【正文】 年”活動要求和《XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案》（望信聯(lián)【＃?！?8號）的部署，在全轄范圍內(nèi)深入開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，全社上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內(nèi)控合規(guī)工作，并且有計劃、有重點地推進了合規(guī)文化建設(shè)工作。要增強監(jiān)督機構(gòu)的獨立性，使其能依法獨立有效、不受掣肘地行使監(jiān)督職能。要充分認識非合規(guī)行為給信用社帶來的損失遠遠大于短期得到的利益?！痹诤弦?guī)工作中，好的制度是前提。合規(guī)文化建設(shè)的核心目標和任務(wù)是貫徹黨的十七大精神，貫徹銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，在信用社全體員工中樹立“違規(guī)就是風(fēng)險”、“安全就是效益”、“守法就是信譽”的合規(guī)經(jīng)營理念、培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守，為案件查防打牢思想基礎(chǔ)。合規(guī)文化從屬于企業(yè)文化，它們之間是部分與整體的關(guān)系。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。相繼修訂了《客戶經(jīng)理績效考核辦法》、《XX集中采購管理辦法》等制度。二、狠抓合規(guī)意識教育為提高全體員工特別是新員工的合規(guī)意識，XX聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，有效提高制度執(zhí)行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。三是作風(fēng)不夠深入。四是對網(wǎng)點職工了解不夠，平時與分社負責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時以外的了解還不夠深入。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。我能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。根據(jù)《WYX農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案》的要求，在第一階段宣傳動員的基礎(chǔ)上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，認真做好個人規(guī)章制操作自查，作為一名基層信用社負責(zé)人，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、學(xué)習(xí)上。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制，提高決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點負責(zé)人經(jīng)營目標責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。三是對職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。五是要以這次開展合規(guī)文化建設(shè)年活動為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長效機制。三是實行“一把手”負責(zé)制，要求各信用社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，層層落實合規(guī)文化建設(shè)責(zé)任，帶領(lǐng)員工爭做合規(guī)帶頭人，為市聯(lián)社深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。為加強內(nèi)控機制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對市聯(lián)社各項制度進行梳理，并對部分制度進行修訂和完善。二是建立了嚴格的事故案件責(zé)任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。企業(yè)文化的建設(shè)就是解決這一問題的綜合性、系統(tǒng)性工程。正如鄧小平同志所說：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵?。管理層要通過提煉合規(guī)價值觀念，為整個信用社合規(guī)文化的塑造定下了調(diào)子。建立良好的風(fēng)險預(yù)防機制比完善的事后救濟機制更有利于企業(yè)的健康高效發(fā)展。農(nóng)村信用社應(yīng)在上級部門及銀監(jiān)部門的指導(dǎo)下，繼續(xù)扎實深入推進合規(guī)文化建設(shè)，強化合規(guī)風(fēng)險管理，培育優(yōu)良合規(guī)文化，構(gòu)建長效合規(guī)機制，進一步樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進信用社各項工作的持續(xù)健康發(fā)展。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。責(zé)令被查社限期出具問題整改報告，同時，加強后續(xù)稽核，強化責(zé)任監(jiān)督。五是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施的原則，聯(lián)社年內(nèi)共組織培訓(xùn)十一期，參加培訓(xùn)人員達536人次，集中學(xué)習(xí)了標準基層行社“五項基礎(chǔ)規(guī)范”、合規(guī)管理知識、新員工崗前培訓(xùn)、案件防控、貸款新規(guī)、電子銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識，并對培訓(xùn)內(nèi)容進行了測試。三是制定風(fēng)險點定期梳理制度。公開聘用大專、本科畢業(yè)生30名為合同工，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