【正文】 戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重 。 要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。 做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。 真誠的贊美、團(tuán)隊(duì)的力量 。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵(lì)，油然而生的喜悅不可言喻。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論觀念的補(bǔ)充，是積累實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅(jiān)定信念。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪里，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說，要有效的溝通。 每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結(jié)前天工作和安排今天任務(wù)外，我我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎(jiǎng)勵(lì)，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。 機(jī)會永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕 上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以， 工作時(shí)間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應(yīng)手。最后經(jīng)過篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問，主要的工作 任務(wù)就是通過電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。 理財(cái)個(gè)人心得篇 5 20__年 2 月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問 題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。 新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會的學(xué)會。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。 11 月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等 4 家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。 營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持 24 小時(shí)開機(jī)。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 226%。當(dāng)然，我們還要有技巧和方法，我們應(yīng)當(dāng)結(jié)伴而行，與我們的伙伴攜手前進(jìn)，我們只有完美的團(tuán)隊(duì)，沒有完美的個(gè)人，這 樣我們權(quán)衡著是以最小的付出得到最大的回報(bào)，這也是中國人壽最主要的路線，何樂而不為呢 ? 總而言之，作為個(gè)人要有學(xué)習(xí)和思考的精神，既要全面專業(yè)的學(xué)習(xí)，又不是哪里的經(jīng)驗(yàn)和方法都可以拿來主義，山東泰安或者荊門的經(jīng)驗(yàn)在黃石也許會出現(xiàn)淮南成橘淮北為枳的弊端，我們應(yīng)該批判吸收。通過這幾天的學(xué)習(xí)和交流，我系統(tǒng)的加深了對我們工作的理解。我們理財(cái)隊(duì)伍的強(qiáng)大與否直接影響著中國人壽未來事業(yè)的興衰。寫好理財(cái)個(gè)人心得有什么技巧？這里給大家整理理財(cái)個(gè)人心得，方便大家學(xué)習(xí)。我同來自全省各市州的 90 名伙伴一起學(xué)習(xí)交流，老總們的講話，講師們的授課，使我有所思，有所得，有所悟。想沒客戶來簽單，都難。目標(biāo)是標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)劃為目標(biāo)服務(wù)，我們應(yīng)該做好行事歷，落實(shí)基本法，切實(shí)履行監(jiān)督幫扶管理機(jī)制，經(jīng)營好早夕會，輕松，活潑，愉快，保質(zhì)保量的做好我們的工作。 理財(cái)個(gè)人心得篇 2 通過學(xué)習(xí)，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)，就必須轉(zhuǎn)型。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。 4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后 ,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí) “ 優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程 ” 能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款 ，才能提高效益。 二、心理方面。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。 一、公司簡介 西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過程中遇到的相關(guān)問題。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正 的意識到我該找份工作了。這個(gè)社會是一個(gè) “ 剩者為王 ” 的社會。經(jīng)過半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了 5 個(gè)意向客戶?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個(gè)團(tuán)體，對培訓(xùn)從嬉笑以對到認(rèn)真對待，而自己，從一個(gè)置身理論的不經(jīng)事的大學(xué)生蛻變?yōu)樵趯?shí)踐中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出 的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個(gè)人生當(dāng)中不可或缺的財(cái)富。 從 “ 紙上談兵 ” 到實(shí)際業(yè)務(wù)操作，在實(shí)踐中自如運(yùn)用所學(xué)知識是我在培訓(xùn)過程中的另一大收獲。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒有給我機(jī)會嗎，還是因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備的不夠充分 ?機(jī)會只給有準(zhǔn)備的人，這樣的遺憾，下不為例。合理安排時(shí)間，樹立良好的時(shí)間觀念 。 要有高度的責(zé)任感 、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤最大化。 8 月 20 日將發(fā)行的 183 天的定期理財(cái)，利率為 %,我并沒有因?yàn)槔习⒁淌切≠I家而忽略她，仍然在前兩天給老阿姨打了電話，通知了具體時(shí)間，并請她最好先把錢存好，把理財(cái)賬號進(jìn)行簽約，進(jìn)行正常的風(fēng)險(xiǎn)評估。而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財(cái)產(chǎn)品的高，以后還會繼續(xù)來我們這買理財(cái)產(chǎn)品。 三、理財(cái)也要有一個(gè)逐步引導(dǎo)的過程，從單一產(chǎn)品的營銷到多種產(chǎn)品的組合配置。在對老阿姨的服務(wù)上，從最初的電話服務(wù)開始，每周通報(bào)基金的漲跌情況，到教會她開通郵箱，提供一些好的網(wǎng)站地址，教會她自己上網(wǎng)查詢基金凈值，每天享受投資的快感和下跌時(shí)的心跳，到進(jìn)一步教會她如何看大盤，如何看指數(shù)，如何分析股市行情。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí)，使我對金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng)、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，更提高了能力 ，確實(shí)不失為一次絕好的 “ 充電 ” 機(jī)會。所以金融理財(cái)既不是賺錢也不是投資，而是對人生的規(guī)劃。根據(jù)行黨委的工作思路和 __支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。 與分管行長到三個(gè)三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)防死堵。在 5 月 6 月都獲得了市分行三 農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎(jiǎng)勵(lì)。7月 __支行月新增分期額 868 萬元，月新增汽車臺數(shù) 26 臺，位居第二名，獲分行對 __農(nóng)行獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用 6 萬元。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒有完善的個(gè)人，只有完