【正文】 除處分：（一）蓄意在CMS、CRM中錄入虛假信息，誤導決策、逃避上級行監(jiān)控或牟取個人私利的；（二）未按規(guī)定對客戶信息、授信信息、審批信息、用信信息、貸后管理信息、貸款分類管理信息、資產減值信息等進行真實、準確、完整、及時地錄入，造成系統(tǒng)數據缺漏、失真，誤導信貸決策的；（三）擅自修改CMS、CRM機構、人員權限，導致信息泄漏、越權限訪問的；（四）違反CMS、CRM管理辦法要求，造成數據錯誤、數據丟失等嚴重后果的；（五）未按規(guī)定實施信貸業(yè)務網上作業(yè)的；（六）擅自篡用他人密碼進行信貸業(yè)務操作的。第七十條 在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；（二）違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務，造成不良后果的；第七十一條 在辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）超權限授權持卡人透支的；（二）未經批準開辦銀行卡業(yè)務或擅自發(fā)行新卡種的。第六十二條 有下列行為之一，并造成嚴重后果的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未在規(guī)定時間內按照托管資產劃撥指令正確執(zhí)行資金劃轉的；（二）未經授權或超授權，進行托管資產資金劃轉的。（六）收回的現金未經非上門服務人員清點、確認、記賬，或記賬不符合規(guī)定的。第四十七條 在辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）與持卡人勾結，幫助持卡人套取現金的；（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領、補辦銀行卡的；（三）為單位卡套取現金的。第三十九條在柜面業(yè)務處理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；（二）以未經審核或審核不合格的原始憑證為依據記賬，或財務處理的；（三）違反規(guī)定進行業(yè)務分類或違反規(guī)定使用會計科目和統(tǒng)一專用賬號的；（四）未堅持當時記賬、賬折核對和各種往來賬定期核對的；（五）賬賬、賬款、賬據、賬實、賬表、內外賬不相符，未按規(guī)定進行處理的；（六）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務的會計核算不準確，或不及時記賬、對賬和漏記賬的。第三十一條 在存取款（現金）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）離崗后現金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的；（二）玩忽職守，造成大額記賬差錯的；（三）柜員代客戶辦理業(yè)務或自辦業(yè)務，造成不良后果的；（四）非數據移植錯誤、通訊故障、系統(tǒng)運行故障、應用軟件缺陷等原因引起重復付款的；（五）違反規(guī)定為存款人支付現金或辦理現金存入的。第二十三條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）因內部管理失控，下級行發(fā)生重大責任事故、嚴重違規(guī)違紀違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；（二）業(yè)務主管人員未按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查，未按時完成上級行下達的專項檢查的；（三）故意隱瞞或明顯低估風險狀況，資產質量反映嚴重不實的。第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時的失當行為；（三）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；（四）因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯誤的執(zhí)法或者司法行為形成風險的。取消支行領導班子成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消直接上級行領導班子成員當年評先資格。對于受處分人在紀律處分期間工作表現不好或拒不悔改的，由所在行提出延遲解除處分申請，報原審批行批準，延遲解除處分。第十二條 對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應受紀律處分的，按其違規(guī)行為應給予的最高處分檔次，加重一檔處分。情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴重失職的。第二章 處理方式及規(guī)則第七條對違規(guī)責任人員的處理方式：（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除。第一篇：中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法(修正案)附件1：中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則第二章 處理方式及規(guī)則第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領導班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理 第二節(jié) 違反柜臺業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第三節(jié) 違反中間業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第四節(jié) 違反金融市場業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第五節(jié) 違反托管業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第六節(jié) 違反外匯業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第九節(jié) 違反信貸業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第十節(jié) 違反個人信貸業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第十一節(jié) 違反風險管理業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第十二節(jié) 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié) 違反自營不良資產和委托資產處臵業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié) 違反固定資產管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié) 違反財務管理規(guī)章制度行為及處理第十六節(jié) 違反法律事務管理規(guī)章制度行為及處理 第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理 第十八節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理 第十九節(jié) 違反授權、反洗錢規(guī)章制度行為及處理 第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理 第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理 第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理 第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理 第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六節(jié) 違反總務管理規(guī)章制度行為及處理 第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第四章 處理程序第一節(jié) 移送程序 第二節(jié) 紀律處分程序 第三節(jié) 其他處理程序 第四節(jié) 復議程序 第五章 附 則中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內部管理，維護正常經營管理秩序，保障中國農業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）資產安全、穩(wěn)健經營和有效發(fā)展，根據國家有關法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關制度，制定本辦法。第六條已與本行解除勞動關系的人員，經查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關單位處理；沒有單位的，由本級行留存?zhèn)洳?。情?jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。違規(guī)行為達不到紀律處分檔次，需要給予經濟處理的，根據違規(guī)的具體情節(jié)和后果，停發(fā)部分或全部績效工資，停發(fā)績效工資最低不少于200元人民幣，最高不超過當年績效工資標準的2個月績效工資。