【正文】 者親戚身份物色家庭經(jīng)濟(jì)條件較好，因在相貌、智力等方面有缺陷而找不到對(duì)象或者是經(jīng)濟(jì)條件不好在當(dāng)?shù)厝⒉黄鹌拮拥膯紊砟行宰鳛槟繕?biāo)。（二）成功率高。另一方面要聯(lián)合社區(qū)、村組和單位，運(yùn)用廣場(chǎng)宣傳、發(fā)放宣傳材料、進(jìn)村入戶宣傳、開設(shè)法制課堂等傳統(tǒng)形式，讓群眾面對(duì)面地接受教育。六是要確定“積極應(yīng)對(duì)，正面為主”的宣傳基調(diào)。非法集資類經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)危害性極大，不僅嚴(yán)重破壞了我國社會(huì)金融管理秩序，而且易引發(fā)群體性事件，極大影響社會(huì)政治穩(wěn)定。這給公安系統(tǒng)有效查處此類案件帶來很大難度。四、打擊非法集資類犯罪案件的困境與防范對(duì)策研究當(dāng)前，非法集資犯罪活動(dòng)作案手段多樣，手法不斷翻新，極具隱蔽性和欺詐性，公安部門在偵辦此類案件時(shí)明顯存在著以下幾方面的主要困難：首先是調(diào)查取證難。群眾手上有了閑置資金沒有好的投資渠道，在銀行利率偏低的情況下很多人經(jīng)不住不法份子高利豐厚回報(bào)的誘惑性宣傳，貪利和盲從的心理使不少群眾放松警惕，冒巨大的風(fēng)險(xiǎn)投入。犯罪嫌疑人為了達(dá)到大量集資的目的，往往先向親友、職工等熟人集資，接著通過親友的親友，再進(jìn)行集資。（二）犯罪特點(diǎn)。興化市農(nóng)村民間借貸一般是在親戚朋友或熟人彼此介紹間，具有地緣性和親緣性強(qiáng)的特點(diǎn)，借款期限事先基本確定，但也可臨時(shí)通知收回，也可要求展期。2010年11月27日，孫某某、何某某意識(shí)到無力償還巨額債務(wù)，事情即將敗露，遂攜帶部分集資款逃跑。此43起案件中非法吸收公眾存款案39起、集資詐騙4起，通過研究分析，上述案件具體表現(xiàn)形式主要有以下幾種：，或虛構(gòu)實(shí)業(yè)項(xiàng)目，故意向受害者夸大未來實(shí)業(yè)收益，并許以高額利息，非法吸收公眾存款或集資詐騙。第二篇：農(nóng)村非法集資類犯罪特點(diǎn)、成因及防治對(duì)策摘 要：近年來，全國各地非法集資問題日益突出，尤其是在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)中的農(nóng)村連續(xù)發(fā)案，案值巨大，受害人眾多，不僅擾亂了國家金融市場(chǎng)秩序，危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展，而且極易引發(fā)群體性事件，對(duì)社會(huì)的和諧穩(wěn)定造成嚴(yán)重的沖擊，為此，對(duì)該類型犯罪開展實(shí)證研究顯得尤有必要。根據(jù)司法實(shí)踐，我們認(rèn)為，預(yù)防集資詐騙等嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪的重點(diǎn)：是在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部做到上下聯(lián)動(dòng)，多警種配合，解決經(jīng)偵部門孤軍作戰(zhàn)的問題。集資詐騙、非法吸收公眾存款活動(dòng)往往打著政府支持的旗號(hào)，通過媒體廣告強(qiáng)化宣傳，利用親友相互鼓動(dòng)，廣大群眾應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)這種手法只是一種商業(yè)行為，不存在任何絕對(duì)“保險(xiǎn)”的功效。如果不對(duì)非法集資的詐騙者給予及時(shí)有力的打擊，此類犯罪就會(huì)迅速蔓延，愈演愈烈。要結(jié)合涉眾犯罪的規(guī)律特點(diǎn)，建立專門的打擊涉眾犯罪的控制力量，在重點(diǎn)行業(yè)、領(lǐng)域和部位建立控制陣地，在重點(diǎn)行業(yè)和人群中物建秘密力量，構(gòu)建立體交叉的控制網(wǎng)絡(luò)。