【正文】 （三）轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，提高資金流動監(jiān)測水平。組織參加總行反洗錢專項業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程培訓(xùn)。組織開展“電子支付業(yè)務(wù)宣傳季”活動，通過媒體宣傳、現(xiàn)場宣傳、網(wǎng)點(diǎn)宣傳、專題和特色宣傳等方式，堅持貼近農(nóng)村、貼近實際、貼近基層，持續(xù)地開展宣傳活動。組織開展 2021年百家守銀 行信用企業(yè)和百家守銀行信用農(nóng)戶評選活動，對評出的企業(yè)和農(nóng)戶開辟融資“綠色通道”，強(qiáng)化正向激勵機(jī)制。組織開展了銀行機(jī)構(gòu) 2021 綜合評價工作，對全縣 12 家銀行機(jī)構(gòu) 14 個方面的業(yè)務(wù)工作進(jìn)行評價打分并通報。召開了工作會議，分解落實了全年信貸支持 1000 家市場前景好、競爭力強(qiáng)的小微企業(yè)，確保實 現(xiàn)小微企業(yè)貸款增速不低于全部貸款增速、全年新增小微企業(yè)貸款 1000 家、民生類個人貸款 6250 戶、全年共新增小微企業(yè)和民生類群體貸款 40 億元的目標(biāo)任務(wù)。對 2021 年嘉善社會融資總量分析工作受到了縣長和分管副縣長的高度肯定和批示。 此方案經(jīng)新區(qū)公司與各專業(yè)銀行多次探討，雖經(jīng) 四次修改委貸合同，各銀行、律師仍有多處質(zhì)疑，目前無實質(zhì)性進(jìn)展。本項目融資總規(guī)模為 10 億元，期限 2 年，分期募集。 從成本管理角度，按照四種不同利率測算預(yù)計平整土地 15750畝，填挖方工程款 35 億元情況下平均每畝土地的利息成本。 4．不斷吸取新的知識，完善自身的知識結(jié)構(gòu)，提 高政策水平 對財務(wù)知識特別是明年有自營業(yè)務(wù)，要多學(xué)習(xí)出口退稅業(yè)務(wù)。主要是銀行利息所致。為了使會計核算工作規(guī)范化，重新修訂《財務(wù)管理制度》，要求從基礎(chǔ)工作、會計核算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎(chǔ)。篇三：公司財務(wù)部 2021 年上半年工作總結(jié)公司財務(wù)部 2021年上半年工作總結(jié) 自去年底成功收購原海實業(yè)有限公司，更別有限公司以來， 2021年上半年，新公司財務(wù)工作在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的正確指導(dǎo)下，在公司各職能部門通力合作及全體財務(wù)人員的積極努力下，緊緊圍繞“管理、監(jiān)督、控制、協(xié)調(diào)、服務(wù)、資本運(yùn)營”六項智能，克服人力、資金、管理基礎(chǔ)薄弱、任務(wù)繁重等重重困難，合理安排資金，加強(qiáng)預(yù)算管理，理順業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化財務(wù) 基礎(chǔ)工作，努力增收節(jié)支，為公司實現(xiàn)跨越式發(fā)展提供強(qiáng)有力的財務(wù)保障，充分發(fā)揮財務(wù)管理在公司各項管理工作中的核心作用，新公司的各項財務(wù)工作有了明顯提高。東郭信用社認(rèn)真貫徹落實各級案件專項治理工 作會議精神，緊緊圍繞聯(lián)社黨委的工作部署，堅持以人為本，扎實有效的開展風(fēng)險排查活動。我社要求客戶經(jīng)理對所有管理的貸款按照貸款三查制度進(jìn)行跟蹤檢查，月初五日前對當(dāng)月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知書，對發(fā)現(xiàn)苗頭不對的貸款及時上報信貸管理小組，形成書面材料。下面來總結(jié)下我上半年的財務(wù)工作情況。首先是財務(wù)賬套的建立。在堅持原則的同時，我們堅持“三個滿意二個放心”，三個滿意是“讓客戶滿意、讓員工滿意、讓各部門主管領(lǐng)導(dǎo)滿意”，二個放心是“讓集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)放心，讓公司的老總與各級領(lǐng)導(dǎo)放心” 。然而，近階段的工作檢查與倉庫管理員的理論考試的結(jié)果，讓我切切實實看到了財務(wù)管理的許多薄弱之處， 作為財務(wù)部的主要責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)，我負(fù)有不可推卸的責(zé)任。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補(bǔ)貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。 今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。 為進(jìn)一步做好年夏季糧油收購工作，保 證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的 信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。至月末，全 市應(yīng)收各項財政補(bǔ)貼資金萬元，實收各項財政補(bǔ)貼資金萬元，財政補(bǔ)貼資金到位率 .％。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理 七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。 