【正文】 除處分：（一）蓄意在CMS、CRM中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策、逃避上級(jí)行監(jiān)控或牟取個(gè)人私利的；（二）未按規(guī)定對(duì)客戶信息、授信信息、審批信息、用信信息、貸后管理信息、貸款分類管理信息、資產(chǎn)減值信息等進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)缺漏、失真，誤導(dǎo)信貸決策的；（三）擅自修改CMS、CRM機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)限訪問(wèn)的；（四）違反CMS、CRM管理辦法要求，造成數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)丟失等嚴(yán)重后果的；（五）未按規(guī)定實(shí)施信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)上作業(yè)的；（六）擅自篡用他人密碼進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的。第七十條 在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）向客戶交付銀行卡時(shí)，未及時(shí)提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；（二）違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務(wù)，造成不良后果的；第七十一條 在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行新卡種的。第六十二條 有下列行為之一，并造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照托管資產(chǎn)劃撥指令正確執(zhí)行資金劃轉(zhuǎn)的；（二）未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)，進(jìn)行托管資產(chǎn)資金劃轉(zhuǎn)的。（六）收回的現(xiàn)金未經(jīng)非上門(mén)服務(wù)人員清點(diǎn)、確認(rèn)、記賬，或記賬不符合規(guī)定的。第四十七條 在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡的；（三）為單位卡套取現(xiàn)金的。第三十九條在柜面業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；（二）以未經(jīng)審核或?qū)徍瞬缓细竦脑紤{證為依據(jù)記賬，或財(cái)務(wù)處理的；（三）違反規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)分類或違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目和統(tǒng)一專用賬號(hào)的；（四）未堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)和各種往來(lái)賬定期核對(duì)的；（五）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符，未按規(guī)定進(jìn)行處理的；（六）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的。第三十一條 在存取款（現(xiàn)金）過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的；（二）玩忽職守，造成大額記賬差錯(cuò)的；（三）柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造成不良后果的；（四）非數(shù)據(jù)移植錯(cuò)誤、通訊故障、系統(tǒng)運(yùn)行故障、應(yīng)用軟件缺陷等原因引起重復(fù)付款的；（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的。第二十三條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）因內(nèi)部管理失控，下級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（二）業(yè)務(wù)主管人員未按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查，未按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專項(xiàng)檢查的；（三）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的。第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；（四）因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯(cuò)誤的執(zhí)法或者司法行為形成風(fēng)險(xiǎn)的。取消支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格。對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由所在行提出延遲解除處分申請(qǐng)，報(bào)原審批行批準(zhǔn)，延遲解除處分。第十二條 對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴(yán)重失職的。第二章 處理方式及規(guī)則第七條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）紀(jì)律處分：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、開(kāi)除。第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法(修正案)附件1：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則第二章 處理方式及規(guī)則第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理 第二節(jié) 違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第三節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第四節(jié) 違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第六節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第九節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十節(jié) 違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十一節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十二節(jié) 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié) 違反自營(yíng)不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處臵業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理 第十八節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理 第十九節(jié) 違反授權(quán)、反洗錢(qián)規(guī)章制度行為及處理 第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理 第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理 第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理 第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理 第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第四章 處理程序第一節(jié) 移送程序 第二節(jié) 紀(jì)律處分程序 第三節(jié) 其他處理程序 第四節(jié) 復(fù)議程序 第五章 附 則中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和有效發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本辦法。第六條已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關(guān)單位處理；沒(méi)有單位的，由本級(jí)行留存?zhèn)洳?。情?jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。違規(guī)行為達(dá)不到紀(jì)律處分檔次，需要給予經(jīng)濟(jì)處理的，根據(jù)違規(guī)的具體情節(jié)和后果，停發(fā)部分或全部績(jī)效工資，停發(fā)績(jī)效工資最低不少于200元人民幣，最高不超過(guò)當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)的2個(gè)月績(jī)效工資。第十五條 紀(jì)律處分期滿后，沒(méi)有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動(dòng)解除。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級(jí)行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)相應(yīng)處理。第十七條 對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（三）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)問(wèn)題或案件隱患、線索后，未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；（四）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告或故意包庇，造成嚴(yán)重后果的；（五）發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的；（六）未經(jīng)授權(quán)或征得上級(jí)行同意，向新聞媒體、社會(huì)公布本行敏感類信息，造成嚴(yán)重后果的；（七）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)的。第三十條 在辦理存取款（現(xiàn)金）過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未執(zhí)行分級(jí)審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；（二）發(fā)生空存資金行為的。