在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，經(jīng)濟(jì)犯罪案件案發(fā)日趨增多，尤其是集資詐騙案件，大多受害人因貪圖高利參與集資，不僅未意識(shí)到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計(jì)的陷阱，反而還不理解公安機(jī)關(guān)的立案?jìng)刹楣ぷ鳌５?，發(fā)生于泡沫經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展時(shí)期，風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)意識(shí)往往被掩蓋。（二）政策弊端盡管修訂后的刑法對(duì)非法集資嚴(yán)懲不怠，但集資詐騙仍時(shí)有發(fā)生，一個(gè)重要的原因是受政策的影響。（三）歷史殘遺在中國經(jīng)濟(jì)行政化和抑商主意的夾縫中，民間經(jīng)濟(jì)力量一直作為官營經(jīng)濟(jì)的補(bǔ)充處于自生自滅的狀態(tài)，這種民間力量往往獲得官方的默認(rèn)和國民的認(rèn)可，其民眾基礎(chǔ)性不容輕視。（五）有一定社會(huì)性隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民群眾收入增加，部分企業(yè)轉(zhuǎn)制、重組過程中，給部分職工發(fā)放補(bǔ)償金或買斷工齡款，使社會(huì)上閑散資金大量增加；而目前社會(huì)投資渠道較少，大量資金滯留在群眾手中，給這類犯罪活動(dòng)提供了現(xiàn)實(shí)可能性。公安經(jīng)偵部門要主動(dòng)橫向聯(lián)系，利用公安聯(lián)絡(luò)室在溝通信息、案件移送上的有利條件，充分發(fā)揮工商、質(zhì)監(jiān)、金融等職能部門的監(jiān)督管理作用，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)線索，從快打擊犯罪活動(dòng)。在嚴(yán)厲打擊集資詐騙犯罪的同時(shí)，積極向群眾開展宣傳教育工作，通過深入、細(xì)致的疏導(dǎo)工作，化解他們的過激情緒和言行。對(duì)于集資詐騙現(xiàn)象，公安、檢察、法院三部門要從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的高度出發(fā)，充分認(rèn)識(shí)打擊此類犯罪的重要性，進(jìn)一步統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，各司其職、互相配合，形成合力，切實(shí)履行打擊犯罪的職責(zé)，以打促防，有力地震懾和遏止集資詐騙犯罪。有關(guān)法律規(guī)定，非法集資活動(dòng)是違法犯罪行為，參與者的利益不受法律保護(hù)，其損失國家不能代償。這說明我們內(nèi)部在經(jīng)濟(jì)犯罪防范機(jī)制建立上還不到位，經(jīng)偵業(yè)務(wù)的觸角還沒有延伸到基層。一、興化市農(nóng)村非法集資類犯罪調(diào)查興化縣級(jí)市位于江蘇省中部，轄區(qū)面積較大，人口眾多。該市南部d鎮(zhèn)劉某某非法吸收公眾存款案，2010年至2011年期間，犯罪嫌疑人劉某某以辦廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，用3%的月息從顧某某等50多人處借款2800余萬元人民幣，后因經(jīng)營不善無力償還，劉某某舉家外逃[2]。、吸儲(chǔ)員繼續(xù)利用該身份向廣大農(nóng)民非法吸收存款，甚至高息借款。民間借貸的資金主要用于短期資金周轉(zhuǎn)，加之利息相對(duì)較高，所以其期限以短期為主。