【正文】 《質(zhì)物價格審批表》；（4）我行要求的其他資料。，授信申請人應(yīng)當(dāng)將質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單所對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件交予經(jīng)辦行作為出賬資料歸檔。出賬除應(yīng)當(dāng)提供我行一般授信所需資料外，還需審核下列資料：（1）首筆出賬時，授信申請人在交易所核定的客戶編碼；（2）發(fā)放信貸資金日期在最后交易日交易時間結(jié)束后。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90％。客戶經(jīng)理提供我行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料，申請出賬。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。第九章 倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)操作規(guī)定第四十二條 本指引未提及的部分，請遵照《渤海銀行普通客戶貨押授信業(yè)務(wù)操作要點指引》、《渤海銀行普通客戶貨押業(yè)務(wù)押品管理流程要點指引》、《渤海銀行普通客戶批發(fā)授信業(yè)務(wù)押品管理辦法》、《渤海銀行普通客戶批發(fā)授信業(yè)務(wù)押品管理流程》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。這種方式也是可行的，也較少采用。、仲裁等司法救濟(jì)程序?qū)?biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行變現(xiàn)，所得資金用于償還授信本息以保障我行權(quán)益。，然后以處置所得資金歸還我行授信的情形在大商所以非賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，主要是指標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓，該轉(zhuǎn)讓可利用我行特別通道進(jìn)行。融資申請人在下單設(shè)立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設(shè)定。（2）與買方、買方會員達(dá)成意向后，業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行與買方、買方會員一起向交易所提出轉(zhuǎn)讓申請，提交《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除及轉(zhuǎn)讓登記表》（注意“質(zhì)權(quán)人”名稱應(yīng)填寫為鄭商所主辦行名稱）。融資申請人在下單設(shè)立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設(shè)定。（1）若采用“由期貨公司參與并由交易所進(jìn)行結(jié)算”的標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式，則流程如下：①融資申請人向我行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）》（附件十五）；②解除標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記經(jīng)辦行相關(guān)操作人員通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。另外，賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90％。與此同時，大商所將對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單做技術(shù)處理，即將標(biāo)準(zhǔn)倉單由我行特別通道重新轉(zhuǎn)移登記到期貨公司席位下的出質(zhì)人名下；，大商所主辦行持有并保管好《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記申請表》一式四份中的兩份，另外兩份由大商所和期貨公司分別持有；，大商所主辦行填寫《銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除確認(rèn)書》（附件二十二）并加蓋公章，連同其所持有的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記申請表》一式四份中的兩份，采用特快專遞方式發(fā)送至具體經(jīng)辦行；，除應(yīng)交予出質(zhì)人（融資申請人）一份《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記申請表》外，其他的應(yīng)將其存檔。我行應(yīng)自行通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記的申請；；。第三十一條 辦理大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的質(zhì)押登記流程(特別通道)的申請，與大商所簽訂《標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記及質(zhì)權(quán)行使協(xié)議》（大商所提供格式文本），并指定一分行作為該特別通道的具體管理行（以下簡稱“大商所主辦行”）。我行所有分行辦理鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)時，辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除等均需要通過該鄭商所主辦行辦理；質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道(特別通道)是我行為辦理鄭商所、大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)而由總行向鄭商所和大商所申請取得，以實現(xiàn)對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單占有權(quán)，便于標(biāo)準(zhǔn)倉單處置和變現(xiàn)，且不具有期貨交易自營和經(jīng)紀(jì)功能的特別席位。質(zhì)權(quán)人標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶亦稱“非交易法人標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶”， 是指為辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，各經(jīng)辦分行根據(jù)上期所規(guī)定，為參與標(biāo)準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)（提交或確認(rèn)質(zhì)押登記申請、提交或確認(rèn)質(zhì)押登記解除申請、查詢標(biāo)準(zhǔn)倉單狀態(tài)等）而必須在上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)申請開立，且不能進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單直接交易的標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶。否則，質(zhì)權(quán)人有權(quán)根據(jù)約定處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，并將所得款項優(yōu)先用于償還主債權(quán)人（質(zhì)權(quán)人）的授信本息。