四、加強(qiáng)財補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作 今年以來我行對財政補(bǔ)貼資金管理的 重點(diǎn)是加強(qiáng)與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。各支行在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn) 金專項檢查。建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。 三、加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量 我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比 往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié) 合、近期分析與 遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約萬公斤、收購油菜籽萬公斤。我們要把這六種精神貫穿于具體的工作中中去，下半年工作作為財務(wù)部的主要責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)，對于“如何提高自我，服務(wù)于企業(yè)”這門必 修課，我將不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，完善自我，把“學(xué)習(xí)先進(jìn)、趕超先進(jìn)、爭當(dāng)先進(jìn)”融入到工作中去，重點(diǎn)將放在加強(qiáng)倉庫管理與財務(wù)分析這二塊，下面就工作計劃與思路向大會作一匯報： 一、完善公司內(nèi)部管理制度 ?，F(xiàn)將我這半年的工作內(nèi)容總結(jié)如下： 首先是關(guān)于項目開戶銀行變更的有關(guān)工作，作為一個合法的企業(yè)，必須遵守有關(guān)法律法規(guī)，正常開立企業(yè)財務(wù)賬戶。 在今后的工作中，我為自己擬定了如下工作目標(biāo)： 首先，認(rèn)真做好本職工作，在款項支付與費(fèi)用報銷方面，嚴(yán)格遵循總公司有關(guān)財務(wù)規(guī)定，為領(lǐng)導(dǎo)把好財務(wù)關(guān)。從年初開始，為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的標(biāo)準(zhǔn)，我社組織客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，重點(diǎn)培養(yǎng)客戶經(jīng)理的四種意識營銷意識、風(fēng)險意識、責(zé)任意識、法律意識，對 所有貸款資料進(jìn)行檢查，對手續(xù)不齊全、資料不完善的按照風(fēng)險管理部的要求進(jìn)行收集和整理。切實解決我社人員內(nèi)控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問題，促進(jìn)我社健康、快速發(fā)展。堅決實行一把手負(fù)責(zé)制，并抓好聯(lián)防工作 五、 2021年下半年工作計劃 加強(qiáng)對員工的政治思想素質(zhì)教育，提高思想覺悟，促進(jìn)員工隊伍職業(yè)道德素質(zhì)的提高。這不僅為財務(wù)人員節(jié)約了時間，提高工作效率，還大大提高了數(shù)據(jù)的查詢功能，為財務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財務(wù)工作上了一個新的臺階。車間二級庫的盤點(diǎn)也在 進(jìn)行中，在七月中旬基本完成。在實際經(jīng)營活動中發(fā)生與計劃數(shù)較大差異時，及 時與領(lǐng)導(dǎo)溝通，分析查找原因，根據(jù)差異及其產(chǎn)生原因采取行動或糾 正偏差，或調(diào)整已有計劃，同時也為日后的計劃安排積累經(jīng)驗。 按時、順利完成招商保證金收繳工作。使前期的資金基本得到了保證。 ⑶、拖欠施工企業(yè)的工程款（完成填挖方量無力支付款）。 緊扣民生抓普惠金融：制定印發(fā)方案，落實“貼近群眾、服務(wù)民生” 2021 年 19 項普惠金融工作措施。結(jié)合嘉善實際制定并印發(fā)了《關(guān)于推進(jìn) XX 縣域科學(xué)發(fā)展示范點(diǎn)全面深化建設(shè) 2021 年信貸指導(dǎo)意見》，引導(dǎo)全縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突出信貸支持重點(diǎn)，積極推動經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級，切實做好 金融先行先試助推 XX 縣域科學(xué)發(fā)展示范點(diǎn)建設(shè)各項工作。組織召開了支行調(diào)研信息工作會議，落實全員調(diào)研信息任務(wù)。組織召開季度民間借貸利率監(jiān)測點(diǎn)交流座談會。進(jìn)一步擴(kuò)大金融消保中心宣傳，實現(xiàn)中心公示牌全縣所有銀行網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋。嚴(yán)把業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，做好轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開辦銀行本票、華東三省一市匯票業(yè)務(wù)、加入大小額支付系統(tǒng)的初審上報和小額定期借記業(yè)務(wù)的審核批復(fù)工作。支行外匯金融創(chuàng)新助推示范點(diǎn)建設(shè)工作成效被杭中支副行長、省外管局副局長蓋景陽在嘉善調(diào)研時充分肯定。一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保四個“在先”。