【正文】 二是開展員工警示教育活動。對于檢查中存在的問題，***已落實相關責任人整改，防范信貸風險繼續(xù)惡化、進一步防范操作風險發(fā)生。今年4月8日，***對省聯(lián)社3月31日召開的全省案件防控工作會議精神進行了傳達，48名中層以上干部參加了會議。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。二、員工法紀意識單薄，疏忽教育農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二是加強案件防控獨立性建設，相關內(nèi)部規(guī)章應明確案件防控檢查與相關檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。（四）案件防控效果需進一步加強。（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。三、存在的不足案件防控工作有力地促進了各級農(nóng)村信用社持續(xù)改進自身風險管控能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮。（一）促進各級農(nóng)村信用社高管案防意識進一步提高。（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成案防合力。通過這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領導下的案件防控工作體系。第三，對違規(guī)覆蓋面(被積分人/員工人數(shù))較高的信用社主任進行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經(jīng)濟處罰。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風險管理上，重點檢查監(jiān)督各項內(nèi)部管理制度及業(yè)務操作規(guī)程的執(zhí)行情況，業(yè)務經(jīng)營的合規(guī)性、風險控制的有效性、財務收支的合理、合規(guī)性。其次，組織員工認真學習、掌握各項規(guī)章制度，強化員工制度意識，加強對制度落實執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，從嚴懲處不按規(guī)章制度辦事的違規(guī)行為，提高制度的執(zhí)行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學完善的制度規(guī)范員工的經(jīng)營行為，有效防范和規(guī)避各種經(jīng)營風險。(一)加強全員合規(guī)教育，筑牢風險防范防線。首先，繼續(xù)完善信貸管理制度，細化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為，確保貸款發(fā)放工作的“陽光操作”。(五)加大違規(guī)查處力度，解決屢查屢犯問題。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績。（二）抓活動開展，積極開展“案防成效鞏固年”。二是完善案件防控經(jīng)驗交流機制，按季（月）召開農(nóng)村信用社案件防控形勢分析會議，分析農(nóng)村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時進行風險警示。通過對賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風險提示、票據(jù)業(yè)務、sc6000操作系統(tǒng)等反復檢查，各級農(nóng)村信用社進一步梳理了業(yè)務流程，加強了易發(fā)風險業(yè)務的管控。一是案件防控人員業(yè)務素質(zhì)參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一。三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復。四、改進途徑（一）強化組織機構建設，正名分。一是要加強自身案件防控工作考核，第一要強化案件防控人員考核，以德、能、勤、績、廉為主要內(nèi)容，強化紀律性，提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規(guī)范性，強調(diào)案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節(jié)，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內(nèi)容的考核，堅持“誰檢查，誰負責”的原則，努力做到全機構、全業(yè)務、全風險覆蓋。信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。今年初，***認真貫徹省聯(lián)社今年案防和安保工作會議精神，緊緊圍繞***改革發(fā)展工作任務和奮斗目標，堅持“一把手”負責制，全縣層層簽訂《防范違法違紀案件責任書》43份，全員簽訂防范違法違紀案件承諾書779份，落實了案件防控責任。今年共開展了以風險業(yè)務、風險崗位、風險人員為重點的二項檢查。此管理辦法的出臺，通過五位一體的制度建立，特別是每月召開的案件防控監(jiān)督員座談會，通過上下聯(lián)動，職工座談交心，使管理層及時了解掌握員工思想動態(tài)，幫助員工化解思想矛盾，有效遏制了員工道德風險發(fā)生。五、強化內(nèi)控管理。**實行來訪查辦案件立案審批制，凡立案案件，及時組織人員查證落實，及時調(diào)查研究處理，并向舉報人解釋清楚，實行回訪制。能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，按要求做好安全員的工作。