【正文】 段實(shí)施。公司在決定貸款前會(huì)做好周密的財(cái)務(wù)分析和市場(chǎng)調(diào)研，同時(shí)公司業(yè)務(wù)具有較好的盈利率，可以回避或控制籌資風(fēng)險(xiǎn) 資金回收風(fēng)險(xiǎn)主要是應(yīng)收帳款回收的風(fēng)險(xiǎn)，將采取以下幾種方法預(yù)防：1) 建立穩(wěn)定的信用政策2) 確定客戶的資信等級(jí)，評(píng)估企業(yè)的償債能力3) 確定合理的應(yīng)收帳款比例4) 建立銷售責(zé)任制。第三階段 拓寬產(chǎn)品線，成為這一行業(yè)中的領(lǐng)導(dǎo)者。項(xiàng)目開發(fā)貸款：100萬(wàn)元，用于產(chǎn)品線的擴(kuò)張和產(chǎn)品的推廣。 程序開發(fā)及單元測(cè)試階段此階段將完成編程并進(jìn)行單元測(cè)試。 消息協(xié)議，種類及格式216。 開發(fā)平臺(tái)216。統(tǒng)一基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)決策層、經(jīng)營(yíng)管理層、銷售層的支持平臺(tái)。關(guān)鍵要點(diǎn)：穩(wěn)定需求，形成產(chǎn)品（包括實(shí)施工具）并培養(yǎng)一支開發(fā)實(shí)施隊(duì)伍，為下一步的二次開發(fā)和系統(tǒng)實(shí)施做準(zhǔn)備。216。216。項(xiàng)目組每周五舉行一次項(xiàng)目組管理成員會(huì)議，由項(xiàng)目經(jīng)理、需求組長(zhǎng)、軟件質(zhì)量管理組長(zhǎng)、軟件配置資源管理組長(zhǎng)及開發(fā)組長(zhǎng)等相關(guān)人員參加，對(duì)項(xiàng)目組內(nèi)重大事項(xiàng)進(jìn)行溝通協(xié)商，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，并采取合理措施進(jìn)行修正。如下圖所示。u POS前臺(tái)銷售管理負(fù)責(zé)客戶銷售收款、送貨等工作。較少的開發(fā)人員能完成大量的開發(fā)工作。 先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)產(chǎn)品采用當(dāng)今最先進(jìn)的J2EE分布式計(jì)算架構(gòu)，易于擴(kuò)充，易于維護(hù)，安全可靠，性能優(yōu)良。2) 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)本系統(tǒng)巧妙地運(yùn)用傳票封裝業(yè)務(wù)單據(jù)，每個(gè)傳票封裝一組業(yè)務(wù)單據(jù)，轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)時(shí)，用戶選擇傳票和轉(zhuǎn)帳方案（轉(zhuǎn)帳方案實(shí)質(zhì)上就是本系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間科目對(duì)應(yīng)關(guān)系），系統(tǒng)將業(yè)務(wù)單據(jù)先記業(yè)務(wù)帳，再生成本系統(tǒng)的會(huì)計(jì)憑證，點(diǎn)擊轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)憑證按鈕后，數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)系統(tǒng)憑證數(shù)據(jù)庫(kù)，走財(cái)務(wù)系統(tǒng)處理流程，很好地解決了業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)地集成問(wèn)題。北京天客隆杭州家友可的便利四、 我們的優(yōu)勢(shì)所在 準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位根據(jù)對(duì)市場(chǎng)及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的分析，我們認(rèn)為在如此競(jìng)爭(zhēng)激烈、龍蛇混雜的市場(chǎng)大背景下，產(chǎn)品成功的關(guān)鍵在于：市場(chǎng)定位是否準(zhǔn)確；是否能夠抓住目標(biāo)客戶群體的不同特征，更好地滿足客戶的專業(yè)化需求。 國(guó)內(nèi)零售業(yè)ERP廠商產(chǎn)品點(diǎn)評(píng)國(guó)內(nèi)零售業(yè)ERP市場(chǎng)方面做得比較好的有長(zhǎng)益、富基、海鼎、融通、五奧環(huán)、以及同振等軟件廠商，目前它們?cè)跇I(yè)內(nèi)都已擁有了一定數(shù)量的客戶群。