因非法集資案件的犯罪嫌疑人大多數(shù)經(jīng)營企業(yè)，一旦資金鏈斷裂、犯罪嫌疑人攜款潛逃，受害人損失慘重。目前在認(rèn)定犯罪數(shù)額時(shí)只能根據(jù)被騙群眾提供的合同、收據(jù)、銀行收賬單等憑證來計(jì)算。其主要原因一是犯罪嫌疑人因經(jīng)營不善，高利債務(wù)纏身，導(dǎo)致資金鏈斷裂，遂想方設(shè)法集資，拆東墻補(bǔ)西墻，致債務(wù)越來越高，無力償還；二是犯罪嫌疑人將集資款用于賭博、轉(zhuǎn)放高利貸等非法活動(dòng)，或用于其它高風(fēng)險(xiǎn)投資、揮霍等，導(dǎo)致血本無歸，因此贓款難以追回。研究認(rèn)為，防范并處理非法集資類經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)重點(diǎn)把握以下4方面關(guān)鍵環(huán)節(jié)：。涉案地方黨委政府應(yīng)該成立專門工作小組，摸清債權(quán)債務(wù)基本情況，妥善處置或化解那些容易化解的借貸糾紛，制定處置方案，同時(shí)切實(shí)做好社會(huì)面的穩(wěn)控工作，減少信訪、上訪事件的發(fā)生。經(jīng)偵、刑偵、治安、網(wǎng)監(jiān)等警種參與作戰(zhàn)，形成合力，嚴(yán)打經(jīng)濟(jì)犯罪及其次生的暴力討債、非法拘禁、故意傷害等犯罪行為。第三篇：淺談我縣婚姻詐騙犯罪的特點(diǎn)、成因及防范對(duì)策今年以來，我縣共發(fā)生婚姻詐騙案件6起，較去年同期上升50%，婚姻詐騙犯罪案件在我縣呈上升勢(shì)頭。從我縣發(fā)生的婚姻詐騙案件來看，作案人員主要來自云南、廣西等經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)。二、婚姻詐騙犯罪的形成成因（一）家庭經(jīng)濟(jì)困難?；橐鲈p騙犯罪團(tuán)伙通過花言巧語，甚至利用假的身份證明辦理結(jié)婚證，以致使受害人認(rèn)為“鴿子”確實(shí)是自愿嫁到此地來的，從而使受害人失去警惕性，難以防范。在農(nóng)村，鄰里之間有成人之美的想法，婚姻詐騙案件在案發(fā)前受害人及其親屬、鄰居都幫助隱瞞，加大了公安機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行掌控的難度。但是，要盡可能地遏制此類犯罪，必須從根本上剖析其成因，以便更有效地對(duì)其進(jìn)行提防和打擊。4．金融詐騙載體為職業(yè)關(guān)系。如果人們不根據(jù)現(xiàn)實(shí)條件和自身?xiàng)l件一味追求高需求，當(dāng)現(xiàn)實(shí)條件和自身?xiàng)l件不能滿足行為人通過正當(dāng)合法途徑來實(shí)現(xiàn)這一需求時(shí)，便不可避免步人犯罪行列。例如，信用證具有與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的獨(dú)立性。國內(nèi)目前各種欺詐型金融犯罪，偽造型金融犯罪都集中反映了這種以自我為中心的本位思想和利己動(dòng)機(jī)。三、金融詐騙防治對(duì)策(一)重點(diǎn)是預(yù)防預(yù)防是防止金融詐騙犯罪行為的發(fā)生，將其控制在“未然”狀態(tài)，以避免由其所造成的經(jīng)濟(jì)損失。所以，筆者認(rèn)為，理順兩者的關(guān)系，是指金融法規(guī)中的刑事責(zé)任條款規(guī)定的刑事違法行為在刑法典中應(yīng)有可適用的相對(duì)應(yīng)具體條款，以確保準(zhǔn)確有效打擊金融犯罪分子。是否當(dāng)期貨詐騙形成氣候時(shí)，又對(duì)新刑法典進(jìn)行一次添補(bǔ)呢?第三、加強(qiáng)金融刑事法規(guī)解釋。隨著《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《擔(dān)保法》等一系列法律法規(guī)頒布，我國金融業(yè)發(fā)展逐步進(jìn)入規(guī)范化、法制化。