【正文】 本的最低限額為人民幣（）。 33理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)不包括(D 333；豆，委托；班。，市價(jià)折扣法只適用于增資發(fā)行方式，加權(quán)股價(jià)平均法可能涉及股票成交股數(shù)、派發(fā)紅股、增資等情況時(shí)，用簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法算出的股價(jià)平均數(shù)會(huì)失去連續(xù)性，產(chǎn)生不可比性32證券投資基金的收益來源不包括(B)。=凈資產(chǎn)=儲(chǔ)蓄額+未實(shí)現(xiàn)資本利得或損失+資產(chǎn)評(píng)估增值(資產(chǎn)評(píng)估減值)=每期固定金額x【(l+利率)期限1]/利率 =終值x(l+利率)期限31某債券面值1000元，票面利率8%，5年后到期，目前市場價(jià)格900元，則它的即期收益 31國際主要外匯交易市場中，歷史最悠久、平均日交易量最大的是(B)。30目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是(C)。，第=人承擔(dān)民事責(zé)任 29?、下列關(guān)下開放式基金的說法，不正確的是(D)。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的(A)。，為將來養(yǎng)也做準(zhǔn)備 、 29小孫和小陳是不同商業(yè)銀行的兩名員丁，兩人是好朋友，以下小陳的做法無誤的是B).，小孫感慨世上有錢人真是多 ，并說自己年底可能加薪，通過小孫充分利用了小孫所在銀行還未公開的一個(gè)貸款項(xiàng)目，到時(shí)候付給小孫1000元感謝金，研究如何提高工作效率29在一定時(shí)間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn)，則買方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率的是(A)。 28結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的浮動(dòng)收益部分來源于(D)。f，年終獎(jiǎng)金增加27假定劉左生川前投資某項(xiàng)門，期限為3年。 27假定某投資者欲在3年后獲得133 100元，年投資收益率為10%，么他現(xiàn)在需要投資 B)元。= 26假設(shè)股票市場未來有三種狀態(tài)熊市、正常、 狀態(tài)，股票X的收益率分別是20%、18%、50%股票Y的收益率分別是15%、20%、10%。 400 25525與商業(yè)銀行相比，B).、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾，國內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之少 25我國證券交易所的設(shè)立和撤銷由(D)決定。24基金管理人應(yīng)川自收到核準(zhǔn)文件之日起(8)內(nèi)進(jìn)行基金募集。 23下列各項(xiàng)中，不會(huì)影響流動(dòng)比率的業(yè)務(wù)是(A)。(含2萬元)(含3萬元)(含4萬元)(含5萬元)23張先生以10%的利率借款500 000元投資于一個(gè)5年期項(xiàng)目 8)元，該項(xiàng)目才是可以獲利的。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存人銀行(C)元。，代理人負(fù)連帶責(zé)任=人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任 ，代理人不承擔(dān)責(zé)任 ，被代理人負(fù)連帶責(zé)任21下列關(guān)于保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益率，說法正確的是(B)。下列對(duì)未來收人和支出進(jìn)行預(yù)測和分析的說法正確的是(B)。消除風(fēng)險(xiǎn) ，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)20下列行為中，構(gòu)成犯罪，可依法追究刑事責(zé)任的是(A)。 +C19基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)不包括(B)。、資本增值有限的金融產(chǎn)品 ，使投資者有固定的收人來源，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益 18關(guān)于不同理財(cái)價(jià)值觀的理財(cái)特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是(B ，儲(chǔ)蓄率低 ，儲(chǔ)蓄率低，犧牲消費(fèi)為擁有住房，犧牲自己的消費(fèi)，將資產(chǎn)留給子女18在銷售代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資目標(biāo)等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品，這體現(xiàn)的銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則是(A客戶的18對(duì)未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格、擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人(D)。，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉 、按單邊計(jì)算的某一合約投機(jī)頭寸存在限額 17按照(C)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。未知價(jià)“C.。16一般來說，在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，(C)具有保值增值的作用。+活存++指數(shù)型股票基金+外幣交易+小型股票基金++房產(chǎn)信托基金+黃金 15當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮(C)。本理財(cái)I十劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)謹(jǐn)慎投資” B、。 ，分紅險(xiǎn) 14《i正券法》規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)管有關(guān)的各項(xiàng)資料，保存期限不得少于(C)年， 14專r」投資于其他證券投資基金，通過持有其他I正券投資基金而1司接持有股票、債券等證券鄉(xiāng)產(chǎn)，結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種是(C)。 