（3）當(dāng)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單項下的期貨商品市值（交易所公布的為準(zhǔn)）下跌幅度達(dá)到質(zhì)押生效時質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單核定價格的5％時，經(jīng)辦行客戶經(jīng)理應(yīng)及時向風(fēng)險控制部提出申請，由風(fēng)險控制部向出質(zhì)人（融資申請人）發(fā)出《跌價補償通知》（附件二十五），要求其在接到通知后三個工作日內(nèi)（T＋3），補充相應(yīng)的保證金或提供新的標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信，否則經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)約定及時處置標(biāo)準(zhǔn)倉單。若價格波動較大特別是向下波動時，存在我行標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押下的商品實際總價值不足核定價值的風(fēng)險。因此在操作倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)時，首先應(yīng)考察買賣雙方該筆交易的真實性，包括但不限于通過基礎(chǔ)貿(mào)易合同、歷史交易紀(jì)錄、業(yè)內(nèi)信息等方面作出判斷。授信期限必須與授信申請人實際經(jīng)營活動和貿(mào)易周期相匹配，單筆標(biāo)準(zhǔn)倉單融資的期限最長為半年（含半年），不得展期，且不得超過標(biāo)準(zhǔn)倉單有效期或所載商品品種的保質(zhì)期。（2）風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)期貨公司額度的分析、審批工作。、加工和貿(mào)易活動。本指引所稱“交易所”，是指經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)作為國家期貨商品集中交易場所的上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所（以下分別簡稱上期所、鄭商所和大商所）。第二條 已有標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)是指授信申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，即授信申請人以其擁有處分權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)倉單提供質(zhì)押擔(dān)保，我行發(fā)放授信用于滿足其正常生產(chǎn)經(jīng)營流動資金周轉(zhuǎn)的一種短期授信業(yè)務(wù)。第三條 本指引所稱套期保值模式，是指出賬前或授信到期前，經(jīng)授信申請人和我行協(xié)商同意，通過期貨公司在交易所內(nèi)賣出與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單相對應(yīng)的期貨合約，所得款項歸還我行授信的一種標(biāo)準(zhǔn)倉單處置方式。各分行應(yīng)當(dāng)根據(jù)區(qū)域市場環(huán)境、期貨商品特點、企業(yè)融資需求、標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員配置等實際情況向總行申請開辦標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，經(jīng)總行公司產(chǎn)品開發(fā)部審批同意取得開辦資格后，方能開辦標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)。，應(yīng)收賬款和存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)低于六個月；（含）以上。，由總行金融機(jī)構(gòu)部與期貨公司簽署《標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（附件一），各業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行辦理業(yè)務(wù)前無須再與期貨公司簽署協(xié)議。第十九條 質(zhì)押率、質(zhì)押價格的確定1. 按照標(biāo)準(zhǔn)倉單不同質(zhì)押模式，質(zhì)押率參見下表：倉單質(zhì)押模式信用評級質(zhì)押率已有標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押套期保值模式出賬前9級及以上85%出賬前9級（不含）以下80%授信到期前9級及以上70%授信到期前9級（不含）以下60%非套期保值模式9級及以上70%9級（不含）以下60%擬交割倉單質(zhì)押9級及以上60%9級（不含）以下50%若突破上述質(zhì)押率，客戶經(jīng)理需在授信調(diào)查報告中詳細(xì)闡述原因并需得到有權(quán)審批主體的批準(zhǔn)。但同時，期貨公司存在道德風(fēng)險和操作風(fēng)險?？蛻絷P(guān)系部門應(yīng)按我行的相關(guān)要求進(jìn)行授信申請，并在授信調(diào)查報告中分析倉單質(zhì)押項下商品的特性、交易情況、供需情況及上下游貿(mào)易的穩(wěn)定性與流暢性、價格波動、國家對該行業(yè)的主要政策，進(jìn)出口政策以及與國際市場的關(guān)聯(lián)程度等情況，建議的質(zhì)押率及理由等；風(fēng)險管理部按我行有關(guān)規(guī)定分析、審批。（3）賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90％。第二十七條 降低操作風(fēng)險的一些措施（包括但不限于）：、合法、有效的所有權(quán)的有關(guān)材料；，每日可以通過期貨公司提供的網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行盤中實時監(jiān)控，當(dāng)倉單價值跌到風(fēng)險警戒線，可以要求客戶補充新的倉單或償還一部分資金，如果不能及時補充，可以直接處置倉單。標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)的登陸密碼和加密器分別獨立保管，相關(guān)人員承擔(dān)相關(guān)的保管責(zé)任。注：①根據(jù)鄭商所規(guī)定，《標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請表》（附件四）簽章處需要加蓋的公章應(yīng)與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留的印鑒一致，該申請表所要求的“負(fù)責(zé)人”簽字亦只能為鄭商所主辦行負(fù)責(zé)人簽字，且須與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留印鑒上顯示的有權(quán)簽字人字樣保持一致，而不能為業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行（非鄭商所主辦行）相關(guān)人員的簽字。與此同時，大商所將標(biāo)準(zhǔn)倉單由期貨公司會員名下轉(zhuǎn)移登記到我行特別通道的專用交易編碼下，并對相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單予以凍結(jié)，質(zhì)押登記手續(xù)完成；，大商所主辦行持有并保管好《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記申請表》（附件八）一式四聯(lián)中的兩份，另外兩份由大商所和期貨公司分別持有；，大商所主辦行填寫《銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記確認(rèn)書》（附件十）并加蓋公章，連同其所持有的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表申請表》一式四份中的兩份，采用特快專遞方式發(fā)至具體經(jīng)辦行；，其中的一份《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表申請表》交予出質(zhì)人（融資申請人），其余資料應(yīng)作為信貸材料歸檔。