第十五條 紀律處分期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動解除。待案件查結后，根據風險資金大小給予相應處理；給予上級行主管部門負責人、主管副行長、行長相應處理。第十七條 對經確認屬自查發(fā)現的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關人員的責任。第二十二條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的；（二）因內部管理失控，本級行發(fā)生重大責任事故或違規(guī)違紀違法案件的；（三）發(fā)現或知悉重大風險事件、違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；（四）對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告或故意包庇，造成嚴重后果的；（五）發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的；（六）未經授權或征得上級行同意，向新聞媒體、社會公布本行敏感類信息，造成嚴重后果的；（七）與有業(yè)務關系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。第三十條 在辦理存取款（現金）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現金支取業(yè)務，造成嚴重后果的；（二）發(fā)生空存資金行為的。第三十八條在柜臺業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）臨時離職、輪休或工作調動，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；（二）柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；（三）柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據、有價證券和印鑒，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務的；（五）未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務的；（六）未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉入、支取和銷戶業(yè)務的；（七）未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業(yè)務的；（八）隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告的；偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；未履行或未正確履行職責，導致會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第四十六條 在辦理資金往來業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未堅持崗位制約、復核制度的；（二）未按規(guī)定處理資金往來異常、差錯往來賬報單的；（三）未根據原始憑證錄入確認往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無查復，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復書未配對保管；查詢、查復未于當日至次日上午處理完畢的；（五）對收款賬號、名稱不一致等無法入賬的款項、未按規(guī)定及時查詢或辦理退匯的；（六）辦理支付結算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。第五十四條在上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）未經審批，開展上門服務的；（二）單人上門收款、收票據（除國際結算項下的進出口單據）的；（三）出具虛假銀行回單的；（四）代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務的；（五）上門收取大額現金，車輛、人員不符合規(guī)定的。第五節(jié) 違反托管業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第六十一條故意損毀、滅失托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和重要合同等資料，造成嚴重后果的，給予有關責任人員開除處分。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實行崗位分離，造成不良后果的；（二）授權與記賬、系統(tǒng)管理崗與業(yè)務處理崗、調查崗與審查審批崗混崗操作，造成不良后果的；（三）制成的測試卡未進行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；（四）對上繳作廢的銀行卡未及時處臵，被內部人員截留重新寫磁使用的。第七十八條 在客戶授信中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）違反授權政策和信貸管理規(guī)定，未按照“先授信、后用信”要求辦理信貸業(yè)務的；（二）未經有權人審批，超授信額度辦理信貸業(yè)務的。第八十六條 在信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）貸審會（合議會）應記名投票而未實行記名投票或記名投票不符合制度規(guī)定的；（二）貸審會（合議會）未按規(guī)定形成會議紀要的；（三）未對貸審會（合議會）的信貸事項如實記錄的；（四）投票前未將投票表決表的姓名進行密封，考核評價委員工作時未經貸審會（合議會）辦公室工作人員拆封，貸審會（合議會）記名投票未按規(guī)定對投票結果進行保密，實行網上作業(yè)未按規(guī)定保密的。第九十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員解除勞動合同：（一）在辦理小額農戶貸款和惠農卡業(yè)務中，收受現金或索取好處的；（二）騙取或挪用惠農卡資金，供本人或他人使用的；（三）越權或變相越權發(fā)放農戶貸款，造成不良后果的；（四）違反規(guī)定，多人承貸少數人使用或私貸公用，造成不良后果的。第一百零二條 在客戶評級中，有下列行為之一，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定進行評級盡職調查，收集相關信息資料，造成后續(xù)評級工作質量受到影響，嚴重影響評級結果的；（二）在評級調查環(huán)節(jié)，故意隱瞞關鍵風險信息，造成評級結果偏離，明顯低估客戶風險的；（三）沒有及時核實客戶行業(yè)、規(guī)模等基本信息，錯用敞口進行評級，低估 27客戶風險的；（四）通過定性打分操縱評級，嚴重低估客戶風險的；（五）未按規(guī)定及時發(fā)起評級，或未及時根據風險信號重新發(fā)起評級，進行評級更新，時間超過30天以上的；（六）隱瞞評級審核中發(fā)現的重大風險信息，造成評級結果嚴重偏離的；（七）未對明顯的風險信息或行業(yè)、產業(yè)政策風險信息進行提示，或者雖然進行提示，但仍提出維持評級意見，造成評級低估客戶風險的；（八）未及時登記評級信息，導致評級信息長期失真的；（九）未經許可，透露客戶評級信息，對客戶關系造成不良影響的；（十）為不符合免評級條件的客戶套用免評級條款規(guī)避評級的。第一百一十條在盡職調查和估值定價過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）調查報告中對債務關聯人償債能力、資產現狀等問題進行誤導性陳述，影響處臵方案的制定和實施的；（二）未按規(guī)定開展盡職調查，導致調查結果嚴重失實的；（三）授意或縱容中介機構人為高估或低估資產價值的；（四）泄露資產處臵底價的。第一百一十七條 在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）處審會應記名投票而未實行記名投票的；（二）處審會后未按規(guī)定形成會議紀要的。第十四節(jié) 違反固定資產管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第一百二十五條 固定資產處臵收入不入賬，設立“小金庫”的，給予有關責任人員開除處分。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）故意泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（二）利用不當手段獲取、持有或過失泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（三）利用職權指使或強迫他人泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（四）在會計信息確認、計量過程中，未按照核算規(guī)定準確、及時提供會計信息、影響財務報告編報及信息披露的；（五）利用職權指使或強迫他人不按照財務報告有關規(guī)定及時、準確提供財務報告的。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；（二）隱瞞、虛構訴訟案件事實，造成嚴重后果的；（三）越權處理訴訟案件或者聘用律師