【正文】 場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。（T）3余額對賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進(jìn)行編輯后打印發(fā)放給 客戶對賬。（F）2驗(yàn)資賬戶開戶后，多個(gè)投資人的，只需要預(yù)留投資額最大的投資 人印章作為預(yù)留印鑒。（F）在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。究其 根源，是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（T）中國銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。C、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢。B、加強(qiáng)對員工行為的關(guān)注。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。2）充分運(yùn)用身邊物品自救逃生：如把床單、窗簾等接成繩，進(jìn)行滑繩自救；或?qū)⒆詠硭O(shè)法淋濕門和墻壁，阻止火勢蔓延。二是電梯直通樓房各層，火場上煙氣涌入電梯通道極易造成“煙囪效應(yīng)”，人在電梯里隨時(shí)會(huì)被濃煙毒氣熏嗆而窒息死亡。4發(fā)生火災(zāi)時(shí)為什么不能隨便開啟門窗？答：房間門窗緊閉時(shí)，空氣不流暢，室內(nèi)供氧不足，因此，火勢發(fā)展緩慢，一旦門窗被打開，新鮮空氣大量涌入，火勢迅速發(fā)展；同時(shí)大量煙氣涌入，容易使人中毒、窒息而死亡。⑷、不在蚊帳內(nèi)點(diǎn)蠟燭看書。4使用電熨斗應(yīng)怎樣注意防火安全？答：①電熨斗的電線應(yīng)采用耐溫度較高的橡皮護(hù)套軟線或花線，以免發(fā)生觸電；②嚴(yán)禁在無人照管的情況下，將熨斗接通電源；③通電后電熨斗切勿放在易燃物品上，以免引起火災(zāi)。消防安全宣傳知識(shí)問答3干粉滅火器的使用方法？答：干粉滅火器的使用方法與二氧化碳滅火器的使用方法相同，但應(yīng)注意的是：干粉滅火器在使用前，應(yīng)先把滅火器上下顛倒幾次，使筒內(nèi)干粉松動(dòng)。當(dāng)溫度在大于250℃時(shí)，絕緣層會(huì)發(fā)生自燃，并與電線分離，造成短路而發(fā)生火災(zāi)事故。2點(diǎn)蚊香為什么要注意防火？消防安全宣傳知識(shí)問答答：蚊香燃燒的溫度約700℃左右，高于紙張、木材及棉、麻等可燃物的燃點(diǎn)，點(diǎn)燃的蚊香如接觸到上述可燃物，就會(huì)引起燃燒。但應(yīng)注意不要讓人身體的任何部分接觸帶電體，并注意通風(fēng)。1什么是火險(xiǎn)隱患？答：是指在生產(chǎn)、生活中可能造成火災(zāi)危害的不安全因素。如干粉滅火劑滅氣體火災(zāi)。④阻止火勢蔓延。報(bào)警完后要派人去街道口迎候消防車，以便及時(shí)達(dá)到著火地點(diǎn)。撲救極性溶劑B類火災(zāi)不得選用化學(xué)泡沫滅火劑、抗溶性泡沫滅火劑。不得采取的手段有利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。? 答:主要有:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或社會(huì)某一范圍傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況?！靶〗饚焓鞘裁础?？答:凡采用侵占、截留國家和黨委的收入，或虛列成本等手段，化大公為小公，化公為私，未在本單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門列收支，私自存放的各項(xiàng)資金，均屬“小金庫”。、報(bào)告等文件、資料，要承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任？答:銀行也金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。“雙線問責(zé)”？答:指追究案發(fā)責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人和崗位制約人、稽核檢查責(zé)任人的責(zé)任。（四）上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到發(fā)案機(jī)構(gòu)隨案件報(bào)告報(bào)來的“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作，必要時(shí)應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門實(shí)地審核，并得出相應(yīng)結(jié)論。監(jiān)管機(jī)構(gòu)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重議。三是對確認(rèn)符合《通知》中第二條第五款的，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。？答:對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對待政策，目的是鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件，有效發(fā)揮案件責(zé)任追究在案件防控工作中的作用，只適用于自然人作案的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)管理的基本狀況和變化；對大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行雙人驗(yàn)核或由上級(jí)行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)審、批準(zhǔn)。（九）加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。要明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任。（二）切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。（七）提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。（二）實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。9.“一案四問責(zé)”指的是什么？答:即對案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督察責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。？答:五項(xiàng)機(jī)制包括：制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育。（三）實(shí)行基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)?！叭齻€(gè)堅(jiān)持”、實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”，指的是什么？答:“三個(gè)堅(jiān)持”即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“三個(gè)目標(biāo)”就是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。（六）實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與貸款“三查”檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。對被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任?！傲鶔煦^”，“六掛鉤”具體指什么？答:銀監(jiān)會(huì)提出來，強(qiáng)化案件整改工作要落實(shí)“六掛鉤”原則，即實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤；將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；將案件與經(jīng)營效益掛鉤；將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤。進(jìn)一步完善《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。（十）提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。（三）加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞輿論對銀行的監(jiān)督。稽核部門應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由上一級(jí)行對指定崗位進(jìn)行獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說明。商業(yè)銀行要對所有客戶出賬業(yè)務(wù)的用途進(jìn)行認(rèn)真驗(yàn)核，并嚴(yán)格遵循“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）的原則，熟悉并審核所有單據(jù)和關(guān)鍵欄目，嚴(yán)格把關(guān)。