【正文】 上級機關的相關文件，經(jīng)總公司批準后辦理相應開戶手續(xù)。優(yōu)先選擇規(guī)模較大、資信良好的國有控股銀行或全國性商業(yè)銀行，謹慎商城市業(yè)銀行，原則上不得在信用合作銀行開戶。根據(jù)公司業(yè)務實際可開設美元和港幣兩個幣種。對在核對清查過程中所發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)差異，應在分析調(diào)查、查明原因、明確責任的基礎上進行更正處理，并將清查和處理情況向公司領導和各部門進行通報。第四條 銀行賬戶管理的基本原則是：在滿足經(jīng)營業(yè)務需要的前提下，實現(xiàn)銀行賬戶管理上的規(guī)范化和數(shù)量上的最小化，做到歸口管理、分級負責、逐級審批、臺帳登記、權限操作。第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應當根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟處罰。第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機構開立基本存款帳戶。第四章帳戶管理和責任第二十八條中國人民銀行負責協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督、稽核開戶設置和開立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負責開戶許可證的核發(fā)和管理。二、國家有關文件的規(guī)定。五、駐地有權部門對外地常設機構的批文。二、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位。三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門。第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開立帳戶。存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取，只能通過本帳戶辦理。第十五條　生效條件本協(xié)議自各方的法定代表人或其授權代理人在本協(xié)議上簽字并加蓋公章之日起生效。第十一條　權利的保留任何一方?jīng)]有行使其權利或沒有就對方的違約行為采取任何行動，不應被視為對權利的放棄或?qū)ψ肪窟`約責任的放棄。乙方不得用作其他用途。第八條各單位在銀行的賬戶必須有足夠的資金保證支付，不準簽發(fā)中頭或遠期支票，不允許套取銀行信用。第二條各企業(yè)在銀行開立的賬戶只供本單位業(yè)務經(jīng)營范圍內(nèi)的資金收付，不得出租、出借或轉(zhuǎn)讓給其他單位或個人使用。第四條一般存款賬戶是企業(yè)在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存賬戶，該賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和存入現(xiàn)金，但不能辦理現(xiàn)金支出。第三條　使用方法：甲方的印簽章加乙方私章為上述兩個帳號的印鑒。第七條　違約責任任何一方如果違反其在本協(xié)議而使另一方遭受損失，則另一方有權要求該方予以賠償。第十二條　后繼立法除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法（本協(xié)議生效后的立法）或法律變更對本協(xié)議不應構成影響。甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________授權代表（簽字）：_________授權代表（簽字）：__________________年____月____日_________年____月____日第三篇：銀行賬戶管理規(guī)定銀行賬戶管理規(guī)定第一章總則第一條為規(guī)范銀行帳戶的開立和使用，維護經(jīng)濟、金融秩序，適應社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的需要，制定本辦法。第六條臨時存款帳戶是存款人因臨時經(jīng)營活動需要開立的帳戶。第十一條銀行應依法為存款人保密，維護存款人資金自主支配權，不代任何單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人帳戶內(nèi)存款。六、外國駐華機構。第十六條下列資金，存款人可以申請開立專用存款帳戶：一、基本建設的資金。第十八條存款人申請開立一般存款帳戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、借款合同或借款借據(jù)。第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個基本存款帳戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個基本存款帳戶。開戶銀行對基本存款帳戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時存款帳戶、專用存款帳戶的開立或撤銷，應于開立或撤銷之日起___日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構申報。