【正文】 人壽、美國(guó)紐約人壽的老板目前正在尋找內(nèi)資合作伙伴，成立合資公司，爭(zhēng)取2002年底賣出自己的保單。此外，《條例》還規(guī)定，除經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外，外資保險(xiǎn)公司不得與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事再保險(xiǎn)的分出分入業(yè)務(wù)以及資產(chǎn)買賣或者其他交易活動(dòng)。例如荷蘭國(guó)際集團(tuán)，目前已在中國(guó)大陸分設(shè)了巴林（投行）、荷蘭商業(yè)銀行、荷蘭保險(xiǎn)等多個(gè)代表處，其中荷蘭保險(xiǎn)正在籌備成立一家合資保險(xiǎn)公司；再如德意志銀行、匯豐投資與中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的合作，也顯露了其對(duì)中國(guó)基金業(yè)的覬覦之心?！敝袊?guó)銀行行長(zhǎng)劉明康不久前曾如是預(yù)計(jì)說(shuō)。4． 2001年11月，國(guó)際金融公司以2700萬(wàn)美元收購(gòu)南京市商業(yè)銀行15％的股份，成為迄今為止國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)持股比例最多的外資股東。其出發(fā)點(diǎn)我想不僅僅是開(kāi)發(fā)幾個(gè)新的人民幣業(yè)務(wù)或者扶植一兩家中外合資銀行那么簡(jiǎn)單，而是一個(gè)更宏觀的戰(zhàn)略的一部分，這就是引進(jìn)國(guó)外銀行的管理、機(jī)制、技術(shù)和服務(wù)理念，幫助國(guó)內(nèi)銀行完成全方位的創(chuàng)新。這位研究員相信，未來(lái)幾年證券行業(yè)強(qiáng)者恒強(qiáng)、弱者恒弱的馬太效應(yīng)會(huì)十分明顯，那些毫無(wú)特色的小券商將面臨著嚴(yán)峻的生存危機(jī)，整個(gè)行業(yè)也將開(kāi)始更加凌厲的洗牌。 不過(guò)，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，外資機(jī)構(gòu)最看重的還是承銷業(yè)務(wù)。 據(jù)悉，國(guó)泰基金公司與瑞士銀行已就組建中外合資基金管理進(jìn)行了前期準(zhǔn)備工作。五是比照內(nèi)資基金管理公司的審批規(guī)則,對(duì)外資參股基金管理公司進(jìn)行審批；外資參股基金管理公司業(yè)務(wù)范圍和與內(nèi)資公司沒(méi)有區(qū)別；在日常監(jiān)管上也適用與內(nèi)資基金管理公司同樣的規(guī)則。 第八條外資持股比例或者在外資參股的基金管理公司中擁有的權(quán)益比例,累計(jì)(包括直接持有和間接持有)不超過(guò)33%,在我國(guó)加入WTO后三年內(nèi),該比例不超過(guò)49%。其中往往明確一旦政策允許，外方可以立即獲得其想要的股份比例和管理職位。第十一條外資參股證券公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券公司高級(jí)管理人員任職資格條件?！　〉谄邨l外資參股證券公司的境外股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：　　(一)所在國(guó)家具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；　　(二)在所在國(guó)家具有合法的證券經(jīng)營(yíng)資格，經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)十年以上，近三年未受到過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的重大處罰；　　(三)近三年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合所在國(guó)家法律的規(guī)定和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求；　　(四)具有完善的內(nèi)部控制制度；　　(五)在國(guó)際證券市場(chǎng)上有良好的聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；　　(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谌龡l中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)負(fù)責(zé)對(duì)外資參股證券公司的審批和監(jiān)督管理?！　〉谖鍡l外資參股證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：　　(一)股票(包括人民幣普通股、外資股)和債券(包括政府債券、公司債券)的承銷；　　(二)外資股的經(jīng)紀(jì)；　　(三)債券(包括政府債券、公司債券)的經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)；　　(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。但內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限。外資參股證券公司業(yè)務(wù)不包括股票（人民幣普遍股、外資股）的自營(yíng)、人民幣普通股的經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！?但目前兩岸證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)尚未簽訂備忘錄。 第十條外資參股基金管理公司的境內(nèi)外申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的內(nèi)容與格式,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。 據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前已經(jīng)公布準(zhǔn)備合資的券商有10家、基金管理公司也有7家。自去年以來(lái)國(guó)內(nèi)券商面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)暴露無(wú)遺，這讓不少證券公司意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)于國(guó)內(nèi)券商永遠(yuǎn)是第一位的，但國(guó)內(nèi)券商往往是有這個(gè)思想，卻缺乏具體手段，外資機(jī)構(gòu)在不同品種、市場(chǎng)組合以及數(shù)量工具運(yùn)用上都有著豐富的經(jīng)驗(yàn)。它們將成為特大型企業(yè)海外上市承銷的主力軍，并在外資企業(yè)本土化（A股上市）中扮演重要角色；一些新的收購(gòu)模式將被引入國(guó)內(nèi)；在住房抵押貸款證券化、投資項(xiàng)目證券化產(chǎn)品的銷售和交易等方面將會(huì)有所作為。（2001年12月06日 13:47 新浪財(cái)經(jīng)：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)朱鐘棣發(fā)言）外資參股中資銀行雖沒(méi)有法律障礙，但涉及外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入問(wèn)題，必須視乎央行的政策行事，凡購(gòu)買商業(yè)銀行１０％股權(quán)的行為都需要央行批準(zhǔn)?！币晃煌赓Y銀行的分析家說(shuō)。人民幣業(yè)務(wù)和其它中間業(yè)務(wù)根據(jù)中美兩國(guó)的協(xié)定,在加入WTO兩年后,中國(guó)本土企業(yè)的人民幣業(yè)務(wù)將向外資銀行開(kāi)放；五年后,中國(guó)國(guó)內(nèi)居民的人民幣業(yè)務(wù)將向外資銀行開(kāi)放。這些法律不僅單獨(dú)來(lái)看缺這缺那，相互之間的銜接也成問(wèn)題?！　￡P(guān)于資本方面，《條例》規(guī)定，合資保險(xiǎn)公司和獨(dú)資保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。在中國(guó)正式入世的當(dāng)天（2001年12月11日），有幾家外資保險(xiǎn)公司捧到了中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的“通行證”。而外資壽險(xiǎn)公司入世時(shí)可以對(duì)中外客戶提供個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)服務(wù)，并與本地保險(xiǎn)公司合資成立壽險(xiǎn)公司，可以立刻實(shí)現(xiàn)占有合資公司50%股份的比例。 　　加入時(shí)，允許外國(guó)（再）保險(xiǎn)公司以分公司、合資公司或獨(dú)資子公司的形式提供壽險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且沒(méi)有地域限制或發(fā)放營(yíng)業(yè)許可的數(shù)量限