【正文】 者親戚身份物色家庭經(jīng)濟條件較好，因在相貌、智力等方面有缺陷而找不到對象或者是經(jīng)濟條件不好在當?shù)厝⒉黄鹌拮拥膯紊砟行宰鳛槟繕?。（二）成功率高。另一方面要?lián)合社區(qū)、村組和單位，運用廣場宣傳、發(fā)放宣傳材料、進村入戶宣傳、開設法制課堂等傳統(tǒng)形式，讓群眾面對面地接受教育。六是要確定“積極應對，正面為主”的宣傳基調(diào)。非法集資類經(jīng)濟犯罪社會危害性極大，不僅嚴重破壞了我國社會金融管理秩序，而且易引發(fā)群體性事件，極大影響社會政治穩(wěn)定。這給公安系統(tǒng)有效查處此類案件帶來很大難度。四、打擊非法集資類犯罪案件的困境與防范對策研究當前，非法集資犯罪活動作案手段多樣，手法不斷翻新，極具隱蔽性和欺詐性，公安部門在偵辦此類案件時明顯存在著以下幾方面的主要困難：首先是調(diào)查取證難。群眾手上有了閑置資金沒有好的投資渠道，在銀行利率偏低的情況下很多人經(jīng)不住不法份子高利豐厚回報的誘惑性宣傳，貪利和盲從的心理使不少群眾放松警惕，冒巨大的風險投入。犯罪嫌疑人為了達到大量集資的目的，往往先向親友、職工等熟人集資，接著通過親友的親友，再進行集資。（二）犯罪特點。興化市農(nóng)村民間借貸一般是在親戚朋友或熟人彼此介紹間，具有地緣性和親緣性強的特點，借款期限事先基本確定，但也可臨時通知收回，也可要求展期。2010年11月27日，孫某某、何某某意識到無力償還巨額債務，事情即將敗露，遂攜帶部分集資款逃跑。此43起案件中非法吸收公眾存款案39起、集資詐騙4起，通過研究分析，上述案件具體表現(xiàn)形式主要有以下幾種：，或虛構實業(yè)項目，故意向受害者夸大未來實業(yè)收益，并許以高額利息，非法吸收公眾存款或集資詐騙。第二篇：農(nóng)村非法集資類犯罪特點、成因及防治對策摘 要：近年來，全國各地非法集資問題日益突出，尤其是在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)中的農(nóng)村連續(xù)發(fā)案，案值巨大，受害人眾多，不僅擾亂了國家金融市場秩序，危害經(jīng)濟社會健康發(fā)展，而且極易引發(fā)群體性事件，對社會的和諧穩(wěn)定造成嚴重的沖擊，為此，對該類型犯罪開展實證研究顯得尤有必要。根據(jù)司法實踐，我們認為，預防集資詐騙等嚴重經(jīng)濟犯罪的重點：是在公安機關內(nèi)部做到上下聯(lián)動，多警種配合，解決經(jīng)偵部門孤軍作戰(zhàn)的問題。集資詐騙、非法吸收公眾存款活動往往打著政府支持的旗號，通過媒體廣告強化宣傳，利用親友相互鼓動，廣大群眾應該充分認識這種手法只是一種商業(yè)行為，不存在任何絕對“保險”的功效。如果不對非法集資的詐騙者給予及時有力的打擊，此類犯罪就會迅速蔓延，愈演愈烈。要結合涉眾犯罪的規(guī)律特點，建立專門的打擊涉眾犯罪的控制力量，在重點行業(yè)、領域和部位建立控制陣地，在重點行業(yè)和人群中物建秘密力量，構建立體交叉的控制網(wǎng)絡。在當今經(jīng)濟轉(zhuǎn)型時期，經(jīng)濟犯罪案件案發(fā)日趨增多，尤其是集資詐騙案件，大多受害人因貪圖高利參與集資，不僅未意識到所謂高利是集資犯罪分子設計的陷阱，反而還不理解公安機關的立案偵查工作。但是，發(fā)生于泡沫經(jīng)濟的高速發(fā)展時期，風險與危機意識往往被掩蓋。（二）政策弊端盡管修訂后的刑法對非法集資嚴懲不怠，但集資詐騙仍時有發(fā)生，一個重要的原因是受政策的影響。（三）歷史殘遺在中國經(jīng)濟行政化和抑商主意的夾縫中，民間經(jīng)濟力量一直作為官營經(jīng)濟的補充處于自生自滅的狀態(tài)，這種民間力量往往獲得官方的默認和國民的認可，其民眾基礎性不容輕視。