第三十八條在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）臨時(shí)離職、輪休或工作調(diào)動(dòng)，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；（二）柜員臨時(shí)離崗，未臨時(shí)簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營(yíng)業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；（三）柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價(jià)證券和印鑒，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫(xiě)磁條信息業(yè)務(wù)的；（五）未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的；（六）未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉(zhuǎn)入、支取和銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)的；（七）未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的；（八）隱匿或者故意銷(xiāo)毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；未履行或未正確履行職責(zé)，導(dǎo)致會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第四十六條 在辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未堅(jiān)持崗位制約、復(fù)核制度的；（二）未按規(guī)定處理資金往來(lái)異常、差錯(cuò)往來(lái)賬報(bào)單的；（三）未根據(jù)原始憑證錄入確認(rèn)往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無(wú)查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書(shū)未配對(duì)保管；查詢、查復(fù)未于當(dāng)日至次日上午處理完畢的；（五）對(duì)收款賬號(hào)、名稱不一致等無(wú)法入賬的款項(xiàng)、未按規(guī)定及時(shí)查詢或辦理退匯的；（六）辦理支付結(jié)算，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。第五十四條在上門(mén)服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未經(jīng)審批，開(kāi)展上門(mén)服務(wù)的；（二）單人上門(mén)收款、收票據(jù)（除國(guó)際結(jié)算項(xiàng)下的進(jìn)出口單據(jù)）的；（三）出具虛假銀行回單的；（四）代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)的；（五）上門(mén)收取大額現(xiàn)金，車(chē)輛、人員不符合規(guī)定的。第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六十一條故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和重要合同等資料，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實(shí)行崗位分離，造成不良后果的；（二）授權(quán)與記賬、系統(tǒng)管理崗與業(yè)務(wù)處理崗、調(diào)查崗與審查審批崗混崗操作，造成不良后果的；（三）制成的測(cè)試卡未進(jìn)行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；（四）對(duì)上繳作廢的銀行卡未及時(shí)處臵，被內(nèi)部人員截留重新寫(xiě)磁使用的。第七十八條 在客戶授信中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）違反授權(quán)政策和信貸管理規(guī)定，未按照“先授信、后用信”要求辦理信貸業(yè)務(wù)的；（二）未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理信貸業(yè)務(wù)的。第八十六條 在信貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：（一）貸審會(huì)（合議會(huì)）應(yīng)記名投票而未實(shí)行記名投票或記名投票不符合制度規(guī)定的；（二）貸審會(huì)（合議會(huì)）未按規(guī)定形成會(huì)議紀(jì)要的；（三）未對(duì)貸審會(huì)（合議會(huì)）的信貸事項(xiàng)如實(shí)記錄的；（四）投票前未將投票表決表的姓名進(jìn)行密封，考核評(píng)價(jià)委員工作時(shí)未經(jīng)貸審會(huì)（合議會(huì)）辦公室工作人員拆封，貸審會(huì)（合議會(huì)）記名投票未按規(guī)定對(duì)投票結(jié)果進(jìn)行保密，實(shí)行網(wǎng)上作業(yè)未按規(guī)定保密的。第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動(dòng)合同：（一）在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的；（二）騙取或挪用惠農(nóng)卡資金，供本人或他人使用的；（三）越權(quán)或變相越權(quán)發(fā)放農(nóng)戶貸款，造成不良后果的；（四）違反規(guī)定，多人承貸少數(shù)人使用或私貸公用，造成不良后果的。第一百零二條 在客戶評(píng)級(jí)中，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定進(jìn)行評(píng)級(jí)盡職調(diào)查，收集相關(guān)信息資料，造成后續(xù)評(píng)級(jí)工作質(zhì)量受到影響，嚴(yán)重影響評(píng)級(jí)結(jié)果的；（二）在評(píng)級(jí)調(diào)查環(huán)節(jié)，故意隱瞞關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息，造成評(píng)級(jí)結(jié)果偏離，明顯低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；（三）沒(méi)有及時(shí)核實(shí)客戶行業(yè)、規(guī)模等基本信息，錯(cuò)用敞口進(jìn)行評(píng)級(jí)，低估 27客戶風(fēng)險(xiǎn)的；（四）通過(guò)定性打分操縱評(píng)級(jí)，嚴(yán)重低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；（五）未按規(guī)定及時(shí)發(fā)起評(píng)級(jí)，或未及時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)重新發(fā)起評(píng)級(jí)，進(jìn)行評(píng)級(jí)更新，時(shí)間超過(guò)30天以上的；（六）隱瞞評(píng)級(jí)審核中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)信息，造成評(píng)級(jí)結(jié)果嚴(yán)重偏離的；（七）未對(duì)明顯的風(fēng)險(xiǎn)信息或行業(yè)、產(chǎn)業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行提示，或者雖然進(jìn)行提示，但仍提出維持評(píng)級(jí)意見(jiàn)，造成評(píng)級(jí)低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；（八）未及時(shí)登記評(píng)級(jí)信息，導(dǎo)致評(píng)級(jí)信息長(zhǎng)期失真的；（九）未經(jīng)許可，透露客戶評(píng)級(jí)信息，對(duì)客戶關(guān)系造成不良影響的；（十）為不符合免評(píng)級(jí)條件的客戶套用免評(píng)級(jí)條款規(guī)避評(píng)級(jí)的。第一百一十條在盡職調(diào)查和估值定價(jià)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）調(diào)查報(bào)告中對(duì)債務(wù)關(guān)聯(lián)人償債能力、資產(chǎn)現(xiàn)狀等問(wèn)題進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，影響處臵方案的制定和實(shí)施的；（二）未按規(guī)定開(kāi)展盡職調(diào)查，導(dǎo)致調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；（三）授意或縱容中介機(jī)構(gòu)人為高估或低估資產(chǎn)價(jià)值的；（四）泄露資產(chǎn)處臵底價(jià)的。第一百一十七條 在審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）處審會(huì)應(yīng)記名投票而未實(shí)行記名投票的；（二）處審會(huì)后未按規(guī)定形成會(huì)議紀(jì)要的。第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理第一百二十五條 固定資產(chǎn)處臵收入不入賬，設(shè)立“小金庫(kù)”的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）故意泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；（二）利用不當(dāng)手段獲取、持有或過(guò)失泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；（三）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；（四）在會(huì)計(jì)信息確認(rèn)、計(jì)量過(guò)程中，未按照核算規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)提供會(huì)計(jì)信息、影響財(cái)務(wù)報(bào)告編報(bào)及信息披露的；（五）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人不按照財(cái)務(wù)報(bào)告有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確提供財(cái)務(wù)報(bào)告的。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；（二）隱瞞、虛構(gòu)訴訟案件事實(shí)，造成嚴(yán)重后果的；（三）越權(quán)處理訴訟案件或者聘用律師