13(C)。 12下列屬于我行微信銀行。.]0萬 11客戶使用安卓版?zhèn)€人手機(jī)銀行可在(D)進(jìn)行客戶端下載。 9 元 元 9金e融”對(duì)公理財(cái)定制的起點(diǎn)要求(B 萬 萬 萬 萬9請(qǐng)問小明可以獲得多少元營銷費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)(B 元 元 元 元8小明(營銷人員)推薦小紅開通金e融直銷銀行app，綁定他行卡，轉(zhuǎn)入10萬元，在第10 天購買10萬元金e穩(wěn)利1年期產(chǎn)品(年化中收l%)，在第15天又轉(zhuǎn)人2萬元購買好享理財(cái)半年期產(chǎn) C)8客戶在金e融Wp購買產(chǎn)品時(shí)如何確認(rèn)業(yè)績(D 8客戶在個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、企業(yè)網(wǎng)銀購買產(chǎn)品時(shí)如何確認(rèn)業(yè)績(D 、手機(jī)銀行、企業(yè)網(wǎng)銀時(shí)填寫推薦碼 8多利盈產(chǎn)品贖回到賬時(shí)間(A +O實(shí)時(shí)贖回+l贖回品(%)。 卡屬于(C)。A)和芯片(IC)卡。W amp。為防止汽車經(jīng)銷商經(jīng)營或財(cái)務(wù)狀況異常，各分支行應(yīng)至少(C)開展一 、每年4目前，HCE手機(jī)支付業(yè)務(wù)支持以下哪些卡種進(jìn)行綁定3拓展POS商戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循(A)原則，確保拓展的商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活 動(dòng)的商戶，并承擔(dān)特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責(zé)任。限為, 50 7列四類人群屬于我行天天分事業(yè)務(wù)發(fā)卡客群(C.47天天分享額度最低為(D, 1000 元 元元人民幣 兀 元48天天分享分期業(yè)務(wù)單筆借款最長期限(C，{..100 k 天49江西銀行信用卡卡號(hào)共16位，其中前(C)位為本行卡忙BIN號(hào)。 2(自然人或法人)的物業(yè) 院申請(qǐng)人須有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛴行Ь恿羯矸?%%抵押擔(dān)保方式的個(gè)人貸款應(yīng)調(diào)查的內(nèi)容不包括(B)。%。D、普遍性 個(gè)人存單質(zhì)押貸款金額起點(diǎn)為(A 元以本行開具的人民幣定期存單出質(zhì)，貸款金額最高為質(zhì)押權(quán)利憑u上m第一篇：合規(guī)考試題庫個(gè)人業(yè)務(wù)一、個(gè)人業(yè)務(wù)單選題若遇市場發(fā)生劇烈波動(dòng)，或遇國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融政策出現(xiàn)重大調(diào)整并嚴(yán)重影響本理財(cái)產(chǎn)品的收益時(shí)，銀行(B)提前終止本理財(cái)產(chǎn)品。 夜市理財(cái)?shù)馁徺I時(shí)間為 : 0019 00基金銷售人員在同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有(C)宣傳推介估明利tR胥政策。自廠。2 % B、貸款期限超過存單最遲到期日 %1下列物品哪項(xiàng)不能作為個(gè)人質(zhì)押貸款的質(zhì)押物(D1下列關(guān)于個(gè)人房產(chǎn)抵押貸款的說法中，不正確的是(D)。2下列屬于消費(fèi)貸款用途證明材料的有(A 2個(gè)人商用房按揭最長期限為(B)年。?(n氣，各分交行利用肉身資源優(yōu)勢尋找合作機(jī)會(huì)、選擇合作機(jī)構(gòu) ◆，臺(tái)林機(jī)構(gòu)向行開發(fā)H(E乒機(jī)交付犍努支持掛文、解桂功能，單筆充值額度及余額餐飲或其它消費(fèi)時(shí)用卡做實(shí)時(shí)結(jié)算的交易 3商戶收單業(yè)務(wù)是指商戶按照與我行的協(xié)議約定受理銀行卡交易，我行為商戶提供(B 等服務(wù)并收取商戶結(jié)算手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。I檔 4 5客戶通過撥打信用卡客服熱線調(diào)整臨時(shí)額度的上限為原額度的(A 解掛功能，單筆充值額度及余額上限為 4江西銀行信用卡卡號(hào)共16位，其中前八，4 187。 6信用卡按照市場定位不同分為 6信用卡按信息載體不同分為 C)、聯(lián)名卡、認(rèn)同卡和主題卡。 7 請(qǐng)問小明可以獲得多少元現(xiàn)金紅包獎(jiǎng)勵(lì)(A 元 元 元 元8小明(營銷人員)推薦小紅開通金e融直銷銀行app，綁定他行卡，轉(zhuǎn)入10萬元，在第10 天購買10萬元金e穩(wěn)利1年期產(chǎn)品(年化中收l%)，在第15天義轉(zhuǎn)人2萬元購買好享理財(cái)半年期產(chǎn)品(%)。金e求金”是“金e融”平臺(tái)發(fā)行(D)的產(chǎn)品 9弱金e融“對(duì)公理財(cái)定制的起點(diǎn)要求(B 萬 萬 萬 萬9贈(zèng)送客戶(C)元體驗(yàn)金。時(shí) 9 0015 00 9 00]5 00 }月/手機(jī)號(hào)導(dǎo) D)元人民幣之后需要網(wǎng)銀開戶行詘 D)元人民幣之后需要網(wǎng)銀開f 11我行網(wǎng)上銀行 11我行網(wǎng)上銀行它支持(A)元人民幣以下的跨行轉(zhuǎn)賬交易。12個(gè)人手機(jī)銀行登陸(B)與個(gè)人網(wǎng)銀一致。渠道是通過(C)進(jìn)行交易的。 13下列關(guān)于無形市場的說法錯(cuò)誤的是(C)。14下列險(xiǎn)種中，不屬于壽險(xiǎn)的是(C)。A.。、紅利所得、撫恤金、救濟(jì)金 15下列投資組合中，適合即將退休的投資人的是(A)。，投資對(duì)象]6在資產(chǎn)配置組合模型中，穩(wěn)定性差，風(fēng)險(xiǎn)度高，但是投資力度強(qiáng)，沖擊力大，如果遇到黃金投資機(jī)遇，更能集中資源在短時(shí)問內(nèi)博取很高的收益指的是(A)。 17基金申購采取(A)原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購份額，A.。 17下列不符合期貨交易制度的是(A)。 