【正文】 %。2．增資擴股中吸納新股東，股東、股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額20%以內(nèi)的，其方案由所在縣（市、區(qū)）小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審批，報所在市小額貸款監(jiān)管機構(gòu)備案；增資幅度在原有資本金總額20%－50%之間的，其方案由所在市小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審批，報省政府金融辦備案；增資幅度超過原有資本金總額50%以上的（含50%），其方案由所在縣（市、區(qū)）小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)初審，經(jīng)所在市小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審核，報省政府金融辦審批。6．根據(jù)風(fēng)險程度對小額貸款公司進行分類，對高風(fēng)險的小額貸款公司及時發(fā)出預(yù)警信號，督促和指導(dǎo)其制定防范、控制和化解風(fēng)險方案，并對其進行跟蹤監(jiān)控；對不能有效控制和化解經(jīng)營風(fēng)險的小額貸款公司，及時提出處置意見，并向省政府金融辦報告。4．對小額貸款公司的現(xiàn)場檢查工作進行總體安排，并根據(jù)需要組織對部分小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查；制定全省小額貸款公司非現(xiàn)場監(jiān)管指標(biāo)和報表，通過對非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料的分析向省政府及有關(guān)部門提供非現(xiàn)場監(jiān)管信息。第四篇：安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定(皖政辦〔2009〕36號)【發(fā)布單位】安徽省【發(fā)布文號】皖政辦〔2009〕36號 【發(fā)布日期】20090518 【生效日期】20090518 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】安徽省安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定(皖政辦〔2009〕36號)各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：省政府金融辦制定的《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認真貫徹執(zhí)行。第二十七條 小額貸款公司違反有關(guān)法規(guī)，各級政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重，采取風(fēng)險提示、約見高管談話、質(zhì)詢、警告、停業(yè)整頓、取消高管任職資格等監(jiān)管措施，督促其整改。重大問題應(yīng)及時報告。第二十二條 各級小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)依據(jù)國家有關(guān)法律、行政法規(guī)，對小額貸款公司風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準備充足率、合規(guī)經(jīng)營等方面實施持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，切實履行監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任。一旦有不明用途的資金大量流入，開戶行要及時將有關(guān)情況告知小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)。第十六條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中發(fā)生超過資本金10%以上的不良貸款，或發(fā)生超過資本金3%以上的可疑類以下（含可疑類）貸款，要盡快召開董事會研究處置。第十三條 小額貸款公司應(yīng)明確以“三農(nóng)”、個體工商戶和小企業(yè)為目標(biāo)客戶。1．在原有股東中增資擴股，股東結(jié)構(gòu)沒有發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額50%以內(nèi)（不含50%）的，其方案由縣級小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審批，報所在市小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)備案；增資幅度在原有資本金總額50%－100%的，其方案由所在市小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審批，報省政府金融辦備案；增資幅度超過100%（含100%）的，報省政府金融辦審批。5．根據(jù)省政府金融辦的現(xiàn)場檢查工作安排和工作需要，對轄內(nèi)小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查。3．審核批準小額貸款公司股權(quán)變更等重大事項，核準或取消小額貸款公司高級管理人員任職資格。第二十九條 本暫行規(guī)定由省政府金融辦負責(zé)解釋。在巡查監(jiān)管中如果發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌吸收、變相吸收公眾存款以及非法集資的，應(yīng)及時報請當(dāng)?shù)卣M織有關(guān)職能部門進行認定和查處。4．各縣（市、區(qū)）政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在每月初的10個工作日內(nèi)向市政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)報送本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等報表。經(jīng)營場所必須配置必要的監(jiān)控設(shè)備和保安力量，加強防盜和防火設(shè)施建設(shè)，消防及安全設(shè)施應(yīng)齊全，并符合安全經(jīng)營的要求。第十八條 小額貸款公司在銀行業(yè)金融機構(gòu)開立基本賬戶后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將其開戶行的名稱、賬號等基本情況報當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機構(gòu)備案。小額貸款公司必須嚴格執(zhí)行分類標(biāo)準，提高貸款分類的準確性。融入資金的利率、期限，由小額貸款公司與有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)自主協(xié)調(diào)確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準加點確定。董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。3．落實省政府金融辦布置的非現(xiàn)場監(jiān)管要求，查收有關(guān)報表資料，對非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料進行審核、整理、匯總、分析。