【正文】 價(jià)值，可以通過(guò)保險(xiǎn)的方式取得船舶的抽象意義上的價(jià)值。而在土地這種不動(dòng)產(chǎn)上設(shè)定負(fù)擔(dān)多半是需要經(jīng)過(guò)約定的。 6船舶抵押中船舶依據(jù)《海商法》規(guī)定是指是指海船和其他海上移動(dòng)性裝置，但是用于軍事、政府公務(wù)的船舶和 20 總噸以下的小型船舶除外。在交易過(guò)程的一系列的權(quán)利，比如變賣(mài)權(quán)，處分權(quán)，筆者認(rèn)為這些都是對(duì)權(quán)利天平兩端平衡動(dòng)作的一個(gè)表現(xiàn)的代表性稱(chēng)謂。故權(quán)利之客體，依各種之權(quán)利而有不同。一項(xiàng)權(quán)利的性質(zhì)及其屬性決定了其將發(fā)揮的作用，以及在社會(huì)活動(dòng)中存在的目的，同時(shí)也決定了立法上需要對(duì)其確立的各種規(guī)則。這種抵押權(quán)一部分需要通過(guò)法律制度來(lái)實(shí)現(xiàn)，一部分需要抵押權(quán)人通過(guò)合同約定實(shí)現(xiàn)。船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究5探討船舶抵押權(quán)需要對(duì)其本質(zhì)進(jìn)行深刻剖析，利用船舶抵押權(quán)需要建立一個(gè)良好的秩序保障權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。從歷史的發(fā)展也可以得出這樣一個(gè)道理，那就是銀行承擔(dān)的貸款風(fēng)險(xiǎn)很大程度上決定了借款人的融資成本。船舶抵押權(quán)創(chuàng)造積極層面效用價(jià)值，而船舶優(yōu)先權(quán)與船3 高圣平：《動(dòng)產(chǎn)抵押登記制度研究》 ，中國(guó)工商出版社 2022 年 2 月第 1 版，第 18 頁(yè)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究44舶留置權(quán)是船舶被動(dòng)履行所有權(quán)人義務(wù)發(fā)揮補(bǔ)償價(jià)值的權(quán)利。留置性擔(dān)保物權(quán)是以留置標(biāo)的物而給債務(wù)人造成心理壓力，迫使其清償債務(wù)為主要效力的擔(dān)保物權(quán)，此以船舶留置權(quán)為典型；優(yōu)先受償性擔(dān)保物權(quán)是通過(guò)對(duì)擔(dān)保物或權(quán)利行使變價(jià)權(quán)優(yōu)先受償，從而保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)的權(quán)利，以船舶優(yōu)先權(quán)和抵押權(quán)為代表。一般而言，擔(dān)保物權(quán)分為法定擔(dān)保物權(quán)和意定擔(dān)保物權(quán)，留置性擔(dān)保物權(quán)和優(yōu)先性受償性擔(dān)保物權(quán)，動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)和權(quán)利擔(dān)保物權(quán)，占有擔(dān)保物權(quán)和非占有擔(dān)保物權(quán)，定限性擔(dān)保物權(quán)和權(quán)利轉(zhuǎn)移性擔(dān)保物權(quán)。在此種情況下船舶抵押權(quán)的擔(dān)保利益的實(shí)現(xiàn)就更加有賴(lài)于嚴(yán)格的擔(dān)保合同的制定，抵押物的價(jià)值評(píng)估，以及船舶抵押權(quán)的登記和船舶各種性能的保證。在案例分析與法理分析的基礎(chǔ)上，筆者圍繞船舶抵押擔(dān)保制度以及抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)問(wèn)題進(jìn)行研究，旨在上海建設(shè)兩個(gè)中心的良好時(shí)代背景下為我國(guó)中資銀行開(kāi)展船舶融資業(yè)務(wù)、發(fā)展我國(guó)航運(yùn)業(yè)添磚加瓦。挑戰(zhàn)一則來(lái)源于信貸安全的保證，另一則源于對(duì)業(yè)務(wù)能力的把握。 第三章對(duì)我國(guó)船舶抵押權(quán)的效力進(jìn)行了分析，包括船舶抵押權(quán)登記理論以及實(shí)務(wù)中的存在的問(wèn)題以及船舶抵押權(quán)的法律效力等法律問(wèn)題。船舶融資領(lǐng)域中的船舶抵押是保證船舶融資業(yè)務(wù)正常開(kāi)展的主要擔(dān)保形式，對(duì)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題的研究對(duì)于我國(guó)航運(yùn)業(yè)，金融業(yè)皆有裨益。作者簽名：　　 　 　　 日　 期：　　 　 　　 學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究所取得的研究成果。作 者 簽 名：　　 　 　　 日　 期：　　 　 　　 指導(dǎo)教師簽名：　　 　 　　 日 　　期：　　 　 　　 使用授權(quán)說(shuō)明本人完全了解 大學(xué)關(guān)于收集、保存、使用畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）的規(guī)定，即：按照學(xué)校要求提交畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）的印刷本和電子版本；學(xué)校有權(quán)保存畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）的印刷本和電子版，并提供目錄檢索與閱覽服務(wù)；學(xué)?？