【正文】 堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。對在稽核中盡責(zé)或群眾反映的問題要及時進(jìn)行專調(diào)查，弄清真?zhèn)?、及時堵塞漏洞。培訓(xùn)方面，要確保受訓(xùn)人員強(qiáng)化風(fēng)險管理理念、通曉分類理論、準(zhǔn)確運(yùn)用分類技能；操作準(zhǔn)備方面，要建立嚴(yán)謹(jǐn)、高效的組織保障體系，明確各部門、各崗位的工作職責(zé)和權(quán)限，建立通暢的分類信息交流和反饋通道，保證客戶信息及時、準(zhǔn)確、完整，務(wù)求做到人員、任務(wù)、責(zé)任和措施落實(shí)；實(shí)施方面，要狠抓制度落實(shí)，嚴(yán)格規(guī)范分類人員的操作行為，力求風(fēng)險分類結(jié)果基本真實(shí)；驗(yàn)收方面，要在制度安排的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，力戒形式主義，嚴(yán)厲查處弄虛作假行為。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴(yán)重，在原則問題上容易放松自已。該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的，但該案時間跨度這么長，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計(jì)離職審計(jì)也輕易過關(guān)，說明各級包括**社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實(shí)檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實(shí)改變。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。四、進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育工作。對已構(gòu)成的風(fēng)險及損失，要通過落實(shí)擔(dān)保、處理抵質(zhì)押等風(fēng)險轉(zhuǎn)移手段減少損失。二、認(rèn)真展開案件專項(xiàng)治理。一、重點(diǎn)突出專項(xiàng)稽核。對未達(dá)賬和過失處理是不是有流程控制。在工作中，我們要進(jìn)一步增強(qiáng)案件查防工作的緊急感和責(zé)任感，把防范操縱風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)迫度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操縱風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操縱風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、進(jìn)步員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是不是能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操縱環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是不是制定了具體的操縱規(guī)程和細(xì)則。業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)視崗是不是實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是不是對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行延續(xù)跟蹤檢查，是不是對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。培訓(xùn)方面，要確保受訓(xùn)職員強(qiáng)化風(fēng)險管理理念、知曉分類理論、正確應(yīng)用分類技能。二是采取措施控案件事故。對違法違紀(jì)違規(guī)職員，堅(jiān)持教育從嚴(yán)處理更要從嚴(yán)的原則。在此基礎(chǔ)上，我們還要組織全轄員工建立牢固的思想防線，認(rèn)真恪守規(guī)章制度，保持嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。第三篇：農(nóng)信社農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理心得體會農(nóng)信社農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理心得體會防范操作風(fēng)險、做好案件專項(xiàng)治理是保證改革和發(fā)展順利進(jìn)行、為農(nóng)村信用社發(fā)展保駕護(hù)航的根本。目前我們農(nóng)村信用社在案件專項(xiàng)治理工作中主要存在以下問題：思想覺悟不夠高、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)。一是完善預(yù)警機(jī)制防案件事故。通過學(xué)習(xí)討論，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。二、恪守規(guī)章制度。二是牢記一個“細(xì)”字。四、存在問題。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三、協(xié)助主任強(qiáng)化內(nèi)部機(jī)制，完善內(nèi)部管理，狠抓各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)、賬務(wù)、財務(wù)進(jìn)行規(guī)范化管理，建立健全各項(xiàng)制度，嚴(yán)格結(jié)算紀(jì)律，加強(qiáng)印、押、證管理，嚴(yán)格分管，做好會計(jì)輔導(dǎo)稽核，根據(jù)《稽核處罰條例》進(jìn)行賬務(wù)稽核監(jiān)督，促進(jìn)員工自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行會計(jì)管理的職責(zé)，起到把關(guān)堵口的作用。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。大家都知道，信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。同時由于社會風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。