、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料 18下列關(guān)于收人型基金的說法錯(cuò)誤的是(D)。19投資者買人一份看漲期權(quán)，若期權(quán)費(fèi)為C,執(zhí)行價(jià)格為X,)時(shí)，該投資者不賠不賺。20下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是(B)。(計(jì)劃)(計(jì)劃)(計(jì)劃)20在為客戶編制未來現(xiàn)金流量表時(shí)，需要對(duì)客戶的未來收入和支出做出合理預(yù)測。，利率上漲引起的債券價(jià)格下跌會(huì)減損投資者的資產(chǎn)收益21書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的(A)。 22若經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)蕭條、衰退、正常和繁榮狀況的概率分別為25%、10%、35%、30%，某理財(cái)產(chǎn)品在這四種經(jīng)濟(jì)狀況下的收益率分別為20%、10%、30%、50%，則該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為 C).% % % % 22張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金，計(jì)劃每年末頒發(fā)5 000元獎(jiǎng)金。 2信托投資公司集合管理、運(yùn)用(含200份)，每份合同金額不得低于人民幣(D)。 23協(xié)議雙方同意在約定的將來某個(gè)日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(B)。24(C)如果沒有充分了解每一件事，就不能指望他作出決定。 25假定某人將1萬元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為12%，若每季度末收到現(xiàn)金回報(bào)一次，投資期限為2年，則預(yù)期投資期滿后一次性支付該投資者本利和為(B)元。26某客戶想將手中的澳元兌換成美元，此時(shí)銀行的外匯牌價(jià)為澳元/ ，該客戶應(yīng)以(A)與銀行交易。 26某投資者投資的資產(chǎn)由2種增為50種，下列無法因這種做法而降低的風(fēng)險(xiǎn)是 270、其他個(gè)人財(cái)產(chǎn)主要包括客戶擁有的動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等(A)，這類資產(chǎn)通常是客戶資產(chǎn)的主要組成部分。八。28外匯交易雙方在合同中不規(guī)定確定的交割日期，買方可以在未來一段時(shí)間范圍內(nèi)的任何一天以約定價(jià)格進(jìn)行交割的交易方式是(C)。則根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?B)。=300、個(gè)人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時(shí)個(gè)人客戶需求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。第人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的(B)。,USD/，則加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為(B)。 333 115 650 88831以下公式中錯(cuò)誤的是(D)。32以下說法中，不正確的是(D)。若A預(yù)計(jì)獲得10%的到期收益率，則A購買債券時(shí)的價(jià)格約為(C)元。新《保險(xiǎn)法》從（）起施行。B在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員濫用職權(quán)。錯(cuò)2保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序，但根據(jù)市場變化，可以隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。D 建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。（提示）第46條3保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸說但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。錯(cuò)第8條3保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（）C第9條A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng) B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益 C保險(xiǎn)代理人無代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的D中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為3保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。D 第二章A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展B防范化解風(fēng)險(xiǎn)C維護(hù)客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益 D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益4保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營效益；（五）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。（管理能力）第12條7同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ABC）第20條A保險(xiǎn)銷售人員在銷售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠 B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C為了增強(qiáng)競爭力，在賣車險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)費(fèi) D由于市場變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部