【正文】 監(jiān)管走訪，能夠按規(guī)定執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份識(shí)別制度等反洗錢規(guī)定，但與商業(yè)銀行反洗錢工作相比存在很大差距，還存在不足。二、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。講話強(qiáng)調(diào)，面對(duì)日趨復(fù)雜的反洗錢和反恐怖融資形勢(shì)，我們要按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，建立與風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的反洗錢體系，做好今后一段時(shí)期反洗錢和反恐怖融資工作，需要重點(diǎn)抓好五個(gè)方面：一是積極做好金融行動(dòng)特別工作組第四輪互評(píng)估有關(guān)工作；二是加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，提高內(nèi)部控制水平；三是加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范各類洗錢風(fēng)險(xiǎn)；四是持續(xù)做好反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全系統(tǒng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)技能；五是加強(qiáng)監(jiān)管部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)間的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)報(bào)告反洗錢工作方面重大事項(xiàng)。（二）開(kāi)展大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)工作。洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu)；二是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動(dòng)存量客戶信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭(zhēng)取短時(shí)間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。三是按照人民銀行統(tǒng)一部署，積極對(duì)社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢工作，履行反洗錢社會(huì)責(zé)任。第二篇：反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要 副本一季度反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要時(shí) 間：2015年1月6日 地 點(diǎn)： 主 持: 參加人員: 記 錄： 會(huì)議議題：一、布置2015反洗錢工作二、xx總經(jīng)理對(duì)近期反洗錢工作提出要求 會(huì)議內(nèi)容：一、布置2015反洗錢工作進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制。四、園區(qū)關(guān)部門(mén)要對(duì)最低工資標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)情況進(jìn)行專題研究,制定相應(yīng)的措施,分類解決,并向省人民政府匯報(bào)。會(huì)議議定:一、園區(qū)各企業(yè)都要建立健全政府與工會(huì)的聯(lián)席會(huì)議制度,并在近期內(nèi)召開(kāi)一次聯(lián)席會(huì)議,聽(tīng)取工會(huì)關(guān)于本地落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查情況的報(bào)告,研究改進(jìn)的具體措施。要提高各方面對(duì)落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題。一些用人單位勞動(dòng)定額過(guò)高,使職工拿不到最低工資。省總工會(huì)對(duì)落實(shí)全省最低工資制度非常關(guān)注和重視,組織全省各級(jí)工會(huì)進(jìn)行了深入的調(diào)查研究,調(diào)查各類企業(yè)14802戶,涉及職工2761195人。山西高行工會(huì)副主席劉辛明通報(bào)了我公司最低工資制度執(zhí)行情況。為把這件實(shí)事辦好,根據(jù)《山西省人民政府辦公廳印發(fā)〈山西省人民政府與山西省總工會(huì)聯(lián)席會(huì)議暫行辦法〉的通知》(晉政辦發(fā)〔2003〕2號(hào))的規(guī)定,09月21日上午,園區(qū)工會(huì)主席杜迪生主持召開(kāi)了園區(qū)總工會(huì)與山西高行液壓工會(huì)聯(lián)席會(huì)議,研究進(jìn)一步落實(shí)我公司最低工資制度問(wèn)題。省勞動(dòng)保障廳將監(jiān)督用人單位嚴(yán)格執(zhí)行最低工資制度作為全省勞動(dòng)保障工作的八大主要指標(biāo)之一,年初與各市分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了目標(biāo)責(zé)任狀。集體企業(yè)中最為突出的是供銷、商貿(mào)企業(yè)。對(duì)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)法監(jiān)管不到位。各級(jí)工會(huì)要積極協(xié)助政府抓好監(jiān)督落實(shí),維護(hù)職工切身利益,把省人民政府為職工群眾辦的實(shí)事落到實(shí)處。除做好勞動(dòng)工資的日常巡檢、舉報(bào)專查、重點(diǎn)監(jiān)控以及年檢外,在全省開(kāi)展用人單位執(zhí)行最低工資情況專項(xiàng)監(jiān)察活動(dòng)。要建立最低工資監(jiān)控舉報(bào)體系,支持勞動(dòng)保障部門(mén)根據(jù)監(jiān)控舉報(bào)情況跟蹤查處。作為政策性銀行，服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容比較單一，客戶群體比較穩(wěn)定、單一，特別是無(wú)個(gè)人業(yè)務(wù)，反洗錢工作的難度、強(qiáng)度比商業(yè)銀行要小的多。三是充分利用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定成果，對(duì)高度關(guān)注、一般關(guān)注、低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取不同的方式進(jìn)行分別管理。對(duì)該類可疑交易進(jìn)行分析，客戶身份識(shí)別，從形式上看很像銀行，讓普通大眾識(shí)別困難；交易對(duì)手主要通過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)入及現(xiàn)金轉(zhuǎn)入，具有群體性，交易行為分析。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。