【正文】 不得轉(zhuǎn)入、買入、融資買入、融券賣出該上市公司的證券。 ? 買券還券：是指客戶通過其信用證券賬戶申報買入證券，結(jié)算時買入證券直接劃至公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。 客戶的可用保證金余額根據(jù)公司公布的最新可沖抵保證金證券的折算率或保證金比例進(jìn)行實時計算。具體計算公式為： ? 停牌證券市值 =停牌證券數(shù)量停牌前一交易日收盤價（ 1+滬深300指數(shù)同期漲跌幅） ? 停牌交易證券非滬深 300指數(shù)成分股的，根據(jù)相應(yīng)中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅調(diào)整。 ? 否則，公司視客戶不同意延續(xù)合同，合同到期自動終止。 客戶信用擔(dān)保資金賬戶：是指公司以法人名義在具有存管資格的商業(yè)銀行開立的用于存放客戶委托公司持有的、擔(dān)保公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的資金賬戶。該類評分要素最高分值分別占個人和機(jī)構(gòu)客戶總評分的 15%和 20%。 黃金資產(chǎn)證明須為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金或者實物黃金證明 。 其他金融資產(chǎn)證明 不在公司其普通證券交易賬戶上的的股票 、 基金 、 期貨權(quán)益資產(chǎn)證明須為一個月以內(nèi)的載有客戶資產(chǎn)總額和明細(xì)記錄的證券或期貨對賬單 ，并加蓋證券公司或期貨公司的業(yè)務(wù)專用章； 債券資產(chǎn)證明須為加蓋銀行或者證券公司業(yè)務(wù)專用章的國債 、 企業(yè)債 、 公司債 、 可轉(zhuǎn)債等證明 。 客戶財務(wù)狀況，包括個人客戶金融資產(chǎn)中銀行存款、個人收入狀況、家庭財務(wù)狀況；機(jī)構(gòu)客戶總資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)收益率、資產(chǎn)負(fù)債率、速動比率、經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流占流動負(fù)債比率。 調(diào)低額度的處理 客戶本人攜帶有效證件臨柜提交《授信額度調(diào)整申請表》 營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)賬戶管理崗接受客戶申請材料，由營業(yè)部客服主管審核、營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批后，將《授信額度調(diào)整申請表》掃描后通過發(fā)送至融資融券業(yè)務(wù)部，同時將客戶提交材料錄入影像系統(tǒng) 融資融券業(yè)務(wù)部編制 征信、評級與授信 ? 調(diào)高額度的處理 ? 客戶本人攜帶有效證件臨柜提交《融資融券業(yè)務(wù)申請表》，選擇調(diào)高額度 ? 營業(yè)部將相關(guān)表格影像后郵寄至融資融券業(yè)務(wù)部 融資融券業(yè)務(wù)部編制 19 第三章 信用賬戶 融資融券業(yè)務(wù)部編制 20 信用賬戶 公司賬戶體系采用“看穿式”二級賬戶的模式 一、公司開立的賬戶 客戶信用擔(dān)保證券賬戶：是指公司以法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的用于記錄客戶委托公司持有的、擔(dān)保公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的證券賬戶。 合同到期前 30天，融資融券業(yè)務(wù)部通知客戶 融資融券業(yè)務(wù)部編制 合同管理 二、合同到期的處理 個人客戶 客戶為自然人的，如果通知后不同意延續(xù)合同，須在合同到期前到營業(yè)部辦理合同終止手續(xù) 客戶如無異議，公司視為客戶同意延續(xù)合同，則合同在原期限基礎(chǔ)上再延續(xù)一年 融資融券業(yè)務(wù)部編制 合同管理 ? 機(jī)構(gòu)客戶 ? 如果延續(xù)合同，須在合同到期日之前，由機(jī)構(gòu)法定代表人或其授權(quán)代理人攜帶經(jīng)年審的營業(yè)執(zhí)照（副本）及其他有關(guān)證明文件，前往開戶營業(yè)部辦理延續(xù)合同手續(xù)。 可充抵保證金證券的轉(zhuǎn)入通過登記公司非交易過戶完成 證券的轉(zhuǎn)入為 1日到賬 ,委托當(dāng)日可以撤單 融資融券業(yè)務(wù)部編制 33 保證金與擔(dān)保物 三、可充抵保證金證券的范圍及折算率的確定 證券類型 折算率 國債 ≤ 交易所交易型開放式指數(shù)基金 ≤ 其他上市證券投資基金和債券折算率 ≤ 上證 180指數(shù)成分股票 ≤ 深證 100指數(shù)成份股股票 ≤ 其他股票 ≤ 在實際業(yè)務(wù)開展過程中，可充抵保證金證券范圍及折算率由公司在此基礎(chǔ)上調(diào)整 融資融券業(yè)務(wù)部編制 34 保證金與擔(dān)保物 四、可充抵保證金證券的管理 公司不接受公布的可充抵保證金證券范圍以外的證券轉(zhuǎn)入 不接受停牌證券或暫停上市證券轉(zhuǎn)入 證券被調(diào)整出可充抵保證金證券范圍的，在調(diào)整實施前已作為充抵證券的依然有效，但其折算率按零計算 被實施特別處理、預(yù)定進(jìn)入終止上市、已進(jìn)入終止上市程序的證券，市值按零計算 停牌的證券，在停牌之前已作為充抵證券的依然有效，但停牌時間超過 1個交易日的，其折算率按零計算 融資融券業(yè)務(wù)部編制 保證金與擔(dān)保物 ? 