第四條 省政府金融辦是省政府指定的負責(zé)小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)，主要職責(zé)有：1．研究起草全省小額貸款公司試點管理辦法及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并組織實施。第二十八條 各級小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)可根據(jù)本暫行規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)情況，制定本區(qū)域小額貸款公司監(jiān)管實施細則。要建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案，加強對小額貸款公司信用的監(jiān)管。３．各小額貸款公司要在每月初７個工作日內(nèi)向所在地縣（市、區(qū)）政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)報送上個月的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等報表（附后），同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還情況等業(yè)務(wù)信息。經(jīng)營場所應(yīng)有足夠經(jīng)營的面積。小額貸款公司不得進行賬外經(jīng)營。第十四條 小額貸款公司貸款質(zhì)量分類參照銀行業(yè)金融機構(gòu)實行五級分類制度。從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的５０％。第九條 變更小額貸款公司主發(fā)起人的，經(jīng)當(dāng)?shù)匦☆~貸款監(jiān)管機構(gòu)審核后，報省政府金融辦批準。２．根據(jù)法律法規(guī)和省政府金融辦有關(guān)規(guī)定，對轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)股權(quán)變更、停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉方案進行審核，對授權(quán)范圍內(nèi)的進行審批；需要報批的，及時上報。成立政府金融辦的，由政府金融辦負責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作；沒有成立金融辦的，由當(dāng)?shù)卣付ㄒ粋€部門負責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作（以下統(tǒng)稱為小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)）。第三條 各市、縣人民政府是小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險處置的責(zé)任主體，應(yīng)指定一個部門具體負責(zé)小額貸款公司日常監(jiān)管工作。第五條 各市、縣小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)主要職責(zé)有：１．初審本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司籌建和開業(yè)。第八條 小額貸款公司必須建立信貸管理基本制度、風(fēng)險控制制度、財務(wù)制度、信息披露制度等，并報當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審查備案。第十一條 小額貸款公司不得吸收存款，其資金來源主要為股東繳納的資本金、捐贈資金、政府獎勵資金、利息收入，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限按人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。除特殊情況外，不允許進行現(xiàn)金結(jié)算。第二十一條 小額貸款公司要有固定的經(jīng)營場所。２．各級政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)建立小額貸款公司風(fēng)險評價評級制度，建立與小額貸款公司董事會、高管層的定期磋商制度，定期對小額貸款公司進行綜合評價，及時反饋監(jiān)管意見，進行風(fēng)險提示，加強經(jīng)營指導(dǎo)。第二十五條 各級工商行政管理部門應(yīng)指定專人負責(zé)小額貸款公司的巡查監(jiān)督，依照有關(guān)規(guī)定檢查小額貸款公司登記事項、合規(guī)經(jīng)營情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)予以記錄并存檔。３．小額貸款公司存在吸收、變相吸收公眾存款、非法集資等嚴重違法違規(guī)行為的，由有關(guān)部門根據(jù)《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院第２４７號令）等相關(guān)規(guī)定進行查處，直至追究法律責(zé)任。成立政府金融辦的，由政府金融辦負責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作；沒有成立金融辦的，由當(dāng)?shù)卣付ㄒ粋€部門負責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作（以下統(tǒng)稱為小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)）。2．根據(jù)法律法規(guī)和省政府金融辦有關(guān)規(guī)定，對轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)股權(quán)變更、停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉方案進行審核，對授權(quán)范圍內(nèi)的進行審批；需要報批的，及時上報。第九條 變更小額貸款公司主發(fā)起人的，經(jīng)當(dāng)?shù)匦☆~貸款監(jiān)管機構(gòu)審核后，報省政府金融辦批準。從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。第十四條 小額貸款公司貸款質(zhì)量分類參照銀行業(yè)金融機構(gòu)實行五級分類制度。小額貸款公司不得進行賬外經(jīng)營。經(jīng)營場所應(yīng)有足夠經(jīng)營的面積。3．各小額貸款公司要在每月初7個工作日內(nèi)向所在地縣（市、區(qū)）政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)報送上個月的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等報表（附后），同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還情況等業(yè)務(wù)信息。要建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案，加強對小額貸款公司信用的監(jiān)管。第二十八條 各級小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)可根據(jù)本暫行規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)情況，制定本區(qū)域小額貸款公司監(jiān)管實施細則。2．負責(zé)全省小額貸款公司的審批。4．