【正文】 賬號(hào)在“結(jié)算中心系統(tǒng)資料”界面，單擊【賬號(hào)】，可以瀏覽所有賬號(hào)，如果賬號(hào)較多，可以使用光標(biāo)移動(dòng)鍵或滾動(dòng)條瀏覽所有賬號(hào)。否利息表外科目選擇了結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記表外科目選項(xiàng)，計(jì)算貸款利息時(shí)，當(dāng)結(jié)算賬號(hào)余額不足以支付利息時(shí)，貸款利息計(jì)入該科目。結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記掛賬科目，選擇了此選項(xiàng)，結(jié)算中心應(yīng)收貸款單位的貸款利息和銀行應(yīng)收結(jié)算中心的貸款利息直接從該賬號(hào)的結(jié)算科目中扣除，但是當(dāng)結(jié)算科目的余額不足支付貸款利息時(shí)，將貸款利息計(jì)入掛賬科目，待結(jié)算科目余額足夠時(shí)，可通過(guò)“貸款利息查詢”界面的【核銷】進(jìn)行沖回。否賬號(hào)代碼指在下設(shè)貸款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目下賬號(hào)的代碼，下設(shè)貸款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該貸款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼。 貸款賬號(hào)結(jié)算中心貸款分銀行貸款和企業(yè)信貸和企業(yè)委托貸款。是結(jié)算科目一般是指定期存款賬戶所對(duì)應(yīng)的活期存款賬號(hào)（如活期存款轉(zhuǎn)為定期存款時(shí)，活期存款科目將默認(rèn)為該科目）。是結(jié)算賬號(hào)指中心在銀行的開戶賬號(hào)或下屬企業(yè)在結(jié)算中心的開戶賬號(hào)。數(shù)據(jù)項(xiàng)說(shuō)否輸入完畢后，單擊【確定】，保存新增賬號(hào)的資料，返回“賬號(hào)設(shè)置”界面。啟動(dòng)“計(jì)息賬號(hào)”卻不啟動(dòng)“協(xié)定存款”時(shí)賬號(hào)是普通賬號(hào)。否賬套啟用日前活期存款積數(shù)只有當(dāng)上次結(jié)息日早于賬套啟用日時(shí)才可錄入。否賬號(hào)代碼指在下設(shè)活期賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目下賬號(hào)的代碼，下設(shè)活期賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該活期存款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼。 活期存款賬號(hào)活期存款賬號(hào)是中心或銀行用于活期存款的賬號(hào)，活期存款賬號(hào)可以隨意存取、支用。選擇〖編輯〗224。否利息科目選中此選項(xiàng)，此科目可作為賬號(hào)科目的計(jì)息科目。在命名科目名稱時(shí)只需命名本級(jí)科目名稱，不必帶上級(jí)科目名稱。應(yīng)用流程：（設(shè)置科目、開設(shè)賬號(hào)、定義帳號(hào)初始化余額、存貸歷史資料）資金結(jié)算 融資 定期存款錄入業(yè)務(wù)單據(jù)企業(yè)信貸、委貸、還款企業(yè)定期收款單貸款展期、票據(jù)貼現(xiàn)銀行貸款、還款銀行定期企業(yè)解活內(nèi)部結(jié)算付款單銀行解活軟盤托收資金分析、 資金報(bào)表計(jì)算利息生成記帳憑證活期利息定期利息記帳憑證對(duì)比分析平均數(shù)分析財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)表委貸利息貸款利息業(yè)務(wù)分析萬(wàn)能報(bào)表透支利息總帳處理利息報(bào)表系統(tǒng)應(yīng)用數(shù)據(jù)項(xiàng)說(shuō)是現(xiàn)金科目選中此選項(xiàng)，則將科目指定為現(xiàn)金類科目。否科目預(yù)算已經(jīng)保存了的會(huì)計(jì)科目才能進(jìn)行該項(xiàng)操作， 否業(yè)務(wù)用選中該選項(xiàng)后，該科目只能在業(yè)務(wù)單據(jù)（如結(jié)算中心單據(jù)）中的憑證模版中使用，在總賬的憑證錄入界面中不能直接使用。 明必填科目代碼選擇了“下設(shè)賬號(hào)”－活期賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼，可手工錄入，也可按F7查詢選擇或按查詢鍵選擇。否銀行接口類別結(jié)算中心提供了與銀行的接口，選擇了某一銀行接口，在結(jié)算單據(jù)提交銀行時(shí)，系統(tǒng)可自動(dòng)識(shí)別銀行接口，通過(guò)銀行接口直接將收付款信息傳遞到相應(yīng)銀行。