按這個(gè)發(fā)展水平計(jì)算，信息化對(duì)我國(guó)連鎖零售企業(yè)的直接收益貢獻(xiàn)率達(dá)到40%以上，企業(yè)因采用信息技術(shù)而節(jié)約成本、增加銷售而產(chǎn)生的直接利潤(rùn)就是每年30億元以上。例如聯(lián)華超市股份有限公司系統(tǒng)提供商為上海瑞星、上海同振、上海三明（便利）、上海信投和廣東融通等；上海農(nóng)工商超市有限公司系統(tǒng)提供商為上海瑞星、上?？氯A、上海信投等，并且在試用了多家知名企業(yè)如IBM、SEAGATE的ERP系統(tǒng)和數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)均不滿意的情況下還自行組織人力開發(fā)了企業(yè)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)分析系統(tǒng)；超市發(fā)的系統(tǒng)提供商有五奧環(huán)，上海同振等；天客隆的系統(tǒng)提供商有海鼎，助友等；物美的系統(tǒng)提供商有網(wǎng)商、金軟等4家軟件公司。但大多數(shù)零售商仍然是人力密集型行業(yè)，有千萬(wàn)種商品、上千家店、上千家供應(yīng)商且每天有上千個(gè)人在管理。零售業(yè)ERP系統(tǒng)分析報(bào)告可行性分析作者：日期：零售業(yè)ERP項(xiàng)目創(chuàng)業(yè)投資可行性分析報(bào)告作者：韓峻瑋2004年3月6日目錄一、 項(xiàng)目簡(jiǎn)介 5二、 市場(chǎng)分析 5 市場(chǎng)背景 5 市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀 51) 業(yè)務(wù)流程的不規(guī)范是國(guó)內(nèi)零售企業(yè)信息化建設(shè)的最大阻力 52) 技術(shù)人才短缺、員工缺乏信息技術(shù)的知識(shí)與培訓(xùn) 53) 企業(yè)內(nèi)部“數(shù)字鴻溝”現(xiàn)象十分嚴(yán)重 5 市場(chǎng)展望 6三、 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 6 國(guó)外零售業(yè)ERP廠商市場(chǎng)表現(xiàn) 6 國(guó)內(nèi)零售業(yè)ERP廠商產(chǎn)品點(diǎn)評(píng) 7四、 我們的優(yōu)勢(shì)所在 8 準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位 8 嶄新的業(yè)務(wù)理念 81) 業(yè)務(wù)的易擴(kuò)充性 82) 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)財(cái)務(wù) 83) 返利計(jì)算 94) 促銷管理 95) 資金計(jì)劃管理 9 先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu) 91) 平臺(tái)無(wú)關(guān)性 102) 高效率開發(fā) 103) 高質(zhì)量代碼 104) 易實(shí)施與易維護(hù)性 10五、 產(chǎn)品技術(shù)架構(gòu) 10 系統(tǒng)架構(gòu) 101) 門店銷售系統(tǒng) 102) 總部中心系統(tǒng) 11 技術(shù)架構(gòu) 111) 門店系統(tǒng) 122) 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 133) 總部服務(wù)器系統(tǒng) 14六、 項(xiàng)目決策和組織方式 15 項(xiàng)目決策方式 15 項(xiàng)目組織方式 151) 軟件質(zhì)量管理 152) 軟件配置資源管理 153) 軟件測(cè)試管理 16七、 項(xiàng)目今后3年的發(fā)展規(guī)劃及關(guān)鍵要點(diǎn) 16 頭12個(gè)月發(fā)展規(guī)劃及關(guān)鍵要點(diǎn) 161) 項(xiàng)目產(chǎn)品化階段（6個(gè)月） 162) 典型客戶應(yīng)用實(shí)施階段（3～6個(gè)月） 16 今后3年的發(fā)展規(guī)劃及關(guān)鍵要點(diǎn) 16八、 產(chǎn)品化階段開發(fā)計(jì)劃 16 需求分析階段 17 質(zhì)量保證計(jì)劃 17 系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)階段 17 外部設(shè)計(jì)階段 17 