業(yè)不對口的我 來說。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程 !一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定 ! 理財(cái)管理工作總結(jié) 2 (一 )細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù) 管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu) 勢。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財(cái)智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價(jià)值。加強(qiáng)對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。 理財(cái)管理工作總結(jié) 5 未到 __時(shí)我們無數(shù)次的憧憬 __的美好，可是，當(dāng) __轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶 (特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū) )分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。 第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等 13 家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè) (項(xiàng)目 )后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等 5 戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額 。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款 事宜。 二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。二是做好存量客戶的服 務(wù)與維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù) 約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量 。優(yōu)化流程，強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。 進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn)，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。然后遇到問題，及時(shí)提出來，向大家請教，做到更好。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量 。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù) 行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。 (五 )強(qiáng)化流程管理，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平 要以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。 三、開拓新市場，發(fā)展新客戶 朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。 四、加大營銷力度，做好貸款工作。公司雇員人數(shù)為 12,343人，員工持股比例達(dá)到 30%。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。 第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。 “天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。 二、工作中存在的不足 部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試 向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。像我剛開始只顧幫他們做事，以 為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過來。理財(cái)顧問工作總結(jié)回顧即將過去的 一年，我感慨萬千。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他 /她就可以影響其周 圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。 當(dāng)投資預(yù)期變成泡影 任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。 當(dāng)長期投資遭遇“雷曼” 我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。 理財(cái)管理工作總結(jié) 4 理財(cái)經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。 發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。 深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶 的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。 鞏固現(xiàn)金管理市場地位。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題 。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍 把好進(jìn)人用人關(guān)。 投資理財(cái)管理工作總結(jié) 5 一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù) 前向開戶行通報(bào)，開戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。 第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。 四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。目前，共有 4 家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向 1411萬元。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售 1 億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料 。 當(dāng)客戶問：我可以買了嗎 ? “我可以買了嗎 ?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的 信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。 制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動(dòng)清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。全面提升 __部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。 (二 )加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入 開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識(shí)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn)，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。然后遇到問題，及時(shí)提出來，向大家請教，做到更好。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量 。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。 (五 )強(qiáng)化流程管理，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平 要以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。 三、開拓新市場，發(fā)展新客戶 朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。 四、加大營 銷力度，做好貸款工作。公司雇員人數(shù)為 12,343人，員工持股比例達(dá)到 30%。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。 銀企對接活動(dòng)取得實(shí)效。 建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。以及無錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