對小額貸款公司的監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況進行考核，并根據(jù)考核情況對其經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度做出客觀評價。第十條 小額貸款公司開業(yè)半年后，經(jīng)營合規(guī)、業(yè)績優(yōu)良、風(fēng)險控制較好的，可申請增資擴股。第十二條 小額貸款公司經(jīng)營范圍為發(fā)放小額貸款，不得從事包括股東在內(nèi)的任何委托貸款業(yè)務(wù)，不得跨區(qū)域經(jīng)營。第十五條 小額貸款公司應(yīng)按要求提取貸款損失準備，貸款損失準備充足率始終不得低于100%。小額貸款公司開戶行有義務(wù)配合小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)控小額貸款公司的資金流向，并定期提供相關(guān)資料。公司應(yīng)在經(jīng)營場所內(nèi)醒目位置公開懸掛省政府金融辦開業(yè)批復(fù)文件、營業(yè)執(zhí)照，并懸掛本機構(gòu)不吸收公眾存款、不違規(guī)經(jīng)營、嚴格遵守《公司法》、誠實守信等公開承諾標(biāo)示牌。5．各市政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在每月初的15個工作日內(nèi)向省政府金融辦匯總報送本市內(nèi)小額貸款公司經(jīng)營情況。第二十六條 各級公安機關(guān)要依法打擊小額貸款公司非法吸收公眾存款、非法集資、集資詐騙等犯罪活動。第三十條 本暫行規(guī)定自發(fā)布之日起實施。3．審核批準小額貸款公司股權(quán)變更等重大事項，核準或取消小額貸款公司高級管理人員任職資格。5．根據(jù)省政府金融辦的現(xiàn)場檢查工作安排和工作需要，對轄內(nèi)小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查。1．在原有股東中增資擴股，股東結(jié)構(gòu)沒有發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額50%以內(nèi)（不含50%）的，其方案由縣級小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審批，報所在市小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)備案；增資幅度在原有資本金總額50%－100%的，其方案由所在市小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)審批，報省政府金融辦備案；增資幅度超過100%（含100%）的，報省政府金融辦審批。第十三條第十三條 小額貸款公司應(yīng)明確以“三農(nóng)”、個體工商戶和小企業(yè)為目標(biāo)客戶。第十六條第十六條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中發(fā)生超過資本金10%以上的不良貸款，或發(fā)生超過資本金3%以上的可疑類以下（含可疑類）貸款，要盡快召開董事會研究處置。一旦有不明用途的資金大量流入，開戶行要及時將有關(guān)情況告知小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)。第二十二條第二十二條 各級小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)依據(jù)國家有關(guān)法律、行政法規(guī)，對小額貸款公司風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準備充足率、合規(guī)經(jīng)營等方面實施持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，切實履行監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任。重大問題應(yīng)及時報告。第二十七條第二十七條 小額貸款公司違反有關(guān)法規(guī)，各級政府小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重，采取風(fēng)險提示、約見高管談話、質(zhì)詢、警告、停業(yè)整頓、取消高管任職資格等監(jiān)管措施，督促其整改。本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。第七條 省政府授權(quán)省金融工作辦公室(以下簡稱省金融辦)作為全省小額貸款公司試點工作的主管部門，負責(zé)全省小額貸款公司的審批和監(jiān)督管理工作。第十條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)有符合規(guī)定的章程。在貧困縣、小額貸款公司空白縣、享受國家級區(qū)域發(fā)展政策的縣(市、區(qū))、鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立小額貸款公司，最低注冊資本給予適當(dāng)降低，具體標(biāo)準由省級主管部門制定。第十二條 籌建小額貸款公司，申請人應(yīng)提交下列文件和材料：(一)籌建申請書。(二)公司章程。小額貸款公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，還應(yīng)在5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料。(三)入股前上兩連續(xù)盈利且利潤總額之和不低于600萬元。擬入股的企業(yè)法人屬于企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限計算。第二十五條 小額貸款公司最大股東持股比例不超過小額貸款公司股本總額的40%，其他股東持股比例不得超過小額貸款公司股本總額的20%，不得低于股本總額的5‰。第三十條 小額貸款公司實收資本變更后，必須相應(yīng)變更其注冊資本。小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅持“小額、分散”的原則。第三十八條 小額貸款公司應(yīng)加強內(nèi)部控制，按照《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》等有關(guān)法律、法規(guī)和文件規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。(四)股東變更和股份轉(zhuǎn)讓。(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。第六章 監(jiān)督檢查第四十七條 省工商局、人民銀行哈爾濱中心支行要根據(jù)自身職能指導(dǎo)和督促系統(tǒng)內(nèi)下屬機構(gòu)加強對小額貸款公司的監(jiān)督檢查。第五十一條 小額貸款公司應(yīng)建立發(fā)起人承諾制度，公司股東與小額貸款公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程，依法行使權(quán)利并承擔(dān)風(fēng)險。第五十六條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，主管部門和相關(guān)部門應(yīng)依法責(zé)令其整改、罰款、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照。(八)未經(jīng)核準擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的。