選中此選項(xiàng)后，應(yīng)輸入利率方式、天數(shù)和利率否協(xié)定存款啟動(dòng)“協(xié)定存款”，必須先啟動(dòng)“計(jì)息賬號(hào)”。否透支計(jì)息選中此選項(xiàng)，則如果該活期存款賬號(hào)透支，將按透支利率計(jì)算透支利息。 是客戶代碼同該定期存款相關(guān)的客戶，如中心在銀行的定期存款賬號(hào)對(duì)應(yīng)的客戶為該銀行，下屬企業(yè)在中心的定期存款對(duì)應(yīng)的客戶為該下屬企業(yè)。否銀行支付地區(qū)請(qǐng)參照活期存款賬戶的設(shè)置。 明必填科目代碼選擇了下設(shè)賬號(hào)－貸款的會(huì)計(jì)科目代碼，可手工錄入，也可按F7查詢選擇或按查詢鍵選擇。否賬號(hào)開戶行指中心在銀行的開戶行名稱或下屬企業(yè)在結(jié)算中心的開戶行名稱，一般來(lái)說(shuō)，下屬銀行在結(jié)算中心開立貸款賬號(hào)，結(jié)算中心執(zhí)行的是銀行的功能，開戶行應(yīng)就是結(jié)算中心。選項(xiàng)何種選項(xiàng)，由用戶的具體情況確定。否輸入完畢后，單擊【確定】，保存新增賬號(hào)的資料，返回“賬號(hào)設(shè)置”界面。其賬號(hào)的設(shè)置請(qǐng)參照活期存款賬號(hào)的設(shè)置。其賬號(hào)的設(shè)置請(qǐng)參照活期存款賬號(hào)的設(shè)置?！假~號(hào)管理〗，或右鍵選擇〖賬號(hào)管理〗，彈出“賬號(hào)管理”界面。168。當(dāng)然，所有這些操作，您可以在“過(guò)濾”工具欄中作出相應(yīng)的選擇。 累計(jì)借方：指某一科目自年初至初始設(shè)置時(shí)止借方累計(jì)發(fā)生額。但在實(shí)際進(jìn)行賬務(wù)處理時(shí)，退貨的5萬(wàn)就有可能會(huì)借記銷售收入，這樣銷售收入的累計(jì)貸方就是200萬(wàn)，這顯然與銷售收入的實(shí)際發(fā)生是不一致的。系統(tǒng)進(jìn)行試算平衡時(shí)是將所有的有關(guān)賬務(wù)數(shù)據(jù)全部合計(jì)在一起進(jìn)行的，因此只有將所有的本位幣、外幣、輔助賬、數(shù)量金額賬、固定資產(chǎn)等全部數(shù)據(jù)錄入完畢之后才能夠進(jìn)行總賬數(shù)據(jù)的試算平衡。三、 業(yè)務(wù)初始資料錄入對(duì)于貸款、定期存款業(yè)務(wù)初始資料的錄入采用錄入貸款單、定期存款單的方式，保存時(shí)選擇歷史資料即可，這樣不生成憑證。第三部分、系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置在K/3主控臺(tái)中，選擇〖系統(tǒng)設(shè)置〗〖系統(tǒng)設(shè)置〗〖結(jié)算中心〗〖系統(tǒng)設(shè)置〗，進(jìn)入系統(tǒng)設(shè)置界面。是業(yè)務(wù)單據(jù)保存時(shí)不即時(shí)生成憑證為適應(yīng)用戶管理的需要，進(jìn)行業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的拆分，如果選擇了業(yè)務(wù)單據(jù)保存時(shí)不即時(shí)生成憑證，則在資金結(jié)算、融資、定期存款等模塊中，只保存相應(yīng)的業(yè)務(wù)單據(jù)，通過(guò)[憑證]主界面的[單據(jù)生成憑證]模塊再生成會(huì)計(jì)憑證，這樣業(yè)務(wù)部門錄入的單據(jù)審核后，財(cái)務(wù)部門可以調(diào)用業(yè)務(wù)單據(jù)生成自己的會(huì)計(jì)憑證。內(nèi)部結(jié)算單則按賬號(hào)中定義的開戶銀行顯示。但是，若各筆利息資料的利息科目不一致，不能匯總生成一張憑證，系統(tǒng)會(huì)仍然生成多張憑證。為適應(yīng)不斷變化的制度，該選項(xiàng)中的*為可自行修改的輸入框，您可以輸入0366的任何數(shù)字，系統(tǒng)將根據(jù)您輸入的天數(shù)進(jìn)行控制。否機(jī)制憑證不進(jìn)行雙敲審核選擇該項(xiàng)，由系統(tǒng)產(chǎn)生的憑證不進(jìn)行雙敲審核。 明必填流動(dòng)資金貸款還款付息A、還款不付息：流動(dòng)資金貸款還款時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息。C、全部解活才付息：定期存款每次解活時(shí)，系統(tǒng)不計(jì)算利息，直到全部還清時(shí)，系統(tǒng)才計(jì)算利息。否活期存款利息允許修改積數(shù)若選擇此項(xiàng)時(shí)，系統(tǒng)允許在計(jì)算活期存款利息后修改系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算的積數(shù)，達(dá)到調(diào)整利息