詳細(xì)設(shè)計(jì)階段 17 程序開發(fā)及單元測(cè)試階段 17 整體測(cè)試階段 17九、 典型客戶應(yīng)用實(shí)施計(jì)劃 17 需求調(diào)研和確認(rèn) 18 成立項(xiàng)目小組 18 實(shí)施方案交流和確認(rèn) 18 客戶前期培訓(xùn) 18 軟件模塊客戶化 18 客戶操作培訓(xùn) 18 基礎(chǔ)信息準(zhǔn)備 18 系統(tǒng)初始化 18 系統(tǒng)跟蹤和完善 18 系統(tǒng)驗(yàn)收 18十、 項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)主要成員背景介紹 19十一、 融資需求與投資說(shuō)明 20 資金需求 20 資金使用計(jì)劃 20 投資形式 20 風(fēng)險(xiǎn)基金投資者所占股份 20 投資者介入公司管理程度 20十二、 投資報(bào)酬與退出 20 財(cái)務(wù)分析 201) 銷售收入（含實(shí)施收入） 202) 成本費(fèi)用及薪資水平 20 投資回收期 21 投資利潤(rùn)率 21 報(bào)表預(yù)測(cè)（見(jiàn)附表） 211) 盈虧平衡點(diǎn) 222) 成本費(fèi)用明細(xì)預(yù)測(cè) 233) 未來(lái)12個(gè)月現(xiàn)金流量預(yù)測(cè) 244) 未來(lái)3年現(xiàn)金流量預(yù)測(cè) 255) 現(xiàn)金流量表 266) 資產(chǎn)負(fù)債表 277) 利潤(rùn)及分配表 28十三、 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析 29 籌資風(fēng)險(xiǎn) 29 資金回收風(fēng)險(xiǎn) 291) 建立穩(wěn)定的信用政策 292) 確定客戶的資信等級(jí)，評(píng)估企業(yè)的償債能力 293) 確定合理的應(yīng)收帳款比例 294) 建立銷售責(zé)任制 29一、 項(xiàng)目簡(jiǎn)介目前我們有一個(gè)零售業(yè)ERP系統(tǒng)產(chǎn)品的雛形，并且已在國(guó)內(nèi)某知名大型連鎖零售企業(yè)中得到了成功的應(yīng)用與推廣。其中分店最多的企業(yè)店鋪數(shù)超過(guò)1300間。據(jù)了解，目前國(guó)內(nèi)大型零售企業(yè)的信息化建設(shè)上面存在以下幾點(diǎn)困難：1) 業(yè)務(wù)流程的不規(guī)范是國(guó)內(nèi)零售企業(yè)信息化建設(shè)的最大阻力2) 技術(shù)人才短缺、員工缺乏信息技術(shù)的知識(shí)與培訓(xùn)3) 企業(yè)內(nèi)部“數(shù)字鴻溝”現(xiàn)象十分嚴(yán)重多數(shù)受訪公司的信息管理系統(tǒng)一般都不是由一家軟件公司單獨(dú)提供的，且有企業(yè)自行開發(fā)管理軟件情況的存在，企業(yè)內(nèi)部“數(shù)字鴻溝”現(xiàn)象十分嚴(yán)重。減少采購(gòu)、配送、通訊、理貨的人工直接費(fèi)用達(dá)40%，提高管理績(jī)效、減少庫(kù)存積壓、提高商品資金周轉(zhuǎn)率節(jié)約的間接費(fèi)用達(dá)50%。根據(jù)以上分析，我們認(rèn)為零售業(yè)ERP系統(tǒng)設(shè)計(jì)方面除了應(yīng)滿足80％的共性需求的同時(shí)，還應(yīng)針對(duì)國(guó)內(nèi)零售企業(yè)不同專業(yè)特點(diǎn)，提供貼身的個(gè)性化服務(wù)，滿足不同專業(yè)、不同管理方法、不同運(yùn)營(yíng)模式下的那20％的個(gè)性化需求。北京王府井北京新燕莎上海瑞星商業(yè)勝手對(duì)賣場(chǎng)前臺(tái)POS機(jī)功能支持較好沒(méi)有很好的支持供銷存的協(xié)調(diào)，對(duì)供應(yīng)鏈的管理較差農(nóng)工商好德聯(lián)華便利上海海鼎Hdpos注重理論研究，有經(jīng)驗(yàn)豐富的學(xué)院派專家，能夠規(guī)范業(yè)務(wù)，促進(jìn)管理水平提高但缺乏國(guó)內(nèi)企業(yè)實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，產(chǎn)品為主要為C/S，通過(guò)FTP等方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交換，技術(shù)含量較低，不能很好地適應(yīng)跨區(qū)域連鎖企業(yè)的發(fā)展。當(dāng)連鎖商業(yè)業(yè)務(wù)變化時(shí)，系統(tǒng)能夠很快地優(yōu)化，已適應(yīng)業(yè)務(wù)變化。