【正文】 被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應該雙人 值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按 規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識 “沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范 能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常 出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的 發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。以《中小金融機構案件防控實務》作為培訓教材，確保培訓的有效性和針對性。幫教責任人要通過談心勸導、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認識錯誤，端正思想態(tài)度，自覺規(guī)范個人行為。對大額貸款和出現風險苗頭的貸款，應雙人或換人進行貸后檢查，確保問題早發(fā)現，及早處置。分批支付的，必須由借款人本人依 據合同約定的用款計劃到貸款機構辦理手續(xù)。開戶后管理：開立賬戶后應按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴防檔案缺損、信息泄密。通過第 三方信息驗證如工商信息查詢、身份核查等進行交叉驗證。（F）五好錢捆的含義是：點準、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（F）3客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會計部門在審驗其票據為真 后，即可辦理貼現資金劃賬手續(xù)。（F）2客戶繳存大額現金柜員受理后，可請客戶到休息區(qū)等待，待業(yè)務 辦理完畢通知客戶前來領取業(yè)務回執(zhí)。（T）1中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的是董事長（理 事長）（T）。（F）“內控優(yōu)先、制度先行”“開辦一項業(yè)務，出臺一項制度、建立，一項流程” 表明制度與流程在保障內控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用。正確的打“T”，錯誤的打“F”）風險是必然存在的，體現了銀行風險的客觀性特征。D、增強員工的自我保護意識。E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務發(fā)展相匹配的稽核力 量。案件防控觀后感李漢信用社趙曉芬第二篇：案件防控農村信用社“案件風險防控實務”考試題姓名：得分：一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。三是由于案件防控檢查內容覆蓋的全面性，案件防控機構有形成監(jiān)管機構外的監(jiān)管機構的趨勢。一是案件防控人員業(yè)務素質參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一。部分基層單位管理執(zhí)行不到位，縣聯社和信用社高管人員“一言堂”，凌駕于制度之上，致使出現有規(guī)不依、有章不循、有令不行、有禁不止等問題，加大了案件隱患。農信社案件防控工作有力地促進了各級農村信用社持續(xù)改進自身風險管控能力，其職能在實際工作中得以較為充分的發(fā)揮，但形勢依然不容樂觀，還存在諸多不足：一、法制觀念淡薄、自律意識不強，缺乏教育約束機制。有的對案件責任人查處搞引以為戒、下不為例，不愿深查嚴懲，大事化小、小事化了；有的注意對直接責任人的處理，對相關責任人和領導責任的處理上避重就輕，或簡樸地以罰代法，起不到應有的懲戒和警示作用，無形中助長了部分干部穎工的僥幸心理。三是對案件防控工作人員沒有進行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務技能培訓，存在一定的“瞎子摸象”現象。三是加強案件防控制度建設，在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問責、案件防控日報等規(guī)章制度，注重長效機制建設。C、確保風險管理體系的有效性 D、確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。B、加強對員工行為的關注。C、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢。（T）中國銀監(jiān)會全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風險、管內控、提高透明度。究其 根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規(guī)習慣和約束，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（F）在特殊情形下，銀行客戶經理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶 并轉交其印鑒卡。（F）2驗資賬戶開戶后，多個投資人的，只需要預留投資額最大的投資 人印章作為預留印鑒。（T）3余額對賬單可根據賬戶流水利用辦公軟件進行編輯后打印發(fā)放給 客戶對賬。銀行案件風險的防控措施包括：完善公司法人治理機制建立健全案件風險防控責任制度加強內部控制體系建設下大力氣狠抓執(zhí)行力建設增強稽核和業(yè)務檢查的有效性建立案件責任追究制度強化科技系統(tǒng)技防能力建立科學的激勵約束機制培育良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化加強對案防工作的監(jiān)管（二）簡述關于營業(yè)柜員的十個嚴禁（5 分）答：一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡∕授權卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼、個人名章、業(yè)務印章、現金、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內并且在本人視線范圍內除外)；三、嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應及時提交會計經理進行開戶審批確認，柜員 據會計經理意見對相關憑證加蓋業(yè)務戳記并返回客戶回執(zhí)。嚴密保管制度，嚴防抽換 印鑒卡片。承貸機構應依據借款合同約定，對信貸資金的支付進行管理與控制。要嚴格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應辦理檔案的交接手續(xù)。深入持續(xù)抓好“五十個嚴禁”的具體落實；繼續(xù)把對公存款開 戶、結算，現金管理、重空憑證、代理業(yè)務、冒名貸款作為重點，對不良行為員工、重點崗位、重點人員 和關鍵環(huán)節(jié)深入排查；重視對信貸協(xié)管員、協(xié)理員、信息服務員、管理。開展“合規(guī)管理年”活動，全面檢查“防范操作 風險十三條”“十項制度”“十個聯動”落實情況；建立稽核檢查責任和獎懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度；對案件防控實施綜合考核。二是員工法紀意識差，疏于教育。給自己的親人和朋友帶來痛苦。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項 規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做 起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格 執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免 疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方 法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制 約?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊 膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所 謂“成就”和“幸福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚 至無數后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得 起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽 象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的 父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領 1 導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自 己的目標幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的 人是你們自己和你們的親人。其實在生活中，富貴的 人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也 要注重各種人才的合理配置。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方 面面，對我們的工作也提出了更高的要求。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都