【正文】 合規(guī)風險的有效管理，暢通合規(guī)報告路線，使經(jīng)營機構(gòu)及時糾錯校偏，規(guī)避風險，實現(xiàn)全行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，持續(xù)快速發(fā)展。二是定期編發(fā)合規(guī)文化資料，宣傳合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識和理念。（二）合規(guī)風險管理機制需要進一步完善。按照全年案件風險排查工作實施方案要求，案件風險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風險排查工作領(lǐng)導小組抽查的方式開展。年內(nèi)審查合同文件份，對萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料份，借款合同金額萬元，出具法律意見書份，及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性，有效規(guī)避了信貸風險?！掇r(nóng)村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》實施以來，我行開展行務公開次，筆，其中公示審批大額貸款次，筆，貸款金額萬元，公示財務費用次，筆，費用金額萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網(wǎng)點裝修及購置固定資產(chǎn)、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結(jié)果等）次，提高了全行管理精細化和決策民主化水平。修訂2015年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風險管理約束機制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎。借鑒他行經(jīng)驗，嘗試建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標，收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預警可能發(fā)生的合規(guī)風險；同時，通過現(xiàn)場審核或非場審核對各項制度和流程的合規(guī)性進行測試，對存在的缺陷，及時予以糾正。二是合規(guī)風險管理工作是近幾年才倡導的一項新的管理工作，合規(guī)風險管理人員都是從其他崗位轉(zhuǎn)崗而來，缺乏針對性知識培訓，自身掌握風險管理知識尚不能滿足風險管理的要求。三是、定期或不定期下發(fā)合規(guī)風險提示。目前，我縣農(nóng)商行共16個支行，一個總部營業(yè)部，有十一個支行已成功達到一級行社標準，今年又申報了五個一級行社，總行現(xiàn)場驗收工作已經(jīng)完成。通過活動的開展，我行合規(guī)風險管理機制建設得到了進一步的完善，內(nèi)控管理更加嚴密，合規(guī)文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控制，競爭力顯著增強。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。第三篇：2011合規(guī)總結(jié)總結(jié)通過學習建行四川省分行零售業(yè)務操作風險控制基本規(guī)定和“回頭看”的十個案例，讓我有了更深的感悟。領(lǐng)導小組通過對自查材料的閱讀與分析，梳理出了職工中普遍存在的問題，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：。我行規(guī)定對合規(guī)管理學習筆記本記載情況每１５天左右檢查一次，并將檢查情況及時向行領(lǐng)導匯報，做到了學習的嚴肅性。（一）落實學習計劃。二強化制度建設，制定落實活動實施方案（一）完善制度。參賽人員通過認真努力學習RCSA知識，獲得了優(yōu)異的成績。第一篇：合規(guī)活動總結(jié)分行營業(yè)部開展第三屆“廣發(fā)合規(guī)日”活動廣發(fā)銀行惠州分行營業(yè)部于10月20日迎來了第三屆“廣發(fā)合規(guī)日”。另外，營業(yè)部還選派了合規(guī)人員參加由總、分行統(tǒng)一組織的RCSA知識競賽活動。領(lǐng)導小組辦公室主要負責傳達貫徹總行和省分行及支行關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動有關(guān)要求,制定活動具體實施細則，做好“合規(guī)管理年”活動組織協(xié)調(diào)、宣傳教育工作。四狠抓理論學習、增強規(guī)章制度執(zhí)行力自開展“合規(guī)管理年”活動以來，我行為使合規(guī)管理活動取得實效，在規(guī)章制度學習上狠下功夫，確保各項活動順利開展。（四）建立發(fā)放合規(guī)管理學習專用筆記本，定期檢查學習情況。通過集中學習與自學，行內(nèi)每位職工對自己存在的問題與不足有了深刻的認識，并通過本次活動進行了深刻的自我剖析，將所發(fā)現(xiàn)的問題與整改措施形成書面材料上報領(lǐng)導小組，真正做到了“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)人人有責”。此次活動幫助我行領(lǐng)導及職工提高了合規(guī)意識和風險意識，增強了制度執(zhí)行力，加強和完善了內(nèi)控機制建設，為我行今后的各項工作順利開展奠定了良好的基礎。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。制定了活動實施方案和工作計劃表，明確活動目標和步驟，逐級召開動員大會，進行深入的思想發(fā)動，布置全面部署工作目標、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。結(jié)合“標準行社建設”開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責是否明確清晰、對崗位設置、工作職責、安全保衛(wèi)等合規(guī)工作是否正常等進行了自查自糾。二是定期編制合規(guī)簡報，目前已出簡報10期，及時向上級匯報本行的合規(guī)建設活動開展情況。對新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。（三）借助科技手段，探索合規(guī)風險監(jiān)測、評估和測試新方 法，確保合規(guī)風險管理。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風廉政建設、增強工作透明度，促進行務公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。做好合同文本及貸款法律審查工作。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。合規(guī)文化教育活動沒有真正融入到業(yè)務經(jīng)營和管理的全過程，業(yè)務運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不深刻、不牢固，違規(guī)事項時有發(fā)生，一些問題在個別機構(gòu)屢糾屢犯。一是通過加強員工學習培訓等形式，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)