【正文】 中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查不到位責(zé)任。八、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4＋1”工作要求指的是什么？答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶(hù)管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門(mén)及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？答案：有黃、賭、毒行為的員工；無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工；超過(guò)休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；從事大額資金炒股或從事大額彩票買(mǎi)賣(mài)的員工；個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工；系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。二十一、銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn) 指的是什么？ 三險(xiǎn)”指的是什么 二十一、銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中突出防范 三險(xiǎn) 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任。問(wèn)責(zé)。房的管理。加強(qiáng)和完善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之 間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。第二篇：商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)一、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)” 指的是什么？ 答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范； 堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成 功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。要把干部交流、重要崗位輪崗、親屬回避和強(qiáng)制休假等“四項(xiàng)制度”作為一項(xiàng)必須長(zhǎng)期堅(jiān)持的工作來(lái)抓，并進(jìn)一步加強(qiáng)各部門(mén)、支行負(fù)責(zé)人和各個(gè)崗位工作人員的交流力度；同時(shí)，要切實(shí)抓好離崗審計(jì)工作，審計(jì)部門(mén)要認(rèn)真研究各類(lèi)崗位離崗審計(jì)的重點(diǎn)和操作辦法，有計(jì)劃地開(kāi)展工作，確保審計(jì)質(zhì)量。就是要加強(qiáng)崗位之間的相互制約。每一項(xiàng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理中布置的具體工作都是非常重要的措施底線，這些工作都是從深刻的教訓(xùn)中總結(jié)提煉出來(lái)的，針對(duì)的都是容易引發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，這是加強(qiáng)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)必須要采取的措施，因此，容不得有絲毫的麻痹大意，更容不得存在僥幸思想。底線是風(fēng)險(xiǎn)防范的最基本要求，也是風(fēng)險(xiǎn)控制的最緊要防線，底線一突破，風(fēng)險(xiǎn)馬上就會(huì)產(chǎn)生，因此必須要把好、守牢。（三）標(biāo)本兼治，切實(shí)加強(qiáng)案件專(zhuān)項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。各支行必須在嚴(yán)格執(zhí)行貸款“四見(jiàn)面”和交叉核對(duì)制度的同時(shí)，高度重視貸款資金的會(huì)計(jì)入賬流程，臨柜人員必須嚴(yán)把資金入賬關(guān)，切實(shí)履行會(huì)計(jì)監(jiān)督責(zé)任?？傂袑⒃谙掳肽杲M織人員進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)檢查，重點(diǎn)圍繞強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)控制、解決存在的內(nèi)控薄弱問(wèn)題、提高制度執(zhí)行力開(kāi)展，加強(qiáng)對(duì)省聯(lián)社確定的案件高發(fā)“六個(gè)領(lǐng)域”和“八個(gè)環(huán)節(jié)”的檢查監(jiān)督，并通過(guò)有效的整改落實(shí)達(dá)到預(yù)期的內(nèi)控評(píng)價(jià)目標(biāo)。特別是各項(xiàng)貸款的內(nèi)外核對(duì)工作必須按要求100%完成，符合呆賬核銷(xiāo)條件的，要及時(shí)整理好完整資料盡快上報(bào)核銷(xiāo)；確實(shí)無(wú)法核對(duì)的，要作為“特殊關(guān)注貸款”由有關(guān)支行提交書(shū)面意見(jiàn)，分清責(zé)任，分別處理。各支行一把手要親自抓，認(rèn)真布置落實(shí)各項(xiàng)工作任務(wù)，及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效遏制案件。表現(xiàn)在對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題尚未建立快速準(zhǔn)確的糾錯(cuò)補(bǔ)漏機(jī)制，往往是治標(biāo)不治本；自身糾錯(cuò)機(jī)制運(yùn)行不暢的現(xiàn)象依然存在，特別是支行的自查自糾能力亟需提高。這些可能誘發(fā)案件的內(nèi)、外部因素，有些問(wèn)題我行也不同程度地存在。全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2015年發(fā)生和發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)案件4起，涉案人員6人，涉案金額545萬(wàn)元，說(shuō)明全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)仍然存在著許多誘發(fā)案件的內(nèi)、外部因素，很多問(wèn)題仍沒(méi)有得到根本解決。從“回頭看”檢查和各支行上報(bào)的整改落實(shí)情況看，對(duì)總行提出的整改意見(jiàn)已整改到位或列出整改計(jì)劃的達(dá)到了1043條，%。（四）制衡機(jī)制初步構(gòu)建，防范關(guān)口有效前移。