（三）業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（二）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)別對待。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。？答:（一）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對該案件是否屬于自查發(fā)現(xiàn)提出意見。對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所提意見無異議的，應(yīng)予肯定回復(fù)；有疑問的，應(yīng)要求補(bǔ)充說明；認(rèn)為不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件的，應(yīng)說明否定理由予以退回。？答:案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。、凍結(jié)、扣劃個(gè)人存蓄存款或者單位存款的，應(yīng)如何處理？答:由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上伍拾萬元以下罰款。（二）挪用資金：公司、企業(yè)或者其他單位的工人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或者客戶資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人。三、提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性。什么是火災(zāi)？答：凡是失去控制并對財(cái)物和人身造成損害的燃燒現(xiàn)象都為火災(zāi)。怎樣報(bào)火警？火警電話是多少？答：報(bào)警時(shí)，要沉著，講清失火單位的名稱地址、部位、燃燒的什么東西、火勢大小、報(bào)警人的姓名和電話號(hào)碼。用非燃或不燃材料代替易燃或可燃材料；采取局部通風(fēng)或全部通風(fēng)的方法，降低可燃?xì)怏w、蒸氣和粉塵的濃度；對能相互作用發(fā)生化學(xué)反應(yīng)的物品分開存放。如用水滅火?；馂?zāi)什么時(shí)候發(fā)生，人們無法預(yù)先知道，所以 要隨時(shí)做好準(zhǔn)備。倉庫內(nèi)有什么防火要求？答：不準(zhǔn)設(shè)在辦公室、休息室、宿舍，用可燃材料搭建隔層、不準(zhǔn)使用碘鎢燈、日光燈、電熨斗、電烙鐵、電鐘表、電視機(jī)及交流收音機(jī)并電器設(shè)備。2發(fā)現(xiàn)液化石油氣瓶或灶具漏氣怎么辦？答：（1）打開門窗通風(fēng)。2撲救電氣火災(zāi)用什么滅火器效果好，為什么？答：用1211或干粉滅火器、二氧化碳滅火器效果好，因?yàn)檫@三種滅火器的滅火藥劑絕緣性能好，不會(huì)發(fā)生觸電傷人事故。3為什么不能亂拉亂接電線？答：一是不懂電工專業(yè)知識(shí)的人，在亂接電線中因錯(cuò)誤接線容易造成事故，或連接不牢固形成接觸電阻過大而引發(fā)火災(zāi)事故。3什么是火災(zāi)隱患和重大火災(zāi)隱患？答：凡存在違反消防法律法規(guī)的行為，可能造成火災(zāi)危害的，均為火災(zāi)隱患。切勿向失火電腦潑水，即使已關(guān)掉的電腦也是這樣，因?yàn)闇囟韧蝗唤迪聛頃?huì)使熾熱的顯像管爆裂，此外，電腦內(nèi)仍有剩余電流，潑水可能引起觸電。⑺、不使用熱得快、電爐、空調(diào)等大功率電器，不使用電熱毯、劣質(zhì)電器等可能引發(fā)火災(zāi)的電器。但不要滾動(dòng)過快，更不要跑動(dòng)。2）當(dāng)房間內(nèi)起火，且門已被封鎖，可通過陽臺(tái)或走廊轉(zhuǎn)移到相鄰的未起火房間，再行疏散。，液化氣為什么不能長時(shí)間離開人？答：長時(shí)間離開人，一旦坐在灶具上的器皿中的水溢出，而撲滅灶具上的火，使氣體仍在不斷釋放，達(dá)到一定濃度而遇明火爆炸。C、稽核體系直接對董監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤 管理。1案件防控長效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機(jī)制 B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。(F)內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞。(T)1銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績，業(yè)績決定 員工的職級(jí)調(diào)整、績效工資的分配。（F）2執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開戶。（F）如果客戶申請開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對其進(jìn)行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（T）3收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可，不需設(shè)置登記簿管理。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開戶資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性。受理開戶 業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對公柜臺(tái)辦理開戶并現(xiàn)場預(yù)留印鑒卡。委托第三方代理開戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時(shí)掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況，確保貸款按合同約定使用。對異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括： 對異常行為員工實(shí)施的監(jiān)控措施主要包括：嚴(yán)格執(zhí)行勞動(dòng)紀(jì)律，從嚴(yán)控制異常行為員工的事假、病假；不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業(yè)務(wù)；對異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)要勤檢查、勤過問；對異常行為員工“八小時(shí)”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關(guān)注，及時(shí)進(jìn)行分析判斷，主動(dòng) 采取有效措施，排除違規(guī)隱患。年內(nèi)開展假冒名貸款、抵質(zhì)押貸款、置換貸款三個(gè)領(lǐng) 域的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。第四篇：案件防控信用聯(lián)社案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)近期，本信用聯(lián)社按照《 “抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)細(xì)則》要求，結(jié)合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，對案件防控積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和 社會(huì)，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對銀行的不信任感，造成了嚴(yán) 重的后果。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè) 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下 發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識(shí)有了更深 一層的認(rèn)識(shí)。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章 制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工 作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和 維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán) 重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。建議您優(yōu)先選擇TXT，或下載源文件到本機(jī)查看。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存 在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。識(shí)人并合理用人是 將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力 數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克 的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