梢圆捎糜坝?、縮印、數(shù)字化或其它復(fù)制手段保存論文；在不以贏利為目的前提下，學(xué)?？梢怨颊撐牡牟糠只蛉?jī)?nèi)容。作者簽名： 日期： 年 月 日導(dǎo)師簽名： 日期： 年 月 日指導(dǎo)教師評(píng)閱書(shū)指導(dǎo)教師評(píng)價(jià)：一、撰寫(xiě)（設(shè)計(jì)）過(guò)程學(xué)生在論文（設(shè)計(jì)）過(guò)程中的治學(xué)態(tài)度、工作精神□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格學(xué)生掌握專(zhuān)業(yè)知識(shí)、技能的扎實(shí)程度□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格學(xué)生綜合運(yùn)用所學(xué)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能分析和解決問(wèn)題的能力□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格研究方法的科學(xué)性；技術(shù)線路的可行性；設(shè)計(jì)方案的合理性□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格完成畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）期間的出勤情況□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格二、論文（設(shè)計(jì)）質(zhì)量論文（設(shè)計(jì)）的整體結(jié)構(gòu)是否符合撰寫(xiě)規(guī)范？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格是否完成指定的論文（設(shè)計(jì)）任務(wù)（包括裝訂及附件）？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格三、論文（設(shè)計(jì)）水平論文（設(shè)計(jì)）的理論意義或?qū)鉀Q實(shí)際問(wèn)題的指導(dǎo)意義□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文的觀念是否有新意？設(shè)計(jì)是否有創(chuàng)意？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文（設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)）所體現(xiàn)的整體水平□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格建議成績(jī)：□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格（在所選等級(jí)前的□內(nèi)畫(huà)“√”）指導(dǎo)教師： （簽名） 單位： （蓋章）年 月 日評(píng)閱教師評(píng)閱書(shū)評(píng)閱教師評(píng)價(jià)：一、論文（設(shè)計(jì)）質(zhì)量論文（設(shè)計(jì)）的整體結(jié)構(gòu)是否符合撰寫(xiě)規(guī)范？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格是否完成指定的論文（設(shè)計(jì)）任務(wù)（包括裝訂及附件）？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格二、論文（設(shè)計(jì)）水平論文（設(shè)計(jì)）的理論意義或?qū)鉀Q實(shí)際問(wèn)題的指導(dǎo)意義□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文的觀念是否有新意？設(shè)計(jì)是否有創(chuàng)意？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文（設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)）所體現(xiàn)的整體水平□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格建議成績(jī)：□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格（在所選等級(jí)前的□內(nèi)畫(huà)“√”）評(píng)閱教師： （簽名） 單位： （蓋章）年 月 日22教研室（或答辯小組）及教學(xué)系意見(jiàn)教研室（或答辯小組）評(píng)價(jià)：一、答辯過(guò)程畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）的基本要點(diǎn)和見(jiàn)解的敘述情況□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格對(duì)答辯問(wèn)題的反應(yīng)、理解、表達(dá)情況□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格學(xué)生答辯過(guò)程中的精神狀態(tài)□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格二、論文（設(shè)計(jì)）質(zhì)量論文（設(shè)計(jì)）的整體結(jié)構(gòu)是否符合撰寫(xiě)規(guī)范？