第三十四條存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務活動，不得出租一和轉(zhuǎn)讓帳戶。第四十二條本辦法自___年___月___日起施行。第七條 公司銀行賬戶管理信息庫至少應包括以下內(nèi)容：戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文戶名）；開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）；銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港元等不同幣種）；開戶許可證編號；賬戶類別（指基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的分類）；賬戶性質(zhì)（指定期、活期、協(xié)定存款賬戶、七天通知存款賬戶、協(xié)議存款等）；賬戶用途（指保費收入賬戶、費用賬戶、賠款賬戶、銀保合作賬戶、新車共保賬戶、納稅專戶、工資賬戶、社保賬戶等）；開戶日期、財務印鑒公章全稱、印鑒私章姓名、賬戶使用部門、賬戶銷戶日期、賬戶變更注銷日期（指賬戶發(fā)生變更事項時，對原有賬戶備案記錄進行注銷處理的日期）。第三章 銀行賬戶的開立第十一條 公司銀行賬戶的開立實行審批制。第十三條 各機構選擇開設各類的銀行必須符合中國保監(jiān)會、中國人民銀行等監(jiān)管部門對保險公司開戶銀行的要求，并堅持以下原則：利益最大化原則。第十四條根據(jù)“逐級上報、集中審批”的原則，各分支機構所有銀行賬戶的開設需按規(guī)定報總公司審批，不得擅自開設賬戶、不得隱瞞不報。（4）外幣賬戶：由取得經(jīng)營外匯業(yè)務許可證的機構提出書面，經(jīng)總公司審核批準后辦理開戶相應手續(xù)，同時將有關開戶資料、賬戶信息報總公司備案。第二十二條 各級機構辦理網(wǎng)上銀行賬戶變更或銷戶手續(xù)后總公司需及時辦理網(wǎng)上銀行賬戶的信息的變更或撤銷手續(xù)。第二十七條 各級機構必須及時更新銀行賬戶管理信息庫，詳細記錄每個賬戶的開戶時間、開戶銀行名稱、賬戶變更或撤銷等信息，確保銀行信息的準確和完整。經(jīng)辦由計劃財務總部銀行賬戶日常管理人員擔任，持有經(jīng)辦操作卡，可查詢賬戶、對外付款、轉(zhuǎn)帳的功能，經(jīng)辦人員資金劃轉(zhuǎn)權限為零。四級授權由總公司分管領導擔任，持有四級授權操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及1000萬元以上的授權支付。第三十五條 各級機構網(wǎng)上銀行除開通賬戶查詢、資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務外，可根據(jù)需要 開通延伸的網(wǎng)上銀行服務功能，但嚴禁開通網(wǎng)上資金運用功能。第四十一條 本規(guī)定由公司授權財務管理總部負責解釋。第七條 公司銀行賬戶管理信息庫至少應包括以下內(nèi)容：戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文戶名）；開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）；銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港元等不同幣種）；開戶許可證編號；賬戶類別（指基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的分類）；賬戶性質(zhì)（指定期、活期、協(xié)定存款賬戶、七天通知存款賬戶、協(xié)議存款等）；賬戶用途（指基金募集專用賬戶、投資專用賬戶、公司日常經(jīng)常賬戶、托管賬戶、納稅專戶、工資賬戶、社保賬戶等）；開戶日期、財務印鑒公章全稱、印鑒私章姓名、賬戶使用部門、賬戶銷戶日期、賬戶變更注銷日期（指賬戶發(fā)生變更事項時，對原有賬戶備案記錄進行注銷處理的日期）。第三章 銀行賬戶的開立第十一條 公司銀行賬戶的開立實行審批制。各分支機構選擇新的開戶銀行原則上必須由總公司統(tǒng)籌安排，兼顧全局，由計劃財務總部根據(jù)總公司與各大銀行的合作情況選擇確定；有利于業(yè)務發(fā)展的原則。同時，開戶后應及時將開戶信息、網(wǎng)上銀行協(xié)議和資金收支兩條線實施細則等資料報總公司備案。第十七條 分公司在籌建期經(jīng)總公司審批同意后可開立銀行賬戶，分公司以下機構籌建期不得開立銀行賬戶。第五章銀行賬戶的日常管理第二十四條公司各級機構嚴格按國家有關規(guī)定和公司要求。第三十條網(wǎng)上銀行賬戶實行專人管理，各級機構落實專人負責日常管理，并確保網(wǎng)上銀行賬戶資金的安全。（3）二級授權。第三十二條 網(wǎng)上銀行賬戶各級人員操作卡必須設置權限額度，各分公司及所轄機構的操作權限的設定必須報總公司審核并在審核的權限范圍以內(nèi)操作，不得擅自超越權限。各級機構發(fā)生違反上述第2項行為的，對直接責任人處以通報批評處分，并處50元/次