（五）有一定社會性隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人民群眾收入增加，部分企業(yè)轉(zhuǎn)制、重組過程中，給部分職工發(fā)放補償金或買斷工齡款，使社會上閑散資金大量增加；而目前社會投資渠道較少，大量資金滯留在群眾手中，給這類犯罪活動提供了現(xiàn)實可能性。公安經(jīng)偵部門要主動橫向聯(lián)系，利用公安聯(lián)絡室在溝通信息、案件移送上的有利條件，充分發(fā)揮工商、質(zhì)監(jiān)、金融等職能部門的監(jiān)督管理作用，以便及時發(fā)現(xiàn)線索，從快打擊犯罪活動。在嚴厲打擊集資詐騙犯罪的同時，積極向群眾開展宣傳教育工作，通過深入、細致的疏導工作，化解他們的過激情緒和言行。對于集資詐騙現(xiàn)象，公安、檢察、法院三部門要從維護社會穩(wěn)定的高度出發(fā)，充分認識打擊此類犯罪的重要性，進一步統(tǒng)一認識，各司其職、互相配合，形成合力，切實履行打擊犯罪的職責，以打促防，有力地震懾和遏止集資詐騙犯罪。有關法律規(guī)定，非法集資活動是違法犯罪行為，參與者的利益不受法律保護，其損失國家不能代償。這說明我們內(nèi)部在經(jīng)濟犯罪防范機制建立上還不到位，經(jīng)偵業(yè)務的觸角還沒有延伸到基層。一、興化市農(nóng)村非法集資類犯罪調(diào)查興化縣級市位于江蘇省中部，轄區(qū)面積較大，人口眾多。該市南部d鎮(zhèn)劉某某非法吸收公眾存款案，2010年至2011年期間，犯罪嫌疑人劉某某以辦廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，用3%的月息從顧某某等50多人處借款2800余萬元人民幣，后因經(jīng)營不善無力償還，劉某某舉家外逃[2]。、吸儲員繼續(xù)利用該身份向廣大農(nóng)民非法吸收存款，甚至高息借款。民間借貸的資金主要用于短期資金周轉(zhuǎn)，加之利息相對較高，所以其期限以短期為主。因非法集資案件的犯罪嫌疑人大多數(shù)經(jīng)營企業(yè)，一旦資金鏈斷裂、犯罪嫌疑人攜款潛逃，受害人損失慘重。目前在認定犯罪數(shù)額時只能根據(jù)被騙群眾提供的合同、收據(jù)、銀行收賬單等憑證來計算。其主要原因一是犯罪嫌疑人因經(jīng)營不善，高利債務纏身，導致資金鏈斷裂，遂想方設法集資，拆東墻補西墻，致債務越來越高，無力償還；二是犯罪嫌疑人將集資款用于賭博、轉(zhuǎn)放高利貸等非法活動，或用于其它高風險投資、揮霍等，導致血本無歸，因此贓款難以追回。研究認為，防范并處理非法集資類經(jīng)濟犯罪應重點把握以下4方面關鍵環(huán)節(jié)：。涉案地方黨委政府應該成立專門工作小組，摸清債權債務基本情況，妥善處置或化解那些容易化解的借貸糾紛，制定處置方案，同時切實做好社會面的穩(wěn)控工作，減少信訪、上訪事件的發(fā)生。經(jīng)偵、刑偵、治安、網(wǎng)監(jiān)等警種參與作戰(zhàn)，形成合力，嚴打經(jīng)濟犯罪及其次生的暴力討債、非法拘禁、故意傷害等犯罪行為。第三篇：淺談我縣婚姻詐騙犯罪的特點、成因及防范對策今年以來，我縣共發(fā)生婚姻詐騙案件6起，較去年同期上升50%，婚姻詐騙犯罪案件在我縣呈上升勢頭。從我縣發(fā)生的婚姻詐騙案件來看，作案人員主要來自云南、廣西等經(jīng)濟不發(fā)達地區(qū)。二、婚姻詐騙犯罪的形成成因（一）家庭經(jīng)濟困難?；橐鲈p騙犯罪團伙通過花言巧語，甚至利用假的身份證明辦理結婚證，以致使受害人認為“鴿子”確實是自愿嫁到此地來的，從而使受害人失去警惕性，難以防范。在農(nóng)村，鄰里之間有成人之美的想法，婚姻詐騙案件在案發(fā)前受害人及其親屬、鄰居都幫助隱瞞，加大了公安機關對其進行掌控的難度。但是，要盡可能地遏制此類犯罪，必須從根本上剖析其成因，以便更有效地對其進行提防和打擊。4．