社會(huì)預(yù)防除了加強(qiáng)人們的觀念以外，還應(yīng)通過工商行政機(jī)關(guān)、公證機(jī)關(guān)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)等發(fā)揮其職能，盡可能地截阻金融詐騙的發(fā)生。第二，強(qiáng)化內(nèi)部的法律事務(wù)工作；目前，我國大部分二級(jí)分行都沒有相應(yīng)的法律事務(wù)工作機(jī)構(gòu)，金融系統(tǒng)內(nèi)部的法律事務(wù)工作仍處“消防隊(duì)”位置，這顯然是不利于防范金融詐騙的。第一，提高防偽技術(shù)，傳統(tǒng)的磁卡性信用卡易偽造，可研制帶有集成電路信用卡，它儲(chǔ)存了特殊密碼和更多的保密資料，使用科學(xué)、方便、更安全；第二，采用先進(jìn)鑒別技術(shù)，對(duì)偽造、變?cè)斓钠睋?jù)、印章可采用紫外線燈、藍(lán)光燈等儀器通過透光或碘熏等方法進(jìn)行鑒別。同時(shí)，此類犯罪的各罪按危害程度不同，分別科以自由刑成生命刑，排除了有些專家學(xué)者“一律使用生命刑方足以制裁和遏制金融詐騙犯罪”的偏激觀點(diǎn)，又符合刑法“懲罰與教育相結(jié)合”的原則。筆者認(rèn)為，這一精神在今后立法種應(yīng)予以擴(kuò)充，如在處理信用證業(yè)務(wù)時(shí)，銀行沒有對(duì)單據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)的義務(wù)，即使在開證行付款前，開證申請(qǐng)人以悉知詐騙，也無法通過銀行及時(shí)制止詐騙發(fā)生。無論自然人或法人只有依法具有一定民事權(quán)利能力才可能在此經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域活動(dòng)．如果其喪失某種法定民事權(quán)利則不能在參與金融活動(dòng)。目前，理論界將金融詐騙分為虛假陳述金融詐騙和非法占有金融詐騙。在這種情況下，將虛假陳述金融詐騙規(guī)定為犯罪，有利于懲治隱蔽性欺詐行為，以免造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)金融秩序不受非法侵害。一、扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件特點(diǎn)（一）犯罪主體多為村干部。由于基層村干部文化水平不高，工作方式直接、簡單，法紀(jì)意識(shí)淡薄，一般都直接采取收受、索取或者打白條抵賬、收入不入賬、重復(fù)報(bào)銷、虛列開支、冒領(lǐng)騙取等手段進(jìn)行貪污，公然將扶貧資金據(jù)為已有。該院在查辦相關(guān)案件中發(fā)現(xiàn)，大部分的村干部對(duì)于“兩項(xiàng)制度”（即農(nóng)村最低生活保障和扶貧開發(fā)政策擴(kuò)大試點(diǎn)工作）的內(nèi)容是什么、申報(bào)的是哪一等情況不清楚，只知道申報(bào)了國家就發(fā)錢，僅有少部分村民知道“兩項(xiàng)制度”扶貧資金的事情，對(duì)于有多少錢、什么時(shí)候下發(fā)都不清楚。鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部或者相關(guān)部門的扶貧工作人員對(duì)扶貧開發(fā)項(xiàng)目資金的監(jiān)管不深入，在實(shí)踐工作中往往只是派發(fā)任務(wù)、撥款了事，扶貧開發(fā)項(xiàng)目資金是否真正落實(shí)到所申報(bào)的項(xiàng)目上即扶貧資金的到位監(jiān)督嚴(yán)重缺位。堅(jiān)持每月、每季或逢重大事項(xiàng)及時(shí)向村民張榜公示，對(duì)于村級(jí)政務(wù)、財(cái)務(wù)等重大事務(wù)，尤其是公開國家下?lián)艿膶ｍ?xiàng)資金、惠農(nóng)資金的收支、發(fā)放情況的工作制度，要真實(shí)、全面地向村民公布；三是加強(qiáng)政策宣傳。