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格是否完成指定的論文（設(shè)計(jì)）任務(wù)（包括裝訂及附件）？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格三、論文（設(shè)計(jì)）水平論文（設(shè)計(jì)）的理論意義或?qū)鉀Q實(shí)際問(wèn)題的指導(dǎo)意義□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文的觀念是否有新意？設(shè)計(jì)是否有創(chuàng)意？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文（設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)）所體現(xiàn)的整體水平□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格評(píng)定成績(jī)：□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格（在所選等級(jí)前的□內(nèi)畫(huà)“√”）教研室主任（或答辯小組組長(zhǎng)）： （簽名）年 月 日教學(xué)系意見(jiàn)：系主任： （簽名）年 月 日3摘 要現(xiàn)代金融業(yè)本身的脆弱性正在金融危機(jī)爆發(fā)中顯現(xiàn)出來(lái)，如何在價(jià)值創(chuàng)造與安全穩(wěn)定中實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的安排體現(xiàn)在金融監(jiān)管與貸款擔(dān)保兩方面。第 2 章以船舶抵押權(quán)設(shè)立的過(guò)程為主線，探討了船舶抵押權(quán)設(shè)立中的基本問(wèn)題，并提出自己見(jiàn)解，其中第二節(jié)船舶原始登記中提出了我國(guó)船舶國(guó)籍登記以及船舶所有權(quán)登記中存在的問(wèn)題。第二，金融危機(jī)爆發(fā)，西方融資來(lái)源枯竭使得中資銀行發(fā)展船舶融資業(yè)面臨契機(jī)與挑戰(zhàn)并存的局面。我國(guó)學(xué)者對(duì)船舶抵押權(quán)的研究主要集中在船舶抵押權(quán)的法律淵源與歷史，船舶抵押權(quán)的性質(zhì)、特點(diǎn)及種類(lèi)，船舶抵押權(quán)設(shè)定與效力相關(guān)問(wèn)題，船舶抵押權(quán)登記及船舶抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的問(wèn)題，船舶抵押權(quán)的法律適用問(wèn)題，船舶抵押下船東的權(quán)利與責(zé)任，船舶抵押下抵押權(quán)人對(duì)抵押權(quán)的保險(xiǎn)，船公司或擔(dān)保人破產(chǎn)倒閉與船舶抵押，建造中船舶抵押法律問(wèn)題這幾個(gè)方面，研究成果涉及到理論層面，實(shí)務(wù)層面，司法層面。貸款人更加擔(dān)心的是各種船舶留置權(quán)和船舶優(yōu)先權(quán)對(duì)船舶資產(chǎn)的先占，而對(duì)此，貸款人并沒(méi)有什么有效的方法抵制。英美法上的擔(dān)保物權(quán)與大陸法1 高翔：“船舶抵押擔(dān)保之法律性質(zhì)” ，中國(guó)海事 2022 年第 11 期，第 42 頁(yè)2 張愛(ài)武：“船舶抵押登記實(shí)務(wù)的法律問(wèn)題探討” ，中國(guó)水運(yùn) 2022 年 9 月第 9 期，第 131 頁(yè)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究3系有很大區(qū)別，主要有 Mortgage 和 Lien 兩種形式。留置性擔(dān)保物權(quán)與優(yōu)先受償性擔(dān)保物權(quán)是依據(jù)擔(dān)保物權(quán)的效力而劃分的。 3而船舶物權(quán)中的其他兩種權(quán)利船舶優(yōu)先權(quán)和船舶留置權(quán)屬于船舶被動(dòng)承擔(dān)所有權(quán)人過(guò)錯(cuò)與債務(wù)的特定債權(quán)關(guān)系范疇。所以，可以說(shuō)是因?yàn)楹Ｉ线\(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)的降低以及各種擔(dān)保方式對(duì)銀行船舶抵押融資的強(qiáng)力保障加上雙方可以通過(guò)專(zhuān)門(mén)的船舶抵押保險(xiǎn)保障船舶抵押權(quán)人的利益，船舶抵押融資貸款的利息處于一個(gè)正常范圍的。三、船舶抵押權(quán)的內(nèi)涵與機(jī)理雖然船舶抵押權(quán)為海商法所調(diào)整但其本質(zhì)與機(jī)理是無(wú)法脫離傳統(tǒng)物權(quán)理論的。抵押權(quán)人可以通過(guò)對(duì)擔(dān)保物的控制實(shí)現(xiàn)對(duì)自身債權(quán)權(quán)益的保障。四、船舶抵押權(quán)的性質(zhì)對(duì)船舶抵押權(quán)的研究離不開(kāi)對(duì)船舶抵押權(quán)擔(dān)保物權(quán)性質(zhì)的分析。人格權(quán)客體為人之本身，親屬權(quán)之客體為立于一定親屬關(guān)系之他人，無(wú)體財(cái)產(chǎn)權(quán)之客體為精神之產(chǎn)物。船舶是信賴(lài)?yán)姹Ｕ显慈?，在交易之前作為信用存在，在交易開(kāi)始后作為救濟(jì)標(biāo)的物而存在。