有效利用外債自主審批權(quán)，今年以來共為企業(yè)辦理外債 11 筆，金額折 7367 萬美元，幫助企業(yè)合理利用境外低成本資金，提升經(jīng)營競爭力。積極開展打擊銀行卡犯罪行動，聯(lián)合公安局召開 2021 年 XX 縣警銀合作暨打擊銀行卡犯罪工作會議，組織參加 5創(chuàng)新建立 XX 縣金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)網(wǎng)絡(luò)投訴平臺。加強(qiáng)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的合意貸款管理，督促銀行機(jī)構(gòu)用好用足信貸規(guī)模額度，同時積極向上級溝通匯報實際規(guī)模需求。指導(dǎo)嘉善農(nóng)商銀行針對“三信”評定成果制定出臺金融優(yōu)惠政策，推動開發(fā)“農(nóng)”字通系列貸款產(chǎn)品，放大信用貸款單戶限額從 10萬元提高到 30 萬元，真正讓誠信農(nóng)村受惠。參加全市人行系統(tǒng)“強(qiáng)理論、增技能、提質(zhì)量”國庫會計核算業(yè)務(wù)知識競賽獲團(tuán)體一等獎。 5 月 25 日，周小川行長臨時動議到支行看望干部職工并實地指導(dǎo)調(diào)研群眾路線教育實踐活動，全行上下緊緊行動、團(tuán)結(jié)一心、分工協(xié)作，在接到通知不到一天時間內(nèi)高質(zhì)量做好了各項準(zhǔn)備工作。 與中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司對接進(jìn)展情況： 對方融資條件要有債務(wù)關(guān)系形成并提出以下條件要求：⑴、要求與城投公司形成債務(wù)關(guān)系。 ⑶、農(nóng)行 7 月 20 日傳來消息，農(nóng)銀國際為新區(qū)做好的 30 億元的產(chǎn)業(yè)基金，農(nóng)行內(nèi)部運(yùn)作條件具備， 7 月 27 日總行、省行將組織人員與延安市政府對接，財務(wù)部做好各項準(zhǔn)備工作。在上級部門指導(dǎo)下，在公司領(lǐng)導(dǎo)的直接支持和各部門的配合下，經(jīng)過財務(wù)部全體人員的共同努力，財務(wù)部各項工作已順利有序的開展，在公司內(nèi)部逐步推行財務(wù)精細(xì)化管理制度。積極參 與企業(yè)的經(jīng)營活動，加強(qiáng)事前了解，掌握經(jīng)營活動的第一手資料，加 強(qiáng)預(yù)測、分析工作，按照集團(tuán)公司要求，認(rèn)真做好財務(wù)預(yù)算工作。 2021 的報表 審計工作 和盡職調(diào)查表的所列事項。目前會計電算化已全面實施，運(yùn)行良好，由總賬會計負(fù)責(zé)。值班、守庫人員按時到崗，對值班期間需要檢查的項目認(rèn)真檢查，及時登記安全保衛(wèi)登記簿，責(zé)任清楚。做好內(nèi)控管理，首要因素是加強(qiáng)會計出納人員的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。今年，我社緊緊圍圍繞資產(chǎn)經(jīng)營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益。 對于外委結(jié)算方面，在及時登記各種結(jié)算臺賬的同時，利用私人時間，獨(dú)立建立了各施工作業(yè)隊工程款項支付明細(xì)臺賬，保證工作中能夠第一時間向項目領(lǐng)導(dǎo)提供外委款項支付情況。以上工作是我財務(wù)部下半年的主要工作，還有與集團(tuán)搞好過渡銜接、廢品的管理、規(guī)范財務(wù)核算程序等一系列工作都是我財務(wù)的一些本職工作，“查找不足趕先進(jìn)，立足根本爭先進(jìn)”，這不是句空話，號角之聲響起我們就要付諸與行動，利用團(tuán)隊精神集思廣益，財務(wù)條線所有人員重點(diǎn)思考如何在管理上創(chuàng)新，如何在實施成本控制上做文章 !總之，今后的工作中，還是年初責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)會議上的那句話：我將不斷地總結(jié)與反省，不斷地鞭策自己并充實能量，提高自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)時代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進(jìn)步，與公司共同成長。在公司加強(qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、提高企業(yè)競爭力等等方面我們負(fù)有很大的義務(wù)與責(zé)任。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進(jìn)度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測 反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。今年以來電子聯(lián)行資 金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金筆萬元。 九、下半年工作打算 年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支 付三級審批制度。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放的原因予以重點(diǎn)分析。現(xiàn)將年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下： 一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共