停牌 10個交易日以內(nèi)，其市值按停牌前一日的收盤價計算；停牌10個交易日以上的，其市值按以下方式計算： ? 停牌證券屬于滬深 300指數(shù)成分股的，根據(jù)滬深 300指數(shù)同期漲跌幅調(diào)整。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 42 保證金與擔(dān)保物 十、保證金可用余額 保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及未了結(jié)融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 48 交易管理 ? 賣券還款：是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣出證券，結(jié)算時賣出證券所得資金直接劃至公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。融券期間，客戶通過其所有或控制的普通證券賬戶持有與融券賣出標(biāo)的相同證券的價格應(yīng)遵守以上規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 標(biāo)的證券停牌，且融資融券債務(wù)到期日之前仍未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，則合約順延。 59 融資融券業(yè)務(wù)部編制 60 交易管理 普通證券交易 融資融券交易 交易性質(zhì) 買賣證券必須事先有足額的資金或證券 可向證券公司借入資金買入證券，或借入證券賣出。 七、與普通交易的區(qū)別 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 61 八、權(quán)益處理 證券發(fā)行人權(quán)利 處理方法 公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利 分為“贊成”“反對”“棄權(quán)”，通過證券交易所或證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)分類投票，也可以直接前往證券持有人會議現(xiàn)場進(jìn)行分類投票。 證券發(fā)行人增發(fā)新股，以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、可分離交易債等原股東有優(yōu)先認(rèn)購權(quán) 優(yōu)先認(rèn)購權(quán)補(bǔ)償金額 =股權(quán)登記日融券賣出數(shù)量優(yōu)先認(rèn)購比例（該發(fā)行證券上市首日成交均價 發(fā)行價） 其中，成交均價 =該證券當(dāng)日成交總金額 /該證券當(dāng)日成交總數(shù)量 如果上市首日成交均價在發(fā)行價以下時，則客戶無須對公司進(jìn)行補(bǔ)償 63 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 遺產(chǎn)繼承或析產(chǎn)時的處理 ? 客戶信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、 析產(chǎn)或無償轉(zhuǎn)讓的， 相關(guān)權(quán)利人可以向公司申請了結(jié)客戶的融資融券交易，并將償還客戶因融資融券所生對公司債務(wù)后的剩余資金或證券轉(zhuǎn)到客戶的普通賬戶后執(zhí)行。 輔助方式：除采用網(wǎng)站公告和客戶指定電子郵箱作為約定通知方式外，公司還采用網(wǎng)上交易軟件、手機(jī)短信、電話通知、掛號信等方式 融資融券業(yè)務(wù)部編制 73 第八章 強(qiáng)制平倉 融資融券業(yè)務(wù)部編制 74 強(qiáng)制平倉 一、定義 強(qiáng)制平倉：是指當(dāng)客戶未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)以及其他約定情形時，公司對客戶擔(dān)保物予以處分的行為。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時 9分 54秒 01:09: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 01:09:5401:09:5401:09Monday, March 27, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 01:09:5401:09:5401:093/27/2023 1:09:54 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 上午 1時 9分 54秒 上午 1時 9分 01:09: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