5) 資金計(jì)劃管理本系統(tǒng)提供資金計(jì)劃管理功能，資金按計(jì)劃額度劃分到采購(gòu)部門，采購(gòu)部門再把資金按供應(yīng)商進(jìn)行分解，采購(gòu)人員下單時(shí)受到資金計(jì)劃的約束，這樣就對(duì)采購(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理和控制。開發(fā)人員無(wú)須自己實(shí)現(xiàn)通信、安全等系統(tǒng)底層服務(wù)，從而集中精力解決業(yè)務(wù)邏輯問(wèn)題。u 消息事件同步系統(tǒng)負(fù)責(zé)從總部服務(wù)器上獲取新的商品庫(kù)存信息，將本地的銷售數(shù)據(jù)同步到總部服務(wù)器。 u 門店銷售POS系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方案網(wǎng)絡(luò)連接：RMI操作界面：Swing設(shè)計(jì)模式： Command, MVC(Model View Controller), Observer, Singletonu 門店服務(wù)器主要負(fù)責(zé)管理門店P(guān)OS系統(tǒng)對(duì)于業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng)的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)的訪問(wèn)，銷售系統(tǒng)異常的日志和備份管理；通過(guò)門店服務(wù)的建立，能提高對(duì)于門店P(guān)OS系統(tǒng)的控制，網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)和數(shù)據(jù)訪問(wèn)的優(yōu)化。項(xiàng)目組決策實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并在此機(jī)制下授權(quán)給各個(gè)管理小組負(fù)責(zé)各自KPA關(guān)鍵過(guò)程領(lǐng)域的管理，各管理小組使用內(nèi)部郵件向項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告小組工作進(jìn)程。在每個(gè)階段末要‘凍結(jié)’部分成果，作為下一階段開發(fā)的基礎(chǔ)，凍結(jié)之后不是不能修改，而是需要經(jīng)過(guò)項(xiàng)目的審批程序，在得到確認(rèn)之后進(jìn)行項(xiàng)目整體計(jì)劃的調(diào)整，以糾正和防止進(jìn)一步質(zhì)量問(wèn)題的發(fā)生。通過(guò)給文檔和項(xiàng)目成果標(biāo)記修改信息，項(xiàng)目組的成員可以知曉文檔和程序的修改過(guò)程。七、 項(xiàng)目今后3年的發(fā)展規(guī)劃及關(guān)鍵要點(diǎn) 頭12個(gè)月發(fā)展規(guī)劃及關(guān)鍵要點(diǎn)我們?cè)O(shè)想項(xiàng)目在今后1年即頭12個(gè)月的發(fā)展規(guī)劃大致應(yīng)分為兩個(gè)階段：1) 項(xiàng)目產(chǎn)品化階段（6個(gè)月）目前我們已經(jīng)有了一個(gè)零售業(yè)ERP系統(tǒng)產(chǎn)品的雛形，并且已在某大型零售連鎖企業(yè)中得到了成功的應(yīng)用與推廣，但離產(chǎn)品化還有一段距離，還需要針對(duì)國(guó)內(nèi)零售企業(yè)的需求特點(diǎn)，完成產(chǎn)品化的過(guò)程。以適應(yīng)大型零售企業(yè)管理方式和管理層次的深度與廣度變化，同時(shí)支持零售企業(yè)集團(tuán)的多業(yè)態(tài)運(yùn)營(yíng)、多管理層次、跨區(qū)域協(xié)同采購(gòu)與物流配送。 系統(tǒng)框架216。 子系統(tǒng)之間的接口（輸入、輸出）216。根據(jù)各模塊的不同難易程度產(chǎn)生詳細(xì)設(shè)計(jì)文檔。 資金使用計(jì)劃項(xiàng)目費(fèi)用（單位：元）備注房租15萬(wàn)固定資產(chǎn)投入20萬(wàn)工資60萬(wàn)銷售費(fèi)用10萬(wàn)包含廣告費(fèi)實(shí)施費(fèi)用15萬(wàn)辦公費(fèi)用20萬(wàn)合計(jì)：140萬(wàn) 投資形式風(fēng)險(xiǎn)投資基金：140萬(wàn)元，用于項(xiàng)目啟動(dòng)。第一階段 產(chǎn)品化階段及典型客戶應(yīng)用實(shí)施階段第二階段 項(xiàng)目完全成熟后，我們將參加大型企業(yè)信息化項(xiàng)目的招標(biāo)工作，積極拓展市