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，本行成立至今，已制定實(shí)施各類(lèi)制度辦法154個(gè)。第一篇：商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作意見(jiàn)**商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作意見(jiàn)2015年，**商業(yè)銀行根據(jù)省銀監(jiān)局的相關(guān)會(huì)議和文件精神及有關(guān)工作要求，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、統(tǒng)一籌劃、穩(wěn)步推進(jìn)，不斷強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，增強(qiáng)案件防范意識(shí)，完善案件查防體系，在全行干部員工的共同努力下，案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作取得較好成效，有效促進(jìn)了各項(xiàng)事業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。在實(shí)施制度建設(shè)流程管理，強(qiáng)化制度執(zhí)行基礎(chǔ)建設(shè)的基礎(chǔ)上，全年共制定實(shí)施各類(lèi)制度80余個(gè)。三是組織開(kāi)展案例教育和警示教育，強(qiáng)化了干部員工對(duì)案件防范的感性認(rèn)識(shí)，提高了道德風(fēng)險(xiǎn)防范能力。并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行檢查“回頭看”。二、清醒認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件防范面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)從省銀監(jiān)局通報(bào)情況看，當(dāng)前案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。存在經(jīng)營(yíng)粗放、管理薄弱、內(nèi)控乏力等問(wèn)題，低級(jí)錯(cuò)誤、同質(zhì)同類(lèi)案件還在發(fā)生，深層次的機(jī)制問(wèn)題還沒(méi)有徹底解決，離治本的要求還有很大距離。四是自身糾錯(cuò)機(jī)制尚需進(jìn)一步健全完善。案件專(zhuān)項(xiàng)治理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，總行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組將按照上級(jí)部門(mén)的統(tǒng)一部署及要求，及時(shí)調(diào)整充實(shí)工作力量，切實(shí)加強(qiáng)組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，制定各項(xiàng)階段性工作的具體方案。要按照省聯(lián)社專(zhuān)項(xiàng)整治工作確定的對(duì)象、范圍、內(nèi)容和時(shí)間的具體要求及《**商業(yè)銀行開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理暨借冒名貸款專(zhuān)項(xiàng)整治工作方案》的有關(guān)規(guī)定，按時(shí)保質(zhì)保量完成各項(xiàng)工作任務(wù)。同時(shí)，各支行要結(jié)合今年的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，按文件規(guī)定切實(shí)抓好自查自評(píng)，要求在6月底前完成工作任務(wù)，自評(píng)情況書(shū)面報(bào)總行稽核部。最近全省發(fā)生的幾起案件都是借冒名貸款。各支行要搞好宣傳發(fā)動(dòng)，積極倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、原理和工作方法，合力推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。堅(jiān)持底線控制。二是把好措施底線關(guān)。二是左右相互制約。要進(jìn)一步理順各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制程序，完善崗位授權(quán)機(jī)制，全面實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的崗位制衡。要積極推廣應(yīng)用電子監(jiān)控系統(tǒng)，充分發(fā)揮電子監(jiān)控的監(jiān)督威懾作用。七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的 13 條措施指的是什么？2答案：高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人 員和管理人員的法律責(zé)任。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。“1”是指對(duì)庫(kù) 是指對(duì)庫(kù) 房的管理。十五、一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么十五、“一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行 問(wèn)責(zé)。研究并提 請(qǐng)有關(guān)部門(mén)修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋?zhuān)谎芯啃抻啞督鹑谶`法行 為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中 明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問(wèn) 題，增加有效監(jiān)管手段。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理?！傲鶄€(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管 理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持信貸崗位輪換制度。各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。1迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？答案：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則指的是什么？凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿(mǎn)的工作熱情投入新一天的工作。有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。自查人：