三季度反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要時(shí) 間：2015年7月1日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員：xxx 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：一、學(xué)習(xí)人行反洗錢有關(guān)文件學(xué)習(xí)人民銀行郭慶平副行長(zhǎng)在2015年反洗錢形勢(shì)通報(bào)會(huì)上的講話。四季度反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要時(shí) 間：2015年12月1日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：一、xxx副總經(jīng)理布置落實(shí)人民銀行反洗錢監(jiān)管走訪工作。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。原因有二：一是我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中二級(jí)分行不能查詢到網(wǎng)點(diǎn)客戶交易信息，無(wú)法核實(shí)反洗錢系統(tǒng)中案例的真實(shí)性，二是二級(jí)行和基層行網(wǎng)點(diǎn)之間間存在空間距離，實(shí)時(shí)比對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際交易信息現(xiàn)實(shí)可能性很小。同時(shí)對(duì)國(guó)家公職人員以及國(guó)家機(jī)關(guān)賬戶也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)資金異常的，要認(rèn)真分析，認(rèn)為涉嫌犯罪的應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)等報(bào)案，并向人民銀行報(bào)告。（四）強(qiáng)化客戶身份識(shí)別工作，落實(shí)盡職調(diào)查制度，要履職盡職；完善客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定流程，有效劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并充分利用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分成果。本次各級(jí)行補(bǔ)錄的用戶信息、機(jī)構(gòu)信息、客戶信息直接決定著新版反洗錢管理系統(tǒng)上線后各級(jí)行能否順利開(kāi)展業(yè)務(wù)，因此請(qǐng)各級(jí)行務(wù)必高度重視本次信息補(bǔ)錄工作，按時(shí)按質(zhì)對(duì)本機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)、用戶、客戶信息進(jìn)行補(bǔ)錄，確保補(bǔ)錄信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。評(píng)級(jí)過(guò)程中，經(jīng)系統(tǒng)評(píng)級(jí)、財(cái)會(huì)和客戶部門(mén)（國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)）人工初評(píng)、復(fù)評(píng)，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組確認(rèn)的相關(guān)簽章等紙質(zhì)證明材料－16 －－17－第三篇：【2011】03號(hào)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要瓢井鎮(zhèn)黨政聯(lián)席會(huì)議紀(jì) 要【2011】03號(hào)———————————————★—————————————時(shí) 間：2011年3月2日地 點(diǎn)：鎮(zhèn)政府二樓聯(lián)席會(huì)議室主 持：章 剡出 席：熊益泉呂敬乾游建明彭紅鷹余方衛(wèi)梅益軍列 席：汪武榮胡發(fā)勤胡官文記 錄：陳 鵬議 題：聽(tīng)取匯報(bào)、安排3月份工作議 程：一、聽(tīng)取匯報(bào)（一）武裝部長(zhǎng)余方衛(wèi)匯報(bào)：（1）2月28日地、縣關(guān)于森林防火電視電話會(huì)議精神。同時(shí)對(duì)3月份的計(jì)生工作進(jìn)行安排部署。（五）、通過(guò)林業(yè)站擬定的《瓢井鎮(zhèn)森林防火方案》，對(duì)森林防火督查組督查的時(shí)間、內(nèi)容等進(jìn)行工作安排。堅(jiān)持經(jīng)常召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)碰頭會(huì)，隨時(shí)通報(bào)工作情況，反映工作中存在的問(wèn)題，安排部署下一步重點(diǎn)工作等。列支12000元用于徐金磊食堂的接待費(fèi)，列支3000元，用于政府后勤保障經(jīng)費(fèi)。近幾年來(lái)，統(tǒng)戰(zhàn)宣傳工作以學(xué)習(xí)貫徹中央文件精神為契機(jī)，開(kāi)展了統(tǒng)戰(zhàn)理論宣傳；抓了統(tǒng)一戰(zhàn)線特色工作、重點(diǎn)工作、重大活動(dòng)的宣傳報(bào)道；通過(guò)舉辦各項(xiàng)統(tǒng)戰(zhàn)知識(shí)競(jìng)賽和對(duì)先進(jìn)人物事跡的報(bào)道，開(kāi)展了統(tǒng)戰(zhàn)知識(shí)普及宣傳。市委宣傳部和市委統(tǒng)戰(zhàn)部可根據(jù)工作需要，在年中組織相 關(guān)單位召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議或?qū)ｎ}會(huì)議，專門(mén)研究具體活動(dòng)或會(huì)議的宣傳方案，研究解決工作中遇到的具體問(wèn)題，如，統(tǒng)一戰(zhàn)線舉行大型活動(dòng)、會(huì)議需要進(jìn)行大規(guī)模的宣傳報(bào)道或開(kāi)辟專欄進(jìn)行長(zhǎng)時(shí)期宣傳報(bào)道等。統(tǒng)戰(zhàn)系統(tǒng)各單位要主動(dòng)與各新聞宣傳部門(mén)聯(lián)系，及時(shí)提供有關(guān)信息、資料和 政策要求，積極配合新聞宣傳部門(mén)把好宣傳內(nèi)容關(guān)。開(kāi)辟“同心譜”欄目，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)戰(zhàn)人物的宣傳。我市擁有獨(dú)特的對(duì)臺(tái)和海外資源優(yōu)勢(shì)，要對(duì)在促進(jìn)兩岸經(jīng)貿(mào)、文化、教育交流與合作和與海外僑團(tuán)的聯(lián)絡(luò)、聯(lián)誼、合作上開(kāi)展的系列活動(dòng)進(jìn)行積極有效的宣傳報(bào)道，要對(duì)祖國(guó)和平統(tǒng)一政策和大陸的改革發(fā)展顯著成績(jī)組織積極的宣傳報(bào)道。二、安排xx反洗錢工作建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險(xiǎn)分類記錄的保存工作。xx－2 － xx支行年x月x日