二、船舶抵押權(quán)標(biāo)的物分析船舶抵押權(quán)的標(biāo)的，即擔(dān)保船舶抵押權(quán)權(quán)利實(shí)現(xiàn)的物船舶，包括船體、船機(jī)、設(shè)備以及屬具等一切附屬于船舶的財(cái)產(chǎn)。因?yàn)橄鄬?duì)于船舶抵押權(quán)這種意定擔(dān)保物權(quán)，船舶留置權(quán)與船舶優(yōu)先權(quán)都是法定的。在抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的過(guò)程中船舶作為標(biāo)的物具有客觀受償價(jià)值，也具有抽象意義上的受償價(jià)值。第三節(jié) 船舶抵押權(quán)本體分析一、船舶抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)擔(dān)保利益的問(wèn)題分析船舶抵押權(quán)是一種對(duì)船舶所有人所有權(quán)進(jìn)行約束的限定性擔(dān)保權(quán)利，這種限定性擔(dān)保權(quán)益限定了船舶所有人對(duì)船舶的處分行為。在社會(huì)制度建設(shè)與當(dāng)事人意思自治的層面可以通過(guò)立法與當(dāng)事人以合同條款明示的途徑解決這種權(quán)利模式的穩(wěn)定問(wèn)題。與擔(dān)保物權(quán)由身份到契約的演進(jìn)過(guò)程一樣，船舶抵押權(quán)在英國(guó)也經(jīng)歷了一個(gè)由需要轉(zhuǎn)移船舶所有權(quán)的普通法下的抵押權(quán)(Common Law Mortgage)到《1995 年商船法》下無(wú)需轉(zhuǎn)移所有權(quán)的法定船舶抵押權(quán)(Statutory Mortgage)的從所有權(quán)到定限物權(quán)的過(guò)程。所以說(shuō)，現(xiàn)代船舶抵押權(quán)是抽象層面的擔(dān)保物權(quán)，因?yàn)榈盅簷?quán)人并不能通過(guò)保證契約或者船舶抵押合同或船舶抵押權(quán)登記的方式阻止船舶優(yōu)先權(quán)人和船舶留置權(quán)人利用船舶價(jià)值實(shí)現(xiàn)債權(quán)利益。船舶抵押權(quán)人可以通過(guò)投?！暗盅簷?quán)方利益保險(xiǎn)”(Mortgagees39。根據(jù)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究11《物權(quán)法》第 179 條的規(guī)定，所謂抵押權(quán)，是指?jìng)鶆?wù)人或者債務(wù)人以外的第三人不轉(zhuǎn)移擔(dān)保物權(quán)的占有而供作債務(wù)履行的擔(dān)保，在債務(wù)人不履行債務(wù)的情況下，債權(quán)人有權(quán)對(duì)此擔(dān)保財(cái)產(chǎn)予以拍賣(mài)、變賣(mài)、折價(jià)并就其所得價(jià)款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。共有的船舶、也可設(shè)定抵押權(quán)，但必須有 2/3 以上的份額共有人同意，共有人之間另有約定的除外，抵押權(quán)設(shè)定后不因共有權(quán)的分割而受影響。衡平抵押主要有四種情形：(1) 未登記的英國(guó)船舶上設(shè)定的抵押；(2)在外國(guó)船舶上設(shè)定的抵押；(3)在英國(guó)登記的船舶上設(shè)定的未進(jìn)行登記的抵押； (4) 在建造中船舶上設(shè)定的抵押。s Law Dictionary 8th ed. 20229 See 59 167。為了規(guī)范商事主體的融資交易行為，船舶抵押權(quán)設(shè)定了法定抵押(Statutory Mortgage)。這種司法理念的成功體現(xiàn)在船舶抵押融資實(shí)務(wù)中當(dāng)事人普遍選擇英國(guó)10 See Land Registration Act 202211 楊良宜：《船舶融資與抵押》 ，大連海事大學(xué)出版社 2022 年 8 月第 1 版，第 154155 頁(yè)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究1414法解決糾紛確定權(quán)利義務(wù)，因?yàn)橛?guó)法下對(duì)如何利用各種擔(dān)保方式保護(hù)船舶抵押權(quán)人的利益有一套多年實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)所形成的完整的司法體系。在雙方就船舶抵押擔(dān)保物權(quán)的具體事項(xiàng)達(dá)成一致并簽訂船舶抵押合同后去登記機(jī)關(guān)登記船舶抵押權(quán)，經(jīng)過(guò)登記機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)才最終取得法律意義上的具有對(duì)抗效力的船舶抵押權(quán)。我國(guó)《海商法》修改建議稿將第 12 條中的“書(shū)面合同”增加四個(gè)詞改為了“書(shū)面船舶抵押合同” 。在法律上，債權(quán)人與債務(wù)人之間存在的是合約約定下的權(quán)利義務(wù)，債務(wù)人的當(dāng)為給付義務(wù)在社會(huì)生活中沒(méi)有履行保證，貸款人自然無(wú)法履行先行放貸義務(wù)。第一，雙方在船舶抵押權(quán)訂立過(guò)程中會(huì)對(duì)相關(guān)細(xì)節(jié)更加全面、深入溝通達(dá)成一致，因?yàn)闉榉烧J(rèn)可的船舶抵押權(quán)登記需要相關(guān)文件。由于船舶國(guó)籍登記與船舶所有權(quán)登記是船舶抵押權(quán)登記的前提，船舶光船租賃權(quán)登記與船舶抵押權(quán)登機(jī)互