金融詐騙載體為職業(yè)關系。如果人們不根據(jù)現(xiàn)實條件和自身條件一味追求高需求，當現(xiàn)實條件和自身條件不能滿足行為人通過正當合法途徑來實現(xiàn)這一需求時，便不可避免步人犯罪行列。例如，信用證具有與基礎貿(mào)易相分離的獨立性。國內(nèi)目前各種欺詐型金融犯罪，偽造型金融犯罪都集中反映了這種以自我為中心的本位思想和利己動機。三、金融詐騙防治對策(一)重點是預防預防是防止金融詐騙犯罪行為的發(fā)生，將其控制在“未然”狀態(tài)，以避免由其所造成的經(jīng)濟損失。所以，筆者認為，理順兩者的關系，是指金融法規(guī)中的刑事責任條款規(guī)定的刑事違法行為在刑法典中應有可適用的相對應具體條款，以確保準確有效打擊金融犯罪分子。是否當期貨詐騙形成氣候時，又對新刑法典進行一次添補呢?第三、加強金融刑事法規(guī)解釋。隨著《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《擔保法》等一系列法律法規(guī)頒布，我國金融業(yè)發(fā)展逐步進入規(guī)范化、法制化。社會預防除了加強人們的觀念以外，還應通過工商行政機關、公證機關、資信評估機構等發(fā)揮其職能，盡可能地截阻金融詐騙的發(fā)生。第二，強化內(nèi)部的法律事務工作；目前，我國大部分二級分行都沒有相應的法律事務工作機構，金融系統(tǒng)內(nèi)部的法律事務工作仍處“消防隊”位置，這顯然是不利于防范金融詐騙的。第一，提高防偽技術，傳統(tǒng)的磁卡性信用卡易偽造，可研制帶有集成電路信用卡，它儲存了特殊密碼和更多的保密資料，使用科學、方便、更安全；第二，采用先進鑒別技術，對偽造、變造的票據(jù)、印章可采用紫外線燈、藍光燈等儀器通過透光或碘熏等方法進行鑒別。同時，此類犯罪的各罪按危害程度不同，分別科以自由刑成生命刑，排除了有些專家學者“一律使用生命刑方足以制裁和遏制金融詐騙犯罪”的偏激觀點，又符合刑法“懲罰與教育相結合”的原則。筆者認為，這一精神在今后立法種應予以擴充，如在處理信用證業(yè)務時，銀行沒有對單據(jù)真實性負責的義務，即使在開證行付款前，開證申請人以悉知詐騙，也無法通過銀行及時制止詐騙發(fā)生。無論自然人或法人只有依法具有一定民事權利能力才可能在此經(jīng)濟領域活動．如果其喪失某種法定民事權利則不能在參與金融活動。目前，理論界將金融詐騙分為虛假陳述金融詐騙和非法占有金融詐騙。在這種情況下，將虛假陳述金融詐騙規(guī)定為犯罪，有利于懲治隱蔽性欺詐行為，以免造成實際經(jīng)濟損失，維護金融秩序不受非法侵害。一、扶貧開發(fā)領域職務犯罪案件特點（一）犯罪主體多為村干部。由于基層村干部文化水平不高，工作方式直接、簡單，法紀意識淡薄，一般都直接采取收受、索取或者打白條抵賬、收入不入賬、重復報銷、虛列開支、冒領騙取等手段進行貪污，公然將扶貧資金據(jù)為已有。該院在查辦相關案件中發(fā)現(xiàn)，大部分的村干部對于“兩項制度”（即農(nóng)村最低生活保障和扶貧開發(fā)政策擴大試點工作）的內(nèi)容是什么、申報的是哪一等情況不清楚，只知道申報了國家就發(fā)錢，僅有少部分村民知道“兩項制度”扶貧資金的事情，對于有多少錢、什么時候下發(fā)都不清楚。鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部或者相關部門的扶貧工作人員對扶貧開發(fā)項目資金的監(jiān)管不深入，在實踐工作中往往只是派發(fā)任務、撥款了事，扶貧開發(fā)項目資金是否真正落實到所申報的項目上即扶貧資金的到位監(jiān)督嚴重缺位。堅持每月、每季或逢重大事項及時向村民張榜公示，對于村級政務、財務等重大事務，尤其是公開國家下?lián)艿膶ｍ椯Y金、惠農(nóng)資金的收支、發(fā)放情況的工作制度，要真實、全面地向村民公布；三是加強政策宣傳。