具體操作程序如下：《鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記表》（須出質(zhì)人事先簽章）（附件六）相關(guān)要素的填制工作并簽章；并注意“質(zhì)權(quán)人”名稱應(yīng)填寫為鄭商所主辦行名稱。（3）解除標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記，處置標(biāo)準(zhǔn)倉單經(jīng)辦行相關(guān)操作人員在期貨賣盤合約頭寸進(jìn)入實際交割月的最后交易日通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。交易所結(jié)算部向買方會員收取貨款后，支付給融資申請人所屬會員，并收取手續(xù)費，然后將標(biāo)準(zhǔn)倉單所外轉(zhuǎn)讓結(jié)算單回單交還給交易所交割部；融資申請人所屬會員收到貨款后及時支付給融資申請人（根據(jù)與我行約定，將款項直接劃付至我行可控賬戶）；與此同時，交易所交割部收到回單后，釋放標(biāo)準(zhǔn)倉單，對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)到買方的標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶；⑧期貨公司將轉(zhuǎn)讓所得款項劃入融資申請人在我行開立的結(jié)算賬戶，我行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。解除質(zhì)押的具體流程見本指引第三十二條第（二）款之規(guī)定。（4）我行將轉(zhuǎn)讓所得款項直接歸還我行授信，或?qū)⒖铐椶D(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。解除質(zhì)押的具體流程見本指引第三十二條第（三）款之規(guī)定。（4）我行將轉(zhuǎn)讓所得款項直接歸還我行授信，或?qū)⒖铐椶D(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。這種方式也是可行的，但比較少采用；、仲裁等司法救濟(jì)程序?qū)?biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行變現(xiàn)，所得資金用于償還授信本息以保障我行權(quán)益。（二）大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)《銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單處置通知書》（附件二十三）并加蓋公章，連同出質(zhì)人事先簽章好的《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單處置申請表》，采用特快專遞方式發(fā)送至大商所主辦行；進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單處置需要解除質(zhì)押的，具體經(jīng)辦行還需同時向大商所主辦行發(fā)送《銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除通知書》、《大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記申請表》等，具體操作參照本辦法大商所質(zhì)押解除流程。按本指引規(guī)定辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記?！笆谛诺狡谇笆谛派暾埲苏埱蟛⒔?jīng)我行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金”作為還款來源歸還我行授信，包括買賣雙方自行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓和由期貨公司參與并由交易所進(jìn)行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓兩種情形，具體流程請見本指引第三十四條第2項的規(guī)定。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。客戶經(jīng)理向風(fēng)險控制部提供下列資料，申請建立額度:（1）授信申請人在交易所核定的客戶編碼（投資者編碼）；（2）標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記頁面打印件；（3）如果已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單為從交易所交割所得，授信申請人還需提供相對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件（允許出賬后10個工作日內(nèi)補齊）； （4）客戶經(jīng)理填寫《質(zhì)物價格審批表》；（5）我行要求的其他資料。然后，期貨公司將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單用于對應(yīng)賣盤合約的實際交割。（2）期貨公司承擔(dān)對登陸密碼和加密器的保管責(zé)任，承諾對授信申請人登陸密碼和加密器的使用僅限于辦理以我行為質(zhì)權(quán)人的交割項下標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記手續(xù)。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。授信申請人在授信期限內(nèi)如需置換或者贖取標(biāo)準(zhǔn)倉單，必須以自有資金償還我行授信本息，或者補充足額保證金、提供新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我行申請解除相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記。風(fēng)險控制部審核無誤，為客戶建立額度。同時：（1）授信申請人向我行提出以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）》； （2）建立期貨賣盤合約頭寸。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。風(fēng)險控制部按規(guī)定審核有關(guān)資料無誤后，為授信申請人建立額度。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記?？蛻艚?jīng)理提供我行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料，申請出賬。賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90％。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。出賬除應(yīng)當(dāng)提供我行一般授信所需資料外，還需審核下列資料：（1）首筆出賬時，授信申請人在交易所核定的客戶編碼；（2）發(fā)放信貸資金日期在最后交易日交易時間結(jié)束后。，融資申請人以自有資金歸還我行授信。包括甲方客戶以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)、甲方客戶以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)共兩種類型?！皹?biāo)準(zhǔn)倉單賬戶”，是指為辦理上海期貨交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，甲方和甲方客戶根據(jù)上海期貨交易所規(guī)定，為參與標(biāo)準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)（提