【正文】 和評(píng)價(jià)nra業(yè)務(wù)管理部門(mén)的內(nèi)部控制建設(shè)與執(zhí)行情況以及各有關(guān)部門(mén)在nra業(yè)務(wù)中檢查監(jiān)督職責(zé)的履行情況，負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)nra外匯賬戶(hù)的反洗錢(qián)管理。 （二）負(fù)責(zé)nra外匯賬戶(hù)電子銀行系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)。第十條 結(jié)算與現(xiàn)金管理部門(mén)職責(zé) －5－ （一）負(fù)責(zé)制定、修改和簽訂nra外匯賬戶(hù)模式全球現(xiàn)金管理協(xié)議。 第七條 本辦法適用于我行指定辦理nra外匯賬戶(hù)業(yè)務(wù)的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。 第五條nra外匯賬戶(hù)管理應(yīng)遵循合法合規(guī)、營(yíng)銷(xiāo)調(diào)查與審批分離、準(zhǔn)入核準(zhǔn)的原則。 第二條 境外機(jī)構(gòu)指在境外（含香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)，包括： （一）境外注冊(cè)企業(yè)，含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)。保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法 工銀辦發(fā)2009816號(hào) 關(guān)于印發(fā)《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯 賬戶(hù)管理暫行辦法》的通知 各一級(jí)分行、直屬分行，各直屬學(xué)院，各直屬機(jī)構(gòu)，各內(nèi)審分局： 為規(guī)范境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和管理，防范業(yè)務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn)，總行制定了《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，同時(shí)提出如下要求，請(qǐng)一并遵照?qǐng)?zhí)行。 二○○九年十一月五日 （此件發(fā)至二級(jí)分行） －2－中國(guó)工商銀行境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理暫行辦法 第一章總則 第一條 為規(guī)范境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(hù)（nonresidentaccount，以下簡(jiǎn)稱(chēng)nra外匯賬戶(hù)）管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院第532號(hào)令）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2009]29號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于境內(nèi)非居民收付款國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（匯發(fā)[2009]85號(hào)）和《中國(guó)工商銀行會(huì)計(jì)核算規(guī)程》（工銀辦發(fā)[2009]112號(hào)）等相關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。 第四條 合格境外機(jī)構(gòu)投資者外匯賬戶(hù)、外國(guó)投資者專(zhuān)用外匯賬戶(hù)、境外機(jī)構(gòu)b股外匯賬戶(hù)、具有外交豁免權(quán)的外國(guó)（地區(qū)）駐華使領(lǐng)館或者國(guó)際組織駐華代表機(jī)構(gòu)等境內(nèi)外匯賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和關(guān)閉，國(guó)家外匯管理局已有規(guī)定的，從其規(guī)定；沒(méi)有規(guī)定的，執(zhí)行本辦法相關(guān)規(guī)定。 第六條nra外匯賬戶(hù)主要可辦理活期存款、定期存款、七天通知存款、外匯匯款、外匯票據(jù)、外匯買(mǎi)賣(mài)、全球現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)。 （六）負(fù)責(zé)nra外匯賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的銀行短期外債指標(biāo)管理工作。 第十三條 電子銀行部門(mén)職責(zé) （一）負(fù)責(zé)提供nra外匯賬戶(hù)電子銀行渠道功能，并組織相關(guān)營(yíng)銷(xiāo)。 第十七條 資產(chǎn)負(fù)債管理部門(mén)負(fù)責(zé)nra外匯賬戶(hù)涉及的短期外債指標(biāo)分配及利率管理工作。 （三）總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）對(duì)境外代理行以及我行境外分支機(jī)構(gòu)的nra外匯賬戶(hù)的開(kāi)立負(fù)責(zé)審批。 第二十五條nra外匯賬戶(hù)開(kāi)立的受理 柜員及業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人雙人受理開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)。 第二十八條nra外匯賬戶(hù)的開(kāi)立 （一）建立客戶(hù)信息。 nra外匯賬戶(hù)開(kāi)立可集中處理。 －13－第四章賬戶(hù)的使用與管理 第三十一條nra外匯賬戶(hù)應(yīng)通過(guò)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報(bào)送開(kāi)戶(hù)、余額和收支明細(xì)信息。開(kāi)戶(hù)行應(yīng)核對(duì)預(yù)留印鑒和支付密碼，確認(rèn)無(wú)誤后辦理。 －15－ （二）nra外匯賬戶(hù)與境內(nèi)機(jī)構(gòu)或境內(nèi)個(gè)人發(fā)生的涉外收付款時(shí)，境外機(jī)構(gòu)無(wú)須申報(bào)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人應(yīng)按照《通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》（匯發(fā)[2006]57號(hào)）的規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)。 第三十九條各行辦理nra外匯賬戶(hù)有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）以及《中國(guó)工商銀行反洗錢(qián)規(guī)定》（工銀發(fā)[2007]147號(hào)）、《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理暫行辦法》（工銀發(fā)[2009]74號(hào)）等法律和規(guī)章制度。 第四十五條nra外匯賬戶(hù)變更的盡職調(diào)查、受理、審批應(yīng)按照賬戶(hù)開(kāi)立相關(guān)規(guī)定辦理。 （三）經(jīng)辦行應(yīng)對(duì)已銷(xiāo)戶(hù)的境外機(jī)構(gòu)檔案進(jìn)行專(zhuān)夾保管。由法定代表人（負(fù)責(zé)人）直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人（負(fù)責(zé)人）的身份證件原件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人（負(fù)責(zé)人）的身份證件原件及其出具的授權(quán)書(shū)原件，以及被授權(quán)人的身份證件原件。 （境外機(jī)構(gòu)名 －21－稱(chēng)）公司章程的□復(fù)印件 □傳真件 □掃描件（若無(wú)，原因是）。 中國(guó)工商銀行辦公室2009年11月6日印發(fā) －27－ 第23頁(yè) 共2